Texas Security Bank

🏦 Профиль компании Texas Security

Bank - это независимый коммерческий банк со штаб-квартирой в Техасе, США, специализирующийся на предоставлении индивидуальных финансовых услуг малому и среднему бизнесу и предпринимателям. С момента своего основания банк поставил перед собой задачу «Возвысить чемпионов свободного предпринимательства», уделяя особое внимание поддержке независимых владельцев бизнеса в достижении успеха с помощью финансовых продуктов и образовательных услуг. Основанный в 2008 году группой банкиров с предпринимательским опытом, банк ориентируется на долгосрочные отношения с клиентами и стремится предоставлять стабильные и безопасные банковские решения.

📋 Основная информация

Полное наименование
Texas Security Bank

Дочерняя компания Название
Материнская компания: Texas Security Bankshares, Inc.
Дочерняя компания: TSB Financial Services, Inc. (предоставление финансовых услуг, таких как страхование)

статус
работы Активные операции, по состоянию на 2025 год банк будет поддерживать нормальный режим работы с несколькими филиалами, обслуживающими корпоративных и индивидуальных клиентов в Техасе и прилегающих районах.

Справочная информация:
Texas Security Bank был основан группой профессионалов с обширным банковским и предпринимательским опытом, чтобы заполнить пробел на рынке, где традиционные банки обслуживают малый и средний бизнес. Банк делает упор на предпринимательство, а сами учредители – предприниматели, которые понимают потребности владельцев бизнеса, поэтому разработали уникальные сервисы, в том числе образовательные программы. Банк неуклонно рос с момента своего основания, его общие активы превысили 1 миллиард долларов, и он получил ряд отраслевых признаний, таких как победа в номинации Dallas Morning News «DFW Best Bank Gold Award» в течение четырех лет подряд.

Уставный капитал
Конкретная сумма уставного капитала четко не раскрывается в публичной информации, но в соответствии с размером активов (более 1 миллиарда долларов США) и отраслевой практикой, первоначальный уставный капитал соответствует нормативным требованиям коммерческих банков США.

Ключевой руководящий опыт

• Крейг Шиф (председатель и генеральный директор): Основатель банка, с более чем 30-летним опытом работы в сфере банковских и финансовых услуг, он занимал руководящие должности в различных финансовых учреждениях, уделяя особое внимание финансированию малого и среднего бизнеса.

• Дрю Кит (президент): финансовый директор и главный операционный директор с 2018 года, назначен президентом в 2022 году, имеет 25-летний опыт работы в коммерческом банкинге и управлении казначейством, реструктуризировав долг на сумму более 1 миллиарда долларов.

• Шон Касс (исполнительный вице-президент и директор по работе с клиентами): соучредитель банка с более чем 25-летним опытом работы в банковской сфере, специализирующийся на цифровом банкинге и управлении клиентским опытом, возглавляющий команды по технологиям и депозитным операциям.

• Джейми Бриттон (исполнительный вице-президент, финансовый директор и главный операционный директор): Присоединился к команде в 2022 году с 8-летним опытом работы в области финансов и руководства в Texas Capital Bank.

• Крис Джонс (исполнительный вице-президент и главный кредитный директор): соучредитель банка с 35-летним опытом работы в сфере финансовых услуг, специализирующийся на кредитовании среднего бизнеса и развитии бизнеса.

Консультативная группа
Совет директоров Texas Security Bank состоит из успешных предпринимателей в области строительства, развития недвижимости, банковского дела и венчурного капитала, состав которых не полностью раскрывается, но совет директоров является «чемпионом свободного предпринимательства» с опытом работы в разных отраслях для руководства стратегией банка.

Корпоративная структура
Банк использует стандартную коммерческую банковскую структуру с несколькими бизнес-подразделениями, включая коммерческий банкинг, ипотеку, управление капиталом и образовательные услуги (Академия TSB). Материнская компания, Texas Security Bankshares, Inc., отвечает за общую стратегию, а TSB Financial Services, Inc. предоставляет вспомогательные финансовые услуги.

Структура акционерного капитала
Texas Security Bank, как частная компания, не раскрывается публично. 5 сентября 2019 года банк получил финансирование в рамках нераскрытого раунда финансирования с инвесторами, включая Otium Capital, но точное владение акциями не разглашается.

Сущность компании
Частный коммерческий банк, зарегистрированный как компания с ограниченной ответственностью, подчиняется федеральным и государственным банковским регуляторам в Соединенных Штатах.

🏷️ Классификация

предприятий

Отраслевая классификация
Банковское дело, в частности коммерческое банковское дело (код NAICS: 5221; код SIC: 602).

Тип бизнеса
B2B (Business to Business): В первую очередь обслуживает малые и средние предприятия и предпринимателей.
B2C (Business to Individual): предлагает ипотечные кредиты и банковские услуги для физических лиц.

📊 классификация

рынка

Целевой рынок

• МСП: Особенно независимые владельцы бизнеса и семейные предприятия в таких отраслях, как производство, розничная торговля, недвижимость и т.д.

• Состоятельные частные лица: Предоставляет услуги по ипотеке и управлению капиталом.

• Географический рынок: В основном сосредоточен в Техасе, включая такие города, как Даллас, Форт-Уэрт и Остин, с недавним расширением в округе Таррант.

Позиционирование на рынке
Texas Security Bank позиционируется как «Банк для предпринимателей», отличая себя от традиционных институциональных банков, делая упор на предпринимательство и индивидуальное обслуживание, расширяя возможности клиентов с помощью образовательных и финансовых решений.

💼 service

Texas Security Bank предлагает широкий спектр финансовых услуг, охватывающих как коммерческие, так и личные банковские услуги, в том числе:

• Коммерческие банковские услуги:

  Финансирование

  • оборотного

  • капиталаЗаймы на недвижимость, занимаемые владельцемПартнеры

  • по кредитованию Управления малого бизнеса (SBA)

  • Финансирование выкупа

• Услуги по управлению денежными средствами:

  • Управление финансами

  • Услуги по торговым картам

  • Корпоративная кредитная карта

• Персональные банковские услуги:

  • жилищные ипотечные

  • сберегательные и расчетные счета

• Страховые услуги: Предоставляет страховые продукты через свою дочернюю компанию TSB Financial Services, Inc.

• Образовательные услуги:

  • TSB Academy: Годичная программа обучения руководителей с 18 курсами, охватывающими управление бизнесом, финансы и стратегическое планирование.

  • TSB Business Speaker Series: регулярные бизнес-лекции по таким темам, как управление денежными потоками, клиентский опыт и цифровая трансформация.

🛡️ Номер регулятивной

лицензии
Конкретный номер регулятивной лицензии не раскрывается в общедоступной информации, но, будучи зарегистрированным коммерческим банком в Соединенных Штатах, Texas Security Bank имеет банковскую лицензию, выданную Федеральной корпорацией по страхованию депозитов (FDIC), и соответствует требованиям банков-членов FDIC.

Регулируемое агентство

• Федеральная корпорация страхования вкладов (FDIC)

• Департамент банковского дела

• Техаса Регулятивное время вступления в силу Федеральной резервной системы (Федеральная резервная система)

Банки регулируются вышеуказанными органами с момента их создания в 2008 году, и конкретная дата вступления в силу совпадает с датой регистрации банка, то есть 2008 годом.

Банк
получил выдающийся рейтинг CRA в соответствии с Законом о реинвестировании сообщества (CRA), который выдается FDIC, и менее 10% банков США достигли этой награды, что указывает на выдающиеся достижения в области общественной работы и соблюдения нормативных требований.

📈 Торговые товары

Торговые продукты, предлагаемые Texas Security Bank, в основном сосредоточены вокруг его основного банковского бизнеса, в том числе:

• Кредитные продукты: бизнес-кредиты, кредиты на недвижимость, кредиты SBA, кредиты на оборотный капитал.

• Депозитные продукты: расчетные счета для бизнеса, сберегательные счета, счета денежного рынка.

• Платежные продукты: корпоративные кредитные карты, услуги по торговым картам, решения для онлайн-платежей.

• Другие финансовые продукты: страхование, ипотека, услуги по управлению капиталом.

💻 программное обеспечение для торговли

Digital Banking Platform

• Онлайн-банкинг: клиенты могут получить доступ к системе онлайн-банкинга через официальный сайт Texas Security Bank (www.texassecuritybank.com), который поддерживает управление счетами, Переводы и оплата счетов.

• Мобильный банкинг: предлагает мобильные приложения для iOS и Android, поддерживающие удаленные депозиты, мониторинг счетов и платежные возможности.

• Q2 Innovation Studio: Банк внедряет цифровое банковское решение, предоставленное Q2, для поддержки бизнес-клиентов в эффективном управлении денежными средствами и платежными операциями.

• Интеграция со сторонними финтехами: С помощью программ Marketplace и Accelerator клиенты могут беспрепятственно подключать розничные и коммерческие финтех-услуги.

💸 Способы пополнения и снятия средств

Deposit methods

Встречные депозиты: через отделения банков (такие как Даллас, Северный Даллас и т.д.).

• Онлайн-депозиты: Вносите депозиты дистанционно через мобильные банковские приложения или платформы онлайн-банкинга.

• Депозиты в банкоматах: депозиты, сделанные через банкоматы в сети членов FDIC.

• Банковский перевод: Поддерживает как внутренние, так и международные банковские переводы.

Методы вывода средств

• Встречные снятия средств: Филиалы предоставляют услуги по снятию наличных.

• Снятие средств в банкоматах: снимайте деньги через сеть банкоматов, принадлежащих банку или партнерам.

• Чек: Клиенты могут выписать чек на вывод средств.

• Онлайн-переводы: переводите деньги на другие счета через цифровые банковские платформы.

📞 Поддержка клиентов

Contact

• Phone:(469) 398-4800

• Электронная почта: Отправьте вопрос через контактную форму на официальном сайте.

• Филиалы: Доступны личные консультации по адресам, включая бульвар Тертл-Крик в Далласе и Престонвудскую башню в Северном Далласе.

Каналы поддержки

• Онлайн-поддержка: Официальный сайт предоставляет ответы на часто задаваемые вопросы и справочный центр онлайн-банкинга.

• Менеджер по работе с клиентами: Назначьте персонального банкира для бизнес-клиентов для предоставления персонализированного обслуживания.

• Образовательная поддержка: Бизнес-консультирование через Академию TSB и серию бизнес-спикеров.

Отзывы клиентов Отзывы клиентов
в целом положительные, что подчеркивает скорость обслуживания банка, персонализированную поддержку и образовательные ресурсы. Например, клиенты высоко оценили быстрое реагирование на потребности бизнеса во время пандемии и предоставление профессиональных рекомендаций по управлению кредитами и счетами.

🔍 Основные услуги и сервисы

Коммерческие банки
предлагают финансовые решения для МСП, включая кредиты на оборотный капитал, кредиты на недвижимость и кредиты SBA, особенно подходящие для владельцев бизнеса, которым требуется гибкое финансирование.

Cash Management
предоставляет комплексные инструменты управления финансами, которые помогают предприятиям оптимизировать денежные потоки и снизить операционные риски, включая защищенные счета и системы онлайн-платежей.

Ипотечные кредиты Мы
предоставляем ипотечные кредиты для частных лиц и предприятий через нашу профессиональную команду по ипотеке, помогая клиентам в выборе подходящих кредитных продуктов.

Академия образовательных услуг
TSB — это фирменная услуга банка, которая помогает владельцам бизнеса в финансовом, стратегическом и операционном управлении с помощью годичных курсов и регулярных лекций.

Интеграция с финтехом обеспечивает
эффективный опыт цифрового банкинга за счет партнерства с Q2 и другими партнерами в области финансовых технологий, что позволяет клиентам беспрепятственно подключаться к сторонним услугам.

🖥️ техническая инфраструктура

Платформа цифрового банкинга
включает в себя Q2 Innovation Studio, которая поддерживает функции как онлайн, так и мобильного банкинга, обеспечивая безопасное и эффективное управление счетами.

Безопасность данных
Защищает данные клиентов с помощью таких технологий, как Proofpoint и DigiCert, в соответствии со стандартами безопасности FDIC.

Интеграция с финтехом Через
платформу Marketplace клиенты могут подключать розничные и коммерческие финтех-услуги для повышения операционной эффективности.

Внутренние системы
используют Paycom для управления персоналом, LinkedIn Recruiter оптимизирует процесс найма, обеспечивая рост бизнеса с помощью технологий.

⚖️ Система контроля соответствия и рисков

Система

Соблюдайте нормативные требования FDIC и Департамента банковского дела Техаса.

• Внедрите программу управления рисками предприятия (ERM), охватывающую кредитные, рыночные и операционные риски.

• Получение выдающегося рейтинга CRA, указывающего на отличную эффективность в реинвестировании сообщества и справедливом кредитовании.

Меры контроля

• Кредитный риск: Команда во главе с главным кредитным директором Крисом Бенсоном проводит тщательную проверку кредитов.

• Операционные риски: Мелани Смит (Melanie Smith), директор по управлению рисками, курирует инициативы ERM и снижает риски внутренних процессов.

• Предотвращение мошенничества: примите участие в #BanksNeverAskThat кампании Американской ассоциации банкиров по информированию клиентов о фишинговых мошенничествах.

📍 Позиционирование на рынке и конкурентное преимущество

Позиционирование на рынке
Texas Security Bank позиционируется как банк, который выбирают малые и средние предприятия и предприниматели, делая упор на предпринимательство и индивидуальное обслуживание, что отличает его от более крупных институциональных банков.

Конкурентное преимущество

• Образовательные услуги: Академия TSB и серия Business Speaker являются уникальными точками продаж, которые помогают клиентам улучшить свои навыки управления.

• Отношения с клиентами: Акцент на долгосрочное сотрудничество, с выделенными менеджерами по работе с клиентами и индексом потребительской лояльности (NPS), значительно превышающим средние показатели по отрасли.

• Финтех: обеспечьте эффективный опыт цифрового банкинга с помощью интеграции со вторым кварталом и сторонними системами.

• Локализованные услуги: Глубоко развивайте рынок Техаса и понимайте потребности региональных предприятий.

Основные конкуренты

> Truist

• First Republic

• Bank Investec

• Другие региональные банки, такие как Texas Capital Bank

🤝 поддержка клиентов и расширение возможностей

Индивидуальная поддержка
Назначьте за каждым бизнес-клиентом персонального банкира, который будет предоставлять индивидуальные финансовые консультации.

Расширение возможностей в области образования С помощью
Академии TSB и лекций мы помогаем клиентам освоить управление финансами и бизнес-стратегии для повышения их конкурентоспособности.

Взаимодействие с общественностью
Регулярно проводите мероприятия для клиентов, такие как ежегодные барбекю, чтобы повысить лояльность клиентов и поддержать развитие местного сообщества.

🌱 социальная ответственность и ESG

Social Responsibility

• Получил награду LiFE от Ассоциации банкиров Техаса за вклад в финансовое образование сообщества.

• Поддержка развития местных предприятий и повышение экономической жизнеспособности сообщества с помощью образовательных программ.

ESG практики

> Окружающая среда: Конкретные меры по охране окружающей среды не разглашаются, но банк поддерживает устойчивые малые и средние предприятия.

• Социальность: Демонстрирует приверженность общественной работе с выдающимися рейтингами CRA.

• Управление: Прозрачная структура корпоративного управления с советом директоров, состоящим из опытных экспертов отрасли.

🤲 Экосистема стратегического сотрудничества

Fintech Partners

> Q2: Предоставление цифровых банковских решений для повышения качества обслуживания клиентов.

• Сторонние финтех-компании: интегрируйте розничные и коммерческие услуги через маркетплейс.

Industry Partnerships

• Участвуйте в мероприятиях Американской ассоциации банкиров по предотвращению мошенничества, работая с более чем 1,500 банками по всей стране.

• Сотрудничайте с инвестиционными институтами, такими как Otium Capital, чтобы обеспечить финансирование роста.

Партнерство с сообществом:
Сотрудничайте с деловым сообществом Далласа и местными организациями для проведения образовательных мероприятий и общественных проектов.

💵 Финансовое здоровье

Размер активов
По состоянию на 2025 год общие активы превышают $1 млрд, а конкретные финансовые данные не раскрываются.

Выручка
Выручка в 2023 году составила примерно $20,6 млн (данные RocketReach).

Ratings & Recognition

• Сертифицирован Институтом лучших рабочих мест за здоровую культуру на рабочем месте в течение 6 лет подряд.

• В 2022 году он получил награду D CEO Financial Executive Team Award.

• Получал награду «DFW Best Bank Gold Award» по версии Dallas Morning News в течение 4 лет подряд.

5
сентября 2019 года был завершен нераскрытый раунд финансирования, в состав которого входила компания Otium Capital.

🚀 Дорожная карта на будущее

Планы расширения

• Расширение продолжается в Техасе, особенно в округе Таррант, с переносом штаб-квартиры в Престонвудскую башню в Северном Далласе в 2023 году для расширения операционных возможностей.

• Увеличение количества филиалов и расширение охвата рынка.

Technology upgrades

• дальнейшую интеграцию финансовых технологий для повышения функциональности и безопасности цифровых банковских платформ.

• Расширьте возможности применения Q2 Innovation Studio для оптимизации взаимодействия с бизнес-клиентами.

Расширение образовательных услуг

• Улучшите Академию TSB и серию спикеров для бизнеса, чтобы привлечь больше владельцев бизнеса.

• Запускайте больше образовательных онлайн-ресурсов, чтобы адаптироваться к цифровым тенденциям.

Взаимодействие с сообществом

• Постоянно инвестируйте в общественные проекты для повышения рейтингов CRA и влияния бренда.

• Укреплять сотрудничество с местными предприятиями и организациями для поддержки регионального экономического развития.