Texas Security Bank

🏦 Şirket Profili

Texas Security Bank, merkezi Teksas, ABD'de bulunan, küçük ve orta ölçekli işletmelere ve girişimcilere özelleştirilmiş finansal hizmetler sağlamaya odaklanan bağımsız bir ticari bankadır. Banka, kuruluşundan bu yana "Serbest Girişim Şampiyonlarını Yükseltme" misyonunu üstlenmiş ve bağımsız işletme sahiplerinin finansal ürünler ve eğitim hizmetleri aracılığıyla başarılı olmaları için desteği vurgulamıştır. 2008 yılında girişimci geçmişe sahip bir grup bankacı tarafından kurulan banka, müşterilerle uzun vadeli ilişkilere odaklanmakta ve istikrarlı ve güvenli bankacılık çözümleri sunmaya kendini adamıştır.

📋 Temel bilgiler

Tam adı
Texas Security Bank

Bağlı Ortaklığı Şirket Adı
Ana Şirket: Texas Security Bankshares, Inc. Bağlı
Ortaklığı: TSB Financial Services, Inc. (sigorta gibi finansal hizmetler sağlayan)

faaliyet durumu
Aktif faaliyetler, 2025 yılı itibarıyla banka, Teksas ve çevre bölgelerde kurumsal ve bireysel müşterilere hizmet veren birden fazla şube ile normal faaliyetlerini sürdürecektir.

Arka plan
Texas Security Bank, geleneksel bankaların küçük ve orta ölçekli işletmelere hizmet verdiği pazardaki boşluğu doldurmak için kapsamlı bankacılık ve girişimcilik deneyimine sahip bir grup profesyonel tarafından kuruldu. Banka girişimciliğe önem veriyor ve kurucuların kendileri de işletme sahiplerinin ihtiyaçlarını anlayan girişimciler olduğundan eğitim programları da dahil olmak üzere benzersiz hizmetler tasarladılar. Banka, kuruluşundan bu yana 1 milyar doları aşan toplam varlıklarıyla istikrarlı bir şekilde büyüdü ve dört yıl üst üste Dallas Morning News'in "DFW En İyi Banka Altın Ödülü"nü kazanmak gibi bir dizi sektör takdiri aldı.

Kayıtlı sermaye
Kayıtlı sermayenin belirli miktarı kamuya açık bilgilerde açıkça açıklanmamıştır, ancak varlık büyüklüğüne (1 milyar dolardan fazla) ve sektör uygulamalarına göre, ilk kayıtlı sermaye ABD ticari bankalarının düzenleyici gerekliliklerini karşılamaktadır.

Anahtar Yönetici Arka Planı

• Craig Scheef (Başkan & CEO): Bankanın kurucusu, 30 yılı aşkın bankacılık ve finansal hizmetler deneyimiyle, KOBİ finansmanına odaklanan çeşitli finansal kurumlarda yönetici olarak görev yaptı.

• Drew Keith (Başkan): 2018'den bu yana Finans Direktörü ve Operasyon Direktörü olarak görev yaptı ve 2022'de Başkanlığa terfi etti ve 25 yıllık ticari bankacılık ve hazine yönetimi deneyimiyle 1 milyar doların üzerinde borcun yeniden yapılandırılması.

• Shon Cass (Genel Müdür Yardımcısı ve Baş Deneyim Sorumlusu): Bankanın kurucu ortağı, 25 yılı aşkın bankacılık tecrübesine sahip, dijital bankacılık ve müşteri deneyimi yönetimi konusunda uzmanlaşmış, teknoloji ve mevduat operasyonları ekiplerine liderlik ediyor.

• Jamie Britton (Genel Müdür Yardımcısı, Finans Direktörü ve Operasyon Direktörü): 2022 yılında Texas Capital Bank'ta 8 yıllık finans ve liderlik deneyimiyle katıldı.

• Chris Jones (Genel Müdür Yardımcısı ve Baş Kredi Sorumlusu): Orta ölçekli kredi verme ve iş geliştirmeye odaklanan 35 yıllık finansal hizmetler deneyimine sahip bankanın kurucu ortağı.

Danışma ekibi
Texas Security Bank'ın yönetim kurulu, üyeliği tam olarak açıklanmayan, ancak yönetim kurulu bankanın stratejisine rehberlik edecek sektörler arası deneyime sahip bir "serbest girişim şampiyonu" olan inşaat, gayrimenkul geliştirme, bankacılık ve risk sermayesi alanlarındaki başarılı girişimcilerden oluşuyor.

Kurumsal Yapı
Banka, ticari bankacılık, ipotek, varlık yönetimi ve eğitim hizmetleri (TSB Akademi) dahil olmak üzere birden fazla iş biriminden oluşan standart bir ticari bankacılık yapısını benimsemektedir. Ana şirket Texas Security Bankshares, Inc. genel stratejiden sorumludur ve TSB Financial Services, Inc. yan finansal hizmetler sağlar.

Hissedarlık yapısı
Özel bir şirket olarak Texas Security Bank'ın hissedarlık yapısı kamuya açıklanmamıştır. 5 Eylül 2019'da banka, aralarında Otium Capital'in de bulunduğu yatırımcılarla açıklanmayan bir finansman turu yoluyla fon aldı, ancak kesin hissedarlık açıklanmadı.

Bir şirketin niteliği
Limited şirket olarak kayıtlı özel ticari banka, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki federal ve eyalet düzeyindeki bankacılık düzenleyicilerine tabidir.

🏷️ Kurumsal sınıflandırma

Sektör
sınıflandırması Bankacılık, özellikle ticari bankacılık (NAICS kodu: 5221; SIC kodu: 602).

İş Türü
B2B (Business to Business): Öncelikle KOBİ'lere ve girişimcilere hizmet vermektedir.
B2C (İşletmeden Bireye): Konut ipotekleri ve kişisel bankacılık hizmetleri sunar.

📊 pazar sınıflandırması

Hedef pazar

• KOBİ'ler: Özellikle imalat, perakende, emlak vb. sektörlerdeki bağımsız işletme sahipleri ve aile şirketleri.

• Yüksek Net Değere Sahip Bireyler: İpotek ve varlık yönetimi hizmetleri sağlar.

• Coğrafi pazar: Dallas, Fort Worth ve Austin gibi şehirler de dahil olmak üzere öncelikle Teksas'ta yoğunlaşmıştır ve son zamanlarda Tarrant County'de genişleme yapılmıştır.

Pazar Konumlandırması
Texas Security Bank, kendisini geleneksel kurumsal bankalardan ayıran, girişimciliği ve kişiselleştirilmiş hizmeti vurgulayan, eğitim ve finansal çözümlerle müşterilerini güçlendiren "Girişimciler Bankası" olarak konumlanmıştır.

💼 service

Texas Security Bank, hem ticari hem de kişisel bankacılığı kapsayan çok çeşitli finansal hizmetler sunmaktadır:

• Ticari Bankacılık Hizmetleri:

  • İşletme sermayesi

  • finansmanıSahibi tarafından kullanılan gayrimenkul

  • kredileriKüçük İşletme Yönetimi (SBA) kredi

  • ortakları satın alma finansmanı

• Nakit Yönetimi Hizmetleri:

  • Finansal Yönetim

  • Tüccar Kartı

  • Hizmetleri Kurumsal Kredi Kartı

• Bireysel Bankacılık Hizmetleri:

  • konut ipoteği

  • tasarruf ve çek hesapları

• Sigorta Hizmetleri: Bağlı kuruluşu TSB Financial Services, Inc. aracılığıyla sigorta ürünleri sağlar.

• Eğitim Hizmetleri:

  • TSB Akademi: İşletme yönetimi, finans ve stratejik planlamayı kapsayan 18 dersten oluşan bir yıllık yönetici eğitim programı.

  • TSB Business Konuşmacı Serisi: Nakit akışı yönetimi, müşteri deneyimi ve dijital dönüşüm gibi konularda düzenli iş dersleri.

🛡️ Düzenleyici Bilgiler

Düzenleyici Lisans Numarası
Belirli düzenleyici lisans numarası kamuya açıklanmamıştır, ancak Amerika Birleşik Devletleri'nde kayıtlı bir ticari banka olarak Texas Security Bank, Federal Mevduat Sigorta Kurumu (FDIC) tarafından verilen bir bankacılık lisansına sahiptir ve FDIC üyesi bankaların gereksinimlerini karşılamaktadır.

Düzenlenmiş Kurum

Federal

• Mevduat Sigorta Kurumu (FDIC)

• Teksas Bankacılık Departmanı

• Federal Rezerv Sistemi (Federal Rezerv Sistemi)

Düzenleyici Yürürlük Süresi
Bankalar, kurulduğu 2008 yılından bu yana yukarıdaki otoriteler tarafından düzenlenmektedir ve belirli yürürlük tarihi, bankanın tescil tarihi yani 2008 ile aynıdır.

Uyumluluk Kaydı
Banka, FDIC tarafından verilen Topluluk Yeniden Yatırım Yasası (CRA) Üstün CRA Notunu aldı ve ABD bankalarının %10'undan azı bu ayrıcalığı elde ederek toplum hizmeti ve uyumlulukta mükemmelliği gösterdi.

📈 Ticari ürünler

Texas Security Bank tarafından sunulan ticaret ürünleri, temel bankacılık işi etrafında yoğunlaşmıştır, bunlar arasında:

• Kredi ürünleri: işletme kredileri, gayrimenkul kredileri, SBA kredileri, işletme sermayesi kredileri.

• Mevduat ürünleri: ticari çek hesapları, tasarruf hesapları, para piyasası hesapları.

• Ödeme ürünleri: kurumsal kredi kartları, ticari kart hizmetleri, çevrimiçi ödeme çözümleri.

• Diğer finansal ürünler: sigorta, ipotek, varlık yönetimi hizmetleri.

💻 ticaret yazılımı

Dijital Bankacılık Platformu

• İnternet Bankacılığı: Müşteriler, hesap yönetimini destekleyen Texas Security Bank resmi web sitesi (www.texassecuritybank.com) üzerinden internet bankacılığı sistemine erişebilirler, Transferler ve fatura ödemeleri.

• Mobil Bankacılık: iOS ve Android için mobil uygulamalar sunar, uzaktan para yatırma, hesap izleme ve ödeme yeteneklerini destekler.

• Q2 İnovasyon Stüdyosu: Banka, ticari müşterileri verimli nakit yönetimi ve ödeme operasyonlarında desteklemek için Q2 tarafından sağlanan dijital bankacılık çözümünü benimsiyor.

• Üçüncü Taraf Fintech Entegrasyonu: Pazaryeri ve Hızlandırıcı programları aracılığıyla müşteriler, perakende ve ticari fintech hizmetlerini sorunsuz bir şekilde birbirine bağlayabilir.

💸 Para yatırma ve çekme yöntemleri

Para yatırma yöntemleri

• Sayaç para yatırma: banka şubeleri aracılığıyla (Dallas, Kuzey Dallas, vb.).

• Çevrimiçi Para Yatırma: Mobil bankacılık uygulamaları veya çevrimiçi bankacılık platformları aracılığıyla uzaktan para yatırma işlemi yapın.

• ATM Para Yatırma: FDIC üye ağındaki ATM'ler aracılığıyla yapılan para yatırma işlemleridir.

• Banka Havalesi: Hem yurt içi hem de yurt dışı banka havalelerini destekler.

Para Çekme Yöntemleri

• Sayaçtan para çekme: Şubeler nakit çekme hizmeti vermektedir.

• ATM'den Para Çekme: Bankaya ait veya ortak ATM'lerden oluşan bir ağ aracılığıyla para çekin.

• Çek: Müşteriler para çekmek için bir çek yazabilir.

• Çevrimiçi Transferler: Dijital bankacılık platformları aracılığıyla diğer hesaplara para aktarın.

📞 Müşteri desteği

Contact

• Telefon:(469) 398-4800

• E-posta: Resmi web sitesindeki iletişim formu aracılığıyla bir soru gönderin.

• Şubeler: Dallas'taki Turtle Creek Blvd ve Kuzey Dallas'taki Prestonwood Tower gibi adreslerle yüz yüze istişareler mevcuttur.

Destek Kanalları

• Çevrimiçi Destek: Resmi web sitesi SSS'ler ve bir çevrimiçi bankacılık yardım merkezi sağlar.

• Hesap Yöneticisi: Kişiselleştirilmiş hizmet sunmak için ticari müşterilere özel bir bankacı atayın.

• Eğitim Desteği: TSB Akademi ve İş Konuşmacı Serisi aracılığıyla iş rehberliği.

Müşteri geribildirimi Müşteri
yorumları genellikle olumludur ve bankanın hizmet hızını, kişiselleştirilmiş desteğini ve eğitim kaynaklarını vurgular. Örneğin müşteriler, pandemi sırasında iş ihtiyaçlarına hızlı yanıt vermesini ve kredi ve hesap yönetimi konusunda profesyonel rehberlik sağlamasını övdü.

🔍 Temel hizmetler ve hizmetler

Ticari bankalar
, KOBİ'ler için işletme sermayesi kredileri, gayrimenkul kredileri ve SBA kredileri dahil olmak üzere, özellikle esnek finansmana ihtiyaç duyan işletme sahipleri için uygun finansman çözümleri sunmaktadır.

Nakit Yönetimi
, işletmelerin nakit akışını optimize etmelerine ve operasyonel riskleri azaltmalarına yardımcı olmak için kasa hesapları ve çevrimiçi ödeme sistemleri dahil olmak üzere kapsamlı finansal yönetim araçları sağlar.

Mortgage kredileri
Profesyonel mortgage ekibimiz aracılığıyla bireylere ve işletmelere konut ipoteği sağlıyor, müşterilerimize uygun kredi ürünlerini seçmelerinde yardımcı oluyoruz.

Eğitim Hizmetleri
TSB Akademi, yıl boyu süren kurslar ve düzenli dersler aracılığıyla işletme sahiplerini finansal, stratejik ve operasyonel yönetim konularında geliştiren bankanın imza hizmetidir.

Fintech entegrasyonu
, Q2 ve diğer fintech ortaklarıyla ortaklık kurarak verimli bir dijital bankacılık deneyimi sunarak müşterilerin üçüncü taraf hizmetlerine sorunsuz bir şekilde bağlanmasını sağlar.

🖥️ teknik altyapı

Dijital bankacılık platformu
, hem çevrimiçi hem de mobil bankacılık işlevlerini destekleyen, güvenli ve verimli hesap yönetimi sağlayan Q2 Innovation Studio'ya sahiptir.

Veri Güvenliği
: FDIC güvenlik standartlarıyla uyumlu Proofpoint ve DigiCert gibi teknolojileri kullanarak müşteri verilerini korur.

Fintech Entegrasyonu:
Marketplace platformu aracılığıyla müşteriler, operasyonel verimliliği artırmak için perakende ve ticari fintech hizmetlerini birbirine bağlayabilir.

Dahili sistemler
İK yönetimi için Paycom'u kullanır, LinkedIn Recruiter işe alım sürecini optimize ederek teknoloji destekli iş büyümesi sağlar.

⚖️ Uyumluluk ve risk kontrol sistemi

Uyumluluk Sistemi

> FDIC ve Teksas Bankacılık Bakanlığı'nın düzenleyici gerekliliklerine uyun.

• Kredi, piyasa ve operasyonel riskleri kapsayan bir kurumsal risk yönetimi (ERM) programı uygulayın.

• Topluluk yeniden yatırımı ve adil borç verme konusundaki mükemmel performansını gösteren bir CRA Üstün Derecelendirmesi almak.

Risk Kontrol

• Kredi Riski: Baş Kredi Sorumlusu Chris Benson liderliğindeki bir ekip, sıkı kredi incelemeleri yürütüyor.

• Operasyonel Risk: Melanie Smith, Baş Risk Sorumlusu, ERM girişimlerini denetler ve dahili süreç riskini azaltır.

• Dolandırıcılığı Önleme: Müşterileri kimlik avı dolandırıcılıkları konusunda eğitmek için Amerikan Bankacılar Birliği'nin #BanksNeverAskThat kampanyasına katılın.

📍 Pazar Konumlandırması ve Rekabet Avantajı

Pazar Konumlandırması
Texas Security Bank, girişimciliği ve kişiselleştirilmiş hizmeti vurgulayarak onu daha büyük kurumsal bankalardan ayıran, küçük ve orta ölçekli işletmeler ve girişimciler için tercih edilen banka olarak konumlanmıştır.

Rekabet Avantajı

• Eğitim Hizmetleri: TSB Akademi ve Business Konuşmacı Serisi, müşterilerin yönetim becerilerini geliştirmelerine yardımcı olan benzersiz satış noktalarıdır.

• Müşteri İlişkileri: Özel hesap yöneticileri ve sektör ortalamalarının çok üzerinde Net Tavsiye Skorları (NPS) ile uzun vadeli işbirliğine vurgu.

• Fintech: 2. çeyrek ve üçüncü taraf entegrasyonları aracılığıyla verimli dijital bankacılık deneyimleri sunun.

• Yerelleştirilmiş Hizmetler: Teksas pazarını derinlemesine geliştirin ve bölgesel işletmelerin ihtiyaçlarını anlayın.

Ana rakipler

> Truist

• First Republic Bank

• Investec

• Texas Capital Bank gibi diğer bölgesel bankalar

🤝 Müşteri Desteği ve Yetkilendirme

Kişiselleştirilmiş Destek
: Her ticari müşteriye, özelleştirilmiş finansal tavsiyeler sağlayan özel bir bankacı atayın.

Eğitimin Güçlendirilmesi
TSB Akademi ve dersler aracılığıyla müşterilerimizin rekabet güçlerini artırmak için finansal yönetim ve iş stratejilerinde uzmanlaşmalarına yardımcı oluyoruz.

Topluluk Katılımı
: Yerel topluluk gelişimini desteklerken müşteri sadakatini artırmak için düzenli olarak yıllık barbeküler gibi müşteri etkinliklerine ev sahipliği yapın.

🌱 Sosyal Sorumluluk ve ESG

Sosyal Sorumluluk

• Topluluk finansal eğitimine yaptığı katkılardan dolayı Teksas Bankacılar Birliği'nin LiFE Ödülü'nü aldı.

• Eğitim programları aracılığıyla yerel işletmelerin gelişimini desteklemek ve toplumun ekonomik canlılığını artırmak.

ESG uygulamaları

> Çevre: Belirli çevre koruma önlemleri açıklanmamıştır, ancak banka sürdürülebilir KOBİ'leri desteklemektedir.

• Sosyal: CRA Üstün Derecelendirmeleri ile toplum hizmetine bağlılığını gösterir.

• Yönetişim: Deneyimli sektör uzmanlarından oluşan bir yönetim kurulu ile şeffaf kurumsal yönetim yapısı.

🤲 Stratejik İşbirliği Ekosistemi

Fintech Partners

> S2: Müşteri deneyimini geliştirmek için dijital bankacılık çözümleri sağlayın.

• Üçüncü Taraf Fintech: Perakende ve ticaret hizmetlerini Marketplace aracılığıyla entegre edin.

Endüstri Ortaklıkları

• Ülke çapında 1.500'den fazla bankayla çalışarak Amerikan Bankacılar Birliği'nin dolandırıcılık önleme faaliyetlerine katılın.

• Büyüme finansmanını güvence altına almak için Otium Capital gibi yatırım kurumlarıyla ortaklık kurun.

Topluluk Ortaklıkları:
Eğitim etkinliklerine ve topluluk projelerine ev sahipliği yapmak için Dallas iş dünyası ve yerel kuruluşlarla işbirliği yapın.

💵 Finansal sağlık

Varlık büyüklüğü
2025 yılı itibarıyla toplam varlıklar 1 milyar doları aşıyor ve spesifik finansal veriler açıklanmıyor.

Gelir
2023'teki gelir yaklaşık 20,6 milyon dolardı (RocketReach verileri).

Derecelendirmeler & Tanınma

• Sağlıklı İşyeri Kültürü için En İyi İşyerleri Enstitüsü tarafından 6 yıl üst üste sertifikalandırılmıştır.

• 2022 yılında D CEO Finansal Yönetici Ekibi Ödülü'nü aldı.

• Dallas Morning News'in "DFW En İyi Banka Altın Ödülü"nü 4 yıl üst üste kazandı.

Finansman
5 Eylül 2019'da Otium Capital dahil yatırımcılarla açıklanmayan bir finansman turunu tamamladı.

🚀 Gelecek

için yol haritası

Genişletme planları

• Operasyonel yetenekleri geliştirmek için genel merkezinin 2023 yılında Kuzey Dallas'taki Prestonwood Tower'a taşınmasıyla Teksas'ta, özellikle Tarrant County'de genişleme devam ediyor.

• Şube sayısını artırın ve pazar kapsamını genişletin.

Teknoloji yükseltmeleri

• dijital bankacılık platformlarının işlevselliğini ve güvenliğini artırmak için finansal teknolojiyi daha da entegre eder.

• Kurumsal müşteri deneyimini optimize etmek için Q2 Innovation Studio uygulamasını genişletin.

Eğitim Hizmetleri Genişletme

• Daha fazla işletme sahibinin ilgisini çekmek için TSB Akademi ve İş Konuşmacı Serisini geliştirin.

• Dijital trendlere uyum sağlamak için daha fazla çevrimiçi eğitim kaynağı başlatın.

Topluluk Katılımı

• CRA derecelendirmelerini ve marka etkisini artırmak için topluluk projelerine sürekli yatırım yapın.

• Bölgesel ekonomik kalkınmayı desteklemek için yerel işletmeler ve kuruluşlarla işbirliğini güçlendirmek.