ข้อมูล บริษัท
การก่อตั้งและการวางตำแหน่ง
- ก่อตั้งขึ้นเมื่อ: 1975 โดย HussainNajadi เดิมชื่อ Persian-Malaysia Development Bank
- ธุรกิจหลัก: ธนาคารเพื่อรายย่อย ธนาคารขายส่ง ธนาคารอิสลาม ประกันชีวิตและประกันทั่วไป
- ตำแหน่งทางการตลาด: หนึ่งในห้ากลุ่มธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในมาเลเซียที่มีแบรนด์ ได้แก่ AmBank AmInvestmentBank Amlam และอื่น ๆ ด้วย 175 สาขาและตู้เอทีเอ็ม 766 เครื่อง
โครงสร้างการถือหุ้น (ณ ปี 2014)
- ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่สุด: ANZ Group Australia ถือหุ้น 23.78%
- บุคคลสำคัญ: ประธานกลุ่ม Tan Sri Azman Hashim ถือหุ้น 14.01%
ชื่อเสียงเรื่องอื้อฉาว 1MDB: ชื่อเสียงของกลุ่มได้รับความเสียหายอย่างรุนแรงและต้องเผชิญกับการสอบสวนด้านกฎระเบียบและการดำเนินคดีทางกฎหมายเกี่ยวกับการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับกองทุนเพื่อการลงทุนแห่งชาติของมาเลเซีย 1MDB
เหตุการณ์สำคัญทางประวัติศาสตร์
- 1976: เริ่มต้นในการร่วมทุนกับผู้ถือหุ้นรวมถึงทุนอาหรับและมาเลเซีย
- 1980: เป็นผู้นำในการจัดการสินเชื่อรวม 200 ล้านดอลลาร์ของรัฐบาลมาเลเซียและวางรากฐานสำหรับธุรกิจวาณิชธนกิจ
- 1982: กลุ่มการเข้าซื้อกิจการของ Tan Sri Azman Hashim ทั้งหมดเปิดการเปลี่ยนแปลงการแปรรูป
- 1986: แนะนำการลงทุนเชิงกลยุทธ์ (ถือหุ้น 20%) ของ Tokai Bank ของญี่ปุ่นเพื่อขยายเครือข่ายระหว่างประเทศ
- 1991: ก่อตั้ง บริษัท โฮลดิ้ง AMMBHoldingsBerhad เพื่อรวมธุรกิจการเงินของ บริษัท
- 1994: เข้าซื้อกิจการของ SecurityPacific Asia Bank Malaysia และเข้าสู่ภาคการธนาคารพาณิชย์
- 1998: ได้รับรางวัล "National Award for Derivatives OTC" จาก Malaysia Monetary Exchange เพื่อเสริมความแข็งแกร่งให้กับตำแหน่งในตลาดการเงิน
- 2002: เปลี่ยนชื่อเป็น "AmBankGroup" เปิดใช้งานสีแบรนด์สีแดงและสีเหลืองรวมภาพลักษณ์ของกลุ่ม
- 2005: เสร็จสิ้นการจดทะเบียนธนาคารเพื่อการลงทุน AmInvestmentGroup แยกธุรกิจธนาคารอิสลาม
- 2006: สร้างความร่วมมือเชิงกลยุทธ์กับ ANZ (ANZ) เพื่อแนะนำประสบการณ์ด้านเทคโนโลยีและการจัดการ
- 2013: การยิงผู้ก่อตั้ง Hussein Najadi ได้รับความสนใจจากความคิดเห็นของประชาชน
- 2017: ความพยายามล้มเหลวในการควบรวมกิจการกับ RHBBank มุ่งเน้นไปที่การปรับโครงสร้างองค์กรภายใน
- 2019: Azman Hashim ก้าวลงจากตำแหน่งประธานและ VoonSengchuan เข้ารับตำแหน่ง
สถาปัตยกรรมธุรกิจและแบรนด์หลัก
- พื้นที่ครอบคลุม: การออมส่วนบุคคล สินเชื่อ บัตรเครดิต การเงิน SME
- เครือข่ายช่องทาง: 175 สาขา 766 ATM และบริการธนาคารดิจิทัล
- ขอบเขตการให้บริการ: การจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ การออกพันธบัตร การให้คำปรึกษาด้านการควบรวมกิจการ การจัดการสินทรัพย์
- ตำแหน่งทางการตลาด: หนึ่งในธนาคารเพื่อการลงทุนชั้นนำของมาเลเซียที่ได้รับรางวัล RAM Bond Market หลายครั้ง
- ผลิตภัณฑ์เด่น: เงินฝากและสินเชื่อประกันภัยและกองทุนที่สอดคล้องกับชาริอะฮ์
- การดำเนินงานอิสระ: แยกออกเป็น บริษัท ย่อยที่ถือหุ้นทั้งหมดในปี 2549 โดยมุ่งเน้นที่ตลาดการเงินอิสลาม
- AmGeneralInsurance: ประกันภัยรถยนต์ประกันภัยทรัพย์สินและประกันภัยแบบครบวงจรขององค์กร
- AmMetLife: การร่วมทุนกับ MetLife ยักษ์ใหญ่ด้านการประกันชีวิตที่ให้บริการประกันชีวิตและประกันสุขภาพ
- สายผลิตภัณฑ์: หน่วยทรัสต์ REIT (เช่น AmFIRSTREIT) กองทุนหุ้นเอกชน
- รูปแบบระหว่างประเทศ: AmCapital ซึ่งเป็น บริษัท ย่อยของบรูไนให้บริการการจัดการสินทรัพย์นอกชายฝั่ง
เหตุการณ์สำคัญและความท้าทาย
- ความสัมพันธ์กรณี: AMMB ถูกกล่าวหาว่าให้บัญชีสำหรับการโอนเงิน 1MDB ที่เกี่ยวข้องกับการไหลของเงินที่ผิดกฎหมายหลายร้อยล้านดอลลาร์
- ผลที่ตามมา: ความเสี่ยงทางกฎหมาย: เผชิญกับค่าปรับจากธนาคารกลางมาเลเซียและการสอบสวนด้านกฎระเบียบระหว่างประเทศการสูญเสียชื่อเสียง: ความเชื่อมั่นของลูกค้าลดลงและราคาหุ้นลดลงเป็นระยะ
- การอัพเกรดการกำกับดูแล: การตรวจสอบการต่อต้านการฟอกเงินที่เพิ่มขึ้นและการแนะนำทีมกำกับดูแลอิสระ
- การหดตัวของธุรกิจ: การขายสินทรัพย์ที่ไม่ใช่ธุรกิจหลัก (เช่นนายหน้าซื้อขายล่วงหน้า) และมุ่งเน้นไปที่การค้าปลีกในประเทศและการเงินอิสลาม
ผู้ถือหุ้นและพันธมิตร
- ANZ Group: การส่งออกเทคโนโลยีทำงานร่วมกับธุรกิจข้ามพรมแดนโดยเฉพาะอย่างยิ่งในระบบการชำระเงินและการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
- พันธมิตรประกันภัยระหว่างประเทศ: InsuranceAustraliaGroup: AmGeneralInsurance49%ถือหุ้น
- ความร่วมมือระดับภูมิภาค: ร่วมลงทุนกับ Woori Securities ของเกาหลีใต้และ Nikko Securities ของญี่ปุ่น
นวัตกรรมเทคโนโลยีและการแปลงเป็นดิจิทัล
- ธนาคารออนไลน์: เปิดตัว AmOnline และแอพมือถือเพื่อรองรับการจัดการบัญชีการโอนและการลงทุน
- Fintech Collaboration: ร่วมมือกับ Red Hat (RedHat) เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพโครงสร้างพื้นฐานด้านไอทีและปรับปรุงเสถียรภาพของระบบการซื้อขาย
- ฟินเทคอิสลาม: พัฒนากระเป๋าเงินดิจิตอลที่สอดคล้องกับ Sharia เพื่อดึงดูดลูกค้าที่อายุน้อยกว่า
การสนับสนุนทางสังคมและรางวัล
- การเงินแบบรวม: เปิดตัวโครงการสินเชื่อบ้าน "TabungPerumahanEhsan" สำหรับครอบครัวที่มีรายได้น้อย
- การยอมรับในอุตสาหกรรม: ได้รับรางวัล NACRA "รายงานทางการเงินที่ดีที่สุดแห่งปี" (1991-1996) เป็นเวลาหกปีติดต่อกัน 2018 Red Hat Forum "รางวัลนวัตกรรมโซลูชั่น"
แนวโน้มในอนาคต
- ความท้าทายด้านตลาด: จัดการกับผลกระทบดั้งเดิมของเหตุการณ์ 1MDB และสร้างกฎระเบียบและความไว้วางใจของลูกค้า
- ทิศทางการเติบโต: อิสลาม การเงิน: การขยายตลาดในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้และตะวันออกกลางการเงินสีเขียว: การออกพันธบัตร ESG เพื่อสนับสนุนโครงการพลังงานทดแทนการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล: เพิ่มการลงทุน AI และข้อมูลขนาดใหญ่และเพิ่มประสิทธิภาพประสบการณ์ของลูกค้า
