★ Perfil da Empresa
A Nexus Insurance Brokers é uma corretora de seguros e consultoria financeira dos Emirados Árabes Unidos, o nome completo é Nexus Insurance Brokers LLC, fundada em 2006 e sediada em Dubai, Emirados Árabes Unidos (Emaar Square, Building 1, Fourth Floor, Downtown, Dubai).
★ informações regulamentares
Autoridade de Valores Mobiliários e Commodities dos Emirados Árabes Unidos (SCA): Nexus Financial Advisers LLC, número de licença 608038 / 20190000006.
★ produtos comerciais
A Nexus Insurance Brokers oferece os seguintes produtos financeiros e de seguros:
Seguro de vida: Inclui seguro de vida (fornecendo proteção contra morte por prazo fixo) e seguro de vida inteira (fornecendo proteção vitalícia e recursos de poupança), com suporte para apólices personalizadas em 2023.
Seguro de saúde: Seguro de saúde individual e em grupo, cobrindo despesas médicas e hospitalização, integrado a uma estrutura de prêmios flexível em 2023.
Seguro Geral: Inclui seguro automóvel (cobre danos ao veículo ou responsabilidade civil), seguro residencial (protege casa e propriedade) e seguro de viagem (cobre riscos médicos e de cancelamento durante a viagem).
Seguro empresarial: Forneça compensação trabalhista, responsabilidade civil profissional e seguro de crédito para proteger a empresa de perdas por inadimplência do cliente.
Produtos de Poupança e Investimento: Em 2023, são oferecidos planos de poupança educacional, planos de aposentadoria e carteiras de investimento, adaptados ao apetite de risco dos clientes. A partir de 11 de dezembro de 2023, o produto está disponível por meio de parcerias com provedores internacionais e locais (por exemplo, Zurique, AXA), enfatizando prêmios flexíveis e cobertura abrangente. A Nexus não oferece forex, CFDs ou negociação de criptomoedas.
★ software de negociação
A Nexus fornece um portal de clientes e consultores baseado na web (Nexus Advice/Nexus Online, coletivamente, "Portal") e um aplicativo móvel (Nexus Client Mobile App) para dar suporte a compras de seguros, registro de sinistros e planejamento financeiro. A plataforma é hospedada por meio dos servidores da Emaar Square, que oferece suporte ao gerenciamento instantâneo de políticas e uploads de documentos em 2023. Os recursos incluem:
Gerenciamento de políticas: visualize detalhes da apólice, renovações e status de sinistros.
Ferramentas de planejamento financeiro: Nova análise de portfólio para 2023 para adaptar os planos de poupança com base nas metas do cliente.
Processamento de sinistros: Otimize o processo de sinistros online em 2023, reduzindo o tempo de processamento. A interface é principalmente em inglês e o design responsivo é adaptado para celulares e tablets. Em 2023, a plataforma protegeu os dados por meio de comunicação criptografada (SSL/TLS).
★ métodos de depósito e retirada
A Nexus não processa diretamente depósitos e saques, mas gerencia pagamentos de prêmios e sinistros por meio de:
Pagamentos de prêmios: Os clientes pagam prêmios por transferência bancária, cartão de crédito/débito (Visa, Mastercard) ou cheque, com pagamentos parcelados suportados em 2023.
Pagamento de sinistros: Os sinistros são pagos nas contas dos clientes por meio de transferência bancária ou cheque, otimizando o processo em 2023.
Coordenação de consultores: Os clientes precisam enviar solicitações de pagamento ou sinistro por meio de consultores Nexus, parcialmente automatizados por meio do portal em 2023. O processo de pagamento está sujeito aos requisitos KYC/AML, e os clientes são obrigados a fornecer prova de identidade. Em 2023, a Nexus declarou que os dados de pagamento são armazenados em servidores da UE e estão em conformidade com o GDPR (Regulamento Geral de Proteção de Dados).
★ Suporte ao cliente e capacitação
A Nexus capacita os clientes por:
Consultas personalizadas: Em 2023, 400 consultores forneceram planejamento financeiro individual, adaptando soluções de seguro e investimento com base nos objetivos de vida dos clientes.
Recursos educacionais: Publicação de diretrizes de seguro e planejamento financeiro por meio de blogs e LinkedIn em 2023, como mudanças regulatórias para seguro de saúde em grupo (outubro de 2023).
Suporte a sinistros: Processo de sinistros on-line otimizado em 2023, consultores auxiliaram os clientes na preparação de documentos e as análises do Trustindex (2023) elogiaram a eficiência dos sinistros.
Envolvimento da comunidade: Lançou uma pesquisa de seguro de saúde por meio do LinkedIn (52.057 seguidores) em 2024 para reunir as necessidades dos clientes. A partir de 2023, o Nexus atende milhares de clientes e o Trustindex relata 264 avaliações com uma classificação média de 4.6 estrelas.
★ core business e serviços
O core business da Nexus é a corretagem de seguros e o planejamento financeiro, incluindo principalmente:
Corretagem de Seguros: Fornecendo seguros de vida, saúde, automóvel, residencial, viagem e negócios para pessoas físicas e jurídicas e, em 2023, fornecerá apólices personalizadas por meio de parcerias com provedores internacionais (como Zurich, AXA, Allianz).
Benefícios para funcionários: Projetou seguro de saúde em grupo, seguro de vida em grupo e planos de compensação de funcionários para empresas, liderados por Nathalie Youwakim em 2023, cobrindo a região do GCC.
Planejamento financeiro: Oferta de planos de poupança (educação, aposentadoria), carteiras de investimentos e gestão de patrimônio, com novas ferramentas de avaliação de risco adicionadas em 2023, com base nos objetivos do cliente e na tolerância ao risco.
Assistência a sinistros: Otimize o processo de sinistros online em 2023, fornecendo suporte completo e reduzindo a papelada do cliente. Os alvos do serviço incluem clientes de varejo (indivíduos e famílias), indivíduos e instituições de alto patrimônio líquido (empresas, corporações multinacionais). O modelo operacional gera receita por meio de comissões premium, honorários de consultoria e compartilhamento de produtos de investimento. Em 2023, a Nexus atendeu milhares de clientes, cobrindo a região do GCC.
★ base técnica
A infraestrutura de tecnologia da Nexus é baseada em servidores em nuvem e locais:
Portal do cliente: Em 2023, o Nexus Portal (app.nexusadvice.com) oferece suporte ao gerenciamento de políticas, arquivamento de sinistros e planejamento financeiro, hospedado nos servidores da Emaar Square.
Criptografia de dados: usa comunicação criptografada SSL/TLS, está em conformidade com os regulamentos de proteção de dados GDPR e Emirados Árabes Unidos em 2023 e os dados do cliente são armazenados em servidores da UE.
Gateway de pagamento: Integre pagamentos Visa e Mastercard em 2023, em conformidade com PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard).
Gerenciamento de TI: Liderado pelo CIO Weldon, otimizando os sistemas de telecomunicações e armazenamento de dados em 2023 para melhorar a estabilidade do serviço nas regiões do GCC. Em 2023, a Nexus protegeu a plataforma por meio de testes de penetração internos (testes de segurança) e não relatou violações de dados.
★ sistema de conformidade e controle de risco
O sistema de conformidade e controle de risco da Nexus é baseado nos regulamentos regionais do GCC:
KYC / AML: Os clientes são obrigados a enviar prova de identidade e informações financeiras e, em 2023, passou na verificação automatizada para atender aos requisitos da Autoridade de Seguros dos Emirados Árabes Unidos (número de registro 207) e QFCRA (número 00099).
Proteção de dados: Em conformidade com o GDPR e a Lei de Proteção de Dados dos Emirados Árabes Unidos em 2023, os dados do cliente são armazenados criptografados, em conformidade com os padrões Schrems II.
Gestão de Riscos: Em 2023, liderada por Maria (Chefe de Compliance), a due diligence em camadas foi implementada para adaptar as avaliações de risco para os clientes.
Auditoria regulatória: passou por uma revisão interna de conformidade em 2023, simulando os padrões da FCA (Financial Conduct Authority), e as informações do cliente precisam ser atualizadas regularmente para garantir a precisão. Em 2023, a Nexus afirmou que não estava sujeita a penalidades regulatórias significativas, e um pequeno número de comentários de clientes (Trustpilot, 2 de abril de 2023) mencionou questões de transparência de políticas, mas não afetou o registro geral de conformidade.
★ posicionamento de mercado e vantagem competitiva
A Nexus está posicionada como uma corretora de seguros independente líder e consultora financeira na região do GCC, atendendo indivíduos e empresas. Suas vantagens competitivas incluem:
Ampla gama de produtos: Seguro de vida, saúde, geral e comercial em 2023, integrando provedores internacionais (como Zurique e AXA) para atender a diversas necessidades.
Serviços localizados: Com escritórios em Dubai, Abu Dhabi, Bahrein, Catar, Jordânia e Kuwait em 2023, 400 consultores familiarizados com o mercado GCC.
Prêmios flexíveis: Pagamentos parcelados e apólices personalizadas estão disponíveis em 2023 para reduzir a pressão financeira para os clientes.
Profissionalismo de conformidade: Certificado pela Autoridade de Seguros dos Emirados Árabes Unidos (número de registro 207) e QFCRA (número 00099) em 2023, aumentando a confiança do cliente. Comparado à Aon ou Marsh, o Nexus tem uma vantagem em redes localizadas e serviços para pequenas e médias empresas na região do GCC, mas é menor globalmente.
★ Responsabilidade Social eESG
A Responsabilidade Social (CSR) da Nexus se concentra no apoio e na transparência da comunidade:
Apoio de caridade: Em 15 de janeiro de 2015, a Nexus apoiou o Bal Jeevan Trust em Mumbai, Índia, para financiar a educação e o bem-estar das crianças sem divulgação.
Conformidade e transparência: Passou por revisões internas de conformidade em 2023, aderindo aos regulamentos da Autoridade de Seguros dos Emirados Árabes Unidos e QFCRA e atualizando regularmente as informações da apólice do cliente.
Desenvolvimento de funcionários: Em 2023, o treinamento de certificação CII (Chartered Institute of Insurance) e International Compliance Association foi fornecido a 400 consultores para aprimorar suas capacidades profissionais. Iniciativas específicas de governança ambiental e social (ESG), como dados de emissão de carbono ou planos de sustentabilidade, não são divulgadas. Em 2023, a Nexus apoiou indiretamente o desenvolvimento comunitário na região do GCC por meio de atividades de RSC.
★ ecossistema de cooperação estratégica
A Nexus faz parceria com:
Seguradoras: Em 2023, fez parceria com provedores internacionais como Zurique, AXA e Allianz para fornecer produtos de seguro de vida, saúde e negócios.
Gateway de pagamento: Pagamentos Visa e Mastercard integrados em 2023, em conformidade com os padrões PCI DSS.
Autoridade reguladora: Coordenada com a Autoridade de Seguros dos Emirados Árabes Unidos (número de registro 207), Banco Central do Bahrein (número 62254) e QFCRA (número 00099) em 2023 para garantir a conformidade.
Associações do setor: Mahmoud Nodjoumi era membro do conselho de administração da Associação de Seguros dos Emirados Árabes Unidos (em 2014), e a função atual da associação não foi divulgada em 2023. Em 2023, a Nexus expandiu sua gama de produtos por meio de uma rede de fornecedores.
★ saúde financeira
Divulgação financeira limitada da Nexus:
2006: Estabelecida por meio da aquisição da Zurich International Life no Oriente Médio
2023: A receita vem principalmente de comissões de prêmios, taxas de consultoria e ações de produtos de investimento, cujo valor específico não é divulgado.
Escala Operacional: Com 400 consultores e 160 funcionários de suporte em 2023, atendendo milhares de clientes na região do GCC, indicando um negócio sólido. A partir de 2025, a Nexus não possui registros de dívida pública e mantém operações por meio de vários escritórios (Dubai, Abu Dhabi, Bahrein, etc.) em 2023, sem divulgar balanços ou detalhes de lucro. As avaliações do Trustindex (2023, 264 artigos) refletem a confiança do cliente e indicam indiretamente estabilidade financeira.
★ roteiro futuro
A Nexus planeja desenvolver o seguinte:
Expansão do produto: Em 2023, planeja adicionar mais produtos de seguro saúde e investimento em grupo, visando PMEs na região do GCC.
Otimização de tecnologia: Em 2024, os planos são atualizar o Nexus Portal para aprimorar os recursos de automação de sinistros e análise de dados, e o processo de sinistros online foi otimizado em 2023.
Expansão de mercado: Em 2023, planeja aprofundar seus mercados do Bahrein e do Catar, e um escritório foi aberto na Jordânia em 2023.
Melhorias de conformidade: Em 2023, os planos continuam a simular os padrões da FCA, com uma meta para a certificação de segurança da informação ISO 27001 em 2024. A implementação específica pode ser afetada pela concorrência no mercado e por mudanças regulatórias.
