📋 Профиль компании Tokyo Star Bank

Ниже приведен всесторонний анализ Tokyo Star Bank, основанный на общедоступной информации, охватывающий основную информацию, классификацию, услуги, надзор, бизнес, технологии, соблюдение нормативных требований, позиционирование на рынке, социальную ответственность, сотрудничество, финансовое положение и будущий путь развития. Контент стремится быть объективным, подробным и строго основанным на фактах, без домыслов или вымышленной информации.

📌 Полное

название и аббревиатура основной информации
Полное название: The Tokyo Star Bank, Limited (東京星銀行株式会社, Kabushiki-gaisha Tokyo Star Ginkō)
Аббревиатура:

Дочернее название
Tokyo Star Bank Материнская компания: CTBC Financial Holding Co., Ltd. (CTBC Financial Holding Co., Ltd.), является единственным акционером с 2014 года, когда она приобрела Tokyo Star Bank.
Дочерние компании: Не имея четкой информации о дочерних компаниях, Tokyo Star Bank в основном работает как отдельная организация, ориентируясь на японский рынок.

Основанная
11 июня 2001 года, предшественницей была Tokyo Shokusan Mujin (Tokyo Breeding Mutual Aid Association), основанная в 1949 году, а позже изменившая свое название на Tokyo Sowa Bank, которая была реорганизована в Tokyo Star Bank компанией Lone Star Funds из-за банкротства в 1999 году.

Страна
регистрации: английский

адрес штаб-квартиры 2-3-5
Akasaka, Minato-ku, Tokyo 107-8480,

JapanActive, зарегистрированный банк в Японии, непрерывная деятельность, предоставление розничных и корпоративных финансовых услуг, В настоящее время компания имеет 31 филиал и более 2 300 банкоматов.

Tokyo
Star Bank возник как учреждение взаимного кредитования в послевоенной финансовой системе Японии и был основан в 1949 году как Tokyo Shokusan Mujin. После краха экономики пузыря в Японии в 1992 году, его предшественник, Tokyo Sowa Bank, пришел в упадок и обанкротился в 1999 году. В 2001 году Lone Star Funds, частная инвестиционная компания в Соединенных Штатах, приобрела и реорганизовала Tokyo Star Bank, внедрив современное управление. В 2008 году Advantage Partners, местная компания по выкупу акций в Японии, приобрела большую часть акций. В 2014 году он был полностью приобретен тайваньским финансовым холдингом CTBC, став первым японским банком, полностью принадлежащим иностранному финансовому учреждению. Имея в своей основе розничный и трансграничный бизнес, банк обслуживает частных лиц, а также малые и средние предприятия, а в последние годы расширился на зарубежные рынки, такие как Гавайи.

Согласно
японскому законодательству, информация о уставном капитале банка находится в ведении Министерства экономики, торговли и промышленности (METI) Японии, и конкретная сумма не раскрывается в публичной информации, но как зарегистрированный банк, он должен соответствовать минимальным требованиям к капиталу Агентства финансовых услуг (FSA), которые обычно составляют более 2 миллиардов иен.

Ключевая справочная информация

• Такеши Ито: Представительный исполнительный директор и президент, отвечающий за общую стратегию банка, уделяя особое внимание трансграничному бизнесу и расширению азиатского рынка, а также способствуя сотрудничеству с Central Pacific Bank на Гавайях.

• Тодд Бадж: директор и президент (первый президент иностранного банка) с 2002 по 2003 год, внедрил инновационное управление и способствовал расширению сети банкоматов.
  Другие руководители включают вице-президентов и старших вице-президентов по планированию информационных технологий, гостиничному финансированию и стратегическому планированию, имена которых не разглашаются, но большинство из них имеют опыт работы в сфере финансов или информационных технологий.

Консультативная группа
не имеет четкой информации о команде внешних консультантов, и банк в основном полагается на стратегическую поддержку внутренней управленческой команды и материнской компании CTBC.

Корпоративная структура
Tokyo Star Bank использует стандартную банковскую структуру с розничным банковским обслуживанием, корпоративным банкингом, инвестиционным банкингом и отделами управления активами, со штаб-квартирой в Токио и 31 филиалом, охватывающим крупные города Японии. Департамент информационных технологий, комплаенса и управления рисками подчиняется непосредственно Офису Президента, уделяя особое внимание цифровизации и трансграничному бизнесу.

Структура акционерного капитала
на 100% принадлежит CTBC Financial Holding Co., Ltd., без других акционеров и с единой структурой акционерного капитала.

Корпоративный характер
(Kabushiki Kaisha), акционерное общество по японскому законодательству, аналогичное обществу с ограниченной ответственностью в западных странах, принадлежит частному коммерческому банку.

🏦 Классификация предприятия

Tokyo Star Банк является региональным коммерческим банком, специализирующимся на розничных финансовых услугах и финансовых услугах для малого и среднего бизнеса, с возможностями ведения трансграничного бизнеса.

• Отраслевая классификация: Финансовые услуги (код SIC: 6022, код NAICS: 522110)

• Тип бизнеса: Коммерческий банк, предоставляющий депозиты, кредиты, кредитные карты, услуги по управлению активами и обмену валюты.

📊 Классификация рынка Токио

Star Bank позиционируется на японском рынке розничного банковского обслуживания и обслуживает клиентов с трансграничными потребностями.

• Основные рынки: розничные клиенты в Японии, малые и средние предприятия, а также клиенты с инвестиционными потребностями в Азии (особенно на Тайване) или Гавайях.

• Размер рынка: Японский рынок розничных банковских услуг отличается высокой конкуренцией, при этом Tokyo Star Bank занимает малую и среднюю долю рынка с 31 филиалом и более чем 2300 банкоматами, уделяя особое внимание обслуживанию городских клиентов.

• Группы клиентов: индивидуальные клиенты (в том числе иностранные резиденты), индивидуальные предприятия, малые и средние предприятия, а также японские компании, ищущие зарубежные инвестиции.

💼 обслуживаем Токио

Star Bank предлагает широкий спектр финансовых услуг, обслуживая как розничных, так и корпоративных клиентов.

• Розничные банки: обычные сберегательные счета, срочные депозиты, депозиты в иностранной валюте, кредитные карты и кредиты без права регресса (например, ипотека).

• Корпоративный банкинг: кредиты МСБ, финансирование недвижимости, кредиты в судостроении и охране окружающей среды, поддержка трансграничного бизнеса.

• Инвестиционный банкинг: Управление активами, инвестиционное консультирование с акцентом на поддержку инвестиционных возможностей на азиатских и гавайских рынках.

• Рекомендуемые услуги: услуги на английском языке для иностранных клиентов, поддержка в открытии счетов нерезидентов и трансграничных инвестициях (например, недвижимость на Гавайях).

🛡️ Нормативная информация

Tokyo Star Bank строго регулируется Агентством финансовых услуг (FSA) Японии, которое соответствует Закону о Банке Японии и связанным с ним финансовым регламентом.

• Номер регулятивной лицензии: 0006 (номер зарегистрированного банка Агентства финансовых услуг)

• Регулятор: Агентство финансовых услуг (FSA)

• Регулятивное время: 11 июня 2001 г. (банк получил лицензию на момент своего создания)

• Требования соответствия: Коэффициент достаточности капитала (минимум 8%), должны быть соблюдены требования по борьбе с отмыванием денег (AML) и проверке личности клиента (KYC), а также финансовые отчеты должны представляться в FSA каждый год.

📈 Торговый продукт

Токио Star Bank предлагает широкий спектр финансовых продуктов для удовлетворения депозитов, кредитов и инвестиционных потребностей.

• Депозитные продукты: обычные сберегательные счета, срочные депозиты, депозиты в иностранной валюте (доллары США, евро и т.д.).

• Кредитные продукты: потребительские ипотечные кредиты, кредиты без права регресса, специальные кредиты для медицины и охраны окружающей среды, а также кредиты для малого и среднего бизнеса.

• Другие продукты: кредитные карты, аккредитивы, валютные операции, услуги по управлению активами.

💻 Торговое программное обеспечение

Tokyo Star Bank предоставляет современные цифровые банковские услуги для поддержки клиентов в режиме онлайн.

• Онлайн-банкинг: Предоставляет услуги по управлению счетами, переводам, запросам депозитов и подаче заявок на кредиты через официальный сайт (tokyostarbank.co.jp), а также поддерживает японский и английский языки.

• Мобильное приложение: предлагает мобильное банковское приложение с проверкой баланса, оплатой счетов и уведомлениями в режиме реального времени для iOS и Android.

• Сеть банкоматов: Банкоматы под собственной торговой маркой имеют общую сеть с 64 региональными банками, и клиенты могут бесплатно пользоваться более чем 2300 банкоматами.

💳 Способы пополнения и вывода средств

: Tokyo Star Bank предлагает гибкие каналы пополнения и вывода средств с акцентом на удобство.

• Способы пополнения счета: внебиржевой депозит, депозит в банкомате, банковский перевод, интернет-банкинг и перевод через мобильное приложение.

• Способы вывода: вывод средств в банкомате (собственная и общая сеть), встречный вывод средств, онлайн-перевод на другие счета.

• Особенности: Клиенты могут использовать банкоматы бесплатно неограниченное количество раз без уплаты комиссий, что лучше, чем у традиционных банков.

📞 служба поддержки клиентов

Tokyo Star Bank уделяет особое внимание клиентскому опыту и предлагает многоязычную поддержку.

• Каналы поддержки: телефон, электронная почта, онлайн-консультация на официальном сайте, личное обслуживание в филиалах.

• Язык: японский, английский, некоторые сервисы поддерживают китайский, подходит для иностранных клиентов.

• Время работы: 9:00-17:00 по будням, обслуживание банкоматов круглосуточно.

• Особенности: Предоставление специализированных финансовых консультаций для иностранных клиентов, таких как открытие счета и консультирование по трансграничным инвестициям.

🏛️ Основные услуги и сервисы

Основной бизнес Tokyo Star Bank сосредоточен на розничном банковском обслуживании и трансграничных финансовых услугах, объединяя ресурсы своей материнской компании CTBC для повышения своей конкурентоспособности на азиатском рынке.

• Розничный банкинг: предоставляет услуги по депозитам, кредитам и кредитным картам с акцентом на цифровой опыт, заменяя традиционные сберегательные книжки ежемесячными выписками по почте и онлайн-запросами.

• Трансграничный бизнес: Поддержка японских компаний в расширении на азиатские рынки (например, Тайвань) и азиатских клиентов в инвестировании в Японию, а также выход на рынок Гавайев с 2019 года для предоставления финансирования недвижимости и бухгалтерских услуг.

• Финансирование МСП: Сосредоточение внимания на кредитах без права регресса и отраслевых кредитах (таких как здравоохранение и охрана окружающей среды) для удовлетворения финансовых потребностей малых и средних предприятий.

🖥️ Технологическая инфраструктура

Tokyo Star Bank продолжает инвестировать в технологии для укрепления цифровизации и операционной эффективности.

• Основная система: Сотрудничает с NEC для поддержки основной системы банка (BW21) для поддержки эффективной обработки транзакций.

• Технология фронтенда: официальный сайт основан на фреймворках HTML, ASP.NET и Bootstrap, обеспечивая адаптивный дизайн; Бэкенд использует Amazon API Gateway для обеспечения безопасности данных.

• Сеть банкоматов: В сотрудничестве с Fujitsu с 2004 года мы расширили ассортимент банкоматов под нашим собственным брендом, чтобы охватить крупные города Японии.

• Сетевая безопасность: следуйте рекомендациям FSA по кибербезопасности и используйте технологию многоуровневого шифрования и аутентификации.

⚖️ Система

контроля соответствия и рисков Tokyo Star Bank создал комплексную систему соблюдения нормативных требований и управления рисками для решения проблем финансового рынка.

• Система соответствия: Строго соблюдайте правила FSA AML, KYC и контртеррористического финансирования, а также регулярно проходите регулятивные аудиты.

• Управление рисками: Согласно Политике управления рисками, оно охватывает кредитный риск, рыночный риск, риск ликвидности и операционный риск (включая системные, репутационные и юридические риски).

• Внутренний контроль: создание независимого комитета по аудиту для надзора за финансовой отчетностью и обязанностями высшего руководства; Документооборот осуществляется в соответствии с Правилами документооборота для обеспечения информационной безопасности.

🌍 Позиционирование на рынке и конкурентное преимущество

Tokyo Star Bank занимает уникальное положение на японском рынке розничных банковских услуг, предлагая следующие преимущества:

• Рыночное позиционирование: Малый и средний региональный банк, специализирующийся на розничных клиентах и трансграничном бизнесе, обслуживающий городских жителей и иностранных клиентов.

• Конкурентное преимущество:

  • бесплатное обслуживание банкоматов для снижения затрат клиентов.

  • Английская и мультиязычная поддержка для привлечения иностранных клиентов.

  • Азиатская сеть материнской компании CTBC расширяет возможности трансграничного бизнеса.

  • Цифровой банкинг заменяет традиционные сберегательные книжки и повышает эффективность.

🤝 Поддержка клиентов и расширение возможностей

Tokyo Star Bank расширяет возможности своих клиентов с помощью персонализированных услуг, повышая финансовую доступность.

• Поддержка иностранных клиентов: Услуги на английском и китайском языках доступны для помощи нерезидентам в открытии счетов и инвестировании за рубежом (например, недвижимость на Гавайях).

• Расширение прав и возможностей малых и средних предприятий: Поддержка развития отдельных промышленных и коммерческих домохозяйств, а также малых и средних предприятий с помощью гибких кредитных продуктов.

• Образовательные ресурсы: Веб-сайт предоставляет руководства по финансовой грамотности, чтобы помочь клиентам разобраться в депозитах, кредитах и инвестиционных продуктах.

🌱 Социальная ответственность и ESG

Tokyo Star Bank активно выполняет свои социальные обязательства и внедряет концепции ESG (Environmental, Social, and Governance).

• Окружающая среда: Предоставление специальных кредитов для индустрии защиты окружающей среды для поддержки развития зеленой экономики.

• Социальная: участие в общественной деятельности через Культурный фонд Кагина для возрождения местной культуры; Партнерство с Центральным Тихоокеанским банком для содействия японо-гавайским экономическим обменам.

• Управление: Прозрачное корпоративное управление, регулярная отчетность перед FSA для обеспечения соответствия.

🤲 Экосистема

стратегического сотрудничества Tokyo Star Bank расширяет свое присутствие на рынке за счет стратегического партнерства.

• Central Pacific Bank: Подписал меморандум о взаимопонимании в 2023 году для совместного обслуживания клиентов в Японии и на Гавайях, обеспечивая открытие счетов и инвестиционную поддержку.

• NEC: Технологический партнер по обслуживанию основных банковских систем и сетей банкоматов.

• Региональный банковский альянс: Совместное использование сетей банкоматов с 64 региональными банками в Японии для улучшения охвата услуг.

• CTBC Financial Holding: Материнская компания оказывает стратегическую и ресурсную поддержку для повышения своей конкурентоспособности на азиатском рынке.

💰 Финансовое здоровье

Токио Финансовые данные Star Bank отражают устойчивую деятельность (на основе публичной информации в 2023 году).

• Баланс депозита: 3 447,5 млрд иен, рост в годовом исчислении на 153,9 млрд иен.

• Остаток кредитов: 2 682,4 млрд иен, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 243,3 млрд иен.

• Остаток ценных бумаг: 1 180,4 млрд иен, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 31,1 млрд иен.

• Норматив достаточности капитала: 11,89% (неконсолидированный, внутренний стандарт), в соответствии с требованиями FSA, но на 1% ниже по сравнению с предыдущим годом.

• Кредитный рейтинг: Японское кредитное рейтинговое агентство (JCR) и Rating and Investment Information (R&I) присвоили ему стабильный статус, при этом конкретный рейтинг не разглашается.

🚀 Будущая дорожная карта

Токио Будущее развитие Star Bank сосредоточено на цифровизации, трансграничном бизнесе и расширении рынка.

• Цифровая трансформация: постоянно обновляйте онлайн-банкинг и мобильные приложения для улучшения качества обслуживания клиентов.

• Трансграничная экспансия: Углубление сотрудничества с Гавайями и азиатскими рынками для обслуживания большего числа трансграничных клиентов.

• Поддержка малых и средних предприятий: Расширить кредиты без права регресса и специальные кредиты для промышленности, чтобы помочь малым и средним предприятиям расти.

• Инвестиции в технологии: Сотрудничество с NEC и другими партнерами для оптимизации основных систем и сетей банкоматов для повышения технологической конкурентоспособности.

• Углубление ESG: увеличение количества зеленых финансовых продуктов для содействия устойчивому развитию.