Nvest Group

★ ข้อมูลบริษัท

Nvest Group ดําเนินการโดย Nvest Financial, LLC ซึ่งเป็นบริษัทที่ปรึกษาทางการเงินที่ก่อตั้งขึ้นในปี 2003 มีสํานักงานใหญ่อยู่ที่ Kennebunk, ME, USA

★ ข้อมูล

กฎข้อบังคับ Nvest Financial, LLC เป็นที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียน (RIA) ที่จดทะเบียนกับสํานักงานคณะกรรมการกํากับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งสหรัฐอเมริกา (SEC) ซึ่งควบคุมโดยพระราชบัญญัติที่ปรึกษาการลงทุนปี 1940 โดยมีหมายเลขทะเบียนกลาง (CRD) 171394 (ณ เดือนมีนาคม 2024 ภายใต้แบบฟอร์ม SEC ADV) บริการหลักทรัพย์ให้บริการผ่านเครือข่ายการเงินเครือจักรภพ ซึ่งอยู่ภายใต้การกํากับดูแลของหน่วยงานกํากับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) และ Securities Investor Protection Corporation (SIPC) ภายใต้หมายเลขทะเบียน FINRA CRD 8032 ผลิตภัณฑ์ประกันภัยแบบคงที่นําเสนอผ่าน CES Insurance Agency และเป็นไปตามข้อกําหนดด้านการประกันภัยระดับรัฐ Nvest Financial ได้รับการรับรอง CEFEX (Centre for Fiduciary Excellence) ซึ่งบ่งชี้ว่ากระบวนการให้คําปรึกษาด้านการลงทุนเป็นไปตามมาตรฐานหน้าที่ที่ได้รับความไว้วางใจ (ณ ปี 2023)

★ ผลิตภัณฑ์การซื้อขาย

ผลิตภัณฑ์การซื้อขายของ Nvest Group ส่วนใหญ่เป็นบริการจัดการพอร์ตโฟลิโอ ครอบคลุมหุ้น พันธบัตร กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) กองทุนรวม และผลิตภัณฑ์ตราสารหนี้

ลูกค้าสามารถลงทุนในตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐฯ ผ่านบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของ Commonwealth Financial Network รวมถึงหุ้นบลูชิพ หุ้นเติบโต พันธบัตรเทศบาล และทรัสต์เพื่อการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ (REIT)

บริษัทยังนําเสนอผลิตภัณฑ์ประกันภัย (เช่น ประกันชีวิต ประกันการดูแลระยะยาว) และผลิตภัณฑ์เงินงวดเพื่อตอบสนองความต้องการด้านการบริหารความเสี่ยงและการวางแผนการเกษียณอายุ พอร์ตการลงทุนได้รับการปรับให้เหมาะกับความเสี่ยงของลูกค้า ขอบเขตการลงทุน และเป้าหมายทางการเงิน โดยเน้นการจัดสรรสินทรัพย์ที่เน้นการกระจายความเสี่ยงเพื่อกระจายความเสี่ยง

ข้อมูลของ WhaleWisdom ในไตรมาสที่สามของปี 2024 iShares Russell 1000 Growth ETF เป็นหลักทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุดในการถือครองหลักทรัพย์ 13F ของ Nvest Financial โดยถือหุ้น 41,684 หุ้น ข้อมูลสาธารณะไม่ได้เปิดเผยปริมาณการซื้อขายหรือขนาดการจัดการสินทรัพย์ที่เฉพาะเจาะจง

★ ซอฟต์แวร์การซื้อขาย

Nvest Group นําเสนอแพลตฟอร์ม Investor 360 สําหรับลูกค้าในการเข้าถึงข้อมูลบัญชี ดูผลการดําเนินงานของพอร์ตโฟลิโอ และดาวน์โหลดใบแจ้งยอดรายเดือนทางออนไลน์ ขับเคลื่อนโดย Commonwealth Financial Network แพลตฟอร์มนี้รวมการจัดการบัญชี การติดตามการลงทุน และเครื่องมือวางแผนทางการเงิน ทําให้เหมาะสําหรับทั้งลูกค้ารายย่อยและลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูง

ผู้ใช้สามารถเข้าสู่ระบบผ่านเว็บหรือมือถือ (iOS และ Android) และอินเทอร์เฟซได้รับการออกแบบมาเพื่อความเรียบง่ายและใช้งานง่าย แพลตฟอร์มนี้รองรับข้อมูลตลาดแบบเรียลไทม์และการวิเคราะห์การลงทุน โดยมีคุณสมบัติบางอย่างที่รวมแหล่งข้อมูลของบุคคลที่สาม เช่น Morningstar

ในปี 2566 Investor 360 ได้อัปเดตความสามารถในการแสดงข้อมูล ซึ่งช่วยเพิ่มความโปร่งใสในประสิทธิภาพการลงทุน ลูกค้าบางรายรายงานว่าความเร็วในการโหลดช้าในช่วงที่มีผู้ใช้งานสูงสุด และบริษัทกล่าวว่าได้ปรับประสิทธิภาพของเซิร์ฟเวอร์ให้เหมาะสม (ณ ไตรมาสที่ 4 ปี 2024)

★ วิธีการฝากและถอนเงิน

Group มีให้บริการผ่านบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของ Commonwealth Financial Network และผู้รับฝากทรัพย์สินบุคคลที่สาม เช่น Pershing LLC) กระบวนการ

ลูกค้าสามารถฝากเงินผ่านการโอนเงินผ่านธนาคาร (ACH) การโอนเงินผ่านธนาคาร หรือเช็ค ซึ่งจัดการโดยผู้รับฝากทรัพย์สินหลังจากฝากเงิน โดยปฏิบัติตามกฎการดูแลของ SEC (กําหนดให้ต้องแยกทรัพย์สินของลูกค้าออกจากทรัพย์สินที่ปรึกษา)

ถอนเงินจะถูกส่งผ่านแพลตฟอร์ม Investor 360 โดยทั่วไปภายใน 3-5 วันทําการ ขึ้นอยู่กับกระบวนการหักบัญชีของผู้ดูแลทรัพย์สิน แพลตฟอร์มนี้รองรับการซื้อขาย USD และไม่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลหรือฟอเร็กซ์

Nvest ไม่ได้ถือเงินของลูกค้าโดยตรง และธุรกรรมทั้งหมดจะเสร็จสิ้นผ่านหน่วยงานหักบัญชีที่ได้รับการควบคุม เพื่อให้มั่นใจถึงความโปร่งใสและความปลอดภัย

★ การสนับสนุนลูกค้าและการเสริมอํานาจ

Nvest Group นําเสนอเนื้อหาด้านการศึกษาแก่ลูกค้าผ่านบล็อก ความเห็นของตลาด และการสัมมนาลูกค้า ซึ่งครอบคลุมพื้นฐานการลงทุน การวางแผนเกษียณอายุ และกลยุทธ์ด้านภาษี แพลตฟอร์ม Investor 360 มีเครื่องมือในตัวเพื่อช่วยให้ลูกค้าติดตามประสิทธิภาพการลงทุนและเป้าหมายทางการเงิน

ในปี 2024 Nvest ได้เปิดตัวชุดการศึกษาออนไลน์ที่มีผู้เชี่ยวชาญภายนอกเพื่ออธิบายแนวโน้มของตลาดและการบริหารความมั่งคั่ง ซึ่งดึงดูดลูกค้าหลายร้อยราย บริษัทยังจัดให้มีการฝึกอบรมพนักงานสําหรับลูกค้าองค์กรเกี่ยวกับการดําเนินงานและผลประโยชน์ของแผน 401(k)

ช่องทางคําติชมของลูกค้า ได้แก่ โทรศัพท์ อีเมล และการสอบถามแบบออฟไลน์ โดยบางช่องทางแนะนําให้เพิ่มการสนับสนุนการแชทสดเพื่อปรับปรุงการตอบสนอง Nvest เน้นการสร้างความสัมพันธ์ระยะยาวกับลูกค้า เพื่อให้มั่นใจว่าแผนการเงินสอดคล้องกับความต้องการของลูกค้าผ่านการประชุมทบทวนเป็นประจํา (ณ ปี 2024)

★ ธุรกิจหลักและบริการ

หลักของ Nvest Group ได้แก่ การวางแผนทางการเงิน การจัดการการลงทุน และการให้คําปรึกษาทางธุรกิจสําหรับลูกค้ารายย่อย บุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูง และวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม บริการวางแผนทางการเงินครอบคลุมการวางแผนการเกษียณอายุ การเพิ่มประสิทธิภาพภาษี การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ และการบริหารความเสี่ยง โดยมีเป้าหมายเพื่อให้บริการลูกค้าด้วยโซลูชั่นทางการเงินที่ครอบคลุม

บริการจัดการการลงทุนช่วยให้ลูกค้าบรรลุการเติบโตของความมั่งคั่งในระยะยาวผ่านพอร์ตการลงทุนที่กําหนดเอง พร้อมการจัดสรรสินทรัพย์ตามความเสี่ยงและเป้าหมายของลูกค้า การให้คําปรึกษาทางธุรกิจ (ผ่าน ROI Cubed) ช่วยให้เจ้าของธุรกิจมีการวางแผนเชิงกลยุทธ์ การขยายธุรกิจ และการสนับสนุนกลยุทธ์ทางออก

NVEST 401(k) มุ่งเน้นไปที่การออกแบบและการจัดการแผนการเกษียณอายุขององค์กร ช่วยให้ธุรกิจจัดทําแผนสวัสดิการที่กําหนดเองสําหรับพนักงานของตน ให้บริการในภาคตะวันออกเฉียงเหนือของสหรัฐอเมริกา โดยมีลูกค้าส่วนใหญ่เป็นชาวนิวอิงแลนด์ (ณ ปี 2025)

★ Technology Foundation

โครงสร้างพื้นฐานด้านเทคโนโลยีของ Nvest Group ได้รับการสนับสนุนจากเครือจักรภพ ระบบนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และการดูแลของ Financial Network ตลอดจนเครื่องมือการวางแผนทางการเงินของตัวเอง

แพลตฟอร์ม Investor 360 ใช้บริการคลาวด์ (อาจใช้ AWS หรือผู้ให้บริการที่คล้ายคลึงกัน ไม่เปิดเผย) รองรับการจัดการบัญชี การติดตามการลงทุน และการสร้างรายงาน และการจัดเก็บข้อมูลเป็นไปตามมาตรฐานความปลอดภัยของ SEC

กระบวนการวางแผนทางการเงินใช้อัลกอริทึมที่เป็นกรรมสิทธิ์เพื่อสร้างรายงานที่กําหนดเองตามข้อมูลทางการเงินของลูกค้า ซึ่งครอบคลุมการจัดสรรสินทรัพย์และเป้าหมายการเกษียณอายุ แพลตฟอร์มนี้รวมแหล่งข้อมูลของบุคคลที่สาม เช่น Morningstar เพื่อให้ข้อมูลตลาดแบบเรียลไทม์และการวิเคราะห์การลงทุน ในปี 2024 Nvest ได้ปรับประสบการณ์มือถือของแพลตฟอร์มให้เหมาะสมโดยเพิ่มการแจ้งเตือนแบบพุชเพื่อเตือนให้ลูกค้าติดตามการอัปเดตบัญชี

★ ระบบ

การปฏิบัติตามกฎระเบียบและการควบคุมความเสี่ยง ระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Nvest Group เป็นไปตามข้อกําหนดด้านกฎระเบียบจาก ก.ล.ต. และ FINRA ของสหรัฐอเมริกา แพลตฟอร์มดําเนินการตรวจสอบตัวตนของลูกค้า (KYC) และการตรวจสอบต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ผ่านเครือข่ายการเงินเครือจักรภพ และลูกค้าทุกคนจะต้องให้ข้อมูลระบุตัวตนและข้อมูลทางการเงิน ที่ปรึกษาการลงทุนปฏิบัติตามมาตรฐานหน้าที่ที่ได้รับความไว้วางใจเพื่อให้แน่ใจว่าคําแนะนําเป็นไปเพื่อประโยชน์สูงสุดของลูกค้า

มาตรการควบคุมความเสี่ยง ได้แก่ การทบทวนพอร์ตการลงทุนอย่างสม่ําเสมอ การกระจายสินทรัพย์ และการตรวจสอบความผันผวนของตลาดเพื่อลดความเสี่ยงในการลงทุน เงินทุนของลูกค้าได้รับการจัดการโดยผู้รับฝากทรัพย์สินบุคคลที่สาม และ Nvest ไม่สามารถเข้าถึงทรัพย์สินของลูกค้าได้โดยตรง โดยเป็นไปตามกฎการดูแลของ SEC ในปี 2023 Nvest ได้รับการรับรอง CEFEX ซึ่งตรวจสอบว่ากระบวนการเป็นไปตามมาตรฐานความรับผิดชอบที่ได้รับความไว้วางใจ การปกป้องข้อมูลลูกค้าเป็นไปตาม GLBA และกฎระเบียบด้านความเป็นส่วนตัวระดับรัฐ และแพลตฟอร์มผ่านการตรวจสอบภายนอกเป็นประจําเพื่อให้แน่ใจว่าเป็นไปตามข้อกําหนด

★ การวางตําแหน่งทางการตลาดและความได้เปรียบ

ในการแข่งขัน Nvest Group อยู่ในตําแหน่งบริษัทที่ปรึกษาทางการเงินแบบบูรณาการ โดยกําหนดเป้าหมายลูกค้ารายย่อยและลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูงที่ต้องการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคล ตลอดจน SMEs ที่ต้องการการวางแผนและให้คําปรึกษาด้านการเกษียณอายุ ข้อได้เปรียบในการแข่งขัน ได้แก่ การ

วางแผนทางการเงินที่ครอบคลุม: ให้บริการที่ครอบคลุมครอบคลุมการลงทุน ภาษี มรดก และการเกษียณอายุ เพื่อตอบสนองความต้องการที่หลากหลายของลูกค้า

การรับรอง CEFEX: กระบวนการสอดคล้องกับมาตรฐานความรับผิดชอบที่ได้รับความไว้วางใจ ซึ่งช่วยเพิ่มความไว้วางใจของลูกค้า

บริการที่แปลเป็นภาษาท้องถิ่น: ด้วยสํานักงานหลายแห่งในภูมิภาคตะวันออกเฉียงเหนือ จึงมีบริการให้คําปรึกษาแบบตัวต่อตัว เหมาะสําหรับลูกค้าที่เน้นความสัมพันธ์

ธุรกิจที่หลากหลาย: ขยายไปสู่การให้คําปรึกษาทางธุรกิจและผลประโยชน์ขององค์กรด้วย ROI Cubed และ Nvest 401(k) เพื่อเข้าถึงฐานลูกค้าที่กว้างขึ้น

เมื่อเทียบกับนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ขนาดใหญ่ บริการแปลเป็นภาษาท้องถิ่นของ Nvest มีความยืดหยุ่นมากกว่า ความร่วมมือกับเครือจักรภพให้การสนับสนุนด้านเทคนิคและการปฏิบัติตามข้อกําหนดที่เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับที่ปรึกษาขนาดเล็ก

★ ความรับผิดชอบต่อสังคมและ ESG

ความคิดริเริ่มด้านความรับผิดชอบต่อสังคมของ Nvest Group มุ่งเน้นไปที่การสนับสนุนชุมชนและการรวมความหลากหลาย ในแต่ละปี บริษัทฯ ได้จัดแคมเปญ "Operation Love from Home" เพื่อระดมอาหารที่ไม่เน่าเสียง่ายให้กับธนาคารอาหารในท้องถิ่น เช่น Gather และ Cross Roads House โดยรวบรวมเงินบริจาคหลายพันรายการในปี 2567 นอกจากนี้ Nvest ยังสนับสนุนองค์กรทหารผ่านศึก โดยแสดงให้ชุมชนเห็นผ่านการบริจาคและการเป็นอาสาสมัคร

ในด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) บริษัทมุ่งมั่นที่จะส่งเสริมความหลากหลายและการไม่แบ่งแยกในการจ้างงานและการดําเนินงาน โดยมีสมาชิกในทีมจากภูมิหลังที่หลากหลาย ในการจัดการพอร์ตโฟลิโอ Nvest เสนอตัวเลือกการลงทุน ESG ช่วยให้ลูกค้าสามารถเลือกกองทุนที่ตรงตามเกณฑ์ความยั่งยืน แต่ไม่มีการเปิดเผยข้อมูล ESG ที่เฉพาะเจาะจง

★

ข้อมูลทางการเงินของ Financial Health Nvest Group ไม่เปิดเผยต่อสาธารณะอย่างสมบูรณ์ จากข้อมูลของ Dun & Bradstreet ยอดขายประจําปีของ Nvest Financial, LLC อยู่ที่ประมาณ 1.06 ล้านดอลลาร์ (ณ ปี 2024 ประมาณการแบบจําลอง)

บริษัทฯ เป็นองค์กรเอกชนและไม่เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับรอบการระดมทุนหรือนักลงทุนภายนอก ซึ่งบ่งชี้ว่าบริษัทฯ รักษาการพัฒนาผ่านรายได้จากการดําเนินงานเป็นหลัก ในปี 2024 Nvest ได้เปิดสํานักงานแห่งใหม่ในเมือง Danfoss รัฐแมสซาชูเซตส์ ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความสามารถในการขยายธุรกิจ

ขนาดของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการของลูกค้าและตัวเลขรายได้ที่เฉพาะเจาะจงจะไม่ได้รับการเปิดเผย แต่ประวัติการดําเนินงานที่มั่นคงของบริษัท (ตั้งแต่ปี 2003) และรางวัลในอุตสาหกรรมบ่งชี้ถึงการยอมรับของตลาด

★ แผนงานในอนาคต

Nvest Group วางแผนที่จะขยายการเข้าถึงตลาดในภูมิภาคตะวันออกเฉียงเหนือในปี 2025 โดยอาจเปิดสํานักงานเพิ่มเติมเพื่อให้บริการลูกค้าในแมสซาชูเซตส์และนิวอิงแลนด์ แพลตฟอร์มนี้จะเพิ่มประสิทธิภาพการทํางานของ Investor 360 โดยมีแผนที่จะเพิ่มการวิเคราะห์การลงทุนแบบเรียลไทม์และเครื่องมือโต้ตอบบนมือถือเพื่อปรับปรุงประสบการณ์ของผู้ใช้ นอกจากนี้ บริษัทฯ จะขยายทางเลือกการลงทุน ESG เพื่อตอบสนองความสนใจของลูกค้าในการลงทุนอย่างยั่งยืน

นอกจากนี้ Nvest วางแผนที่จะปรับปรุงบริการแผนการเกษียณอายุขององค์กร (401(k)) เพื่อดึงดูดลูกค้า SME มากขึ้นผ่านการให้ความรู้แก่พนักงานและโปรแกรมที่กําหนดเอง ในแง่ของการมีส่วนร่วมของชุมชน บริษัทฯ จะยังคงสนับสนุนธนาคารอาหารและองค์กรทหารผ่านศึกเพื่อขยายผลกระทบของแคมเปญ "ปฏิบัติการรักจากบ้าน" Nvest กล่าวว่าจะยังคงปฏิบัติตามข้อกําหนดด้านกฎระเบียบเพื่อให้แน่ใจว่าเป็นไปตามข้อกําหนดของบริการ

★ ระบบนิเวศความร่วมมือเชิงกลยุทธ์

พันธมิตรเชิงกลยุทธ์ของ Nvest Group ได้แก่

Commonwealth Financial Network ซึ่งให้บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และการดูแลหลักทรัพย์มาตั้งแต่ปี 2003 สนับสนุนการจัดการการลงทุนและการหักบัญชีบัญชี (ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2025)

CES Insurance Agency: นําเสนอผลิตภัณฑ์ประกันภัยคงที่ เช่น ประกันชีวิตและเงินงวด เพื่อตอบสนองความต้องการด้านการบริหารความเสี่ยงของลูกค้า

Morningstar (เก็งกําไร): ให้ข้อมูลตลาดและเครื่องมือวิเคราะห์การลงทุน ซึ่งรวมอยู่ในแพลตฟอร์ม Investor 360

ความร่วมมือเหล่านี้ช่วยเพิ่มความสามารถทางเทคนิค การปฏิบัติตามข้อกําหนด และความหลากหลายของผลิตภัณฑ์ของ Nvest ข้อมูลสาธารณะไม่เปิดเผยความร่วมมือโดยตรงกับบริษัทเทคโนโลยีหรือสถาบันการชําระเงิน