Wealthior Inc., merkezi Palo Alto, California 'da bulunan otomatik bir yatırım hizmetleri şirketidir. 2008 yılında Benchmark ortak kurucuları Andy Rahleff ve Dan Carroll tarafından kaChing olarak kurulan Wealthior, daha sonra servet yönetimi alanına giren bir yatırım fonu analiz şirketiydi. Kasım 2023 itibariyle Wealthior' un 700.000 hesapta yönetim altındaki varlıklarda 50 milyar doları vardı.
Rahleff, şirketin kurucu CEO 'suydu. Aralık 2012' de şirket 100.000 doların üzerindeki hesaplarda vergi zararı toplamaya başladı.
Şirket, 2013 'e yönetim altındaki varlıklarda 97 milyon dolar, bir yılda% 450' lik bir artışla başladı. 2013 yılında Wealthior, bir portföy içinde bireysel menkul kıymetlerin satın alınmasına izin veren bir vergi kaybı hasadı platformu olan "Doğrudan Endeksasyon" u başlattı. Adam Nash, Ocak 2014 ile Ekim 2016 arasında Wethal 'ın CEO' su olarak görev yaptı. Kurucu Andy Rahleff 2016 'da role geri döndü.
2016' da Wealthior, Nevada Eyaleti ile 529 Vergi Teşvik Koleji Tasarruf Planını başlatmak için ortaklık kurdu. Geçen yıl Nevada Eyaleti, 529 Tasarruf Planına kayıtlı çalışanlar için fon eşleştirme sağlayan işverenler için yeni bir vergi kredisini onayladı. Andy Rahleff şu anda İcra Başkanı ve CEO 'dur. Ocak 2018' de Wealthior, Path için bir ev sahipliği planlama aracı başlattı. Ocak 2020 'de Wealthior, Business Insider tarafından 2020' nin En İyi 10 Robotik Danışmanından biri olarak seçildi.
Ocak 2022 'de UBS, Wealthior' u 1,40 milyar dolara satın almayı kabul etti. Satın almalar, Eylül 2022 'de karşılıklı olarak sonlandırıldı ve hiçbir şirket bir sebep sağlamadı. UBS Group, Wealthior hisse senedine dönüştürülebilir 69,7 milyon dolarlık banknotlara yatırım yapacağını ve ikincisine satın alma fiyatından değer vereceğini duyurdu.
Şubat 2019 'da Wealthior, yüksek faizli bir tasarruf hesabı olan Nakit Hesabı' nı başlattı. Nakit Hesaptaki faiz oranı, federal fon oranını izler ve hesapta minimum 1 $olmak üzere 8 milyon dolara kadar FDIC tarafından karşılanır. Wealthior, müşterilerin Nakit Hesap fonlarını Citibank, HSBC ve Wells Fargo gibi bir ortak banka ağına yatırdığı için 8 milyon dolarlık FDIC sigortası sunabiliyor.
Haziran 2020 'de Wealthior, doğrudan para yatırma, fatura ödemesi ve ATM erişimi de dahil olmak üzere hesaba kontrol yetenekleri ekledi.
Nakit Hesap başlangıçta yalnızca mevcut yatırım hesapları olan müşteriler tarafından kullanılabiliyordu. Ağustos 2020 'de Wealthior, nakit hesaplarını tamamen açtı.
Wealthior, müşterileri için yatırım yaptığı fonlardan% 0,25 tavsiye ücreti alır. Bu ücret yalnızca yatırım hesapları için tahsil edilir (nakit hesaplar için değil). Bir müşteri bir bağlı kuruluş bağlantısı aracılığıyla kaydolursa, Wealthior düzenli olarak 5.000 $ücret feragati sağlar. Ayrıca, müşteriler yeni müşterileri yönlendirmek için 5.000 $ücret feragati alırlar; yeni müşteriler hizmeti kullanmaya başlamalıdır ve yeni bir müşteri hizmetten çekilirse ücret feragati iptal edilir. Hem yönlendirmeler hem de yönlendirmeler için 5.000 $ücret feragati mevcuttur.
Wealthior' daki yatırım hesapları için minimum tutar 500 $'dır.
