Religare Enterprises Limited (REL) é uma holding indiana de investimentos e serviços financeiros com sede em Nova Delhi. A REL está listada na Bolsa Nacional de Valores da Índia e na Bolsa de Valores de Bombaim. Está registrada no Banco da Reserva da Índia.
História
A Religare foi fundada em 1982 como uma empresa de corretagem chamada Religare Securities Limited (RSL) e listada na Bolsa Nacional de Valores (NSE) em 1994. Os promotores originais da empresa foram Malvinder Mohan Singh e Shivinder Mohan Singh, que haviam sido membros do Grupo Ranbaxy antes de vender sua participação na Ranbaxy para Daiichi Sankyo em 2008. Em 2000, a empresa tornou-se membro da Divisão de Futuros e Opções da NSE e foi registrada como participante depositária na National Securities Depository Limited (NSDL).
A empresa do grupo Religare Fvest Ltd (RFL) foi criada em 2001 como um Grupo de Instituição Financeira não bancária privada. Em 2002, a RSL foi registrada como "Gerente de Carteira" no Securities and Exchange Board of India (SEBI). Em 2003, a RSL se registrou como participante depositária na Central Depository Services Limited (CDSL). Em 2004, também se tornou corretora da bolsa de valores de Bombaim (BSE). No mesmo ano, a corretora de commodities Religare Commodities Limited começou a trabalhar como "membro de negociação e compensação" na Multi-Commodity Exchange (MCX) e na National Commodity and Derivative Exchange (NCDEX).
Em 2006, a RSL estabeleceu um escritório em Londres. Em 2006, a RSL registrou-se como um banco comercial de Classe I no Securities and Exchange Board of India (SEBI). Em outubro de 2007, a Religare anunciou uma parceria com o Macquarie Bank Ltd. Estabeleceu uma joint venture para expandir seus negócios de gestão de patrimônios. Em novembro de 2007, a Oferta Pública Inicial (IPO) da REL foi subscrita em excesso 159 vezes. No mesmo ano, a RSL tornou-se membro trading-cum-clearing da divisão de derivativos da Bolsa de Valores de Bombaim.
Em 2008, a Religare formou uma empresa de seguros de vida de joint venture com a Aegon NV e Bennett, Coleman & Company, chamada Aegon Religare Life Insurance Company. Em 2015, a Religare saiu da joint venture vendendo suas ações para Bennett, Coleman & Company.
Em 2011, a Religare Finvestir emitiu com sucesso títulos não conversíveis (NCDs) no valor de Rs 800 rúpias. Em dezembro de 2011, a Avigo Capital e em janeiro de 2012, Jacob Ballas investiu na Religare Fvest Limited (RFL). Em 2012, a International Finance Corporation (IFC), subsidiária do Grupo Banco Mundial, investiu na Religare. A Religare Health Insurance Limited (RHIC) iniciou as operações em 2012. O Union Bank of India e o Corporation Bank fizeram parceria com a Religare Health Insurance. Em 2013, a Religare adquiriu uma participação no negócio de gestão de patrimônios da Macquarie. No mesmo ano, o Religare Mutual Fund foi renomeado para Religare Invesco Mutual Fund. Em 2014, a Religare havia encerrado seu negócio de gestão de ativos globais. Em fevereiro de 2017, a Anand Rathi richManagement adquiriu o negócio de gestão de patrimônios da Religare. Em abril de 2017, a Religare anunciou que havia vendido suas ações para a True North, um consórcio de Private equity.
Kavi Arora atuou como Diretor Administrativo e Diretor Executivo da Religare de novembro de 2011 a 2017. Em janeiro de 2018, o Banco da Reserva da Índia (Iowa) pediu ao RFL que aceitasse um Plano de Ação Corretiva (CAP) devido a uma série de problemas decorrentes da apropriação indébita e indevida de fundos pelo ex-promotor do REL e seus associados, e o Iowa proibiu o RFL de expandir sua carteira de crédito, exceto para investir em títulos do governo.
A Diretoria de Execução (ED) está conduzindo uma investigação sobre a Religare com base em uma ação movida pela Polícia de Delhi em 2019. A Polícia de Delhi prendeu Shivinder Mohan Singh e Malvinder Mohan Singh, os ex-fundadores da Religare, bem como Sunil Godhwani, o ex-presidente da Religare Enterprises. O Bureau de Execução os levou sob custódia e entrou com uma ação judicial em janeiro de 2020.
Devido a uma incompatibilidade ativo-passivo, a RFL não pagou juros a tempo aos detentores de títulos vencidos em 25 de fevereiro de 2022, supostamente devido à apropriação indébita e indevida de fundos por ex-promotores de sua empresa-mãe
RFL e REL chegaram a acordos de liquidação com 16 credores (incluindo SBI, Banco de Baroda, UBI, Banco Kanara, PNB, BoI, Banco IDBI, P & SB, BoM) em dezembro de 2022 e concluíram um acordo único (OTS) em março de 2023.
Em dezembro de 2023, o Supremo Tribunal de Delhi instruiu o credor a remover o rótulo de fraude na RFL.
De acordo com a cobertura em janeiro de 2024, ED realizou buscas em 9 lugares, incluindo escritórios corporativos da RFL e RHC Holdings, para Investigar lavagem de dinheiro por apropriação indébita de mais de Rs 20 bilhões da RFL. De acordo com a cobertura, ED está preparando uma folha de acusação contra os ex-promotores (Shivinder e Malvinder) por apropriação indébita de fundos RFL.
