★ Профиль компании
Nvest Group в основном управляется Nvest Financial, LLC, финансовой консалтинговой фирмой, основанной в 2003 году, Штаб-квартира находится в Кеннебанке, штат Массачусетс, США.
★ нормативная информация
Nvest Financial, LLC является зарегистрированным инвестиционным консультантом (RIA), зарегистрированным в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), регулируемым Законом об инвестиционных консультантах 1940 года с центральным регистрационным номером (CRD) 171394 (по состоянию на март 2024 года в соответствии с формой SEC ADV). Услуги по ценным бумагам предоставляются через Финансовую сеть Содружества, которая регулируется Управлением по регулированию финансовой индустрии (FINRA) и Корпорацией по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC) под регистрационным номером FINRA CRD 8032. Страховые продукты с фиксированным страхованием предлагаются через страховое агентство CES и соответствуют нормативным требованиям страхования на уровне штата. Nvest Financial имеет сертификат CEFEX (Центр фидуциарного совершенства), что указывает на то, что его процессы инвестиционного консультирования соответствуют стандартам фидуциарных обязанностей (по состоянию на 2023 год).
★ Торговые продукты
Nvest Group в основном представляют собой услуги по управлению портфелем, охватывающие акции, облигации, биржевые фонды (ETF), взаимные фонды и продукты с фиксированным доходом.
Через брокерские счета Commonwealth Financial Network клиенты могут инвестировать в рынок ценных бумаг США, включая акции голубых фишек, акции роста, муниципальные облигации и инвестиционные фонды недвижимости (REIT).
Компания также предлагает страховые продукты (такие как страхование жизни, страхование на случай длительного ухода) и аннуитетные продукты для удовлетворения потребностей в управлении рисками и пенсионном планировании. Портфели адаптируются к толерантности клиентов к риску, инвестиционному горизонту и финансовым целям, при этом при распределении активов особое внимание уделяется диверсификации для диверсификации риска.
Согласно данным WhaleWisdom, в третьем квартале 2024 года iShares Russell 1000 Growth ETF был крупнейшим из 13F ценных бумаг Nvest Financial, владея 41 684 акциями. Публичная информация не раскрывает конкретный объем торгов или масштаб управления активами.
★ Программное обеспечение
для торговли Nvest Group предлагает клиентам платформу Investor 360 для доступа к информации о счете, просмотра результатов портфеля и загрузки ежемесячных выписок в режиме онлайн. Платформа, работающая на базе Commonwealth Financial Network, объединяет инструменты управления счетами, отслеживания инвестиций и финансового планирования, что делает ее подходящей как для розничных, так и для состоятельных клиентов.
Пользователи могут войти в систему через веб или мобильный телефон (iOS и Android), а интерфейс разработан для простоты и удобства использования. Платформа поддерживает рыночные данные в режиме реального времени и инвестиционный анализ, а некоторые функции интегрируют сторонние источники данных, такие как Morningstar.
В 2023 году Investor 360 обновил свои возможности визуализации данных, повысив прозрачность эффективности инвестиций. Некоторые клиенты сообщили о низкой скорости загрузки в пиковые периоды, и компания заявила, что оптимизировала производительность сервера (по состоянию на 4 квартал 2024 года).
★ Методы ввода и вывода средств Nvest
Group доступны через брокерские счета Commonwealth Financial Network и сторонних кастодианов, таких как Pershing LLC).
Клиенты могут вносить средства с помощью банковского перевода (ACH), банковского перевода или чека, который управляется хранителем после внесения депозита, в соответствии с правилами хранения SEC (требующими, чтобы активы клиентов были отделены от активов консультантов).
Вывод средств осуществляется через платформу Investor 360, как правило, в течение 3-5 рабочих дней, в зависимости от процесса клиринга депозитария. Платформа поддерживает торговлю долларами США и не предполагает торговлю криптовалютой или форексом.
Nvest не хранит средства клиентов напрямую, и все транзакции совершаются через регулируемые клиринговые агентства, что обеспечивает прозрачность и безопасность.
★ Поддержка клиентов и расширение возможностей
Nvest Group предоставляет своим клиентам образовательный контент через блоги, рыночные комментарии и семинары для клиентов, охватывающие основы инвестиций, пенсионное планирование и налоговые стратегии. Платформа Investor 360 имеет встроенные инструменты, которые помогают клиентам отслеживать эффективность своих инвестиций и финансовые цели.
В 2024 году Nvest запустил серию онлайн-обучения с участием внешних экспертов, чтобы объяснить тенденции рынка и управление капиталом, привлекая сотни клиентов. Компания также проводит обучение сотрудников для корпоративных клиентов работе и преимуществам планов 401(k).
Каналы обратной связи с клиентами включают телефонные звонки, электронную почту и офлайн-запросы, при этом некоторые предлагают добавить поддержку в онлайн-чате для повышения оперативности. Nvest уделяет особое внимание построению долгосрочных отношений с клиентами, обеспечивая соответствие финансовых планов потребностям клиентов посредством регулярных обзорных встреч (по состоянию на 2024 год).
★ Основной бизнес и услуги
Nvest Group включает в себя финансовое планирование, управление инвестициями и бизнес-консультирование для розничных клиентов, состоятельных частных лиц, а также малых и средних предприятий. Услуги по финансовому планированию охватывают пенсионное планирование, оптимизацию налогов, имущественное планирование и управление рисками, с целью предоставления клиентам комплексных финансовых решений.
Услуги по управлению инвестициями помогают клиентам достичь долгосрочного роста благосостояния за счет индивидуальных портфелей с распределением активов на основе толерантности к риску и целей клиентов. Бизнес-консалтинг (через ROI Cubed) предоставляет владельцам бизнеса поддержку в стратегическом планировании, расширении бизнеса и стратегии выхода.
NVEST 401(k) специализируется на разработке и управлении корпоративными пенсионными планами, помогая предприятиям предоставлять индивидуальные планы льгот для своих сотрудников. Обслуживая северо-восток США, с преимущественно клиентурой из Новой Англии (по состоянию на 2025 год)
★ Технологический фонд Технологический фонд
Nvest Group поддерживает Содружество Брокерская и депозитарная система Financial Network, а также собственные инструменты финансового планирования.
Платформа Investor 360 основана на облачных сервисах (возможно, с использованием AWS или аналогичных поставщиков, не разглашается), поддерживает управление учетными записями, отслеживание инвестиций и создание отчетов, а хранилище данных соответствует стандартам безопасности SEC.
В процессе финансового планирования используются собственные алгоритмы для создания настраиваемых отчетов на основе финансовых данных клиентов, охватывающих распределение активов и цели по выходу на пенсию. Платформа интегрирует сторонние источники данных, такие как Morningstar, для предоставления рыночных данных и инвестиционного анализа в режиме реального времени. В 2024 году Nvest оптимизировал мобильный опыт платформы, добавив push-уведомления, напоминающие клиентам о необходимости следить за обновлениями учетной записи.
★ Система
контроля соответствия и рисков Система комплаенса Nvest Group основана на нормативных требованиях SEC США и FINRA. Платформа выполняет проверку личности клиента (KYC) и проверку на предмет борьбы с отмыванием денег (AML) через Финансовую сеть Содружества, и все клиенты обязаны предоставить идентификационную и финансовую информацию. Инвестиционные консультанты придерживаются стандартов фидуциарных обязанностей, чтобы гарантировать, что рекомендации отвечают наилучшим интересам их клиентов.
Меры по контролю рисков включают в себя регулярный пересмотр портфеля, диверсификацию активов и мониторинг волатильности рынка для снижения инвестиционных рисков. Средства клиентов управляются сторонним кастодианом, и Nvest не имеет прямого доступа к активам клиентов, соблюдая правила хранения SEC. В 2023 году Nvest получила сертификацию CEFEX, подтверждающую, что ее процессы соответствуют стандартам фидуциарной ответственности. Защита данных клиентов соответствует GLBA и правилам конфиденциальности на уровне штата, а платформа проходит регулярные внешние аудиты для обеспечения соответствия
★ Позиционирование на рынке и конкурентное преимущество
Nvest Group позиционируется как интегрированная финансовая консалтинговая фирма, ориентированная на розничных и состоятельных клиентов, ищущих персонализированное финансовое планирование, а также на малые и средние предприятия, нуждающиеся в пенсионном планировании и консалтинге. Ее конкурентные преимущества включают:
Комплексное финансовое планирование: Предлагает комплексные услуги, охватывающие инвестиции, налоги, наследство и пенсию, удовлетворяя разнообразные потребности своих клиентов.
Сертификация CEFEX: процессы соответствуют стандартам фидуциарной ответственности, повышая доверие клиентов.
Локализованные услуги: Благодаря наличию нескольких офисов в Северо-Восточном регионе, доступны личные консультации, подходящие для клиентов, ориентированных на отношения.
Диверсифицированный бизнес: Расширьте сферу бизнес-консалтинга и корпоративных преимуществ с помощью ROI Cubed и Nvest 401(k), чтобы охватить более широкую клиентскую базу.
По сравнению с крупными брокерскими компаниями, услуги по локализации Nvest более гибкие; Партнерство с Содружеством обеспечивает расширенную техническую поддержку и соблюдение нормативных требований по сравнению с более мелкими консультантами.
★ Социальная ответственность и ESG
Инициативы Nvest Group в области социальной ответственности направлены на поддержку сообщества и инклюзивное разнообразие. Каждый год компания организует кампанию «Операция «Любовь из дома» по сбору нескоропортящихся продуктов питания для местных продовольственных банков, таких как Gather и Cross Roads House, собирая тысячи пожертвований в 2024 году. Кроме того, Nvest поддерживает ветеранские организации, помогая обществу делать пожертвования и занимаясь волонтерством.
Что касается окружающей среды, социальной сферы и управления (ESG), компания стремится продвигать разнообразие и инклюзивность при найме и работе с членами команды из разных слоев общества. В управлении портфелем Nvest предлагает варианты инвестирования ESG, позволяя клиентам выбирать фонды, соответствующие критериям устойчивости, но конкретные данные ESG не разглашаются.
★ Финансовое здоровье
Nvest Group не является полностью общедоступной. По данным Dun & Bradstreet, годовой объем продаж Nvest Financial, LLC составляет примерно $1,06 млн (по состоянию на 2024 год, модельные оценки).
Компания является частным предприятием и не раскрывает информацию о раундах финансирования или внешних инвесторах, указывая на то, что в основном поддерживает свое развитие за счет операционного дохода. В 2024 году Nvest открыла новый офис в Данфоссе, штат Массачусетс, продемонстрировав возможности расширения бизнеса.
Масштаб активов клиента под управлением и конкретные показатели прибыли не раскрываются, но стабильная операционная история компании (с 2003 года) и отраслевые награды указывают на некоторое признание на рынке.
★ Будущая дорожная карта
Nvest Group планирует еще больше расширить свое присутствие на рынке в Северо-Восточном регионе в 2025 году, потенциально открыв дополнительные офисы для обслуживания клиентов в Массачусетсе и Новой Англии. Платформа оптимизирует функциональность Investor 360, а также планирует добавить анализ инвестиций в режиме реального времени и мобильные интерактивные инструменты для улучшения пользовательского опыта. Компания также расширит свои возможности инвестирования в ESG в ответ на интерес клиентов к устойчивому инвестированию.
Кроме того, Nvest планирует расширить свои услуги по корпоративному пенсионному плану (401(k)), чтобы привлечь больше клиентов из числа малых и средних предприятий за счет обучения сотрудников и индивидуальных программ. Что касается взаимодействия с общественностью, компания продолжит поддерживать продовольственные банки и ветеранские организации, чтобы расширить влияние кампании «Операция «Любовь из дома». Nvest заявил, что продолжит соблюдать нормативные требования для обеспечения соответствия сервиса
★ экосистема стратегического сотрудничества
Стратегическими партнерами Nvest Group являются:
Commonwealth Financial Network, которая предоставляет брокерские и депозитарные услуги по ценным бумагам с 2003 года, поддерживая управление инвестициями и клиринг счетов (по состоянию на 1 квартал 2025 года).
Страховое агентство CES: предлагает фиксированные страховые продукты, такие как страхование жизни и аннуитеты, для удовлетворения потребностей клиентов в управлении рисками.
Morningstar (спекулятивный): предоставляет инструменты анализа рыночных данных и инвестиций, интегрированные в платформу Investor 360
.Публичная информация не раскрывает прямого сотрудничества с технологическими компаниями или платежными учреждениями
