Mediobanca ธนาคารเพื่อการลงทุนของอิตาลีก่อตั้งขึ้นในปี 2489 ภายใต้ความคิดริเริ่มของ Raffaele Mattioli (จากนั้นซีอีโอของ Banca Commercial Italiana) และ Enrico Cuccia เพื่อส่งเสริมการฟื้นฟูหลังสงครามโลกครั้งที่สองของอุตสาหกรรมอิตาลี Cuccia เป็นผู้นำ Mediobanca ตั้งแต่ปีพ. ศ. 2489 ถึง 2525 ปัจจุบันเป็นกลุ่มธนาคารระหว่างประเทศที่มีสำนักงานในมิลานแฟรงค์เฟิร์ตลอนดอนมาดริดลักเซมเบิร์กนิวยอร์กและปารีส
ณ วันนี้ Mediobanca Group เป็นกลุ่มธนาคารที่มีความหลากหลายประกอบด้วยสี่กลุ่มธุรกิจ: การบริหารความมั่งคั่งธนาคารองค์กรและการลงทุนการเงินผู้บริโภคและการประกันภัยเปิดตัวในปี 2559 พื้นที่การบริหารความมั่งคั่งได้เปลี่ยนกลยุทธ์ของกลุ่มบันทึกอัตราการเติบโตสูงสุดในช่วงครึ่งหลังของปี 2566 และคาดว่าจะเป็นธุรกิจที่มีรายได้ค่าธรรมเนียมแรกและธุรกิจที่ใหญ่เป็นอันดับสองสำหรับรายได้ภายในปี 2569
บริษัท จดทะเบียนในดัชนี FTSE MIB ของตลาดหลักทรัพย์อิตาลีและเป็นสมาชิกของดัชนี Standard Ethics Italian Banking
Mediobanca ได้รับการกำหนดให้เป็นสถาบันที่สำคัญเนื่องจากกฎระเบียบของธนาคารยุโรปมีผลบังคับใช้ในตอนท้าย 2014 และถูกควบคุมโดยตรงโดยธนาคารกลางยุโรป
ประวัติ
Mediobanca ก่อตั้งขึ้นเพื่อให้ผู้ผลิตได้รับเงินทุนระยะกลางและสร้างการเชื่อมโยงโดยตรงระหว่างภาคการธนาคารและความต้องการการลงทุนสำหรับการปรับโครงสร้างอุตสาหกรรมหลังการทำลายล้างที่เกิดจากสงครามโลกครั้งที่สองพระราชบัญญัติการธนาคารปี 1936 แยกความแตกต่างอย่างชัดเจนระหว่างการจัดหาเงินทุนระยะสั้นและการจัดหาเงินทุนระยะกลางและระยะยาวโดยธนาคารรายใหญ่เลือกที่จะเชี่ยวชาญในการให้กู้ยืมระยะสั้นและมีสถาบันที่รับผิดชอบในการจัดหาเงินทุนสำหรับ บริษัท ที่ต้องการจดทะเบียนในตลาดหุ้น นอกเหนือจากสินเชื่อรวมที่มีหนังสือรับรองการฝากเงินและสมุดออมทรัพย์แล้ว Mediobanca ยังดำเนินกิจกรรมการวางพันธบัตรและหุ้นที่ออกโดย บริษัท อิตาลี ความเป็นมืออาชีพที่ธนาคารพัฒนาขึ้นภายใต้การแนะนำของ Enrico Cuccia ทำให้สามารถบรรลุความเป็นผู้นำในด้านวาณิชธนกิจของอิตาลีได้อย่างรวดเร็ว ในช่วงกลางปี 1950 Mediobanca ได้ทำข้อตกลงกับพันธมิตรต่างประเทศที่สำคัญ (Lazard Group BerlinerHandels-Gesellschaft Lehman Brothers Sofina) เพื่อให้ธนาคารสามารถทำงานในตลาดต่างประเทศและจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ในปี 1956
นับตั้งแต่ก่อตั้งขึ้น Mediobanca ได้ดำเนินงานด้านการจำนองในตลาดสินเชื่อเช่นการจัดการความน่าเชื่อถือ (กับ Spafid ในปี 1948) การส่งเสริมการค้าระหว่างประเทศ (ผ่าน บริษัท การค้าที่ดำเนินงานระหว่างอิตาลีและแอฟริกาเป็นหลัก ในช่วงกลางปี 1950) สินเชื่อผู้บริโภค (ในปี 1960 ผ่าน Compass ซึ่งก่อตั้งขึ้นเมื่อสิบปีก่อนพัฒนาความคิดริเริ่มใหม่กับพันธมิตรอุตสาหกรรม) การตรวจสอบ (กับ Reconta บริษัท ตรวจสอบบัญชีแห่งแรกของอิตาลีในปี 1961) ธุรกิจลีสซิ่ง (กับ Selma ในปี 1970) ตำแหน่งหลักทรัพย์ของ บริษัท อิตาลีในตลาดภายในประเทศและต่างประเทศนำไปสู่การเข้าซื้อกิจการของ บริษัท โฮลดิ้งขนาดเล็กที่เพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปและนำผลกำไรกลับมาลงทุนใหม่ พวกเขากลายเป็นการลงทุนที่แท้จริงที่สำคัญของธนาคารเพื่อปกป้องส่วนของผู้ถือหุ้นแพ็คเกจเหล่านี้มีประโยชน์ในการรักษาลูกค้ารายใหญ่และที่สำคัญที่สุดคือ Assicurazioni Generali Montedison SNIA Viscosa Pirelli และ Fiat ในปี 1963 Mediobanca ร่วมกับธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ เป็นผู้นำในการจัดตั้งกลุ่มผู้ถือหุ้นรายแรกเพื่อแทรกแซงเงินทุนของ บริษัท Olivetti โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อกำหนดกลยุทธ์การซื้อใหม่โดยการซื้อหุ้น Generali หลายครั้งส่งผลให้ธนาคารกลายเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่สุด (ปัจจุบันอยู่ที่ 13%) ธุรกิจที่มีความสำคัญเท่าเทียมกันกับ Montedison Fiat SNIA Viscosa และ Italcementi บริษัท เหล่านี้และ บริษัท อื่น ๆ ที่ทำงานกับ Mediobanca มักถูกเรียกว่า "กาแล็กซี่เหนือ"
เมื่อ Mediobanca ก่อตั้งขึ้นผู้ถือหุ้นอนุญาตให้ Enrico Cuccia ดำเนินการตามดุลยพินิจของตนเองและเขาได้ปกป้องธนาคารจากอิทธิพลทางการเมืองที่ค่อยๆส่งผลกระทบต่อ IRI ซึ่งเป็นหน่วยงานสาธารณะที่ควบคุมธนาคารผลประโยชน์แห่งชาติอิตาลีสามแห่ง ผู้ถือหุ้นใหญ่ของ Mediobanca ในปี 1982 ช่วงเวลาแห่งความขัดแย้งที่รุนแรงกับ IRI เริ่มขึ้นในระหว่างการเป็นประธานาธิบดีของ Romano Prodi เมื่อธนาคารสามแห่งได้รับคำสั่งให้ยุติการดำรงตำแหน่งของนาย Cuccia Cuccia ลาออกจากตำแหน่งกรรมการผู้จัดการและได้รับเลือกให้เป็นคณะกรรมการโดยผู้ถือหุ้น Lazard ในขณะที่ Mediobanca ยังคงบริหารโดยผู้ช่วยที่เชื่อถือได้สองคนของเขาคือ Silvio Salteri ในฐานะประธานเจ้าหน้าที่บริหารและ Vincenzo Maranghi ซึ่งเป็น "ทายาท" ที่ได้รับการยอมรับโดยทั่วไปในปี 1988 ความขัดแย้งได้รับการแก้ไขเมื่ออันโตนิโอ Maccanico เข้ารับตำแหน่งประธานาธิบดีและธนาคารถูกแปรรูปโดยการจัดตั้งกลุ่มผู้ถือหุ้นซึ่งเป็นตัวแทนอย่างเท่าเทียมกันโดยกลุ่มธนาคาร (เดิมคือธนาคารผู้ก่อตั้งสามแห่ง) และกลุ่มเอกชน ตำแหน่งของ CEO ถูกจัดขึ้นโดย Vincenzo Maranghi ซึ่ง Cuccia ยอมรับการแต่งตั้งให้ดำรงตำแหน่งประธานกิตติมศักดิ์เพื่อรักษาสถานะสัญลักษณ์ในธนาคารและให้คำปรึกษาเชิงกลยุทธ์ หลังจากการแต่งตั้งอันโตนิโอ Maccanico ให้กับรัฐบาลประธานาธิบดีถูกจัดขึ้นโดย FrancescoCúnganoผู้สืบทอดของ Mattioli ที่ธนาคารพาณิชย์ของอิตาลี
กฎหมายการธนาคารฉบับใหม่ที่นำมาใช้ในปี 1993 ยกเลิกข้อกำหนดเฉพาะทางที่อนุญาตให้ธนาคารทั่วไปเข้าถึงตลาดสินเชื่อระยะกลางและระยะยาวและสร้างปัญหาระหว่าง Mediobanca และพันธมิตรธนาคารซึ่งไม่ได้เป็นเพียงช่องทางเดียวอีกต่อไป เงินฝากประจำและพันธบัตรในบริบทของตลาดการเงินที่มีการเปลี่ยนแปลงในช่วงต้นทศวรรษ 1990 Mediobanca ได้พัฒนาอิทธิพลระหว่างประเทศในที่สุดโดยการมีส่วนร่วมอย่างเด็ดขาดในวาณิชธนกิจการกระจายความเสี่ยงที่สำคัญในธนาคารเอกชนและการขยายสินเชื่อผู้บริโภค ในปี 1990 มันเป็นหนึ่งในผู้เล่นหลักในแผนการแปรรูปรัฐวิสาหกิจขนาดใหญ่ของอิตาลี (ธุรกิจที่ใหญ่ที่สุดเกี่ยวข้องกับ Telecom Italia Enel Bank of Rome และ Banque de la Voro Nacional) และยังสนับสนุนโครงการต่างประเทศในสหราชอาณาจักรฝรั่งเศสเยอรมนีและสเปน
การรัฐประหารครั้งสุดท้ายและยิ่งใหญ่ที่สุดคือบทบาทชี้ขาดในการเข้าซื้อกิจการ Telecom Italia ของ Olivetti ในปี 1999 ข้อตกลงดังกล่าวได้รับการตัดสินโดยอัตรากำไรขั้นต้นที่แคบที่สุดโดยมีผู้ถือหุ้น 51% โหวตให้ข้อตกลง "ภายใต้ Cuccia จนกระทั่งเขาเสียชีวิตในปี 2543 ธนาคารได้รับการอธิบายอย่างกว้างขวางว่าเป็น" ความลับ "แม้ว่าจะเป็นการซื้อขายสาธารณะ: การประชุมกับนักวิเคราะห์หรือการสัมภาษณ์กับสื่อไม่ได้รับการอนุมัติ
ธุรกิจ
วันนี้โครงสร้างธุรกิจของ Mediobanca ประกอบด้วยความเชี่ยวชาญสี่ด้าน: การบริหารความมั่งคั่งธนาคารองค์กรและการลงทุนการเงินเพื่อผู้บริโภคและการประกันภัย
เริ่มต้นในปี 2546 Mediobanca ทำให้โครงสร้างของกลุ่มง่ายขึ้นโดยออกจากการลงทุนในตราสารทุนที่ไม่ใช่เชิงกลยุทธ์ที่สืบทอดมาจากการจัดการในอดีต ในปี 2562 รายได้จากการลงทุนในตราสารทุนส่วนใหญ่อ้างถึงหุ้นของ Assicurazioni Generali
ส่วนการบริหารความมั่งคั่ง (25% ของรายได้ของกลุ่ม) แบ่งออกเป็นดังนี้:
- ลูกค้าที่ร่ำรวยและอาวุโสได้รับการจัดการโดย Mediobanca Premier;
- ธนาคารเอกชน บุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูงและบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูงเป็นพิเศษได้รับการจัดการโดย Mediobanca Private Bank CMB Monaco (ผู้นำในโมนาโก);
- แพลตฟอร์มการจัดการสินทรัพย์ประกอบด้วย บริษัท ย่อย Mediobanca SGR Polus Capital (สำนักงานใหญ่ในลอนดอนและนิวยอร์ก) และ RAM Active Investments (สำนักงานใหญ่ในสวิตเซอร์แลนด์)
- บริการความไว้วางใจได้รับการจัดการโดย Spafid S.p.A. ซึ่งเป็น บริษัท ย่อย
Mediobanca มีส่วนร่วมในธุรกิจและวาณิชธนกิจ (22% ของรายได้) โดยตรงหรือผ่าน บริษัท ย่อย (โดยเฉพาะ Messier & Associèsในปารีสและ Arma Partners ในลอนดอนที่มีสำนักงานในอาณาเขตของโมนาโก) ซึ่งครอบคลุมพื้นที่ดังต่อไปนี้: บริการทางการเงินขององค์กรโดยเฉพาะอย่างยิ่งการควบรวมและซื้อกิจการตลาดทุนสินเชื่อองค์กรและบริการธุรกรรม
ภาคการเงินผู้บริโภค (34% ของรายได้) ส่วนใหญ่ประกอบด้วย บริษัท ย่อย Compass Banca S.P.A.
ภายในสิ้นปีงบประมาณ 2022-23 Mediobanca เลือกการลงทุนใหม่ 100% ในการจัดการสินทรัพย์โดยใช้ ESG และเกณฑ์ทางการเงินและได้รับการจัดหาพลังงาน 100% จากแหล่งพลังงานหมุนเวียนตามนโยบายความยั่งยืนของกลุ่ม Mediobanca ยังประสบความสำเร็จในสภาพภูมิอากาศที่เป็นกลางในปี 2566 โดยสอดคล้องกับโครงการ Net Zero Banking Alliance ที่ได้รับการสนับสนุนจากสหประชาชาติซึ่งกลุ่ม บริษัท มีส่วนร่วม
ในเดือนมีนาคม 2566 Mediobanca ได้จัดตั้ง บริษัท ร่วมทุนกับ Venture Studios และ Startup Accelerator ในกรุงลอนดอนและ Founders Factory ซึ่งเป็นผู้นำใน fintech เพื่อลงทุนในการเติบโตของ บริษัท นวัตกรรม 17 แห่งในบริการทางการเงิน
Mediobanca ของวันนี้
ความตึงเครียดกับผู้ถือหุ้นของธนาคารเพิ่มขึ้นจากการเสียชีวิตของ Enrico Cuccia ในปี 2546 ในปี 2551 Vincenzo Maranghi ตกลงที่จะลาออกเพียงเพื่อรักษาความเป็นอิสระของธนาคาร สิ่งนี้เกิดขึ้นได้โดยการส่งเสริมผู้ช่วยสองคนของเขาคือ Alberto Nagel และ Renato Pagliaro ให้ดำรงตำแหน่งผู้บริหารระดับสูง พวกเขาเจาะลึกเข้าไปในการดำเนินงานของตลาด (IPO M&A ธุรกรรมเครื่องมือทางการเงิน) และลดน้ำหนักของการถือครองในอดีต (บางส่วนเช่น Fiat ถูกขาย)พวกเขายังประสบความสำเร็จในการเจาะตลาดต่างประเทศที่สำคัญด้วยการดำเนินงานของธนาคารที่จัดตั้งขึ้นผ่านทีมงานมืออาชีพในท้องถิ่น ด้วย Che Banca! การขยายธุรกิจธนาคารเพื่อรายย่อยสร้างรูปแบบการกระจายหลายช่องทาง (อินเทอร์เน็ต คอลเซ็นเตอร์ สาขา) ที่สามารถให้การไหลของเงินฝากจำนวนมาก
ในขณะที่ประธานาธิบดีภายนอก (Gabriel Galatri และ Cesare Geronzi) ได้รับการแต่งตั้งในช่วงหลายปีที่ผ่านมานับตั้งแต่การลาออกของ Marangi เหตุการณ์ที่ตามมาได้สร้างเงื่อนไขทั้งหมดที่รับประกันความเป็นอิสระของสถาบันซึ่งเป็นผู้นำในปัจจุบันโดย Alberto Nagel ในฐานะประธานเจ้าหน้าที่บริหารและ Renato Pagliaro ในฐานะประธาน
ในปี 2544 ความร่วมมือระหว่าง Mediobanca และ Banca Mediolanum ทำให้ชีวิตของ Banca Esperia ซึ่งเป็นโครงการที่เปิดตัวภายใน Mediobanca และได้รับการออกแบบจาก Intuitive ของ Alberto Nagel เพื่อให้การสนับสนุนลูกค้าผู้ประกอบการของสถาบัน สภาพคล่องที่เกิดจากธุรกิจพิเศษที่ดำเนินการโดยองค์กรและแผนกวาณิชธนกิจของสถาบัน
Banca Esperia วางรากฐานสำหรับการเปิดตัว Mediobanca Private Banking ในเดือนพฤษภาคม 2560 หลังจากซื้อหุ้น 20% ที่ Banca Mediolanum เป็นเจ้าของและต่อมาได้รวม Banca Esperia เข้ากับ Mediobanca หน่วยนี้ให้บริการครอบครัวผู้ประกอบการชาวอิตาลีขนาดใหญ่ของ Mediobanca
ความทะเยอทะยานของภาคนี้เป็นสิ่งที่ Nagel มองเห็นในช่วงปลายทศวรรษที่ 1990: การเป็นธนาคารเพื่อการลงทุนและเอกชนแห่งแรกของอิตาลีซึ่งเป็นรูปแบบที่ได้รับการยกย่องอย่างสูงจากชุมชนการเงิน
ด้วย CheBanca! ในปี 2008 ธนาคารดิจิทัล Mediobanca ได้ขยายรูปแบบการจัดหาเงินทุนโดยได้รับเงินฝากจำนวนมาก ในอีก 15 ปีข้างหน้า CheBanca! สร้างและใช้ประโยชน์จากรูปแบบการกระจายหลายช่องทาง (อินเทอร์เน็ตคอลเซ็นเตอร์สาขา) เพื่อให้บริการการบริหารความมั่งคั่งแก่ครัวเรือนชาวอิตาลี
เริ่มต้นด้วยแผนกลยุทธ์ 2016-19 Mediobanca ได้กำหนดเส้นทางการเติบโตใหม่โดยมุ่งเน้นที่การจัดการการออมและการลงทุนในอิตาลีมากขึ้นการวางตำแหน่งนี้มีบทบาทสำคัญมากขึ้นในแผนกลยุทธ์ที่ตามมาโดยเฉพาะอย่างยิ่งในแผนกลยุทธ์ปี 2023-26" หนึ่งแบรนด์หนึ่งวัฒนธรรม" ซึ่งการเติบโตของการบริหารความมั่งคั่งได้รับการกำหนดให้เป็นเป้าหมายสำคัญของกลุ่ม
ตามแนวทางเชิงกลยุทธ์ในเดือนกรกฎาคม 2567 Mediobanca ได้เปิดตัว Mediobanca Premier ซึ่งเป็นธนาคารภายใต้กลุ่มที่เชี่ยวชาญด้านการบริหารความมั่งคั่งและการลงทุนสำหรับครัวเรือนชาวอิตาลีที่รวมและปรับปรุงสินทรัพย์พื้นฐานสองประการของกลุ่ม: ความเชี่ยวชาญที่ Mediobanca ได้รับ กับธุรกิจในกิจกรรมการตลาดมากกว่า 26 ปีและมรดกของ CheBanca ในอีกด้านหนึ่ง!
