Barclays

ภาพรวมธุรกิจ

Barclays (LSE: BARC NYSE: BCS) เป็นกลุ่มบริการทางการเงินชั้นนำระดับโลกที่ก่อตั้งขึ้นในปี 1690 และมีสำนักงานใหญ่ที่ One Churchill Square Canary Wharf London UK Barclays เป็นหนึ่งในธนาคารที่เก่าแก่ที่สุดในสหราชอาณาจักรที่มีประวัติยาวนานกว่า 300 ปีและมีสาขาในกว่า 50 ประเทศและดินแดนที่มีพนักงานมากกว่า 81,000 คนทั่วโลก ในฐานะผู้เล่นในตลาดการเงินโลก Barclays ให้บริการทางการเงินที่ครอบคลุมในหลาย ๆ ด้านรวมถึงธนาคารเพื่อรายย่อยธนาคารองค์กรวาณิชธนกิจการบริหารความมั่งคั่งและการจัดการสินทรัพย์

ข้อมูลด้านกฎระเบียบ

บาร์เคลย์อยู่ภายใต้กฎระเบียบที่เข้มงวดในสหราชอาณาจักรและภูมิภาคการดำเนินงานที่สำคัญอื่น ๆ ธนาคารมีใบอนุญาตที่ออกโดยหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของสหราชอาณาจักร (FCA) หมายเลขใบอนุญาต 117729 นอกจากนี้ บริษัท ย่อยของ Barclays ที่ดำเนินงานในหลาย ๆ แห่งยังได้รับการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแลในท้องถิ่นตามลำดับ บาร์เคลย์ปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องเสมอและรับรองการปฏิบัติตามผ่านการตรวจสอบภายในและการตรวจสอบภายนอกเป็นประจำ

ข้อเสนอการซื้อขาย

Barclays นำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่หลากหลายซึ่งครอบคลุมพื้นที่ดังต่อไปนี้:

1. ธนาคารเพื่อรายย่อย : รวมถึงบัญชีออมทรัพย์ บริการ ATM บัตรเครดิตบัตรเดบิต ฯลฯ
2. Enterprise Banking : ให้บริการสินเชื่อการเงินการค้าการจัดการเงินสดที่ปรึกษาทางการเงินและอื่น ๆ สำหรับลูกค้าองค์กรขนาดเล็กและขนาดกลาง
3. ธนาคารเพื่อการลงทุน : ให้บริการเช่นที่ปรึกษาการควบรวมกิจการการจัดหาเงินทุนในตลาดทุนการออกหลักทรัพย์และอื่น ๆ
4. การบริหารความมั่งคั่ง : รวมถึงธนาคารเอกชน การจัดการพอร์ตโฟลิโอ การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ การประกันภัย ฯลฯ
5. การจัดการสินทรัพย์ : การจัดการกองทุนรวมทุกประเภท ETF และผลิตภัณฑ์การลงทุนทางเลือกถึงระดับการจัดการ 1.5 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ ณ ปี 2565

ซอฟต์แวร์การซื้อขาย

Barclays นำเสนอแพลตฟอร์มการซื้อขายและการจัดการบัญชีออนไลน์ที่หลากหลายเพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่แตกต่างกัน

1. Barclays Smart Access : แพลตฟอร์มธนาคารออนไลน์สำหรับลูกค้ารายย่อยที่รองรับการสอบถามบัญชีการโอนการจัดการการลงทุนและฟังก์ชั่นอื่น ๆ
2. แพลตฟอร์ม Barclays Stockbrokers : แพลตฟอร์มการซื้อขายที่ออกแบบมาเป็นพิเศษสำหรับนักลงทุนสถาบันที่ให้ข้อมูลการตลาดแบบเรียลไทม์การดำเนินการตามคำสั่งและเครื่องมือวิเคราะห์การลงทุน
3. แอพ Mobile Banking : แอพธนาคารบนมือถือของ Barclays ช่วยให้ผู้ใช้สามารถจัดการบัญชีการชำระเงินและการลงทุนได้ทุกที่ทุกเวลา

วิธีการฝากและถอนเงิน

Barclays มีวิธีการฝากและถอนเงินที่หลากหลายรวมถึง:

1. ATM : Barclays มีหนึ่งใน เครือข่าย ATM ที่ใหญ่ที่สุดในโลกและลูกค้าสามารถใช้บริการ ATM ได้ทั่วโลก
2. การโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ : ผ่านธนาคารออนไลน์หรือแอพมือถือลูกค้าสามารถทำการโอนเงินระหว่างประเทศและในประเทศได้อย่างง่ายดาย
3. Check : ในสหราชอาณาจักรและตลาดหลักอื่น ๆ Barclays ยังคงรองรับบริการฝากและถอนเช็ค

การสนับสนุนลูกค้า

Barclays ให้บริการสนับสนุนลูกค้าที่ครอบคลุมรวมถึง:

1. การสนับสนุนทางโทรศัพท์ : ลูกค้าสามารถรับความช่วยเหลือได้โดยโทรไปที่สายด่วนบริการลูกค้าโดยเฉพาะด้วยหมายเลขโทรศัพท์ 0800 012 9595
2. แชทออนไลน์ : ผ่านเว็บไซต์หรือแอพมือถือของ Barclays ลูกค้าสามารถสื่อสารแบบเรียลไทม์กับตัวแทนฝ่ายบริการลูกค้า
3. การสนับสนุนอีเมล : ลูกค้าสามารถส่งคำถามไปที่ bankinghelp@barclays.co.uk เพื่อขอความช่วยเหลือเพิ่มเติม
4. การเข้าถึงสาขา : ลูกค้าสามารถเยี่ยมชมสาขา Barclays ใกล้เคียงเพื่อสื่อสารแบบตัวต่อตัวกับที่ปรึกษามืออาชีพ

ธุรกิจและบริการหลัก

ธุรกิจหลักของ Barclays รวมถึงพื้นที่ต่อไปนี้:

1. วาณิชธนกิจ : ช่วยลูกค้าในการควบรวมกิจการการจัดหาเงินทุนและการทำธุรกรรมในตลาดทุน
2. การบริหารความมั่งคั่ง : ให้บริการการวางแผนทางการเงินและการจัดการการลงทุนที่กำหนดเองสำหรับลูกค้าที่มีรายได้สูง
3. การจัดการสินทรัพย์ : การจัดการสินทรัพย์ทุกประเภทรวมถึงหุ้นพันธบัตรอสังหาริมทรัพย์และการลงทุนทางเลือก
4. ธนาคารองค์กร : ให้บริการทางการเงินการค้าและการจัดการเงินสดสำหรับ SMEs และองค์กรขนาดใหญ่

โครงสร้างพื้นฐานด้านเทคโนโลยี

Barclays ลงทุนอย่างต่อเนื่องในเทคโนโลยีเพื่อให้แน่ใจว่าระบบของพวกเขาสามารถรองรับความต้องการบริการทางการเงินที่ซับซ้อน

1. ระบบควบคุมความเสี่ยง AIoT : การใช้ปัญญาประดิษฐ์และเทคโนโลยี IoT ทำให้ Barclays สามารถตรวจสอบกิจกรรมการซื้อขายแบบเรียลไทม์ระบุความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นและใช้มาตรการป้องกัน
2. แพลตฟอร์มคลาวด์ : บาร์เคลย์ใช้เทคโนโลยีคลาวด์เพื่อจัดเก็บและประมวลผลข้อมูลเพื่อให้แน่ใจว่าระบบมีความพร้อมใช้งานสูงและสามารถปรับขนาดได้
3. เทคโนโลยีบล็อกเชน : บาร์เคลย์สำรวจการใช้งานบล็อกเชนในด้านต่าง ๆ เช่นการชำระเงินการหักบัญชีและการออกหลักทรัพย์เพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพการทำธุรกรรมและลดต้นทุน

ระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการควบคุมความเสี่ยง

บาร์เคลย์มีระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการควบคุมความเสี่ยงที่ดีเพื่อให้แน่ใจว่าการดำเนินงานที่แข็งแกร่งของธุรกิจ

1. นโยบายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) : บาร์เคลย์บังคับใช้กฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินอย่างเคร่งครัดป้องกันการไหลของเงินที่ผิดกฎหมายผ่านกระบวนการระบุลูกค้า (KYC) และระบบตรวจสอบธุรกรรม
2. การบริหารความเสี่ยงด้านตลาด : บาร์เคลย์ใช้แบบจำลองและเครื่องมือทางคณิตศาสตร์ขั้นสูงเพื่อประเมินและจัดการความเสี่ยงที่เกิดจากความผันผวนของตลาด
3. การตรวจสอบภายใน : ดำเนินการตรวจสอบภายในเป็นประจำเพื่อให้แน่ใจว่าธุรกิจทั้งหมดเป็นไปตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบและนโยบายภายใน

ตำแหน่งทางการตลาดและความได้เปรียบในการแข่งขัน

บาร์เคลย์ครองตำแหน่งสำคัญในตลาดการเงินด้วยประวัติศาสตร์อันยาวนานความแข็งแกร่งของเงินทุนที่แข็งแกร่งและเครือข่ายทั่วโลก ข้อได้เปรียบในการแข่งขัน ได้แก่:

1. Global Coverage : ด้วยสาขาในกว่า 50 ประเทศและภูมิภาค Barclays สามารถให้บริการทางการเงินอย่างเต็มรูปแบบแก่ลูกค้า
2. ขับเคลื่อนด้วยนวัตกรรม : Barclays ยังคงลงทุนในนวัตกรรมทางเทคโนโลยีเพื่อให้บริการทางการเงินที่มีประสิทธิภาพและปลอดภัยยิ่งขึ้น
3. Brand Trust : ในฐานะสถาบันการเงินที่มีประวัติยาวนาน Barclays ได้รับความไว้วางใจอย่างสูงในหมู่ลูกค้า

การสนับสนุนลูกค้าและการเสริมอำนาจ

Barclays มุ่งมั่นที่จะเพิ่มขีดความสามารถให้กับลูกค้าผ่านบริการที่มีคุณภาพ

1. การศึกษาและทรัพยากร : Barclays นำเสนอแหล่งข้อมูลการศึกษาออนไลน์ที่หลากหลายเพื่อช่วยให้ลูกค้าเข้าใจถึงการเปลี่ยนแปลงของตลาดการเงินและกลยุทธ์การลงทุน
2. บริการส่วนบุคคล : ด้วยการวิเคราะห์ข้อมูลลูกค้า Barclays สามารถให้บริการทางการเงินที่ปรับให้เหมาะกับลูกค้า
3. การสนับสนุนด้านเทคนิค : ทีมเทคนิคของ Barclays พร้อมที่จะให้การสนับสนุนด้านเทคนิคแก่ลูกค้าเพื่อให้มั่นใจว่าการทำธุรกรรมและการจัดการบัญชีเป็นไปอย่างราบรื่น

ความรับผิดชอบต่อสังคมด้วย ESG

บาร์เคลย์ปฏิบัติตามความรับผิดชอบต่อสังคมอย่างแข็งขันและมีความก้าวหน้าที่โดดเด่นใน ESG (สิ่งแวดล้อมสังคมการกำกับดูแล)

1. ความมุ่งมั่นในการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ : บาร์เคลย์สัญญาว่าจะสนับสนุนโครงการพลังงานหมุนเวียนและลดการปล่อยก๊าซคาร์บอนผ่านการจัดหาเงินทุน 150 พันล้านปอนด์ ในการจัดหาเงินทุนสำหรับโครงการสีเขียวจนถึงปี 2566
2. สวัสดิการสังคม : Barclays สนับสนุนการศึกษาการบรรเทาความยากจนและโครงการพัฒนาชุมชนผ่านโครงการ "Barclays Gives"
3. ความโปร่งใสในการกำกับดูแล : Barclays เผยแพร่รายงาน ESG เป็นประจำซึ่งเปิดเผยความคืบหน้าเกี่ยวกับความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อมและสังคม

นิเวศวิทยาความร่วมมือเชิงกลยุทธ์

Barclays ได้จัดตั้งพันธมิตรเชิงกลยุทธ์กับสถาบันที่มีชื่อเสียงหลายแห่งเพื่อขยายขีดความสามารถทางธุรกิจ

1. BlackRock : ในปี 2009 บาร์เคลย์ได้ขายแขนบริหารสินทรัพย์ Barclays Global Investors (BGI) ให้กับ BlackRock และทั้งสองฝ่ายได้ร่วมมือกันอย่างใกล้ชิดในการจัดการสินทรัพย์
2. Mastercard : ในปี 2020 บาร์เคลย์ได้ร่วมมือกับเอมิเรตส์เพื่อขยายธุรกิจการชำระเงินด้วยการเปิดตัวบัตรเครดิตร่วมของมาสเตอร์การ์ด
3. CNP Assurances : ในปี 2014 บาร์เคลย์ซื้อหุ้น 50% ใน CNP Barclays Vida y Pensiones เสริมความแข็งแกร่งในตลาดประกันภัยของสเปน

สุขภาพทางการเงิน

บาร์เคลย์อยู่ในสถานะทางการเงินที่แข็งแกร่งและมีฐานเงินทุนที่แข็งแกร่ง ณ ปี 2566 อัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุนของบาร์เคลย์อยู่ที่ 13.5% สูงกว่าข้อกำหนดด้านกฎระเบียบในขณะเดียวกันธนาคารมีกำไรสุทธิ 4.5 พันล้านปอนด์ในปี 2566 แสดงให้เห็นถึงผลกำไรที่แข็งแกร่ง

แผนงานในอนาคต

การพัฒนาในอนาคตของ Barclays มุ่งเน้นไปที่:

1. การแปลงระบบดิจิตอล : การลงทุนเพิ่มเติมใน fintech เพื่อปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้าและประสิทธิภาพการดำเนินงาน
2. การเงินที่ยั่งยืน : ขับเคลื่อนธุรกิจการเงินสีเขียวอย่างต่อเนื่องและสนับสนุนการเปลี่ยนแปลงทั่วโลกไปสู่เศรษฐกิจคาร์บอนต่ำ
3. การขยายตลาด : ค้นหาโอกาสการเติบโตใหม่ ๆ ในตลาดเกิดใหม่และขยายฐานลูกค้า

ด้านบนนี้เป็นการแนะนำโดยละเอียดของ Barclays ซึ่งครอบคลุมหลายแง่มุมของโปรไฟล์องค์กรข้อมูลด้านกฎระเบียบธุรกิจหลักโครงสร้างพื้นฐานด้านเทคโนโลยีความรับผิดชอบต่อสังคมและอื่น ๆ ด้วยข้อมูลนี้นักลงทุนและลูกค้าสามารถมีความเข้าใจที่ครอบคลุมเกี่ยวกับความแข็งแกร่งและตำแหน่งทางการตลาดของ Barclays