FundSwap

★ Профиль

**Haohao Securities Co., Ltd. была основана в марте 2016 года со штаб-квартирой в районе Баньцяо, город Новый Тайбэй, Тайвань, с уставным капиталом в 2,7 миллиарда тайваньских долларов, а члены команды основателей являются выходцами из таких финансовых учреждений, как UBS и Macquarie Capital Securities (MFG). В число руководителей входят председатель Ян Шаомин и директор Чжан Боци.

Ранее известная как «Good Investment», Haohao Securities была одобрена для осуществления торговли взаимными фондами в качестве экспериментального проекта в области финансовых технологий (No 1080111451) в 2019 году и была реструктурирована в фирму по ценным бумагам в сентябре 2021 года в соответствии с «Положением об эксперименте по инновациям в области финансовых технологий» (номер лицензии: 110 Jinguan Zheng Zongzi No 0038). Торговая марка платформы — FundSwap, позиционирующая себя как «платформа для торговли фондами для ленивых людей».

★ Нормативная информация

Получена лицензия дилера по ценным бумагам от Комиссии по финансовому надзору Тайваня (квалификация для управления торговлей взаимными фондами и взаимным торговым бизнесом);

После 18 месяцев экспериментов с инновационными финансовыми технологиями в песочнице она получила легальный статус механизма онлайн-торговли фондами.

сотрудничать с электронным платежом all-payment для расширения платежного канала «электрическая курица» для формирования замкнутого цикла онлайн-расчетов;

Внедрить тройной механизм защиты: средства клиентов хранятся на трастовых счетах; Сертификаты бенефициаров фонда хранятся в Центральном депозитарии и Клиринговой палате; и получил международную сертификацию информационной безопасности ISO 27001.

★ Торговые продукты

Спотовая торговля взаимными фондами: включая портфели акций, облигаций и ETF; Поддержка подписки и погашения нескольких инвестиционных трастовых фондов.

Быстрый обмен фондов: Пользователи могут мгновенно обменять Фонд А на Фонд Б, аналогично торговле отложенными ордерами на акции, и сделка будет завершена в тот же день.

Механизм регулярной фиксированной суммы (SIP): настройте регулярные вычеты, чтобы пользоваться бесплатными льготами фонда, начиная с 1 юаня*.

Управление распределением дивидендов и погашением: поддерживает гибкое распределение, такое как распределение денежных дивидендов и автоматическое реинвестирование баланса; Обеспечьте плавную защиту при использовании и прибытии.

★ Веб-версия торгового программного обеспечения

совместима с мобильными терминалами: поддерживает работу с десктопным/мобильным браузером и может подвешивать ярлыки платформы на главный экран;

Дизайн пользовательского интерфейса, похожий на тело: простой интерфейс поможет вам завершить открытие счета, размещение ордеров, переключение и мониторинг транзакций за один шаг;

Функция уведомления: Автоматическая отправка изменений статуса транзакций, изменений баланса, объявлений о назначенных дивидендах фонда и т. д.

★ Онлайн-служба поддержки

клиентов: Обеспечьте обслуживание клиентов в чате в режиме реального времени, часто задаваемые вопросы, помощь в открытии счета и объяснения часто задаваемых вопросов;

Образовательный контент: официальные аккаунты, каналы Instagram и YouTube публикуют учебные пособия по открытию счетов, курсы по стратегии фондов, обмен информацией по инвестиционной психологии и т. д.;

Маркетинговая деятельность сообщества: Привлекайте пользователей к участию с помощью аирдропов монет IG Mo, вознаграждений за открытие праздничных открыток и т. д.

★ Основной бизнес и услуги

Онлайн-подписка и погашение: политика нулевой комиссии за обработку снижает порог инвестиций;

Быстрый обмен между фондами: транзакции начинаются минимум с одного юаня, решая болевые точки традиционных подписок на фонды, которые необходимо вычесть баллы и выкуп которых необходимо отложить;

Регулярные фиксированные инвестиции: пользователи автоматически инвестируют в средства и пользуются бесплатными комиссиями за обработку и удобной оплатой «электрической курицы»;

Система защиты капитала и прав: хранение средств клиентов, неудержание платформы сертификатов фондов и тройная защита информационной безопасности для обеспечения интересов клиентов.

★ Техническая инфраструктура

SaaS+API платформа: поддерживает открытие счета, загрузку документов, открытие платежей и писем, размещение ордеров на транзакции и расчет;

Оплата "Электрическая курица": интегрирована с полной оплатой электронного платежа, поддержкой оплаты в магазине шаговой доступности и вычетом из приложения;

Система безопасности: сигнализация об изоляции сертификатов, механизм автоматического выхода из системы, механизм прозрачности публичной сети и т.д., для обеспечения безопасности информации о клиентах и транзакций;

Сертификация информационной безопасности: сертифицирована по стандарту ISO 27001, соответствует международным стандартам информационной безопасности.

★ Система

KYC/AML: Открытие счета требует подтверждения личности и хранения информации о клиенте;

Тройные гарантии: сегрегация трастовых фондов, неплатформенное хранение сертификатов фондов, система гарантий ISO;

Регулятивная песочница и пилотный механизм: В качестве первой на Тайване тестовой тестовой платформы для торговли фондами, принимающей запросы регулирующих органов и вносящей улучшения;

Мониторинг транзакций и аномальная защита: Платформа имеет механизмы контроля рисков, такие как автоматический выход из системы, ограничения IP-адреса и уведомления о входе в систему.

★ Позиционирование на рынке и конкурентные преимущества

Пионер облегченной торговли онлайн-фондами: первый механизм "быстрого обмена отложенными ордерами", такие фонды, как акции;

Новое поколение пользователей фокусируется на: дружественном интерфейсе, инвестициях от 1 юаня, стратегии нулевой комиссии за обработку для привлечения молодых групп пользователей;

Команда по технологиям: Команды UBS и MFG продвигают интеграцию цифровых финансовых технологий и эксперименты в области политики;

Преимущества поддержки политики: Финансовые песочницы и законодательство о реформе дают пионерам рынка конкурентные преимущества в области политики.

★ Поддержка клиентов и расширение возможностей

Предоставление образовательным учреждениям и институциональным клиентам маркетинговых материалов и обучающих видеороликов по открытию счетов;

настройка рекомендаций по портфелю, обмен знаниями о фондах и часто задаваемые вопросы по управлению финансами;

Активно проводите взаимодействие с сообществом и небольшой маркетинг, такой как «618 Festivals», скидки на комиссию за обмен и вознаграждения в виде монет Mo.

★ Социальная ответственность и

: небольшой механизм без комиссии и быстрая доставка снижают порог для финансового участия;

Защита прав потребителей: Механизм тройной защиты отражает механизм защиты пользователей;

Совершенствование образования: обеспечение популяризации знаний и распространение знаний в средствах массовой информации для повышения инвестиционной грамотности;

Продвижение цифровой экономики: Содействие интеграции традиционных взаимных фондов в режиме онлайн и модернизации платежей.

★ Проект

: сотрудничать с Комиссией по финансовому надзору и Финансовой федерацией для проведения виртуальной проверки торговых сетей фондов;

Сотрудничество с Full Payment: Интеграция платежных каналов для повышения удобства транзакций;

Сотрудничество с фондовыми компаниями: платформа предоставляет известные продукты фондов, такие как Invesco и Nomura, для проведения тематических мероприятий по сбору средств;

Медиа-продвижение и образовательные каналы: синхронизируйте маркетинг через YouTube, Instagram, Facebook, Threads и другие каналы.

★ Финансовое здоровье

Нераскрытая финансовая отчетность, как частная компания, имеет стабильный денежный поток от комиссий за торговые услуги SaaS (проценты по расчетам) и сотрудничества с аудиовизуальной деятельностью;

Стратегическое инвестиционное трастовое сотрудничество увеличивает глубину торговли на платформе;

уставный капитал в 270 миллионов тайваньских долларов, компания создала стабильную основу для технологических исследований и разработок, а также для работы на рынке.

★ Будущая дорожная карта

1. Расширение продуктовых линеек: введение ETF, REIT и других продуктов;

2. интеллектуальная функция рекомендаций: интеллектуальное финансовое обслуживание клиентов на основе искусственного интеллекта и расширение базы данных инвестиций;

3. Оптимизируйте пользовательский опыт: запускайте нативные приложения, тестируйте клиентский опыт и оптимизируйте функции;

4. Развивать офлайн-маркетинг и кросс-отраслевое сотрудничество: сотрудничать с университетами, рынками ценных бумаг и розничными платежными каналами для его продвижения;

5. Активизируйте участие сообщества: создайте форум или сообщество в Discord и внедрите механизм поощрения пользователей сети.

6. Продолжайте движение в сторону международного рынка: повторите опыт песочницы финансовых труб, чтобы проложить пилотный проект рынка капитала в странах Юго-Восточной Азии.

★ Резюме

FundSwap — это торговая платформа фондов финансовых технологий, созданная совместно с Haohao Securities в качестве основного органа, с уникальным позиционированием «фонды, торгующие как акции», с нулевыми комиссиями за обработку, первоначальными инвестициями в один юань, хранением средств и преимуществами быстрой доставки. При поддержке регулирующих органов платформа использует пилотные проекты и технологические инновации в качестве движущей силы для постепенного расширения онлайн-сценариев и пользовательской базы. В будущем, если она продолжит строить систему продуктов и работу сообщества, ожидается, что она станет лидером на рынке инвестиций в фонды нового поколения на Тайване.