Mediobanca, İtalyan endüstrisinin II. Dünya Savaşı sonrası yeniden inşasını desteklemek için Raffaele Mattioli (daha sonra Banca Ticari Italiana 'nın CEO' su) ve Enrico Cuccia 'nın girişimiyle 1940' ta kurulan bir İtalyan yatırım bankasıdır. Cuccia, Mediobanca 'yı 1940' tan 1982 'ye kadar yönetti. Bugün Milano, Frankfurt, Londra, Madrid, Lüksemburg, New York ve Paris' te ofisleri bulunan uluslararası bir bankacılık grubudur.
Mediobanca Group, bugün itibariyle dört iş biriminden oluşan çeşitlendirilmiş bir bankacılık grubudur: Varlık Yönetimi, Kurumsal ve Yatırım Bankacılığı, Tüketici Finansmanı ve Sigorta. 2016 yılında piyasaya sürülen Varlık Yönetimi segmenti, 2023 'ün ikinci yarısında en yüksek büyüme oranını kaydederek Grubun stratejisini yeniden şekillendirdi ve 2026' ya kadar ücret gelirine göre bir numaralı işletme ve gelire göre iki numaralı işletme olması bekleniyor.
Şirket, İtalyan Menkul Kıymetler Borsası 'nın FTSE MIB endeksinde yer almaktadır ve Standart Etik İtalyan Bankacılık Endeksi' nin bir üyesidir.
Avrupa Bankacılık Yönetmeliği 'nin 2014 sonunda yürürlüğe girmesinden bu yana, Mediobanca önemli bir kurum olarak belirlendi ve bu nedenle doğrudan Avrupa Merkez Bankası tarafından düzenleniyor.
Tarih
Mediobanca, üreticilere orta vadeli finansman sağlamak ve bankacılık sektörü ile İkinci Dünya Savaşı sonrası endüstriyel yeniden yapılanmanın yatırım ihtiyaçları arasında doğrudan bir bağlantı kurmak için kuruldu. Büyük bankalar kısa vadeli kredilerde uzmanlaşmayı ve borsada listelenmek isteyen şirketlerin listelemesini finanse etmekten sorumlu bir ajansa sahip olmayı seçerek, kısa vadeli ve orta ve uzun vadeli finansman arasında net bir ayrım yaptı. Mediobanca, mevduat ve tasarruf defteri sertifikalarıyla güvence altına alınan kapsamlı kredilerin yanı sıra, İtalyan şirketleri tarafından ihraç edilen tahvil ve hisselerin tahsisini de gerçekleştirdi. Enrico Cuccia 'nın yönlendirmesiyle, bankanın geliştirdiği profesyonellik, İtalyan yatırım bankacılığı sektöründe hızlı bir şekilde liderlik pozisyonu kazanmasını sağladı. 1950 'lerin ortalarında Mediobanca, bankanın uluslararası pazarda faaliyet göstermesini sağlayan önemli yabancı ortaklarla (Lazard Group, Berliner Handels-Gesellschaft, Lehman Brothers, Sofina) anlaşmalara vardı ve 1956' da borsada işlem gördü.
Mediobanca, kuruluşundan bu yana, tröst yönetimi (1948 'de Spafid ile işbirliği içinde), uluslararası ticareti kolaylaştırma (1950' lerin ortalarında ağırlıklı olarak İtalya ve Afrika arasında faaliyet gösteren ticaret şirketleri aracılığıyla), tüketici kredisi (1960 'ta on yıl önce kurulan ve endüstriyel ortaklarla yeni girişimler geliştiren bir şirket olan Compass aracılığıyla), denetim (ilk İtalyan denetim şirketi Reconta ile işbirliği içinde), kiralama operasyonları (1970' te Selma ile işbirliği içinde) gibi kredi piyasasının teminat sektöründe faaliyet göstermektedir. Menkul kıymetlerin İtalyan şirketleri tarafından iç piyasaya ve yurt dışına yerleştirilmesi, zamanla büyüyen küçük holdinglerin satın alınmasına ve karların bir kısmına yeniden yatırım yapılmasına yol açtı. Bankanın özkaynağını koruması için ana pratik yatırım haline geldiler. Bu paketler, en önemlisi Assicurazioni Generali, Montedison, SNIA Viscosa, Pirelli ve FIAT olmak üzere büyük müşterileri elinde tutmada faydalıydı. 1963 yılında Mediobanca, diğer Bankalar ve Finansal Kurum Gruplarıyla birlikte, stratejik satın alımlarını yeniden tanımlamak, Generali hisselerini birkaç kez satın almak ve bankanın en büyük hissedarı haline gelmesine (şu anda% 13) neden olmak üzere Olivetti şirketinin başkentine müdahale edecek ilk hissedarlar konsorsiyumunun kurulmasına öncülük etti. Montedison, FIAT, SNIA Viscosa ve Italcementi ile eşit derecede önemli bir dizi iş gerçekleştirildi. Mediobanca ile çalışan bu şirketler ve diğerleri genellikle "Kuzey Galaksisi" olarak anılır.
Mediobanca kurulduğunda, hissedarlar Enrico Cuccia 'ya kendi takdirine bağlı olarak faaliyet gösterme yetkisi verdi. Bankayı, Mediobanca' nın ana hissedarları olan üç İtalyan ulusal çıkar bankasını kontrol eden kamu kuruluşu olan IRI 'yi kademeli olarak etkileyen siyasi etkiden korudu. 1982' de Romano Prodi 'nin başkanlığı sırasında, IRI ile yoğun bir sürtüşme dönemi başladı ve üç bankanın Bay Cuccia' nın görev süresine son vermesi istendi. Cuccia genel müdür olarak istifa etti ve hissedar Lazard tarafından yönetim kuruluna seçildi, Mediobanca ise genel kabul gören varisleri olan iki güvenilir yardımcısı Silvio Salteri CEO 'su Vincenzo Maranghi tarafından yönetilmeye devam etti. 1988 'de Antonio Maccanico başkan olarak görevi devraldığında, çatışma çözüldü ve banka, bankacılık grubu (başlangıçta üç kurucu banka) ve özel grup tarafından eşit olarak temsil edilen bir hissedarlar konsorsiyumu kurularak özelleştirildi. O sırada CEO' luk pozisyonu Vincenzo Maranghi tarafından üstlenildi ve Cuccia, bankada sembolik bir varlık sürdürerek ve stratejik olarak danışmanlık yaparak onursal başkan olarak atanmasını kabul etti. Antonio Maccanico hükümet pozisyonuna atandıktan sonra, başkanlık, Mattioli 'nin İtalya Bankası' ndaki halefi olan Francesco Cãngano tarafından yapıldı.
1993 'te kabul edilen yeni Bankacılık Yasası, sıradan bankaların orta ve uzun vadeli kredi piyasasına girmesine izin veren uzmanlık gereksinimini ortadan kaldırdı ve artık zaman mevduatı ve tahvil yerleştirmek için neredeyse münhasır bir kanal olmayan Mediobanca ve bankacılık ortakları arasında bir dizi sorun yarattı. 1990' ların başında değişen finansal marektler fonunda, Mediobanca sonunda yatırım bankacılığına daha kararlı bir şekilde katılarak, özel bankacılıkta önemli ölçüde çeşitlendirerek ve tüketici kredisi sektörünü genişleterek uluslararası bir varlık geliştirdi. 1990 'larda, İtalya' daki büyük devlete ait işletmelerin (Telecom Italia, Enel, Bank of Roman ve National Bank of Lavoro 'yu içeren en büyük işletmeler) özelleştirme planının ana oyuncularından biriydi ve aynı zamanda İngiltere, Fransa, Almanya ve İspanya' daki dış planlara katkıda bulundu.
Son ve belki de en büyük darbesi, 1999 'da Olivetti tarafından Telecom Italia' nın satın alınmasındaki belirleyici rolüydü. Anlaşmaya en ufak bir farkla karar verildi ve hissedarların% 51 'i anlaşma lehine oy kullandı. 2000 'deki ölümüne kadar süren Cuccia altında banka, halka açık olsa da geniş çapta "gizli" olarak tanımlandı: analistlerle toplantılar veya medyayla röportajlar verilmedi.
Ticari
Bugün, Mediobanca' nın iş yapısı dört uzmanlık alanından oluşuyor: servet yönetimi, kurumsal ve yatırım bankacılığı, tüketici finansı ve sigorta.
2003 'ten itibaren Mediobanca, tarihsel yönetimden miras alınan stratejik olmayan hisse senedi yatırımlarından vazgeçerek grubun yapısını basitleştirdi; 2019' da hisse senedi yatırım geliri esas olarak Assicurazioni Generali 'nin hisselerine atıfta bulundu.
Varlık Yönetimi segmenti (Grup gelirinin% 25' ini temsil ediyor) şu şekilde parçalanmıştır:
- ve Premium Clients, Premier Mediobanca tarafından yönetilmektedir; Özel Bankacı, NHI WI ve UHNWI bölümleri Mediobanca Özel Bankası, CMB Monaco (Monako lideri) tarafından yönetilmektedir;
- Varlık Yönetim Platformu, aşağıdaki alanları kapsayan yan kuruluşlar Mediobanca SGR, Polus Capital (merkezi Londra ve New York 'ta) ve RAM Aktif Yatırımlarından (merkezi İsviçre' de)
- Güven Hizmetleri, yan kuruluş Spafid S.p.A. tarafından yönetilmektedir.
Mediobanca, doğrudan veya yan kuruluşlar aracılığıyla (özellikle Paris 'teki Messier & Associès ve Londra' daki Arma Partner 'lar, Monako Prensliği' nde ofisleri olan) aktif olarak kurumsal ve yatırım bankacılığı (gelirin% 22 'si) ile ilgilenmektedir: Kurumsal finansal hizmetler, özellikle birleşme ve devralmalar, sermaye piyasaları, kurumsal borç verme ve işlem hizmetleri.
Tüketici Finansmanı segmenti (gelirin% 34' ü) esas olarak Banca Pass S.p.A. / Comp > alt kuruluşundan oluşmaktadır. p > Grubun sürdürülebilirlik politikası doğrultusunda Mediobanca, 2022-23 mali yılın sonunda ESG ve finansal kriterleri kullanarak varlık yönetimine yönelik yeni yatırımların% 100 'ünü seçti ve enerji alımlarının% 100' ünü yenilenebilir kaynaklardan elde etti. Mediobanca, Grubun katıldığı BM sponsorluğundaki Net Sıfır Bankacılık İttifakı programına uygun olarak 2023 'te de iklim açısından nötrdür.
Mart 2023' te Mediobanca, finansal hizmetler sektöründe 17 yenilikçi şirketin gelişimine yatırım yapmak amacıyla Londra merkezli girişim stüdyosu ve girişim hızlandırıcısı ve fintech 'te lider olan Kurucular Fabrikası ile ortak bir girişim kurdu.
Bugünün Mediobanca' sı
2000 2003 'te Enrico Cuccia' nın ölümü, bankanın hissedarlarıyla olan gerilimleri artırdı. 2008 'de Vincenzo Maranghi, bankanın bağımsızlığı korunduğu sürece istifa etmeyi kabul etti. Bu, asistanlarından ikisi olan Alberel ve Renato Pagliaro' yu üst düzey yönetim pozisyonlarına terfi ettirerek elde edildi. Piyasa operasyonlarını daha derinden geliştirdiler (halka arzlar, birleşmeler ve satın almalar, finansal araçlarda ticaret), tarihi holdinglerin ağırlığını azalttılar (bazıları, FIAT gibi satıldı). Ayrıca büyük dış pazarlara girmeyi başardılar ve bankanın işi yerel profesyonellerden oluşan bir ekip aracılığıyla kuruluyor. Che Banca! ile perakende bankacılığın kapsamı genişledi ve büyük bir mevduat akışı sağlayabilen çok kanallı bir dağıtım modeli (İnternet, çağrı merkezleri, şubeler) yarattı.
Marange 'ın istifasını takip eden yıllarda bir dış başkan (Gabriel Galatari ve Cesare Geronzi) atanmasına rağmen, sonraki etkinlikler, bugün liderliği CEO olarak Alberto Nagel ve Başkan olarak Renato Paliaro' dan oluşan kurumun bağımsızlığını garanti eden tüm koşulları yeniden oluşturdu.
Banca Esperia, 2001 yılında Mediobanca ve Banca Mediolanum arasındaki bir ortaklıkla harekete geçti. Mediobanca bünyesinde başlatılan proje, Alberto Nagel 'in sezgisinden yola çıkarak, kurumun girişimci müşterilerini kurumun kurumsal ve yatırım bankacılığı bölümleri tarafından yürütülen olağanüstü işlerin yarattığı likiditeyi yönetmede desteklemek için tasarlandı.
Banca Esperia, Mediobanca Özel Bankası' nın lansmanının temelini attı. Mayıs 2017 'de, Banca Mediolanum' un sahip olduğu% 20 hissenin satın alınmasının ve ardından Banca Esperia 'nın Mediobanca ile birleşmesinin ardından, bölüm Mediobanca' nın büyük İtalyan girişimciler ailesine hizmet etti.
Bu bölümün hırsı, Nagel 'in 1990' ların sonlarında öngördüğü şeydi: İtalya 'daki ilk özel ve yatırım bankası olmak, artık finans camiası tarafından da büyük saygı gören bir model.
Checa ile! 2008 yılında, dijital olarak yerel bir banka olan Mediobanca, büyük bir mevduat akışı satın alarak finansman modelini genişletti. Önümüzdeki 15 yıl boyunca CheBanca!, İtalyan ailelere servet yönetimi hizmetleri sağlamak için çok kanallı bir dağıtım modeli (İnternet, çağrı merkezleri, şubeler) yarattı ve kullandı.
2016-19 için stratejik bir planla başlayan Mediobanca, İtalya 'daki tasarruf ve yatırımları yönetmeye giderek artan bir odaklanma ile CheBanca! için yeni bir büyüme yolu çizdi. Bu konumlandırma, sonraki stratejik planlarda, özellikle de servet yönetimi bölümünün büyümesinin Grup için öncelikli bir hedef olarak tanımlandığı 2023-26 stratejik plan "Tek Marka, Tek Kültür" de giderek daha önemli bir rol oynamıştır.
Stratejik yönergelere uygun olarak, Temmuz 2024 'te Mediobanca, Grup bünyesinde İtalyan aileler için servet yönetimi ve yatırım konusunda uzmanlaşmış bir banka olan Mediobanca Premier' i başlattı. Grubun iki temel varlığını birleştirir ve geliştirir: bir yandan Mediobanca 'nın 26 yılı aşkın süredir pazar faaliyeti olan işletmelerle edindiği uzmanlık ve diğer yandan CheBanca' nın mirası!
