1. ภาพรวม

Bladex (Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, SA) ก่อตั้งขึ้นในปี 1977 และมีสํานักงานใหญ่ในความคิดริเริ่มร่วมกันโดยธนาคารกลางและหน่วยงานรัฐบาลใน 23 ประเทศในละตินอเมริกาและแคริบเบียน ปานามาซิตี้. ธนาคารมีเป้าหมายเพื่อส่งเสริมการรวมตัวทางเศรษฐกิจระดับภูมิภาคผ่านการเงินทางการค้าและดําเนินการอย่างเป็นทางการในปี 1979 Bladex กลายเป็นธนาคารละตินอเมริกาแห่งแรกที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก (NYSE) ในปี 1992 ภายใต้สัญลักษณ์ BLX

2. ประวัติการพัฒนาและเหตุการณ์สําคัญ

> 1977–1979: ก่อตั้งขึ้นตามความคิดริเริ่มของ Pan American Conference of Bankers, 1979 เริ่มดําเนินการในปีนี้

• 1992: กลายเป็นธนาคารละตินอเมริกาแห่งแรกที่ลงจอดใน NYSE โดยเปิดช่องทางการเงินระหว่างประเทศ

• ทศวรรษ 2000: ขยายสํานักงานตัวแทนและบริษัทในเครือให้ครอบคลุมตลาดหลัก เช่น บราซิล สหรัฐอเมริกา และเม็กซิโก

• 2009: เปิดอย่างเป็นทางการภายใต้ชื่อปัจจุบัน Banco Latinoamericano de Comercio Exterior

• 2024–2025: เปิดตัวแพลตฟอร์ม CGI Trade360 ริเริ่มการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล และเผยแพร่รายงานแบบฟอร์ม 2024-F ปี 2024 เพื่อเพิ่มความโปร่งใสในการปฏิบัติตามข้อกําหนด

3. การวางตําแหน่งทางธุรกิจและบริการหลัก

1. การจัดหาเงินทุนเพื่อการค้าต่างประเทศ ให้
สินเชื่อทางการค้า การจัดหาเงินทุนแบบมีโครงสร้าง การยอมรับเลตเตอร์ออฟเครดิต การค้ําประกัน และการสนับสนุนการชําระบัญชีทางการค้า ครอบคลุมเศรษฐกิจหลักในภูมิภาคละตินอเมริกา

2. สินเชื่อองค์กรและบริการหลักทรัพย์
สนับสนุนสินเชื่อทวิภาคี สินเชื่อร่วม สินเชื่อโครงการ และบริการรับประกันภัยหลักทรัพย์ระหว่างสถาบันการเงินและองค์กรขนาดใหญ่

3. การบริหารการเงินและการป้องกันความเสี่ยง
ให้บริการโซลูชั่นการเงินที่ครอบคลุม เช่น การบริหารความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย อนุพันธ์อัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ และการคาดการณ์กระแสเงินสด

4. บริการให้คําปรึกษาและบริหารสินทรัพย์
ให้บริการบริหารจัดการสินทรัพย์และการออกกองทุน (เช่น Alpha4X) ผ่านบริษัทย่อย เพื่อขยายระบบนิเวศการลงทุนและการเงิน

4. โครงสร้างองค์กรและความครอบคลุมทางภูมิศาสตร์

• สํานักงานใหญ่: ตั้งอยู่ในอาคาร Torre V (Costa del) เขตเอสเต)

• แผนผังภูมิภาค: สถานประกอบการหรือสํานักงานตัวแทนในอาร์เจนตินา บราซิล โคลอมเบีย เม็กซิโก เปรู สหรัฐอเมริกา (นิวยอร์ก ไมอามี)

• บริษัทโฮลดิ้ง: รวมถึง Bladex Representacao และ Bladex Investimentos ในบราซิล

• โครงสร้างพนักงาน: ทีมงานประมาณ 200 คนจาก 16 ประเทศเน้นความสมดุลทางเพศและความหลากหลายทางวัฒนธรรมระหว่างประเทศ

5. พันธมิตร

แพลตฟอร์ม CGI Trade360 ในปี
2024 Bladex ได้ร่วมมือกับ CGI เพื่อปรับใช้ Trade360 ซึ่งเป็นแพลตฟอร์ม SaaS ด้านการเงินการค้าระดับโลก เพื่ออัปเกรดเลตเตอร์ออฟเครดิต

2. วัตถุประสงค์เชิงกลยุทธ์
ปรับปรุงความโปร่งใสในการดําเนินงาน ความเร็วในการตอบสนอง และประสิทธิภาพการจัดหาเงินทุนข้ามพรมแดน และสร้างโมเดลธนาคารเพื่อการค้าดิจิทัลที่ปรับขนาดได้

6. ฐานะการเงินและอันดับ

1. รายงานทางการเงินประจําปี รายงานแบบ
20-F ที่ส่งในเดือนเมษายน 2568 ครอบคลุมปีงบประมาณ 2567 และเป็นไปตามมาตรฐานการกํากับดูแลของ ก.ล.ต. ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความสามารถในการกํากับดูแลที่โปร่งใส

2. ตัวชี้วัดทางการเงิน
ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2568 กําไรสุทธิสูงถึง 51.7 ล้านเหรียญสหรัฐ พอร์ตสินเชื่อเชิงพาณิชย์เกิน 10.6 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ เงินฝากรวมประมาณ 5.9 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้นประมาณ 24% เมื่อเทียบเป็นรายปี

3. อันดับเครดิต

• Fitch: อันดับเครดิต IDR ระยะยาวของ BBB ที่มีแนวโน้มคงที่

• S&P: อัตราส่วนเงินกองทุนที่ปรับความเสี่ยง (RAC) ยังคงอยู่ที่ 11-12% โดยมีโครงสร้างเงินทุนที่มั่นคง

7. ESG และผลกระทบ

1. ความมุ่งมั่นด้านความยั่งยืน เน้น
ความหลากหลาย สวัสดิการพนักงาน และการเงินสีเขียว และระบุเป้าหมายเชิงปริมาณในรายงาน ESG ประจําปี

2. โครงการสาธิตระดับภูมิภาค
ร่วมมือกับคลองปานามาและองค์กรด้านสิ่งแวดล้อมเพื่อส่งเสริมการรีไซเคิลพลาสติกและสนับสนุนการปรับปรุงระบบนิเวศในระดับภูมิภาคและเป้าหมายการพัฒนาที่ยั่งยืน

8. การควบคุมความเสี่ยงและการปฏิบัติตาม

1. ระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
ในฐานะบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก Bladex อยู่ภายใต้การกํากับดูแลของ SEC และปฏิบัติตามข้อกําหนดด้านกฎระเบียบในปานามาและสถานที่ปฏิบัติการหลักอื่นๆ

2. อัตราส่วนสินเชื่อด้อ

3. อัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุนยังคงอยู่
ที่มากกว่า 10% เป็นเวลานาน ซึ่งเป็นไปตามข้อกําหนดด้านกฎระเบียบและเสถียรภาพของตลาด

9. การวางตําแหน่งทางการตลาดและข้อได้เปรียบ

• ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินการค้า: ปลูกฝังตลาดการเงินการค้าต่างประเทศในละตินอเมริกาอย่างลึกซึ้ง สะสมชื่อเสียงและทรัพยากรนโยบายเป็นเวลานาน

ความ

• ลึกและความกว้างของภูมิภาค: ครอบคลุมตลาดหลักและนโยบายและฐานลูกค้าที่กว้างขวาง

• ข้อดีของการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล: แพลตฟอร์ม Trade360 ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพและความโปร่งใสของบริการทางการเงิน

• โครงสร้างทางการเงินที่มั่นคง: เงินทุนเพียงพอ อัตราด้อยคุณภาพต่ํา และความสามารถในการต่อต้านความเสี่ยง

ความรับผิดชอบ

• ต่อสังคมอย่างแรงกล้า: มีส่วนร่วมอย่างแข็งขันในโครงการ ESG และโครงการริเริ่มการพัฒนาระดับภูมิภาค

10. ความท้าทายและโอกาส

1. ความท้าทายในปัจจุบัน

ความเสี่ยงของการกระจุกตัวในระดับภูมิภาคสูง และความเสี่ยงด้านสินเชื่อในแต่ละประเทศ (เช่น บราซิลและเม็กซิโก) มีขนาดใหญ่

• การปรับใช้การแปลเป็นภาษาท้องถิ่นของ Trade360 นั้นซับซ้อน ซึ่งต้องเอาชนะอุปสรรคในการรวมระบบและการเปลี่ยนแปลงการดําเนินงาน

• การเติบโตของตลาดถูกจํากัดโดยภูมิภาคและจําเป็นต้องขยายไปยังตลาดเกิดใหม่ในวงกว้าง เช่น เอเชียหรือแอฟริกา

2. ข้อเสนอแนะการพัฒนา

• ปรับใช้ Trade360 อย่างเต็มที่และเพิ่มประสิทธิภาพกระบวนการของลูกค้า

• ดึงดูดความร่วมมือกับสถาบันการเงินระดับภูมิภาคด้วยกรณีที่ประสบความสําเร็จ

• พัฒนาการเงินสีเขียวและผลิตภัณฑ์บริการที่ยั่งยืน

• สร้างแบรนด์ให้ลึกซึ้งยิ่งขึ้นและขยายไปสู่ตลาดใหม่

11. สรุป

Bladex มุ่งมั่นที่จะจัดหาเงินทุนเพื่อการค้าในละตินอเมริกาตั้งแต่ปี 1979 และเป็นเกณฑ์มาตรฐานสําหรับธนาคารระดับภูมิภาค ด้วยความแข็งแกร่งที่รวมกันในด้านสินเชื่อการค้า การเชื่อมต่อระดับภูมิภาค การเข้าถึงตลาดทุน และการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล Bladex กําลังก้าวไปสู่แพลตฟอร์มการเงินแบบพหุภาคีในยุคดิจิทัลอย่างต่อเนื่อง ศักยภาพในการพัฒนาในอนาคตมีมาก และสมควรได้รับความสนใจอย่างต่อเนื่องจากแวดวงการเงิน นโยบาย และการลงทุน