Starling Bank, (/ Üstırlæć /) - британский банк, иногда называемый цифровым банком-претендентом или необанком, предлагающий текущие и бизнес-банковские счета в Великобритании. Starling Bank - лицензированный регулируемый банк, основанный в январе 2014 года бывшим главным операционным директором Allied Irish Bank Анной Боден. С момента своего создания он обеспечил финансирование в размере более 500 миллионов фунтов стерлингов.
Банк предлагает ограниченный спектр личных и деловых банковских услуг через свое мобильное приложение, которое включает в себя такие услуги, как индивидуальные текущие счета, совместные счета, бизнес-счета и евросчета. Сосредоточившись на технологиях и пользовательском опыте, Starling Bank стал альтернативой традиционным банкам на крупных улицах. Штаб-квартира банка находится в Лондоне, Великобритания. Он лицензирован Управлением пруденциального регулирования и Управлением финансового поведения.
История
Starling Bank был основан Энн Боден в январе 2014 года в качестве банка-претендента. Компания получила банковскую лицензию от Управления пруденциального регулирования и Управления финансового поведения в июле 2016 года. В марте 2017 года он запустил бета-версию для индивидуальных текущих счетов.
В 2016 году Старлинг собрал 48 миллионов фунтов стерлингов. Основатель Энн Боден объявила в декабре 2017 года, что банк намерен подать заявку в Фонд помощи RBS. В феврале 2019 года Старлинг привлек 75 миллионов фунтов стерлингов от Merian Global Investors. На следующей неделе компания объявила, что привлекла 100 миллионов фунтов стерлингов из Фонда возможностей и инноваций в виде гранта. В марте 2021 года Starling объявила о раунде финансирования в размере 272 миллионов фунтов стерлингов с инвесторами, включая Fidelity, Qatar Investment Authority и Millennium Management.
Банк сотрудничает с другими компаниями, чтобы предложить некоторые из своих услуг. В марте 2017 года Starling начала обрабатывать Global Payments с помощью Wise. В ноябре 2018 года компания заключила партнерское соглашение с почтовыми отделениями, чтобы позволить владельцам счетов вносить и снимать деньги в любом отделении почты.
В конце 2020 года The Times сообщила, что крупные банки рассматривают возможность покупки Starling. Генеральный директор Tarling опроверг отчет и заявил, что они стремятся к первичному публичному размещению акций к 2022 году.
В своем годовом отчете до 31 марта 2022 года Starling объявил, что стал первым банком-претендентом, достигшим прибыльности, сообщив о прибыли до налогообложения в размере 32,10 млн фунтов стерлингов при выручке в 188 млн фунтов стерлингов. Это по сравнению с убытком до налогообложения в размере 31,50 млн фунтов стерлингов в предыдущем году. Основатель Starling Боден объяснил это своим набегом на ипотечный рынок, увеличив общий портфель ипотечных кредитов до более чем 2 млрд фунтов стерлингов. В июне 2022 года компания сообщила, что клиенты открыли 3 миллиона текущих счетов Starling, в том числе более 460 000 коммерческих текущих счетов.
В своем годовом отчете к 31 марта 2023 года Starling объявил, что стал первым банком-претендентом, который будет прибыльным два года подряд, сообщив о прибыли до налогообложения в размере 195 миллионов фунтов стерлингов и выручке в размере 453 миллионов фунтов стерлингов. Также было объявлено, что основатель и генеральный директор Энн Боден уйдет с поста генерального директора с 30 июня 2023 года. Энн продолжит работать в качестве члена правления, а нынешний главный операционный директор Starling Джон Маунтин будет исполнять обязанности генерального директора Starling.
В марте 2024 года компания объявила о назначении Рамана Бхатии своим новым постоянным генеральным директором, присоединившись к OVO Energy. Бхатия официально займет эту должность летом, сменив Джона Маунтина.
В своем годовом отчете за год, закончившийся 12 июня 2024 года, Starling объявил, что стал первым банком-претендентом, прибыльным в течение трех лет подряд, с доналоговой прибылью в размере 301,10 млн фунтов стерлингов и выручкой в размере 6,8822 млрд фунтов стерлингов.
Локации
Старлинг не имеет физических филиалов. У компании есть офисы в Лондоне, Кардиффе, Саутгемптоне и Манчестере.] Для клиентов, которые хотят внести наличные на свои счета, он работает с почтовыми отделениями, чтобы предлагать свои услуги в отделениях и других определенных местах по всей Великобритании
Tarling Bank предлагает бесконтактные дебетовые карты MasterCard. По состоянию на сентябрь 2019 года карты Starling не являются частью сети LINK.
В июле 2018 года Starling изменил дизайн своих карт на вертикальный дизайн карт бирюзового и темно-синего цветов. В марте 2021 года Starling объявила, что их новые и заменяющие дебетовые карты будут сделаны из 75% переработанного жесткого ПВХ-пластика.
В дополнение к физическим картам Starling Bank предлагает своим клиентам возможность создавать несколько виртуальных карт в приложении. Эти виртуальные карты можно использовать для покупок в Интернете и настроить. Клиенты также могут устанавливать ограничения, блокировать и разблокировать свои виртуальные карты для обеспечения безопасности и контроля. Возможность создания нескольких виртуальных карт позволяет клиентам легко разделить свои расходы на различные категории, такие как развлечения, продукты или путешествия, что упрощает отслеживание расходов.
Мобильные приложения
Акцент на технологиях и пользовательском опыте был ключевым отличием Starling Bank. Банк обслуживает клиентов в основном через приложения для мобильного банкинга на iOS и Android.
Функции мобильного приложения Starling включают мгновенные уведомления о транзакциях, замораживание и размораживание карт клиентов для предотвращения несанкционированных транзакций, классификацию транзакций для последующего анализа, создание отдельных "целей" для хранения денег отдельно на основных балансах клиентов и чат в приложении с представителями Client Server. Банк также предлагает функцию "расчетов", с помощью которой клиенты могут отправлять деньги своим контактам. Приложение также включает уведомления в режиме реального времени и информацию о расходах, чтобы помочь клиентам принимать обоснованные финансовые решения. В 2017 году Starling заявил, что является первым британским банком, поддерживающим настройки приложения Apple Pay.
Engine
В феврале 2022 года Starling создала дочерний бизнес для своей платформы banking-as-a-service Engine, с помощью которой планирует маркировать другие компании, позволяя им использовать свою систему для обработки платежей, карточных транзакций и открытия счетов клиентов
Fleet Mortgages
В июле 2021 года Starling объявила о приобретении специализированного ипотечного кредитора Fleet Mortgages за 50 миллионов фунтов стерлингов. На момент приобретения Fleet Mortgages управляла ипотечными кредитами на сумму около 1,75 миллиарда фунтов стерлингов. Starling заявила, что Fleet Mortgages сохранит свой бренд и управленческую команду.
Mustaven
В июне 2022 года Starling приобрела ипотечный портфель на сумму 500 миллионов фунтов стерлингов у специализированного кредитора Masthaven. Masthaven объявил о планах свернуть свою деятельность к 2023 году, продав свою ипотечную книгу.
Awards
Starling Bank выигрывал награду за лучший британский банк на церемонии вручения наград British Bank Awards пять лет подряд - с 2021 по 2024 год.
Starling Bank выигрывает награду за лучшее мобильное банковское приложение и лучший детский счет на церемонии вручения наград British Bank Awards 2024 года
