Trace Finance

основная информация

Название компании: Trace Finance Ltd.
Основано: 2022
Уставный капитал: Официальный сайт и публичная информация не раскрывают конкретных данных о уставном капитале.
Ключевые руководители:

> Основатель и генеральный директор (CEO): Леандро Маркес, с опытом работы в области финтеха и трансграничных платежей в Бразилии, занимал руководящие должности в нескольких финтех-стартапах, Ориентация на рынок Латинской Америки.

• Соучредитель и главный операционный директор (COO): Матеус Фиуза, с опытом работы на финансовых рынках и развитии технологий, отвечает за корпоративные операции и оптимизацию процессов соответствия.
  Структура акционерного капитала: Trace Finance - это частная компания с нераскрытой структурой акционерного капитала. В число известных инвесторов входят 13 учреждений, включая Fintech Collective, 3cubed Ventures, BlockFi, Circle Ventures, HOF Capital и Magic Fund, с общим объемом финансирования 420 тысяч долларов (посевной раунд в феврале 2022 года). Характер компании: Общество с ограниченной ответственностью (Ltd.), стартап в сфере финансовых технологий (Fintech).
  Бизнес-статус: Нормальная работа, на ранней стадии разработки, с упором на расширение бизнеса на рынке Латинской Америки.

Классификация предприятий и рыночная классификация

Категория предприятий: Финтех, в частности поставщики трансграничных платежей и финансовых услуг.
Классификация рынков:

• Сегментация отрасли: платежная инфраструктура, трансграничные денежные переводы, услуги по обмену валют.

• Целевой рынок: латиноамериканские стартапы, особенно технологические компании, которые привлекли средства из-за рубежа, а также клиенты в таких отраслях, как электронная коммерция, iGaming и цифровой контент.

• Географический охват: В основном работает в Бразилии, охватывая Латинскую Америку и поддерживая глобальные платежные сети.

Услуги и торговые продукты

Основные услуги:

Международная платежная инфраструктура: предоставляет API интерфейс для поддержки местных и международных транзакций, обмена валют и управления казначейством.

• Услуги Forex: Предоставляйте клиентам недорогой обмен иностранной валюты, сотрудничайте с более чем 15 валютными банками и быстро локализуйте инвестиционные средства.

• Комплаенс и параллельные юридические услуги: Помогите клиентам в завершении трансграничной регистрации инвестиций (например, SCE-IED, SCE-Credit, CDNR), создании компании (EIN, Flip) и обновлении соответствия.

• Отраслевое решение: настраиваемые услуги по оплате и сверке транзакций для электронной коммерции, игр и создателей цифрового контента.

торговый продукт:

Трансграничные денежные переводы

• Управление мультивалютным счетом

• обмен

• валют в режиме реального времени автоматизируйте сверку транзакций

торговое программное обеспечение:

Предоставить платежную платформу на основе API, Клиенты могут интегрировать его в свои системы.

• Платформа поддерживает обработку крупномасштабных транзакций с возможностями автоматической сверки.

• не раскрывает конкретное название торгового программного обеспечения, но подчеркивает модульные решения, основанные на технологиях.

способы пополнения и вывода средств:

поддерживает депозиты и снятие средств с помощью банковских переводов, международных банковских переводов (таких как SWIFT) и многого другого.

• конкретные комиссии и время обработки варьируются в зависимости от типа транзакции и региона, а официальный сайт не предоставляет подробной таблицы комиссий.

• подчеркивает низкие тарифы и быструю обработку, превосходя традиционные банковские услуги.

Поддержка клиентов:

Доступна многоканальная поддержка, включая электронную почту, онлайн-формы и индивидуальное обслуживание от менеджера по работе с клиентами.

• Выделенное управление учетными записями и техническая поддержка интеграции для корпоративных клиентов.

• поддерживает многоязычные сервисы, такие как португальский и английский, адаптируясь к потребностям клиентов из Латинской Америки и мира.

Основной бизнес и услуги

Основным направлением деятельности Trace Finance является предоставление эффективных и недорогих трансграничных финансовых услуг латиноамериканским стартапам, помогая клиентам управлять международными потоками капитала.

> Быстрое открытие счета: Предоставляйте глобальные услуги по открытию счетов для стартапов, которые уже привлекли средства за рубежом, сокращая время ожидания.

• Оптимизация платежей: оптимизируйте транзакционные процессы в электронной коммерции и игровой индустрии с помощью платежной инфраструктуры, управляемой API.

• Поддержка соответствия: Предоставление услуг по соблюдению полного процесса от регистрации до постоянных обновлений, снижая юридические риски для клиентов в трансграничном бизнесе.

• Управление технологиями: Использует технологию автоматизации и связь с банками Форекс для обеспечения мгновенной торговли и возможностей сверки.

Компания делает акцент на решении болевых точек латиноамериканских компаний на мировом финансовом рынке, таких как высокие комиссии, сложное соблюдение требований и неэффективные процессы, с помощью технологических инноваций и локализованных услуг.

> API-Driven Platform: Основная технология представляет собой масштабируемый платежный API, обеспечивающий бесшовную интеграцию в существующие системы.

• Безопасность данных: Технология шифрования и протоколы соответствия используются для обеспечения безопасности данных транзакций и соответствия международным финансовым стандартам.

• Партнерская сеть: Сотрудничает с более чем 15 валютными банками для создания стабильной сети платежей и обмена.

• Автоматическая выверка: обеспечивает мгновенную сверку крупномасштабных транзакций с помощью технологий, сокращая ручное вмешательство и повышая эффективность.

• Масштабируемость: платформа предназначена для поддержки больших объемов транзакций и адаптации к потребностям роста бизнеса клиентов.

Официальный сайт не раскрывает конкретные стеки технологий или поставщиков облачных услуг, но подчеркивает, что технологии являются основной движущей силой бизнеса.

• compliance system:

  > соответствует требованиям Центрального банка Бразилии (BCB) и международному финансовому регулированию, помогая клиентам в заполнении трансграничной регистрации инвестиций и декларировании соответствия.

  • обеспечивает поддержку процессов борьбы с отмыванием денег (AML) и "знай своего клиента" (KYC), обеспечивая легитимность транзакций.

  • сотрудничаем с профессиональными юридическими командами, чтобы предоставлять клиентам параллельные юридические услуги.

• система контроля рисков:

  > использует автоматизированные инструменты мониторинга для обнаружения аномальных транзакций в режиме реального времени.

  • за счет углубленного сотрудничества с валютными банками, снизить колебания обменного курса и риск срыва транзакции.

  • не раскрывает конкретные технические детали контроля рисков, но подчеркивает управление рисками, основанное на технологиях.

Компания снижает юридические и операционные риски своих клиентов в сфере трансграничных финансов за счет сочетания комплаенса и технологий.

Позиционирование на рынке:

фокусируясь на латиноамериканских стартапах и быстрорастущих отраслях (таких как электронная коммерция, gaming), предоставляя индивидуальные финансовые решения.

• позиционируется как мост между традиционными банками и развивающимися финтех-компаниями, сочетая недорогие и эффективные услуги.

конкурентное преимущество:

Опыт локализации: Глубокое погружение в рынок Латинской Америки, понимание регионального финансового и нормативного ландшафта.

• Недорогая услуга: сотрудничает с несколькими валютными банками для предоставления комиссий за обмен валюты и платежи ниже среднего по рынку.

• Quick Response: предоставляет стартапам услуги по быстрому открытию счетов и локализации фондов, превосходя длительные процессы традиционных банков.

• Управление технологиями: платформа API и автоматическая сверка повышают эффективность транзакций и привлекают клиентов, ориентированных на технологии.

• Настройка отрасли: Предоставление индивидуальных платежных решений для таких отраслей, как электронная коммерция и игры, повышение лояльности клиентов.

Поддержка клиентов и расширение прав и возможностей

> Поддержка клиентов: Предлагает онлайн-поддержку 24/7 с выделенным менеджером по работе с клиентами, который быстро реагирует на технические проблемы или проблемы с соответствием.

• Меры по расширению полномочий:

  >Благодаря документации по API и технической поддержке он помогает клиентам быстро интегрировать платежные системы.

  • предоставляет консультации и обучение по соблюдению нормативных требований, снижая затраты на обучение для стартапов в трансграничных операциях.

  • предоставляя инструменты анализа данных для клиентов электронной коммерции и ставок для оптимизации транзакций и управления финансами.

• Отзывы клиентов: Официальный сайт демонстрирует кейсы клиентов, подчеркивая эффективность обслуживания и преимущества стоимости, но не раскрывая конкретные списки клиентов.

Социальная ответственность и ESG

• Социальная ответственность:

  поддерживает развитие латиноамериканских стартапов и способствует региональному экономическому росту.

  • повысить глобальную конкурентоспособность малых и средних предприятий за счет недорогих услуг.

• практика ESG:

  > не раскрывает подробные отчеты ESG, но подчеркивает сокращение бумажных процессов с помощью цифровых сервисов, согласуясь с экологическими проблемами.

  • Система комплаенса фокусируется на борьбе с отмыванием денег и коррупцией, отражая обязанности социального управления.

  • Не найдена информация о конкретной благотворительности или общественном проекте.

Раскрытие компанией информации в области ESG относительно ограничено, и оно может находиться на ранних стадиях и еще не сформировало систематическую практику.

> Финансовые партнеры: Сотрудничайте с более чем 15 банками по обмену валют для обеспечения стабильности платежных и обменных услуг.

• Инвестиционные учреждения: Получите поддержку от известных венчурных капиталистов, таких как Fintech Collective и Circle Ventures, увеличивая капитал и стратегические ресурсы.

• Отрасль W: Налаживание сотрудничества с клиентами в сфере электронной коммерции, игр и цифрового контента для расширения сценариев применения.

• Техническая экосистема: Интегрируйтесь с системами клиентов через API, косвенно формируя экологическую связь с корпоративной ERP или платежными платформами.

Компания создала экологическую сеть, охватывающую финансы, технологии и отрасли благодаря многостороннему сотрудничеству.

> Статус финансирования: Завершен посевной раунд финансирования в размере $420 тыс. в 2022 году, в число инвесторов вошли 13 учреждений.

• Модель дохода: зарабатывайте за счет комиссий за транзакции, спредов форекс и комиссий за услуги API.

• Статус прибыльности: Как стартап, данные о прибыли еще не раскрыты и, как ожидается, все еще находятся на стадии расширения инвестиций.

• Финансовый риск: Зависимость от внешнего финансирования, необходимость продолжать привлекать инвестиции для поддержки роста; Волатильность рынков Латинской Америки может повлиять на стабильность доходов.

дорожная карта на будущее

> Расширение рынка: Планы по дальнейшему охвату других стран Латинской Америки и укреплению позиций на региональном рынке.

• Обновления продукта: расширена функциональность API и введены более специализированные отраслевые решения, такие как инструменты сверки в реальном времени для ставок.

• Технологические инновации: инвестируйте в искусственный интеллект и технологию блокчейн для повышения прозрачности и эффективности транзакций.

• Улучшение соответствия: следите за глобальными тенденциями регулирования и оптимизируйте процессы AML и KYC.

• План финансирования: Может обратиться за финансированием серии А для поддержки технологий и расширения рынка.