UBS Group AG - многонациональная инвестиционно-банковская и финансовая компания, основанная в Швейцарии. UBS Group AG имеет две штаб-квартиры, расположенные в Цюрихе и Базеле, Швейцария; и как крупнейшее швейцарское банковское учреждение в мире, UBS Group AG имеет офисы в крупных финансовых центрах по всему миру. UBS Group AG известна своей строгой политикой конфиденциальности информации о клиентах и культурой банковской тайны.
С ростом швейцарской банковской индустрии в 1862 году был создан предшественник UBS Group AG, Винтертур Банк. К 1890 году UBS Bank превратился в частную банковскую группу; в соответствии с политикой международного нейтралитета Швейцарии швейцарская банковская компания значительно развилась. В 1912 году Winterthur Bank объединился с Togenberg Bank, сформировав UBS, который быстро расширился благодаря положениям о банковской тайне в Федеральном законе Швейцарии о банковской деятельности. После десятилетий конкуренции UBS Corporation и UBS объединились в 1998 году, образовав "UBS Group". Вступая в 21 век, соответствующий рост UBS Group и Credit Suisse укрепил свои олигополистические позиции на швейцарском рынке частных клиентов. UBS Group понесла серьезные убытки во время субстандартного финансового кризиса 2008 года из-за провала Программы восстановления активов, а позже понесла торговые убытки в размере 2 миллиардов долларов из-за скандала с мошенническими трейдерами в 2011 году. В 2012 году UBS Group пересмотрела бизнес компании по управлению активами и ограничила операции со стороны продажи.
В дополнение к частному банковскому обслуживанию UBS Group AG также предоставляет услуги по управлению активами, управлению капиталом и инвестиционно-банковские услуги индивидуальным, корпоративным и институциональным пользователям, а также предоставляет глобальные услуги. UBS управляет крупнейшим частным капиталом в мире и является клиентом половины миллиардеров мира. Хотя UBS Investment Bank сократил свой бизнес со стороны продаж, он по-прежнему считается одним из "крупнейших в мире инвестиционных учреждений" и считается крупным маркет-мейкером. UBS построил большое количество подземных хранилищ, крышек и хранилищ рядом со Швейцарскими Альпами и в некоторых частях мира для сохранения золотых слитков, которые он контролирует. Из-за своей политики банковской тайны UBS Group стала главной мишенью расследований уклонения от уплаты налогов государственными органами США, Франции, Германии, Израиля и Бельгии. Согласно индексу финансовой секретности за 2018 год, Швейцария и США, где UBS ведет свой основной бизнес, заняли первое и второе места соответственно. Благодаря своей огромной доле рынка UBS Group стала системно значимой финансовой группой с участием нескольких стран и универсальным банком. В конце 2016 года UBS создал в Лондоне исследовательскую лабораторию по технологиям блокчейна для повышения кибербезопасности и шифрования деятельности клиентов.
В конце января 2020 года UBS официально опубликовал финансовый отчет за 2019 год. В конце 2019 года UBS сообщил об операционной прибыли в размере 28,889 млрд долларов, что на 4,3% меньше, чем в прошлом году. Прибыль до налогообложения упала на 7% в годовом исчислении до 5,577 млрд долларов. Чистая прибыль, приходящаяся на акционеров, упала на 5% в годовом исчислении до 4,304 млрд долларов.
UBS Group AG завоевала большую долю банковского рынка и имеет высокую лояльность к бренду из-за своей репутации с точки зрения устойчивости капитала, политики конфиденциальности и банковской осмотрительности. Точно так же его критиковали за пропаганду несоблюдения налогового законодательства и оффшорных финансов.
Логотип UBS
Торговая марка UBS представляет собой три ключа, расположенных звездочкой слева и тремя буквами UBS справа. Торговая марка была создана с момента ее первого использования в 1937 году:
• Три ключа, используемые для представления безопасности, доверия и конфиденциальности. Сегодня они обозначают столпы, принципы и поведение.
• UBS - это аббревиатура бывшего Union Bank of Switzerland (также известного как SBG).
Операционная структура UBS
Операционная структура UBS состоит из Корпоративного центра и четырех бизнес-подразделений: Global Wealth Management, Personal & Corporate Banking, Asset Management и Investment Banking. Финансовая отчетность UBS состоит из 4 бизнес-подразделений и Enterprise Center, предоставляющих распределенную отчетность.
Global Wealth Management
Консультанты UBS будут общаться с состоятельными людьми, чтобы понять их финансовое положение и потребности, а также предоставлять соответствующие решения и информацию по управлению активами, такие как акции, облигации, фонды и инструменты денежного рынка, а также отчеты об исследованиях ценных бумаг UBS, чтобы помочь клиентам принимать финансовые решения. В 2016 году UBS Taiwan добавила искусственный интеллект, который разработал интеллектуальную службу управления активами UBS (UBS Advisory) для лиц с минимальной стоимостью чистых активов 250 000 долларов США на их счетах. Он реализует систему членства и взимает только 0,2% годовой платы за личные фиксированные счета в качестве доверительного хранения. В качестве пилота этой услуги в Азии UBS Taiwan первым использует ИТ-систему для мгновенной отправки рыночной информации и мнений UBS пользователям для ознакомления с инвестициями. В будущем он может выйти на материковый рынок Китая.
Personal & Corporate Banking
Эта услуга предоставляет услуги финансовых продуктов для частных лиц, предприятий и учреждений в Швейцарии и в настоящее время не открыта для всего мира. Этот бизнес является основным элементом роли UBS как "универсального банка" в Швейцарии. Он относится к частным лицам, корпоративным учреждениям и увеличивает богатство клиентов, чтобы передать их в отдел управления капиталом. Персональный и корпоративный банкинг может повлиять на потенциал перекрестных продаж бизнеса UBS по привлечению капитала и инвестиционно-банковскому бизнесу и управлять важными частями швейцарской инфраструктуры и платформы банковских продуктов UBS.
Управление активами
UBS предоставляет услуги по управлению активами для активов частных клиентов, посредников и учреждений. Управляющие активами управляют клиентскими активами за плату в соответствии с согласованными условиями контракта на управление активами. Управление активами - это глобальный бизнес с участием 23 стран. Он предоставляет институциональным, посредническим и управляющим активами клиентам по всему миру инвестиционные возможности и методы инвестирования, охватывающие основные традиционные и альтернативные классы активов. UBS Asset Management является крупнейшим управляющим взаимным фондом в Швейцарии, ведущей фондовой компанией в Европе и одним из крупнейших хедж-фондов и инвестиционных менеджеров в сфере недвижимости в мире.
Инвестиционный банк
Инвестиционный банк выступает в качестве посредника и активно участвует в потоках на рынках капитала, включая продажу, торговлю и маркет-мейкинг ряда ценных бумаг, поиск возможностей прямого финансирования для фандрайзеров, поиск инвестиционных возможностей для инвесторов и снятие комиссий. UBS Bank предоставляет экспертные консультации, инновационные решения, исполнение и полный доступ к международным рынкам капитала для клиентов в области корпоративного, институционального управления и управления капиталом. Он предоставляет клиентам консультационные услуги, исследования перекрестных активов через свои бизнес-подразделения, Corporate Client Solutions и Investment Client Server, а также информацию о выбранных им процентных ставках и кредитных рынках акций, иностранной валюты, драгоценных металлов.
Структура капитала UBS
В соответствии со швейцарским законодательством UBS Group является акционерным обществом. Его акции котируются на Швейцарской фондовой бирже и Нью-Йоркской фондовой бирже соответственно. В ноябре 2014 года UBS Group прошла повторный листинг и начала принимать торги на Швейцарской фондовой бирже и Нью-Йоркской фондовой бирже в качестве новой холдинговой компании. 14 февраля 2015 года заявка на изменение вступила в силу, и UBS, дочерняя компания UBS Group, была исключена из листинга Нью-Йоркской фондовой биржи.
Во время кризиса субстандартного ипотечного кредитования в 2008 году Инвестиционная корпорация правительства Сингапура (GIC) вложила 11 миллиардов швейцарских франков в UBS Group, чтобы спасти UBS Group, сделав ее крупнейшим акционером UBS Group на тот момент. В 2017 году Инвестиционная корпорация правительства Сингапура вдвое сократила свою долю в UBS и больше не является ее крупнейшим акционером.
Согласно Закону Швейцарии о ценных бумагах и биржах, акционеры UBS, которые публично владели более 3% общего акционерного капитала UBS в годовом отчете на конец 2017 года: BlackRock владел 5,01%, Norges Bank владел 3,30%, а Maifuxin Investment Management владел 3,05%. Кроме того, UBS Group также раскрывает акционеров с долей участия более 3%, зарегистрированных в реестре акционеров. На конец 2017 года акционерами UBS с долей участия более 3% были: Chase Nominees Ltd, DTC (Cede & Co.) и Nortrust Nominees Ltd с коэффициентами участия 11,83%, 7,23% и 4,48% соответственно.
