ภาพรวมของ T. RowePrice
T. RowePrice เป็น บริษัท การลงทุนที่มีชื่อเสียงในสหรัฐอเมริกาที่ให้บริการผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลายรวมถึงกองทุนรวมที่ได้รับการจัดอันดับสูงกว่า 100 กองทุน ETF หุ้นรายบุคคลและพันธบัตรตัวเลือกและอื่น ๆ นอกจากนี้ยังให้บริการต่างๆเช่นพอร์ตการลงทุนที่มีการจัดการ (ActivePlus Portfolios) สำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหาคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ บริษัท ตอบสนองความต้องการการลงทุนที่หลากหลายผ่านบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์รายบุคคลและร่วมกันบัญชีเกษียณอายุบัญชีออมทรัพย์เพื่อการศึกษาและบัญชี Trust / Legacy แพลตฟอร์มนี้ใช้งานง่ายเข้าถึงได้ผ่านเว็บและมือถือและได้รับการสนับสนุนจากการสนับสนุนลูกค้าที่แข็งแกร่งและทรัพยากรทางการศึกษา
อย่างไรก็ตาม T. Rowe Price อาจไม่เหมาะสำหรับทุกคนการเน้นการลงทุนระยะยาวและค่าธรรมเนียมการจัดการที่สูงขึ้นสำหรับการทำธุรกรรมบางอย่างอาจเป็นอุปสรรคต่อผู้ค้าระยะสั้นและผู้ที่กำลังมองหาทางเลือกที่มีต้นทุนต่ำ Leverage Advantage มุ่งเน้นไปที่บัญชีขนาดใหญ่เป็นหลักและอาจ จำกัด นักลงทุนรายย่อย
ข้อดีและข้อเสีย
T. Rowe Price ได้กลายเป็นหุ้นส่วนการลงทุนที่เชื่อถือได้โดยอาศัยตำแหน่งด้านกฎระเบียบที่แข็งแกร่งกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าของฮ่องกง (SFC) อินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่ายและการเข้าถึงมือถือของแพลตฟอร์มเหมาะสำหรับนักลงทุนทุกระดับและทีมสนับสนุนลูกค้าพร้อมใช้งานผ่านช่องทางต่าง ๆ เพื่อแก้ไขปัญหาใด ๆ ในเวลาที่เหมาะสมบัญชีประเภทต่าง ๆ รวมถึงบัญชีออมทรัพย์เพื่อการเกษียณอายุและการศึกษาตอบสนองความต้องการทางการเงินที่แตกต่างกัน พอร์ตโฟลิโอที่มีการจัดการเช่น ActivePlus Portfolios ช่วยเพิ่มความน่าดึงดูดใจของ บริษัท ให้กับนักลงทุนที่ต้องการคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญนอกจากนี้โครงสร้างค่าธรรมเนียมของ T. Rowe Price ยังรวมถึงการทำธุรกรรมปลอดค่าคอมมิชชันสำหรับกองทุนรวมที่เป็นกรรมสิทธิ์ซึ่งสามารถแข่งขันได้สำหรับนักลงทุนที่มีบัญชีขนาดใหญ่
แม้จะมีข้อดีหลายประการของ T. Rowe Price แต่ก็มีข้อเสียอยู่บ้าง แพลตฟอร์มนี้มุ่งเน้นไปที่การลงทุนระยะยาวและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหากลยุทธ์การซื้อขายระยะสั้นที่มีเลเวอเรจในขณะที่อัตรามาร์จิ้นสามารถแข่งขันได้ แต่ส่วนใหญ่จะใช้สำหรับบัญชีขนาดใหญ่ซึ่งอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนรายย่อย นอกจากนี้ค่าธรรมเนียมการซื้อขายมาตรฐานสำหรับกองทุนรวมที่ไม่เป็นกรรมสิทธิ์และหลักทรัพย์อื่น ๆ นั้นสูงกว่าสำหรับโบรกเกอร์ส่วนลดบางราย นอกจากนี้อาจมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการบำรุงรักษาบัญชีบางส่วนแม้ว่าจะได้รับการยกเว้นจากยอดคงเหลือที่สูงในบัญชี
ผลิตภัณฑ์และบริการ
T. Rowe Price นำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินที่หลากหลายที่ออกแบบมาเพื่อตอบสนองความต้องการของนักลงทุนรายบุคคลและสถาบัน
ผลิตภัณฑ์:
กองทุนรวม: T. Rowe Price มีกองทุนรวมที่มีการจัดการมากกว่า 100 กองทุนซึ่งครอบคลุมสินทรัพย์ประเภทต่าง ๆ รวมถึงตราสารทุนตราสารหนี้และกองทุนรวมหลายสินทรัพย์กองทุนรวมเหล่านี้ได้รับการจัดอันดับสูงโดยมีมากกว่า 60 แห่งที่ได้รับการจัดอันดับ 4 หรือ 5 ดาวจาก Morningstar บริษัท เป็นที่รู้จักกันดีในด้านการวิจัยและการจัดการที่เข้มงวดเพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่ยั่งยืน
ETF (ETFs): ในขณะที่มีจำนวนน้อยกว่าเมื่อเทียบกับกองทุนรวม ETFs ของ T. Rowe Price ได้รับการออกแบบมาเพื่อให้โอกาสในการลงทุนที่หลากหลายและจัดการในระดับมืออาชีพและความขยันเช่นเดียวกับกองทุนรวม
หุ้นและพันธบัตร: นักลงทุนสามารถแลกเปลี่ยนหลักทรัพย์แต่ละรายการผ่านบริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของ T. Rowe Price เพื่อเปิดใช้งานการสร้างพอร์ตโฟลิโอส่วนบุคคลและการจัดสรรเชิงกลยุทธ์
ตัวเลือกหุ้น: แพลตฟอร์มเสนอสัญญาตัวเลือกสำหรับหุ้นหลายตัวที่มีเครื่องมือและทรัพยากรเพื่อช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาด
ใบรับรองการฝากเงิน (CDs) และโลหะมีค่า: ตัวเลือกเหล่านี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ระมัดระวังที่กำลังมองหายานพาหนะการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำรวมถึงผู้ที่สนใจในการกระจายสินค้า
บริการ:
พอร์ตโฟลิโอที่มีการจัดการ: ActivePlus Portfolios นำเสนอกลยุทธ์การลงทุนแบบอัตโนมัติและมีการจัดการอย่างมืออาชีพที่ออกแบบมาเพื่อตอบสนองวัตถุประสงค์ทางการเงินของแต่ละบุคคลคุณสามารถเข้าร่วม ActivePlus Portfolios ผ่าน Roth แบบดั้งเดิมหรือโอน IRA คุณต้องมีอย่างน้อย $ 50,000 เพื่อลงทุนกับบริการนี้
ประเภทบัญชี
T. Rowe Price เสนอประเภทบัญชีที่หลากหลายเพื่อตอบสนองความต้องการการลงทุนที่แตกต่างกัน:
บัญชีบุคคลและนายหน้าร่วม: บัญชีเหล่านี้มีไว้สำหรับบุคคลหรือ ความเป็นเจ้าของร่วมและให้ตัวเลือกการลงทุนที่ครอบคลุมผ่าน T. Rowe Price โบรกเกอร์ยังมีบัญชีที่มีการจัดการสำหรับผู้เยาว์บัญชีบุคคลและนายหน้าร่วมต้องการเงินลงทุนขั้นต่ำ $ 2,500 ในขณะที่จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำสำหรับบัญชี escrow ต่ำกว่า $ 1,000
บัญชีเกษียณอายุ: T. Rowe Price เสนอบัญชีเกษียณอายุที่หลากหลายซึ่งปรับให้เหมาะกับสถานการณ์ทางภาษีและเป้าหมายทางการเงินที่แตกต่างกันRoth IRA ของพวกเขาอนุญาตให้ถอนได้โดยไม่ต้องเสียภาษีเมื่อเกษียณอายุและอาจเหมาะสำหรับผู้ที่อยู่ในช่วงภาษีที่ต่ำกว่า IRA แบบดั้งเดิมเสนอการลดหย่อนภาษีล่วงหน้าที่อาจเกิดขึ้น นอกจากนี้ IRA การโอน / โอน 401 (k) ของพวกเขายังเป็นวิธีที่สะดวกในการรวมการออมเพื่อการเกษียณที่มีอยู่และยังคงได้รับประโยชน์จากการเติบโตของภาษีรอการตัดบัญชี
เลเวอเรจและมาร์จิ้น
T. Rowe Price ไม่ได้เน้นย้ำถึงการใช้ประโยชน์จากนักลงทุนรายย่อย แต่มุ่งเน้นไปที่กลยุทธ์การลงทุนระยะยาว อย่างไรก็ตามมีบัญชีอยู่ อัตรากำไรขั้นต้นมีการแข่งขันและจำนวนเงินที่ยืมมาจะถูกคิดดอกเบี้ย ตัวอย่างเช่นอัตรากำไรขั้นต้นที่สูงกว่า $ 50,000 จะเพิ่มขึ้น 0.25% ตามอัตราดอกเบี้ยเงินกู้อ้างอิงของ Pershingโครงสร้างอัตราดอกเบี้ยนี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อให้โอกาสในการกู้ยืมที่คุ้มค่ามากขึ้นสำหรับบัญชีขนาดใหญ่
ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม
T. โครงสร้างค่าธรรมเนียมของ Rowe Price มีการแข่งขันและเหมาะสมอย่างยิ่งสำหรับบัญชีขนาดใหญ่:
การซื้อขายแบบไม่ใช้ค่าคอมมิชชัน: T. Rowe Price เสนอการซื้อขายแบบไม่ใช้ค่าคอมมิชชันเมื่อซื้อขายกองทุนรวมที่เป็นกรรมสิทธิ์ทางออนไลน์สิ่งนี้น่าสนใจมากสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกองทุนรวมและต้องการลดต้นทุนการทำธุรกรรม
ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมมาตรฐาน: สำหรับกองทุนรวมที่ไม่ใช่กรรมสิทธิ์หุ้นรายบุคคลพันธบัตรและหลักทรัพย์อื่น ๆ ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมมาตรฐานจะถูกนำไปใช้ตัวอย่างเช่นหุ้นออนไลน์มีการซื้อขายที่ $ 19.95 ต่อการซื้อขายซึ่งสูงกว่าโบรกเกอร์ส่วนลดบางราย แต่สะท้อนถึงบริการและการวิจัยที่หลากหลายโดย T. Rowe Price
ค่าใช้จ่ายในการบำรุงรักษาบัญชี: ค่าธรรมเนียมการจัดการบางอย่างอาจมีผลบังคับใช้เช่นค่าธรรมเนียมรายปี $ 40 สำหรับบริการการจัดการเงินสดสำหรับบางบัญชีอย่างไรก็ตามค่าธรรมเนียมการจัดการเหล่านี้อาจได้รับการยกเว้นสำหรับบัญชีที่ตรงตามข้อกำหนดยอดคงเหลือเฉพาะเช่นยอดคงเหลือที่มียอดคงเหลือในบัญชีมากกว่า $ 250,000
แพลตฟอร์มและเครื่องมือการซื้อขาย
T. Rowe Price นำเสนอแพลตฟอร์มการซื้อขายที่มีประสิทธิภาพและเป็นมิตรกับผู้ใช้และเครื่องมือการวิจัยที่หลากหลาย:
แพลตฟอร์มบนเว็บ: เข้าถึงได้ผ่านเว็บไซต์ T. Rowe Price ซึ่งมีการซื้อขายการจัดการพอร์ตโฟลิโอและเครื่องมือการวิจัยเชิงลึกการออกแบบอินเทอร์เฟซใช้งานง่ายและใช้งานง่ายเหมาะสำหรับนักลงทุนมือใหม่และผู้มีประสบการณ์
การฝากและถอนเงิน
T. Rowe Price นำเสนอวิธีการฝากและถอนเงินที่ง่ายต่อการตอบสนองความต้องการของนักลงทุนที่แตกต่างกันบัญชีกองทุนสามารถทำได้โดยการโอนเงินผ่านธนาคารการโอนเงินผ่านธนาคารหรือเช็คทางไปรษณีย์แบบดั้งเดิมการถอนเงินเป็นไปตามรูปแบบที่คล้ายกันโดยมีตัวเลือกสำหรับการจัดสรรอย่างเป็นระบบหรือครั้งเดียวและแพลตฟอร์มให้คำแนะนำที่ชัดเจนเพื่ออำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมที่ราบรื่น วิธีการส่วนใหญ่ฟรี แต่วิธีการเช่นการโอนเงินอาจมีค่าธรรมเนียมการจัดการ
T. Rowe Price เสนอบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์สองประเภทหลักเพื่อตอบสนองความต้องการของนักลงทุนที่แตกต่างกันจำนวนเงินลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำสำหรับบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์มาตรฐานคือ $ 2,500 ในขณะที่จำนวนเงินลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำสำหรับ IRA นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่มุ่งเน้นการออมเพื่อการเกษียณคือ $ 1,000
การสนับสนุนลูกค้า
T. Rowe Price มีชื่อเสียงในด้านการสนับสนุนลูกค้าที่หลากหลาย:
การสนับสนุนทางโทรศัพท์: วันจันทร์ถึงวันศุกร์ 7:00 น. - 22:00 น. ET วันหยุดสุดสัปดาห์ 9:00 น. - 17:00 น. ET ทีมสนับสนุนทางโทรศัพท์มีความรู้และสามารถช่วยตอบคำถามทุกประเภทตั้งแต่การจัดการบัญชีไปจนถึงคำแนะนำการลงทุน
การสนับสนุนทางอีเมล: ให้ตัวเลือกอีเมลที่ปลอดภัยสำหรับการสอบถามเฉพาะบัญชีเพื่อให้แน่ใจว่าข้อมูลที่ละเอียดอ่อนได้รับการจัดการอย่างเหมาะสม
แหล่งข้อมูลออนไลน์: T. Rowe Price มีส่วนคำถามที่พบบ่อยมากมายบนเว็บไซต์ซึ่งครอบคลุมคำถามและคำถามที่พบบ่อยนอกจากนี้ยังมีการสนับสนุนผ่านช่องทางโซเชียลมีเดียเพื่อให้ลูกค้าได้รับความช่วยเหลือจากจุดสัมผัสที่หลากหลาย
บทสรุป
สรุป
โดยสรุป T. Rowe Price เสนอทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหาแพลตฟอร์มที่มีการควบคุมอย่างดีพร้อมผลิตภัณฑ์และบริการการลงทุนที่หลากหลายโดยเฉพาะผู้ที่มุ่งเน้นการเติบโตในระยะยาวและการวางแผนการเกษียณอายุจุดแข็งของ บริษัท อยู่ในส่วนต่อประสานที่ใช้งานง่ายทรัพยากรทางการศึกษาที่แข็งแกร่งและการสนับสนุนลูกค้าที่ยอดเยี่ยม อย่างไรก็ตามนักลงทุนที่มีศักยภาพควรคำนึงถึงค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้นสำหรับการทำธุรกรรมบางอย่างและการเน้นที่ จำกัด ของแพลตฟอร์มสำหรับการทำธุรกรรมระยะสั้นและการใช้ประโยชน์ซึ่งอาจไม่สอดคล้องกับกลยุทธ์การลงทุนทั้งหมด
