★ ข้อมูล
บริษัทFundslink เป็นแพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์ที่มีสํานักงานใหญ่ในกรุงมาดริด ประเทศสเปน (C/ Conde de Serrallo 1) ก่อตั้งขึ้นเมื่อประมาณปี 2017–2018 โดย José Alemany และทีมงานจากภูมิหลังด้านการธนาคาร หลักทรัพย์ และเทคโนโลยี Fundslink ดําเนินงานโดยอิสระจากสถาบันการเงินใดๆ และถือใบอนุญาตบริการการลงทุนจาก CNMV (หน่วยงานกํากับดูแลตลาดการเงินของสหราชอาณาจักร) ในสเปน และเป็นบริษัท
จัดจําหน่ายกองทุนดิจิทัลที่ได้รับการควบคุมบริษัทอยู่ในตําแหน่งที่เป็น "แพลตฟอร์มการจัดการสินทรัพย์อิสระ" โดยให้บริการนักลงทุนที่มีมูลค่าสุทธิสูงและลูกค้ารายย่อยด้วยผลิตภัณฑ์กองทุนรวมที่โปร่งใส ใช้งานง่าย และต้นทุนต่ํา
★ สถานะการกํากับดูแลและการปฏิบัติตามข้อกําหนด
Fundslink มีคุณสมบัติของสถาบันบริการทางการเงินที่ได้รับอนุญาตจาก CNMV และดําเนินธุรกิจตัวแทนกองทุนและการจัดจําหน่ายสถาปัตยกรรมแพลตฟอร์มเป็นไปตามกระบวนการปฏิบัติตามข้อกําหนดของธุรกิจที่ปรึกษาการลงทุนและการจัดจําหน่าย และเงินของลูกค้าจะไม่เข้าสู่บัญชีของบริษัท รับประกันโดยการดูแลและการหักบัญชีของบุคคลที่สาม และได้รับการตรวจสอบโดยทั้งธนาคารและบริษัทกองทุน
การเปิดเผยข้อมูลที่จัดทําโดยแพลตฟอร์มเป็นไปตามข้อกําหนดของ CNMV และกระบวนการดําเนินงานยังมีกลไกการคุ้มครองนักลงทุนของสเปนที่เกี่ยวข้อง (เช่น คําเตือนความเสี่ยง การประเมินความเหมาะสม ฯลฯ) ซึ่งสอดคล้องกับข้อกําหนดด้านกฎระเบียบ
★ ผลิตภัณฑ์และฟังก์ชัน
หลักบริการจัดจําหน่ายกองทุนรวม: ครอบคลุมกองทุนที่เลือกมากถึง 100 กองทุน ครอบคลุมกลุ่มผลิตภัณฑ์ที่หลากหลาย เช่น ตราสารทุน พันธบัตร และไฮบริด
กลไกการสับเปลี่ยนกองทุนด่วน: ผู้ใช้สามารถเปลี่ยนกองทุน A เป็นกองทุน B แบบเรียลไทม์โดยไม่ต้องรอการชําระบัญชี T+2 เพิ่มความสะดวกในการดําเนินงาน
แผนการลงทุนถาวรปกติ (SIP): รองรับการหักเงินอัตโนมัติ ไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการ การใช้งานที่ยืดหยุ่น และเหมาะสําหรับการจัดการทางการเงินในระยะยาว
คําแนะนําและการลงทุนสินทรัพย์อัจฉริยะ: กรองแผนการรวมที่เหมาะกับความต้องการของคุณมากที่สุดผ่านกระบวนการถามตอบง่ายๆ
พอร์ทัลการชําระเงินแบบครบวงจร: การซื้อและไถ่ถอนเงินสามารถทําได้ผ่านธนาคารที่มีอยู่ของผู้ใช้โดยไม่ต้องเปิดบัญชี
ใหม่★ ไคลเอนต์ออนไลน์ที่ใช้เทคโนโลยีและโครงสร้างพื้นฐาน
แพลตฟอร์มเว็บ: อินเทอร์เฟซที่เรียบง่ายและใช้งานง่าย
การเปิดบัญชีแบบบริการตนเองและกระบวนการ KYC: การยืนยันตัวตนและการประเมินการปฏิบัติตามข้อกําหนดทางออนไลน์เพื่อเปิดบัญชีอย่างรวดเร็ว
เกตเวย์การชําระเงินและการชําระบัญชี: ผสานรวมกับระบบธนาคารของสเปนเพื่อทําธุรกรรมแบบจ่ายตามการใช้งาน
สถาปัตยกรรมความปลอดภัยและการแยกข้อมูล: ข้อมูลธุรกรรมและข้อมูลลูกค้าทั้งหมดได้รับการเข้ารหัสและจัดเก็บ และเงินของลูกค้าจะถูกแยกออกจากแพลตฟอร์ม
★ สถาปัตยกรรมธุรกิจหลัก
การดําเนินงานหลักเช่น การสมัครกองทุน การไถ่ถอน และการสลับจะเสร็จสิ้นภายในแพลตฟอร์มและเชื่อมต่อกับระบบของบริษัทกองทุนและธนาคารรับฝากทรัพย์สิน
แพลตฟอร์มนี้ยังทําหน้าที่เป็นบทบาทที่ปรึกษาด้านการลงทุน แนะนําพอร์ตโฟลิโอผลิตภัณฑ์สําหรับลูกค้า ให้การแจ้งเตือนเป็นระยะและอัปเดตข้อมูลตลาด
การออกแบบกระบวนการที่มีประสิทธิภาพช่วยขจัดการดําเนินการข้ามแพลตฟอร์มสําหรับลูกค้า ปรับปรุงประสบการณ์ผู้ใช้และประสิทธิภาพการทําธุรกรรม
แนะนําผลิตภัณฑ์กองทุนใหม่อย่างต่อเนื่องและเสริมสร้างกลยุทธ์การแนะนําแพลตฟอร์มเพื่อตอบสนองความต้องการของความเสี่ยง
ที่แตกต่างกัน★ การสนับสนุนลูกค้าและการเสริมอํานาจ
การลงทุนการสนับสนุนการบริการลูกค้าแบบเรียลไทม์: แพลตฟอร์มนี้ให้บริการลูกค้าแชทออนไลน์และการสนับสนุนทางอีเมลเพื่อช่วยในการเปิดบัญชี
การแนะนําผลิตภัณฑ์ และกรณีปฏิบัติผ่านเว็บไซต์ บล็อก และแพลตฟอร์มโซเชียลอย่างเป็นทางการ (Instagram, YouTube)
ความช่วยเหลือด้านเครื่องมือทางการเงิน: รวมถึงเครื่องมือที่ใช้งานได้จริง เช่น การเปรียบเทียบพอร์ตสินทรัพย์ การแสดงต้นทุนการสมัครสมาชิก และการจัดเตรียมการไถ่ถอน
★ การจัดการความปลอดภัยและความเสี่ยง
การดูแลเงินของลูกค้าโดยบุคคลที่สาม: เงินของผู้ใช้ไหลโดยตรงไปยังบัญชีดูแลของบริษัทกองทุน และแพลตฟอร์มไม่สามารถอนุมัติผิดพลาดได้
วงจรทางกฎหมายและการเปิดเผยข้อมูลที่โปร่งใส: คําสั่งซื้อ T+0 จะถูกวางในวันซื้อขาย และการชําระมูลค่าสุทธิจะเสร็จสิ้นใน T+2 และลูกค้าสามารถตรวจสอบสถานะการทําธุรกรรมได้แบบเรียลไทม์
มาตรการป้องกันความปลอดภัยของข้อมูล: รวมถึงการเข้ารหัส SSL การรับรองความถูกต้อง และกลไกการป้องกันและควบคุมการเข้าสู่ระบบที่ผิดปกติเพื่อความปลอดภัยของบัญชีผู้ใช้
การตรวจสอบความเหมาะสมในการลงทุน: การประเมินความเสี่ยงและการประเมินความเหมาะสมจะดําเนินการในระหว่างขั้นตอนการเปิดบัญชีและการซื้อขายเพื่อให้แน่ใจว่าผลิตภัณฑ์ตรงกับลูกค้า
★ การวางตําแหน่งทางการตลาดและการวิเคราะห์
การแข่งขันการวางตําแหน่ง: การขายกองทุนบุคคลที่สามอิสระและแพลตฟอร์มที่ปรึกษาการลงทุนดิจิทัล
ลูกค้าเป้าหมาย: สําหรับลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิปานกลางและสูง และผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินรุ่นเยาว์ที่เน้นประสิทธิภาพและค่าธรรมเนียมต่ํา
ข้อได้เปรียบหลัก:
เป็นอิสระและโปร่งใส ห่างไกลจากระบบเงินคืนการออกธนาคาร
การสลับกองทุนทันทีพร้อมความสะดวกในการจัดส่งบิล
แพลตฟอร์มอุดหนุนค่าธรรมเนียมการทําธุรกรรม ไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการเพิ่มเติม
ฝ่ายตรงข้าม: ช่องทางกองทุนนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แบบดั้งเดิม แผนกองทุนธนาคาร แพลตฟอร์ม Robo-advisor และแพลตฟอร์ม Fintech ที่คล้ายคลึงกัน เช่น Indexa และ Finizens
ความแตกต่าง: แพลตฟอร์มนี้เน้น "การจัดการสินทรัพย์แบบเบากองทุน" ซึ่งทั้งเป็นมืออาชีพและใช้งานได้
★ ความร่วมมือเชิงกลยุทธ์และการขยาย
ตัวของระบบนิเวศ ร่วมกันเปิดตัวกองทุนตามธีมกับบริษัทกองทุนอิสระหลายแห่ง
ขยายความสามารถในการเข้าถึงช่องทางผ่านอุปกรณ์ประกอบฉาก Neobank และอินเทอร์เฟซแพลตฟอร์มฟินเทคขนาดเล็กและขนาดกลาง
ใช้คําแนะนําที่ปรึกษาการลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI และพอร์ตโฟลิโอผลิตภัณฑ์ที่ปรึกษาหุ่นยนต์
ร่วมมือกับระบบการชําระเงินออนไลน์และธนาคารเพื่อรองรับการชําระเงินแบบเดบิตทันทีและการลงทุน
ข้ามสถาบัน★ ผลการดําเนินงานทางการเงินและรูปแบบ
ธุรกิจแหล่งที่มาของรายได้:
เงินคืนค่าคอมมิชชั่นการจัดจําหน่ายที่กองทุนเป็นเจ้าของจริง
ค่าบริการที่ปรึกษาหุ่นยนต์ (เช่น ค่าธรรมเนียมการแนะนําพอร์ตโฟลิโอ)
บริการชําระบัญชีกองทุนหลังบ้านและค่าธรรมเนียมการเข้าถึง API
โครงสร้างต้นทุน:
การบํารุงรักษาทางเทคนิค การดูแลกองทุน การอนุมัติความปลอดภัย และค่าใช้จ่ายในการดําเนินงาน
การลงทุนอย่างต่อเนื่องในการบริการลูกค้าและเนื้อหาการศึกษา
รูปแบบกําไร: อาศัยการแบ่งปันค่าคอมมิชชั่นและเงินอุดหนุนบริการ รูปแบบธุรกิจของแพลตฟอร์มมีความยั่งยืน
★ การเพิ่มขีดความสามารถของลูกค้าและการให้บริการ
รูปแบบคําแนะนําอัจฉริยะ: ช่วยให้ผู้ใช้จับคู่พอร์ตกองทุนที่เหมาะสมได้อย่างรวดเร็วผ่านกลไกถาม & ตอบ
กลไกการทําบัญชี/เตือนการทําธุรกรรม: การแจ้งเตือนอัตโนมัติของการไถ่ถอนเข้าบัญชี การจ่ายเงินปันผล หรือรอบการแปลง
ระบบการศึกษาลูกค้า: การแบ่งปันออนไลน์เป็นประจํา การวิเคราะห์วิดีโอสั้น ๆ และจิตศึกษาการลงทุนแบบสด
กลไกปฏิสัมพันธ์ของชุมชน: การเพิ่มฟอรัมผู้ใช้หรือหลักสูตรแบบชําระเงินเพื่อเพิ่มความเหนียวแน่นของลูกค้า
★ ความรับผิดชอบต่อสังคมและการพัฒนา
ที่ยั่งยืนแนวคิดการเงินที่ครอบคลุม: ใช้ค่าธรรมเนียมเป็นศูนย์ เงินฝากขนาดเล็ก และกลไกการสลับอย่างรวดเร็วเพื่อส่งเสริมการมีส่วนร่วมในการลงทุนสาธารณะ
ปรับปรุงการศึกษาทางการเงิน: จัดหาทรัพยากรทางการศึกษาที่หลากหลายเพื่อลดเกณฑ์ทางการเงิน
การลงทุนด้านข้อมูลและความปลอดภัย: ให้ความสําคัญกับความปลอดภัยของข้อมูลและรับผิดชอบต่อสิทธิและผลประโยชน์ของลูกค้า
ส่งเสริมนวัตกรรมเชิงนิเวศวิทยาการลงทุน: คิดค้นรูปแบบการกระจายกองทุนแบบดั้งเดิมผ่านกระบวนการให้คําปรึกษาหุ่นยนต์และแพลตฟอร์ม
★ ความท้าทายและทิศทางในอนาคต
การรับรู้แพลตฟอร์มและการสื่อสารแบรนด์: สามารถเสริมสร้างการประชาสัมพันธ์การปฏิบัติตามข้อกําหนดของอุตสาหกรรมและขยายความร่วมมือในช่องทาง
ความสมบูรณ์ของผลิตภัณฑ์: แนะนํากองทุนต่างประเทศ สินทรัพย์ทางเลือก ETF หรือผลิตภัณฑ์ประกันการลงทุน
เทคโนโลยีที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้น: เปิดตัวแอปเนทีฟ อัปเกรดระบบออกอากาศ และเครื่องมือการซื้อขายอัตโนมัติ
ระบบบริการที่กําหนดเอง: ส่งเสริมธนาคารส่วนตัวหรือโมดูลบริการที่กําหนดเองที่มีมูลค่าสุทธิสูง
การสร้างชุมชนและระบบนิเวศ: แนะนําให้ผู้ใช้มีส่วนร่วมในการโต้ตอบ Q&A ระบบหลักสูตร และการสร้างชุมชนการลงทุน
การปรับตัวด้านกฎระเบียบ: ให้ความสนใจกับแนวโน้มนโยบาย เช่น EU MIFID II และ MiCA และพัฒนาธุรกิจระหว่างประเทศล่วงหน้า
★ สรุป
Fundslink เป็นแพลตฟอร์มการกระจายกองทุนออนไลน์ที่มีการควบคุมพร้อมกลไกการให้คําปรึกษาการลงทุนและกระบวนการชําระเงินที่ครบถ้วน โดยมีลักษณะ "ไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการ ความโปร่งใสสูง การเชื่อมต่อธนาคารออนไลน์โดยตรง และการดูแลที่ปลอดภัย" เหมาะสําหรับนักลงทุนที่เน้นการดําเนินงานที่สะดวกและประหยัดต้นทุน ความท้าทายในอนาคตอยู่ที่ความสมบูรณ์ของผลิตภัณฑ์การเติบโตของผู้ใช้และอิทธิพลของแบรนด์และหากสามารถเพิ่มประสิทธิภาพเทคโนโลยีและบริการต่อไปได้คาดว่าจะกลายเป็นองค์กรตัวแทนในการปฏิรูปช่องทางเงินทุนทางดิจิทัลในสเปนและแม้แต่ยุโรป
