ภาพรวมธุรกิจ
Panin Bank ก่อตั้งขึ้นในปีพ. ศ. 2514 เป็นหนึ่งในธนาคารพาณิชย์ที่เก่าแก่ที่สุดในอินโดนีเซีย Panin Bank เป็นธนาคารจดทะเบียนที่เก่าแก่ที่สุดในประเทศ จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์จาการ์ตาในปี 2525 ปัจจุบันธนาคารจัดอยู่ในประเภท BUKU IV Bank ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความเป็นผู้นำในด้านขนาดสินทรัพย์และอิทธิพลของตลาด ณ ไตรมาสที่สามของปี 2566 Panin Bank มีสาขา มากกว่า 500 สาขา และพนักงาน มากกว่า 10,000 คนในอินโดนีเซีย ให้บริการทางการเงินที่ครอบคลุมแก่ฐานลูกค้าที่กว้างขวาง
ข้อมูลด้านกฎระเบียบ
การดำเนินงานของ Panin Bank ถูกควบคุมโดยหน่วยงานบริการทางการเงินของอินโดนีเซีย ( OJK ) ธนาคารถือ ใบอนุญาตประกอบธุรกิจทางการเงินที่ออกโดย OJK หมายเลข: 10 / M.5 / HK.03 / 1996 ในฐานะสถาบันการเงินที่มีการควบคุม Panin Bank จะต้องปฏิบัติตามอัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุนการบริหารความเสี่ยงและการคุ้มครองผู้บริโภคของ OJK นอกจากนี้ธนาคารยังผ่านการตรวจสอบและทบทวนการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้มั่นใจว่าการดำเนินงานเป็นไปตามมาตรฐานทางการเงินระหว่างประเทศ
ผลิตภัณฑ์การซื้อขาย
Panin Bank นำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่หลากหลายสำหรับลูกค้ารายบุคคลและลูกค้าธุรกิจที่ครอบคลุมการออมสินเชื่อการลงทุนการเงินการค้าและอื่น ๆ
ลูกค้ารายบุคคล :
- เงินฝาก : รวมถึงบัญชีออมทรัพย์เงินฝากประจำเงินฝากสกุลเงินต่างประเทศ ฯลฯ
- สินเชื่อ : สินเชื่อซื้อรถยนต์สินเชื่อบ้านสินเชื่อเพื่อการบริโภคส่วนบุคคล ฯลฯ
- บัตรเครดิต : มีตัวเลือกวงเงินสินเชื่อที่หลากหลายเพื่อรองรับการบริโภคในประเทศและต่างประเทศ
- การบริหารความมั่งคั่ง : รวมถึงกองทุนรวม bancassurance พันธบัตรและผลิตภัณฑ์การลงทุนอื่น ๆ
ลูกค้าธุรกิจ :
- เงินฝาก : เงินฝากอุปสงค์ขององค์กรเงินฝากระยะยาว ฯลฯ
- สินเชื่อ : สินเชื่อธุรกิจสินเชื่อองค์กรไมโครเครดิต ฯลฯ
- การเงินการค้า : เลตเตอร์ออฟเครดิตการรับประกันการเงินการส่งออก ฯลฯ
- การจัดการเงินสด : การจัดการบัญชีโซลูชั่นการชำระเงิน ฯลฯ
ซอฟต์แวร์การซื้อขาย
Panin Bank ให้บริการ MobilePanin แอพธนาคารบนมือถือที่ทรงพลังสำหรับลูกค้าแต่ละราย ซอฟต์แวร์นี้รองรับระบบ iOS และ Android และมีฟังก์ชั่นการซื้อขายที่สะดวกสบายรวมถึงการโอนการชำระเงินการจัดการการลงทุนการสอบถามบัญชีและอื่น ๆ นอกจากนี้ MobilePanin ยังรวมการเปลี่ยนแปลงของตลาดแบบเรียลไทม์และข่าวการเงินเพื่อช่วยให้ผู้ใช้ตัดสินใจทางการเงินได้อย่างชาญฉลาด
วิธีการฝากและถอน
ลูกค้าสามารถฝากและถอนรายการได้โดย:
- บริการสาขา : ไปที่สาขาของ Panin Bank โดยตรงเพื่อทำการฝากเงินและถอนเงิน
- บริการ ATM : รองรับการฝากและถอนเงินตลอด 24 ชั่วโมงโดยใช้เครือข่าย ATM ที่กว้างขวาง
- e-banking : การฝากและถอนเงินออนไลน์ผ่าน MobilePanin หรือแพลตฟอร์มธนาคารออนไลน์
- การโอนเงินระหว่างประเทศ : รองรับการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและการโอนเงินระหว่างประเทศครอบคลุมหลายประเทศและภูมิภาคทั่วโลก
การสนับสนุนลูกค้า
Panin Bank ให้บริการหลายช่องทางเพื่อตอบสนองความต้องการบริการของลูกค้า:
- การสนับสนุนทางโทรศัพท์ : รับความช่วยเหลือทันทีผ่านศูนย์บริการ 24/7 (โทร: (021) 257 5555 )
- แชทออนไลน์ : เยี่ยมชมเว็บไซต์อย่างเป็นทางการเพื่อรับการสนับสนุนผ่านฝ่ายบริการลูกค้าออนไลน์
- โซเชียลมีเดีย : โต้ตอบกับลูกค้าผ่านแพลตฟอร์มเช่น Instagram Twitter Facebook เป็นต้น
- บริการแบบตัวต่อตัว : มุ่งหน้าไปยังสาขาที่ใกล้ที่สุดพร้อมบริการแบบตัวต่อตัวโดยทีมงานมืออาชีพ
- คำถามที่พบบ่อย (คำถามที่พบบ่อย) : ให้คำแนะนำการบริการตนเองโดยละเอียดบนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ
ธุรกิจและบริการหลัก
ธุรกิจหลักของ Panin Bank มุ่งเน้นไปที่การธนาคารเพื่อการค้าปลีกและธนาคารพาณิชย์ธนาคารได้รับความไว้วางใจจากลูกค้ารายบุคคลและธุรกิจผ่านกลุ่มผลิตภัณฑ์ที่แข็งแกร่งและคุณภาพการบริการ นอกจากนี้ Panin Bank ยังผลักดันการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลอย่างแข็งขันด้วยการพัฒนาแพลตฟอร์มธนาคารดิจิทัล เพื่อให้ลูกค้าได้รับประสบการณ์การบริการทางการเงินออนไลน์ที่ไร้รอยต่อ
โครงสร้างพื้นฐานด้านเทคโนโลยี
Panin Bank ได้ลงทุนทรัพยากรจำนวนมากในโครงสร้างพื้นฐานด้านเทคโนโลยีเพื่อให้มั่นใจในความปลอดภัยและประสิทธิภาพของระบบ ธนาคารใช้ ระบบควบคุมความเสี่ยง AIoT เพื่อดำเนินการตรวจสอบแบบเรียลไทม์และประเมินความเสี่ยงของการทำธุรกรรมผ่าน AI และเทคโนโลยี IoT นอกจากนี้ Panin Bank ยังได้จัดตั้ง ศูนย์กู้คืนความเสียหาย เพื่อให้มั่นใจว่าการทำธุรกรรมและบริการสามารถดำเนินการได้อย่างต่อเนื่องในกรณีที่เกิดเหตุฉุกเฉิน
ระบบการปฏิบัติตามและควบคุมความเสี่ยง
ระบบการปฏิบัติตามและควบคุมความเสี่ยงของ Panin Bank เป็นไปตามข้อกำหนดของ OJK และรวมกับมาตรฐานทางการเงินระหว่างประเทศแผนกการปฏิบัติตามกฎระเบียบของธนาคารมีหน้าที่รับผิดชอบในการตรวจสอบให้แน่ใจว่ากิจกรรมทางธุรกิจทั้งหมดเป็นไปตามกฎหมายและระเบียบข้อบังคับของท้องถิ่น ระบบการบริหารความเสี่ยงประกอบด้วยโมดูลต่างๆ เช่น ความเสี่ยงด้านเครดิต ความเสี่ยงด้านตลาด และความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ ซึ่งสามารถควบคุมความเสี่ยงได้อย่างครอบคลุมผ่านการวิเคราะห์เชิงปริมาณ และ การประเมินเชิงคุณภาพ
ตำแหน่งทางการตลาดและความได้เปรียบในการแข่งขัน
Panin Bank มีตำแหน่งที่โดดเด่นในตลาดการเงินของอินโดนีเซียและเป็นหนึ่งใน 10 อันดับแรกของประเทศ ความได้เปรียบในการแข่งขันสะท้อนให้เห็นในด้านต่อไปนี้:
- ครอบคลุมสาขาที่กว้างขวาง : Panin Bank มีเครือข่ายสาขาทั่วประเทศให้บริการที่สะดวกสบายแก่ลูกค้า
- การแปลงระบบดิจิตอล : ยกระดับประสบการณ์ของลูกค้าและส่งมอบการเติบโตทางธุรกิจผ่านแพลตฟอร์มธนาคารดิจิทัล
- ผลิตภัณฑ์ที่หลากหลาย : นำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่หลากหลายเพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่หลากหลาย
- กลยุทธ์ทางธุรกิจที่รอบคอบ : รักษาเสถียรภาพในระยะยาวด้วยการสร้างสมดุลระหว่างการเติบโตและการจัดการความเสี่ยง
การสนับสนุนลูกค้าและการเสริมอำนาจ
Panin Bank มุ่งมั่นที่จะเพิ่มขีดความสามารถให้กับกิจกรรมทางการเงินประจำวันของลูกค้าผ่านบริการและเทคโนโลยีที่เป็นนวัตกรรมตัวอย่างเช่นผ่าน แพลตฟอร์ม e-banking ลูกค้าสามารถดำเนินการต่างๆเช่นการโอนการชำระเงินการลงทุนและอื่น ๆ ได้อย่างง่ายดาย นอกจากนี้ Panin Bank ยังให้บริการ การให้คำปรึกษาทางการเงิน และ โซลูชั่นทางการเงิน สำหรับ SMEs เพื่อช่วยให้ตระหนักถึงการเติบโตของธุรกิจ
ความรับผิดชอบต่อสังคมและ ESG
Panin Bank มีส่วนร่วมอย่างแข็งขันในโครงการสวัสดิการสังคมและสนับสนุนด้านต่าง ๆ เช่นการศึกษาสุขภาพและการคุ้มครองสิ่งแวดล้อม ตัวอย่างเช่นธนาคารได้ร่วมมือกับชุมชนท้องถิ่นเพื่อดำเนินการ การศึกษาความรู้ทางการเงินสากล เพื่อช่วยให้ประชาชนปรับปรุงความรู้ทางการเงินของพวกเขา ด้านสิ่งแวดล้อม Panin Bank ส่งเสริมการเงินสีเขียวและสนับสนุนโครงการพัฒนาที่ยั่งยืน
นิเวศวิทยาความร่วมมือเชิงกลยุทธ์
Panin Bank ได้เข้าร่วมเป็นพันธมิตรเชิงกลยุทธ์กับสถาบันการเงินในประเทศและต่างประเทศหลายแห่งเพื่อร่วมกันพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการที่เป็นนวัตกรรมตัวอย่างเช่นธนาคารได้ร่วมมือกับ Mastercard เพื่อเปิดตัว ผลิตภัณฑ์บัตรเครดิตระดับไฮเอนด์ เพื่อให้ลูกค้าได้รับประสบการณ์ผู้บริโภคที่ดีขึ้นนอกจากนี้ Panin Bank ยังได้ร่วมมือกับ บริษัท เทคโนโลยีเพื่อส่งเสริมการประยุกต์ใช้เทคโนโลยีบล็อกเชน ในภาคการเงิน
สุขภาพทางการเงิน
Panin Bank มีสินทรัพย์รวม 140 ล้านล้านรูเปียห์ และสินทรัพย์สุทธิ 15 ล้านล้านรูเปียห์ ณ ไตรมาสที่สามของปี 2566อัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุนของธนาคาร ( CAR ) อยู่ที่ 18.5% ซึ่งสูงกว่าข้อกำหนดขั้นต่ำของ OJK ( 10% ) นอกจากนี้ Panin Bank มีอัตราการเติบโตของสินเชื่อ (YoY) ที่ 8.3% ซึ่งแสดงถึงแนวโน้มการพัฒนาธุรกิจที่แข็งแกร่ง
แผนงานในอนาคต
การพัฒนาในอนาคตของ Panin Bank จะมุ่งเน้นไปที่สิ่งต่อไปนี้:
- การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล : ปรับปรุงแพลตฟอร์มธนาคารดิจิทัลอย่างต่อเนื่องและปรับปรุงประสบการณ์ผู้ใช้
- นวัตกรรมผลิตภัณฑ์ : เปิดตัวผลิตภัณฑ์ทางการเงินเพิ่มเติมที่ตอบสนองความต้องการของลูกค้า
- การขยายตลาดต่างประเทศ : สำรวจโอกาสทางธุรกิจในประเทศอาเซียน
- การเสริมสร้างการบริหารความเสี่ยง : ปรับปรุงประสิทธิภาพของระบบการบริหารความเสี่ยงผ่านนวัตกรรมทางเทคโนโลยี
ด้วยความคิดริเริ่มข้างต้น Panin Bank จะยังคงเป็นผู้นำในตลาดการเงินของอินโดนีเซียและให้การสนับสนุนที่แข็งแกร่งสำหรับความสำเร็จทางการเงินของลูกค้า
