informações básicas
Nome da empresa: Trace Finance Ltd.
Fundação: 2022
Capital social: O site oficial e as informações públicas não divulgam dados específicos de capital registrado.
Principais executivos:
Fundador e CEO (CEO): Leandro Marques, com experiência no setor brasileiro de fintechs e pagamentos cross-border, ocupou cargos de liderança em diversas startups de fintech, com foco no mercado latino-americano.
Cofundador e COO: Mateus Fiuza, com experiência em operações de mercado financeiro e desenvolvimento de tecnologia, responsável por operações corporativas e otimização de processos de compliance.
Estrutura acionária: A Trace Finance é uma empresa privada com uma estrutura acionária não revelada. Os investidores conhecidos incluem 13 instituições, incluindo Fintech Collective, 3cubed Ventures, BlockFi, Circle Ventures, HOF Capital e Magic Fund, com um financiamento total de US$ 420 mil (rodada inicial de fevereiro de 2022). Natureza da empresa: Sociedade de responsabilidade limitada (Ltd.), uma start-up na área de tecnologia financeira (Fintech).
Status operacional: Operação normal, em estágio inicial de desenvolvimento, com foco na expansão dos negócios no mercado latino-americano.
classificação empresarial e classificação
de mercado Classificação empresarial: Fintech, especificamente um provedor de pagamentos transfronteiriços e serviços financeiros.
Classificação de mercado:
Segmentação do setor: infraestrutura de pagamento, remessas internacionais, serviços de câmbio.
Mercado-alvo: startups latino-americanas, especialmente empresas de tecnologia que levantaram fundos do exterior, bem como clientes em setores como e-commerce, iGaming e conteúdo digital.
Cobertura geográfica: Operando principalmente no Brasil, cobrindo a América Latina e apoiando redes globais de pagamento.
serviços e produtos
comerciais Serviços principais:
Serviços de câmbio: Forneça aos clientes câmbio de baixo custo e coopere com mais de 15 bancos de câmbio para localizar rapidamente fundos de investimento.
Conformidade e serviços jurídicos paralelos: Auxiliar os clientes na conclusão do registro de investimentos internacionais (como SCE-IED, SCE-Credit, CDNR), estabelecimento de empresas (EIN, Flip) e atualizações de conformidade.
Soluções do setor: Fornecer serviços personalizados de pagamento e reconciliação de transações para criadores de comércio eletrônico, jogos e conteúdo digital.
> Infraestrutura de pagamento internacional: Forneça interfaces de API para oferecer suporte a transações locais e internacionais, câmbio de moeda e gerenciamento de tesouraria.
produtos comerciais:
remessa
internacional gerenciamento de contas em várias moedas
troca
de moeda em tempo real automated transaction reconciliation
software de negociação:
A plataforma suporta processamento de transações em larga escala com recursos de reconciliação automática.
não divulga o nome específico do software de negociação, mas enfatiza soluções modulares orientadas para a tecnologia.
> fornece uma plataforma de pagamento baseada em API que os clientes podem integrar em seus próprios sistemas.
métodos de depósito e retirada:
Taxas específicas e tempos de processamento variam dependendo do tipo de transação e região, e o site oficial não fornece uma tabela de taxas detalhada.
enfatiza taxas baixas e processamento rápido, superando os serviços bancários tradicionais.
> suporta depósitos e saques por meio de vários métodos, como transferências bancárias, transferências eletrônicas internacionais (por exemplo, SWIFT) e muito mais.
Suporte ao cliente:
fornece suporte multicanal, incluindo e-mail, formulários online e atendimento individual de gerentes de contas.
fornece gerenciamento de contas dedicado e suporte técnico de integração para clientes corporativos.
oferece suporte a serviços multilíngues, como português e inglês, atendendo às necessidades de clientes latino-americanos e globais.
core business and services
O principal negócio da Trace Finance é fornecer serviços financeiros transfronteiriços eficientes e de baixo custo para startups latino-americanas, ajudando os clientes a gerenciar fluxos de capital internacionais.
Abertura rápida de conta: forneça serviços globais de abertura de conta para startups que levantaram fundos no exterior, reduzindo o tempo de espera.
Otimização de pagamento: simplifique os processos de transação nos setores de comércio eletrônico e jogos com infraestrutura de pagamento orientada por API.
Suporte de conformidade: forneça serviços de conformidade de processo completo, desde o registro até atualizações contínuas, reduzindo os riscos legais para clientes em negócios internacionais.
Orientado para a tecnologia: aproveita a tecnologia de automação e a conectividade com bancos de câmbio para fornecer recursos de negociação e reconciliação em tempo real.
A empresa enfatiza a abordagem dos pontos problemáticos das empresas latino-americanas no mercado financeiro global, como altas taxas, conformidade complexa e processos ineficientes, por meio de inovação tecnológica e serviços localizados.
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span style="font-size: inherit"> technical infrastructure
Segurança de dados: Empregue tecnologia de criptografia e protocolos de conformidade para garantir a segurança dos dados da transação e cumprir os padrões financeiros internacionais.
Partner Network: Colabore com mais de 15 bancos de câmbio para estabelecer uma rede estável de pagamento e câmbio.
Reconciliação automatizada: realize a reconciliação em tempo real de transações em grande escala por meio da tecnologia, reduzindo a intervenção manual e melhorando a eficiência.
Escalabilidade: O design da plataforma suporta altos volumes de transações, adaptando-se às necessidades de crescimento dos negócios do cliente.
> Plataforma orientada por API: A tecnologia principal é uma API de pagamento escalável, permitindo a integração perfeita em sistemas existentes.
O site oficial não divulga pilhas de tecnologia específicas ou provedores de serviços em nuvem, mas enfatiza a tecnologia como a principal força motriz do negócio.
sistema de controle de conformidade e risco
sistema de conformidade:
> em conformidade com os requisitos regulatórios financeiros internacionais do Banco Central do Brasil (BCB), auxiliando os clientes no preenchimento de declarações de registro e conformidade de investimentos internacionais.
Fornece suporte ao processo de combate à lavagem de dinheiro (AML) e conheça seu cliente (KYC) para garantir a legitimidade da transação.
Colabora com equipes jurídicas profissionais para fornecer serviços jurídicos simultâneos aos clientes.
sistema de controle de risco:
Utilize ferramentas de monitoramento automatizadas para detectar transações anormais em tempo real.
por meio de uma cooperação profunda com bancos de câmbio, reduza as flutuações da taxa de câmbio e o risco de falha da transação.
não divulga detalhes técnicos específicos do controle de risco, mas enfatiza o gerenciamento de risco orientado pela tecnologia.
A empresa reduz os riscos legais e operacionais de seus clientes em finanças internacionais por meio de uma combinação de conformidade e tecnologia.
posicionamento de mercado e vantagem
competitiva posicionamento de mercado:
posicionada como uma ponte entre bancos tradicionais e fintechs emergentes, combinando baixos custos com serviços eficientes.
> concentra-se em startups latino-americanas e indústrias de alto crescimento (por exemplo, e-commerce, jogos), fornecendo soluções financeiras personalizadas.
Vantagem competitiva:
Serviço de baixo custo: Parceria com vários bancos forex para fornecer taxas de câmbio e pagamento médias abaixo do mercado.
Resposta rápida: Fornece às startups serviços rápidos de localização de abertura de conta e financiamento, superando os longos processos dos bancos tradicionais.
Orientado para a tecnologia: A plataforma de API e a reconciliação automatizada aumentam a eficiência das transações, atraindo clientes orientados para a tecnologia.
Personalização do setor: Forneça soluções de pagamento personalizadas para setores como comércio eletrônico e jogos, aumentando a fidelidade do cliente.
> Especialização em localização: Profundamente envolvido no mercado latino-americano, entendendo o ambiente financeiro e regulatório regional.
suporte ao cliente e capacitação
Iniciativas de capacitação:
Ajude os clientes a integrar rapidamente os sistemas de pagamento por meio da documentação da API e do suporte técnico.
Forneça consultoria e treinamento de conformidade, reduzindo os custos de aprendizado para startups em negócios internacionais.
fornece ferramentas de análise de dados para clientes de comércio eletrônico e jogos para otimizar transações e gerenciamento financeiro.
Feedback do cliente: O site oficial mostra casos de clientes, enfatizando a eficiência do serviço e as vantagens de custo, mas não divulgando listas específicas de clientes.
> Suporte ao cliente: suporte on-line disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana, com um gerente de conta dedicado para respostas rápidas a problemas técnicos ou de conformidade.
Responsabilidade Social & ESG
Responsabilidade social:
> apoiar o desenvolvimento de startups latino-americanas e promover o crescimento econômico regional.
aumentando a competitividade global das PMEs por meio de serviços de baixo custo.
Práticas ESG:
> Relatórios ESG detalhados não são divulgados, mas enfatizam a redução de processos baseados em papel por meio de serviços digitais, alinhando-se às preocupações ambientais.
O sistema de compliance se concentra no combate à lavagem de dinheiro e à corrupção, refletindo as responsabilidades de governança social.
Não há informações específicas sobre instituições de caridade ou projetos comunitários.
A divulgação da empresa no campo ESG é relativamente limitada e pode estar em seus estágios iniciais e ainda não formou uma prática sistemática.
ecossistema de cooperação estratégica
Instituições de investimento: Receba apoio de capitalistas de risco conhecidos, como Fintech Collective e Circle Ventures, aprimorando capital e recursos estratégicos.
Indústria W: Estabeleça colaborações com clientes nos setores de comércio eletrônico, jogos e conteúdo digital para expandir cenários de aplicativos.
Ecossistema técnico: integre-se aos sistemas do cliente por meio de APIs, formando indiretamente conexões ecológicas com ERP corporativo ou plataformas de pagamento.
> Parceiros financeiros: Cooperar com mais de 15 bancos de câmbio para garantir a estabilidade dos serviços de pagamento e câmbio.
A empresa construiu uma rede ecológica que abrange finanças, tecnologia e indústrias por meio da cooperação multipartidária.
financial health
Modelo de receita: gere receita por meio de taxas de transação, spreads de câmbio e taxas de serviço de API.
Status de lucratividade: como uma start-up, ainda não divulgou dados de lucro e espera-se que permaneça em fase de expansão.
Risco financeiro: depende de financiamento externo e precisa continuar atraindo investimentos para apoiar o crescimento; as flutuações no mercado latino-americano podem afetar a estabilidade da receita.
> Status do financiamento: Concluiu uma rodada inicial de financiamento de US$ 420 mil em 2022, com investidores incluindo 13 instituições.
future roadmap
Atualizações de produtos: aprimore os recursos da API e introduza mais soluções personalizadas do setor, como ferramentas de reconciliação em tempo real para apostas.
Inovação tecnológica: invista em IA e tecnologia blockchain para aumentar a transparência e a eficiência das transações.
Aprimoramento da conformidade: alinhe-se às tendências regulatórias globais e otimize os processos AML e KYC.
Plano de Financiamento: Pode buscar financiamento da Série A para apoiar a tecnologia e a expansão do mercado
> Expansão do mercado: Planos para cobrir ainda mais outros países da América Latina e consolidar a posição no mercado regional.
