★ Обзор

компании Global Investa Capital (GICTrade) — индонезийская финтех-компания, основанная в 2018 году со штаб-квартирой в Джакарте (конкретный адрес не разглашается). Компания специализируется на предоставлении услуг по торговле валютами и криптовалютами, позволяя пользователям торговать напрямую с маркет-мейкерами через одноранговую торговую модель (P2P), обходя традиционных брокеров, снижая транзакционные издержки и повышая прозрачность. GICTrade утверждает, что является первой в Индонезии P2P-торговой платформой, подчеркивая свой инновационный подход и справедливость по отношению к трейдерам, ориентируясь как на розничных инвесторов, так и на состоятельных частных лиц. По состоянию на июнь 2025 года у компании около 500 подписчиков на LinkedIn, около 1 000 подписчиков на странице в Facebook, а ее учетная запись X (@GICTradeIO) имеет ограниченную активность, в основном делясь новостями рынка и рекламными акциями. GICTrade повышает доверие к рынку, сотрудничая с регулируемым брокером PT Trijaya Pratama Futures и поставщиком ликвидности PT Capital Megah Mandiri. Публичная информация не раскрывает руководящую команду, консультативную группу, уставный капитал или структуру акционеров, что ограничивает полную проверку их биографии. Компания прямо не упоминает о членстве в отраслевых ассоциациях, но поддерживает контакт с криптосообществом через участие в индонезийских мероприятиях по блокчейну и финтеху, таких как Indonesia Blockchain Week.

★ Нормативная информация

GICTrade подпадает под действие нормативных актов Управления финансовых услуг Индонезии (OJK), включая Закон о рынках капитала и Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Компания косвенно обеспечивает соблюдение требований, сотрудничая с PT Trijaya Pratama Futures, брокером, регулируемым OJK, но не в полной мере соответствует требованиям прозрачности соответствия, не раскрывая публично конкретные нормативные номера или официальную информацию о подаче документов. P2P-торговая платформа GICTrade использует некастодиальную модель, в которой средства пользователей управляются через сторонние платежные системы или криптовалютные кошельки, что снижает прямые риски на платформе. Платформа утверждает, что использует шифрование AES-256 и многофакторную аутентификацию (MFA) для защиты пользовательских данных и транзакций, утверждая, что обеспечивает прозрачность транзакций с помощью технологии блокчейн. В 2024 году GICTrade не отреагировал четко на регулятивную проверку OJK незарегистрированных торговых платформ, что создало риск для соблюдения нормативных требований. Что касается конкретных процессов «знай своего клиента» (KYC) или борьбы с отмыванием денег (AML), публичная информация подробно не раскрывается.

★ Торговые продукты

GICTrade предлагает широкий спектр финансовых торговых продуктов, основными категориями которых являются:

Торговля на Форекс: Поддерживает основные валютные пары (такие как EUR/USD, GBP/USD), предлагает высокое кредитное плечо (до 1:400), запущен в 2018 году.

1. Торговля криптовалютой: поддерживает основные криптовалюты, такие как Bitcoin (BTC) и Ethereum (ETH), запущенные в 2018 году.

2. Сырьевые товары и индексы: предлагает торговые активы, такие как золото и фондовые индексы (например, S&P 500), запущенные в 2018 году.

Платформа поддерживает торговлю с кредитным плечом с максимальным коэффициентом кредитного плеча 1:400, что привлекает трейдеров с более высокой склонностью к риску. GICTrade не предлагает традиционные акции или CFD, уделяя особое внимание рынкам форекс и криптовалют. По состоянию на 2024 год конкретные объемы торгов, размер пользователей или общая заблокированная стоимость (TVL) не раскрываются публично, что ограничивает оценку ее влияния на рынок.

★ Торговое программное обеспечение

GICTrade предлагает торговую платформу, основанную на технологии блокчейна P2P, доступную через веб-приложения и мобильные приложения (iOS и Android), с основными функциями, включая:

1. Торговая панель: предоставляет рыночные котировки в реальном времени, анализ графиков и технические индикаторы, основанные на технологии MetaTrader 5 (MT5), запущенной в 2018 году.

2. Модуль P2P-торговли: позволяет пользователям торговать напрямую с маркет-мейкерами в качестве трейдеров или маркет-мейкеров, запущен в 2018 году.

3. Мобильное приложение: Поддерживает в любое время и в любом месте, предоставляет многоязычный интерфейс (английский, индонезийский), оптимизировано в 2020 году, добавляет push-уведомления и функции торговли в один клик.

4. API-интерфейс: подключение рыночных данных и платежных шлюзов через REST API, поддержка интеграции со сторонними системами, реализованная в 2018 году.

Платформа поддерживает торговлю с низкой задержкой через стек технологий MT5 (HTML5, WebSocket), а пользовательский интерфейс ориентирован на удобство для новичков. В 2023 году GICTrade обновил свой торговый движок для оптимизации скорости и стабильности исполнения, но некоторые пользователи сообщали о периодических проблемах с задержкой на платформе. Конкретная документация по API или технические детали не разглашаются.

★ Способы

GICTrade работает по некастодиальной модели, где пользователи управляют своими средствами через сторонние платежные системы или криптовалютные кошельки. Процесс ввода и вывода средств включает в себя:

1. Депозиты: Поддерживает банковские переводы (местные банки в Индонезии), кредитные карты и криптовалюты (такие как BTC, ETH), включенные в 2018 году, и депозиты обычно бесплатны.

2. Вывод средств: Пользователи могут выводить средства на банковские счета или криптокошельки, а время обработки заявлено в 1-3 рабочих дня, введенное в 2018 году.

3. Комиссии: Торговля включает в себя только низкие спреды и плату за газ в сети (переводы криптовалюты), и GICTrade не взимает комиссии или плату за своп, заявленные в 2018 году.

Пользователи управляют остатками своих средств через панель управления платформы и должны пройти проверку KYC для подключения своих платежных счетов. Конкретные лимиты на ввод и вывод средств, поддерживаемые электронные кошельки (например, OVO, GoPay) не разглашаются.

★ Служба поддержки

GICTrade предлагает многоканальную поддержку для розничных инвесторов и инвесторов с высоким уровнем дохода, в том числе:

Онлайн-поддержка: помогает с настройкой учетной записи, проблемами торговли и проверкой KYC по электронной почте, в чате приложения, X (@GICTradeIO), LinkedIn и Facebook, основанной в 2018 году.

1. Справочный центр: предоставляет учебные пособия по торговле, руководства по P2P-торговле и часто задаваемые вопросы (FAQ), запущен в 2020 году.

2. Взаимодействие с сообществом: делитесь новостями рынка и рекламными акциями через LinkedIn (около 500 подписчиков), Facebook (около 1 000 подписчиков) и X с ограниченной активностью в 2024 году.

GICTrade утверждает, что предлагает поддержку 24/7, и некоторые пользователи сообщили, что служба поддержки быстро реагирует, но нуждается в улучшении из-за проблем со стабильностью платформы, таких как задержка. В 2023 году была добавлена мультиязычная поддержка (английский, индонезийский) для привлечения неместных пользователей. Конкретное время отклика или данные об удовлетворенности не разглашаются.

★ Основной бизнес и услуги

GICTrade - предоставление услуг по торговле валютой и криптовалютой через торговую платформу P2P, сочетающую низкую стоимость и высокое кредитное плечо для привлечения пользователей. Ключевые услуги включают в себя:

1. Торговая платформа P2P: позволяет пользователям торговать напрямую с маркет-мейкерами, устраняя конфликты интересов у традиционных брокеров, запущена в 2018 году, утверждая, что решает проблему высоких затрат и непрозрачности.

2. Торговля без комиссии: Никаких торговых комиссий, только низкие спреды, запущена в 2018 году для снижения торговых издержек.

3. Торговля с высоким кредитным плечом: поддерживает кредитное плечо до 1:400, запущенное в 2018 году, привлекательно для трейдеров с более высокой склонностью к риску.

4. Образовательные ресурсы: Предлагает учебные пособия по торговле на рынке Форекс и криптовалюты, анализ рынка и рекомендации по стратегии, расширенные в 2020 году, снижающие барьер входа для новичков.

5. Поддержка нескольких активов: охватывает валютные пары, криптовалюты, золото и фондовые индексы, запущена в 2018 году для удовлетворения различных потребностей.

Целевой аудиторией сервиса в основном являются розничные инвесторы и состоятельные частные лица, особенно в Индонезии и Азии, подходящие для пользователей, ищущих недорогую торговлю с высоким кредитным плечом. GICTrade запустил платформу в 2018 году, оптимизировал мобильный функционал в 2020 году и расширил многоязычную поддержку в 2023 году. По состоянию на 2024 год конкретный размер пользователя или объем торгов не разглашаются.

★ Техническая инфраструктура

основана на технологии P2P-блокчейна и платформе MetaTrader 5 (MT5) для создания эффективной торговой среды. Ключевые технические особенности включают:

1. Торговый модуль P2P: основанный на технологии блокчейн, он поддерживает пользователей в торговле напрямую с маркет-мейкерами для обеспечения прозрачности, развернутый в 2018 году.

2. Платформа MetaTrader 5: доступна на языках HTML5, WebSocket и MQL5, обеспечивает котировки в реальном времени, анализ графиков и технические индикаторы, запущена в 2018 году.

3. Мобильное приложение: Разработано на основе React Native, поддерживает iOS и Android, оптимизировано в 2020 году, добавляя push-уведомления и торговлю в один клик.

4. API-интеграция: Подключение рыночных данных (таких как форекс, котировки криптовалют) и платежных шлюзов через REST API, реализовано в 2018 году.

5. Протоколы безопасности: использует шифрование AES-256, многофакторную аутентификацию (MFA) и протокол SSL (HTTPS), включенный в 2018 году, для защиты пользовательских данных и транзакций.

Платформа обеспечивает доступность на уровне 99,9% через AWS или аналогичные облачные сервисы, а распределенная база данных поддерживает большое количество одновременных запросов транзакций. Информация о конкретном местоположении серверов или сторонних аудитах безопасности не разглашается. В 2023 году GICTrade обновил свой торговый движок для оптимизации скорости исполнения, но некоторые пользователи сообщали о периодических проблемах с задержкой.

★ Система

контроля соответствия и рисков GICTrade подпадает под действие нормативных актов Управления финансовых услуг Индонезии (OJK), включая Закон о рынках капитала и Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Компания косвенно обеспечивает соблюдение требований, сотрудничая с PT Trijaya Pratama Futures, брокером, регулируемым OJK, и PT Capital Megah Mandiri, поставщиком ликвидности, но публично не раскрывает конкретные нормативные номера или информацию о лицензии, что приводит к отсутствию прозрачности соответствия. Меры контроля рисков включают:

1. Проверка KYC/AML: требует от пользователей подтверждения личности, проверяет легитимность учетной записи и предотвращает отмывание денег и мошенничество, реализованная в 2018 году.

2. Мониторинг транзакций: выявляет аномальные транзакции с помощью алгоритмов снижения рыночных рисков, запущен в 2018 году.

3. Безопасность фондов: Использует некастодиальную модель, средства пользователей управляются через сторонние платежные системы или криптокошельки, внедренную в 2018 году.

В 2024 году GICTrade не отреагировал четко на регулятивную проверку OJK незарегистрированных торговых платформ, что создало риск для соблюдения нормативных требований. Что касается сторонних аудитов соответствия или подробных процессов KYC/AML, публичная информация не разглашается.

★ Позиционирование на рынке и конкурентное преимущество

GICTrade позиционируется как инновационная торговая платформа в Индонезии, направленная на привлечение как начинающих, так и профессиональных трейдеров с помощью модели P2P и недорогой торговли. Конкурентные преимущества включают:

1. Модель торговли P2P: пользователи торгуют напрямую с маркет-мейкерами, устраняя конфликт интересов брокеров, запущенная в 2018 году, утверждая, что обеспечивает более справедливую торговую среду.

2. Недорогая торговля: Без комиссий, без свопов, с низкими спредами, запущена в 2018 году для снижения торговых издержек.

3. Поддержка с высоким кредитным плечом: кредитное плечо до 1:400, реализованное в 2018 году, привлекает трейдеров с более высокой склонностью к риску.

4. Многоязычная поддержка: доступна на английском и индонезийском языках, в 2023 году расширена для охвата азиатских рынков.

По сравнению с конкурентами (например, eToro, XM), P2P-модель GICTrade и недорогие преимущества удобны для новичков, но отсутствие прозрачности регулирования и продвижение с высоким кредитным плечом могут вызвать опасения по поводу рисков. В 2024 году платформа претендует на охват нескольких азиатских стран, но конкретные данные пользователей не разглашаются.

★ Поддержка клиентов и расширение возможностей

GICTrade расширяет возможности розничных инвесторов и инвесторов с высоким уровнем дохода через несколько каналов, включая:

>

Техническая поддержка: Помогает с настройкой учетной записи, торговыми операциями и проверкой KYC по электронной почте, в чате приложения, X, LinkedIn и Facebook, основана в 2018 году.

1. Образовательный контент: Предоставляет учебные пособия по торговле на рынке Форекс и криптовалюты и анализ рынка через официальный сайт и социальные сети, расширяясь в 2020 году, чтобы снизить порог входа для новичков.

2. Деятельность сообщества: Участвуйте в таких мероприятиях, как Indonesia Blockchain Week (IBW'23) для продвижения торговых моделей P2P и проводите онлайн-семинары по торговле в 2023 году.

GICTrade утверждает, что предлагает поддержку 24/7, а отзывы клиентов указывают на отзывчивую службу поддержки, но некоторые пользователи сообщают о проблемах со стабильностью платформы, таких как задержки транзакций. В 2023 году была добавлена мультиязычная поддержка для привлечения неместных пользователей. Конкретные данные об удовлетворенности не разглашаются.

★ Социальная ответственность и ESG

GICTrade имеет ограниченную информацию о социальной ответственности и экологической, социальной и управленческой ответственности (ESG). Платформа способствует расширению доступа к финансовым услугам за счет недорогих транзакций и образовательных ресурсов, косвенно поддерживая участие на рынке для розничных инвесторов. В 2024 году компания приняла участие в мероприятиях индонезийского сообщества (таких как акция Pemilu 2024) по продвижению финансового образования, потенциально отражающего социальную ответственность. GICTrade может использовать энергоэффективную инфраструктуру облачных вычислений (например, AWS) без раскрытия конкретных планов по сокращению выбросов углекислого газа или устойчивого развития. Прозрачность модели P2P помогает улучшить управление, но недостаточно публичной информации о конкретных инициативах ESG.

★ Экосистема

GICTrade установила стратегическое сотрудничество с:

>PT Trijaya Pratama Futures: регулируемый OJK брокер заключил партнерство в 2018 году для обеспечения поддержки соблюдения нормативных требований.

1. PT Capital Megah Mandiri: Присоединилась к компании в 2018 году в качестве поставщика ликвидности, расширяя возможности исполнения сделок.

GICTrade взаимодействует с сообществом Web3 с помощью таких мероприятий, как Indonesia Blockchain Week (IBW'23) и Korea Blockchain Week (KBW'23), проводя торговые семинары Web3 в сентябре 2023 года для расширения своего охвата. Конкретные условия сотрудничества не разглашаются, а экосистема сотрудничества относительно ограничена.

★ Финансовое здоровье

Финансовая информация GICTrade не была полностью раскрыта, а также раунд финансирования или инвесторы не были раскрыты публично, и он находится в необеспеченном состоянии. Источники дохода могут включать:

1. Доход от спреда: взимание торговых комиссий за счет низких спредов, реализованное в 2018 году.

2. Комиссия за обслуживание учетной записи: Может взиматься за премиум-аккаунты или дополнительные услуги, при этом конкретные ставки не разглашаются.

3. Плата за консультационные услуги: Предоставление анализа рынка для состоятельных клиентов, запущено в 2018 году.

В 2024 году GICTrade заявила, что охватывает несколько азиатских стран, но не раскрыла конкретный размер пользователей или объем транзакций. LinkedIn (около 500 подписчиков) и Facebook (около 1000 подписчиков) демонстрируют меньшие размеры сообществ, что ограничивает оценку их финансового состояния. Отсутствует достаточная общедоступная информация о рентабельности или балансах.

★ Вехи

Из-за ограниченной общедоступной информации вехи GICTrade основаны на заявленной временной шкале:

2018: Компания была создана и запустила торговую платформу P2P, которая поддерживает торговлю на рынке Форекс и криптовалютой.

1. 2018: Партнерство с PT Trijaya Pratama Futures и PT Capital Megah Mandiri для улучшения соблюдения нормативных требований и ликвидности.

2. 2020: Оптимизировано мобильное приложение с добавленной многоязычной поддержкой и уведомлениями в режиме реального времени.

3. 2023: Участие в Indonesia Blockchain Week (IBW'23) с целью модернизации торгового движка и расширения азиатского рынка.

4. 2024: Организация онлайн-семинаров по торговле для продвижения модели P2P-торговли.

Конкретные размеры клиентов, события финансирования или награды не разглашаются, а информация о контрольных точках ограничена.

★ Дорожная карта

GICTrade планирует расширить торговые активы, включив в них больше криптовалют (например, токенов DeFi) и финансовых продуктов (таких как CFD на индексы), оптимизируя стабильность P2P-платформы и улучшая пользовательский опыт. Компаниям необходимо повысить прозрачность регулирования и они могут подать заявку на прямой надзор OJK или сотрудничать с большим количеством комплаенс-органов. Ожидается, что платформа будет расширяться на азиатские и европейские рынки, внедряя инструменты торгового анализа на основе искусственного интеллекта, которые понравятся как начинающим, так и опытным трейдерам. В 2024 году компания заявляет о планах интегрировать больше образовательных ресурсов, но не раскрывает конкретных сроков. Долгосрочная цель GICTrade — стать ведущей торговой платформой P2P в Азии, преодолевая проблемы с соблюдением нормативных требований и доверием.