★ Perfil da empresa
O Nvest Group é operado principalmente pela Nvest Financial, LLC, uma empresa de consultoria financeira fundada em 2003, Com sede em Kennebunk, ME, EUA.
★ informações
regulatórias A Nvest Financial, LLC é uma Consultora de Investimentos Registrada (RIA) registrada na Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), regulamentada pela Lei de Consultores de Investimentos de 1940 com um Número de Registro Central (CRD) de 171394 (em março de 2024 sob o Formulário ADV da SEC). Os serviços de valores mobiliários são fornecidos por meio da Commonwealth Financial Network, que é regulamentada pela Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA) e pela Securities Investor Protection Corporation (SIPC) sob o número de registro FINRA CRD 8032. Os produtos de seguro fixo são oferecidos por meio da CES Insurance Agency e atendem aos requisitos regulatórios de seguros em nível estadual. A Nvest Financial possui a certificação CEFEX (Centre for Fiduciary Excellence), indicando que seus processos de consultoria de investimentos atendem aos padrões de dever fiduciário (a partir de 2023).
★ Produtos de negociação
Os produtos de negociação do Nvest Group são principalmente serviços de gerenciamento de portfólio, abrangendo ações, títulos, fundos negociados em bolsa (ETFs), fundos mútuos e produtos de renda fixa.
Por meio das contas de corretagem da Commonwealth Financial Network, os clientes podem investir no mercado de valores mobiliários dos EUA, incluindo ações blue-chip, ações de crescimento, títulos municipais e fundos de investimento imobiliário (REITs).
A empresa também oferece produtos de seguro (como seguro de vida, seguro de cuidados de longo prazo) e produtos de anuidade para atender às necessidades de gerenciamento de risco e planejamento de aposentadoria. Os portfólios são adaptados à tolerância ao risco, horizonte de investimento e metas financeiras dos clientes, com a alocação de ativos enfatizando a diversificação para diversificar o risco.
De acordo com dados da WhaleWisdom, no terceiro trimestre de 2024, o iShares Russell 1000 Growth ETF foi a maior das participações em títulos 13F da Nvest Financial, com 41.684 ações. As informações públicas não divulgam o volume específico de negociação ou a escala de gerenciamento de ativos.
★ Software
de negociação O Nvest Group oferece a plataforma Investor 360 para que os clientes acessem informações da conta, visualizem o desempenho do portfólio e baixem extratos mensais online. Desenvolvida pela Commonwealth Financial Network, a plataforma integra gerenciamento de contas, rastreamento de investimentos e ferramentas de planejamento financeiro, tornando-a adequada para clientes de varejo e de alto patrimônio líquido.
Os usuários podem fazer login via web ou celular (iOS e Android), e a interface foi projetada para simplicidade e facilidade de uso. A plataforma suporta dados de mercado em tempo real e análise de investimentos, com alguns recursos integrando fontes de dados de terceiros, como a Morningstar.
Em 2023, o Investor 360 atualizou seus recursos de visualização de dados, aumentando a transparência no desempenho do investimento. Alguns clientes relataram velocidades de carregamento lentas durante os períodos de pico, e a empresa disse que otimizou o desempenho do servidor (a partir do 4º trimestre de 2024).
★ Métodos de depósito e retiradaOs
métodos de depósito e retirada do Nvest Group estão disponíveis por meio das contas de corretagem da Commonwealth Financial Network e custodiantes terceirizados, como Pershing LLC).
Os clientes podem depositar fundos por meio de transferência bancária (ACH), transferência eletrônica ou cheque, que é gerenciado por um custodiante após o depósito, cumprindo as regras de custódia da SEC (exigindo que os ativos do cliente sejam segregados dos ativos do consultor).
Os saques são enviados por meio da plataforma Investor 360, normalmente dentro de 3 a 5 dias úteis, dependendo do processo de compensação do custodiante. A plataforma suporta negociação em USD e não envolve negociação de criptomoedas ou forex.
A Nvest não detém diretamente os fundos dos clientes e todas as transações são concluídas por meio de agências de compensação regulamentadas, garantindo transparência e segurança.
★ Suporte ao cliente e capacitação
ONvest Group fornece conteúdo educacional a seus clientes por meio de blogs, comentários de mercado e seminários para clientes, cobrindo fundamentos de investimento, planejamento de aposentadoria e estratégias fiscais. A plataforma Investor 360 possui ferramentas integradas para ajudar os clientes a acompanhar o desempenho de seus investimentos e metas financeiras.
Em 2024, a Nvest lançou uma série de educação online com especialistas externos para explicar as tendências do mercado e a gestão de patrimônio, atraindo centenas de clientes. A empresa também oferece treinamento de funcionários para clientes corporativos sobre a operação e os benefícios dos planos 401(k).
Os canais de feedback do cliente incluem consultas por telefone, e-mail e offline, com alguns sugerindo adicionar suporte por chat ao vivo para melhorar a capacidade de resposta. A Nvest enfatiza a construção de relacionamentos de longo prazo com os clientes, garantindo que os planos financeiros estejam alinhados com as necessidades do cliente por meio de reuniões regulares de revisão (a partir de 2024).
★ Principais negócios e serviços
O principal negócio do Nvest Group inclui planejamento financeiro, gestão de investimentos e consultoria de negócios para clientes de varejo, indivíduos de alto patrimônio líquido e pequenas e médias empresas. Os serviços de planejamento financeiro abrangem planejamento de aposentadoria, otimização tributária, planejamento patrimonial e gerenciamento de riscos, com o objetivo de fornecer aos clientes soluções financeiras abrangentes.
Os serviços de gestão de investimentos ajudam os clientes a alcançar o crescimento da riqueza a longo prazo por meio de portfólios personalizados, com alocação de ativos com base na tolerância ao risco e nas metas dos clientes. A consultoria de negócios (via ROI Cubed) fornece aos proprietários de empresas planejamento estratégico, expansão de negócios e suporte à estratégia de saída.
O NVEST 401(k) se concentra no design e gerenciamento de planos de aposentadoria corporativos, ajudando as empresas a fornecer planos de benefícios personalizados para seus funcionários. Atendendo ao nordeste dos Estados Unidos, com uma clientela predominantemente da Nova Inglaterra (a partir de 2025)
★ Technology Foundation
A infraestrutura de tecnologia do Nvest Group é apoiada pela Commonwealth Sistema de corretagem e custódia da Financial Network, bem como suas próprias ferramentas de planejamento financeiro.
A plataforma Investor 360 é baseada em serviços em nuvem (possivelmente usando AWS ou provedores semelhantes, não divulgados), oferece suporte ao gerenciamento de contas, rastreamento de investimentos e geração de relatórios, e o armazenamento de dados está em conformidade com os padrões de segurança da SEC.
O processo de planejamento financeiro usa algoritmos proprietários para gerar relatórios personalizados com base nos dados financeiros dos clientes, cobrindo a alocação de ativos e as metas de aposentadoria. A plataforma integra fontes de dados de terceiros, como a Morningstar, para fornecer dados de mercado em tempo real e análise de investimento. Em 2024, a Nvest otimizou a experiência móvel da plataforma adicionando notificações push para lembrar os clientes de acompanhar as atualizações da conta.
★ Sistema
de conformidade e controle de risco O sistema de conformidade do Nvest Group é baseado em requisitos regulatórios da SEC e FINRA dos EUA. A plataforma realiza verificações de identidade do cliente (KYC) e antilavagem de dinheiro (AML) por meio da Commonwealth Financial Network, e todos os clientes são obrigados a fornecer informações financeiras e de identificação. Os consultores de investimento aderem aos padrões de dever fiduciário para garantir que as recomendações sejam do melhor interesse de seus clientes.
As medidas de controle de risco incluem revisões regulares de portfólio, diversificação de ativos e monitoramento da volatilidade do mercado para reduzir os riscos de investimento. Os fundos dos clientes são administrados por um custodiante terceirizado e a Nvest não tem acesso direto aos ativos dos clientes, cumprindo as regras de custódia da SEC. Em 2023, a Nvest recebeu a certificação CEFEX, verificando que seus processos atendem aos padrões de responsabilidade fiduciária. A proteção de dados do cliente segue os regulamentos de privacidade GLBA e estaduais, e a plataforma passa por auditorias externas regulares para garantir a conformidade
★ Posicionamento de mercado e vantagem competitiva
O Nvest Group está posicionado como uma empresa de consultoria financeira integrada, voltada para clientes de varejo e de alto patrimônio líquido que buscam planejamento financeiro personalizado, bem como PMEs que precisam de planejamento e consultoria de aposentadoria. Suas vantagens competitivas incluem:
Planejamento Financeiro Abrangente: Oferece serviços abrangentes que abrangem investimentos, impostos, herança e aposentadoria, atendendo às diversas necessidades de seus clientes.
Certificação CEFEX: Os processos se alinham aos padrões de responsabilidade fiduciária, aumentando a confiança do cliente.
Serviços localizados: Com vários escritórios na região Nordeste, estão disponíveis consultas presenciais, adequadas para clientes focados em relacionamento.
Negócios diversificados: expanda para consultoria de negócios e benefícios corporativos com ROI Cubed e Nvest 401(k) para alcançar uma base de clientes mais ampla.
Em comparação com as grandes corretoras, os serviços de localização da Nvest são mais flexíveis; Sua parceria com a Commonwealth fornece suporte técnico e conformidade aprimorados em comparação com consultores menores.
★ Responsabilidade Social e ESG
As iniciativas de responsabilidade social do Nvest Group se concentram no apoio à comunidade e na inclusão da diversidade. Todos os anos, a empresa organiza a campanha "Operação Amor em Casa" para arrecadar alimentos não perecíveis para bancos de alimentos locais, como Gather e Cross Roads House, coletando milhares de doações em 2024. Além disso, a Nvest apóia organizações de veteranos, mostrando-se à comunidade por meio de doações e voluntariado.
Em questões ambientais, sociais e de governança (ESG), a empresa está comprometida em promover a diversidade e a inclusão em suas contratações e operações, com membros da equipe de diversas origens. Na gestão de portfólio, a Nvest oferece opções de investimento ESG, permitindo que os clientes selecionem fundos que atendam aos critérios de sustentabilidade, mas dados ESG específicos não são divulgados.
★ Saúde Financeira
As informações financeiras do Nvest Group não estão totalmente disponíveis publicamente. De acordo com dados da Dun & Bradstreet, as vendas anuais da Nvest Financial, LLC são de aproximadamente US$ 1,06 milhão (a partir de 2024, estimativas do modelo).
A empresa é uma empresa privada e não divulga informações sobre rodadas de financiamento ou investidores externos, indicando que mantém seu desenvolvimento principalmente por meio de resultados operacionais. Em 2024, a Nvest abriu um novo escritório em Danfoss, Massachusetts, demonstrando capacidade de expansão de negócios.
A escala dos ativos sob gestão do cliente e os números específicos de ganhos não são divulgados, mas o histórico operacional estável da empresa (desde 2003) e os prêmios do setor indicam algum reconhecimento do mercado.
★ Roteiro futuro
O Nvest Group planeja expandir ainda mais seu alcance de mercado na região Nordeste em 2025, potencialmente abrindo escritórios adicionais para atender clientes em Massachusetts e Nova Inglaterra. A plataforma otimizará a funcionalidade do Investor 360, com planos de adicionar análise de investimento em tempo real e ferramentas interativas móveis para aprimorar a experiência do usuário. A empresa também expandirá suas opções de investimento ESG em resposta ao interesse dos clientes em investimentos sustentáveis.
Além disso, a Nvest planeja aprimorar seus serviços de plano de aposentadoria corporativa (401(k)) para atrair mais clientes de PMEs por meio de educação de funcionários e programas personalizados. Em termos de envolvimento da comunidade, a empresa continuará a apoiar bancos de alimentos e organizações de veteranos para expandir o impacto da campanha "Operação Amor em Casa". A Nvest disse que continuará a cumprir os requisitos regulamentares para garantir a conformidade do serviço
★ ecossistema de cooperação estratégica
Os parceiros estratégicos do Nvest Group incluem:
Commonwealth Financial Network, que fornece serviços de corretagem e custódia de valores mobiliários desde 2003, apoiando a gestão de investimentos e compensação de contas (a partir do 1º trimestre de 2025).
CES Insurance Agency: Oferece produtos de seguro fixo, como seguro de vida e anuidades, para atender às necessidades de gerenciamento de risco do cliente.
Morningstar (Especulativo): Fornece dados de mercado e ferramentas de análise de investimento, integradas à plataforma Investor 360
Essas colaborações aprimoram as capacidades técnicas, a conformidade e a diversidade de produtos da Nvest. A informação pública não revela a cooperação direta com empresas de tecnologia ou instituições de pagamento
