1. Şirkete genel bakış
Finchain, kullanıcılara blockchain teknolojisine dayalı varlık yönetimi, ödeme kanalları ve işlem destek hizmetleri sunmaya odaklanan bir teknoloji şirketidir. Halka açık operasyon formuna göre Finchain, geleneksel anlamda merkezi bir borsa (CEX) veya merkezi olmayan borsa (DEX) değil, kripto varlık alım satım arayüzlerini, dijital cüzdanları ve CFD eşleştirme hizmetlerini entegre eden bir "alım satım teknolojisi platformuna" daha yakın.
Şirketin merkezi Singapur veya Seyşeller gibi offshore yetki alanlarında bulunmaktadır ve üçüncü taraf likidite köprüleyicileri, MetaTrader platform erişimi, beyaz etiketli forex yazılımı ve daha fazlası aracılığıyla faaliyet göstermektedir. Temel ürünü, perakende kullanıcılara uygun bir kripto varlık alım satım deneyimi sağlamak ve gerçek varlıkları fark sözleşmeleri (CFD'ler) şeklinde sararak gözetimsiz veya zayıf gözetimli ticaret modellerini gerçekleştirmektir.
2. Platform
doğasının tanımı
Finchain platformu, çeşitli finansal teknoloji unsurlarını uygulamaya entegre eder ve aşağıdaki özelliklere sahiptir:
Kendi zincir içi eşleştirme mekanizmasına sahip değildir ve akıllı sözleşmelerin otomatik eşleştirme işlevine sahip değildir, dolayısıyla DEX'e ait değildir.
Saklama cüzdanını tam olarak kontrol etmez veya geleneksel emir defteri alım satım işlevleri sağlamaz ve ana akım CEX'lerin işlemleriyle eşleşen bir kullanıcı para yatırma ve çekme işlemi yoktur, bu nedenle standart anlamda bir CEX değildir.
Gerçek alım satım süreci genellikle, kullanıcıların gerçek paraları tutmak yerine yalnızca fiyat ve karşı taraf kotasyonlarına dokunduğu MetaTrader (MT4 veya MT5) döviz türevleri platformu aracılığıyla uygulanır ve bu da "kotasyon odaklı + arayüz sarma" modeline yakındır.
Bu nedenle, düzenleme ve işlevsel sahiplik açısından bakıldığında Finchain, gerçek varlıkların saklanması veya merkezi olmayan değişimi yerine ticaret arayüzleri, fiyat kanalları ve kaldıraç destek hizmetleri sağlayan merkezi bir finansal sözleşme eşleştirme platformuna benzer.
3. Temel ürünler ve fonksiyonel yapı
Finchain'in ürün sistemi temel olarak şunları içerir:
MetaTrader
Arayüzü: MT4/MT5 platformuna bağlanarak kullanıcılara bir ticaret arayüzü ve grafik analiz araçları sağlar. Platform, Finchain'in likidite toplama ve emir yürütme sağladığı forex piyasasında yaygın olarak kullanılmaktadır.Dijital cüzdan ve hesap sistemi
Platform, hesap içinde fon transferini, kaldıraç ayarlamasını ve risk kontrolünü destekleyen yerleşik bir hesap yönetimi modülüne sahiptir, ancak tamamen zincir üzerinde bir saklama cüzdanı değildir ve eksiksiz özel anahtar yönetiminden yoksundur.Çok Dilli ve Mobil Destek
: Kullanıcıların küresel piyasalarda ticaret yapmasını ve yönetmesini kolaylaştırmak için çok dilli arayüzler (İngilizce, Çince vb.) ve çapraz platform uygulamaları sağlar.
CFD ticareti
, BTC, ETH, XRP, LTC ve daha fazlası gibi büyük kripto varlıklarında kaldıraçlı CFD ticareti sunar. Kullanıcılar platform üzerinden emir verirler, ancak gerçek kripto varlıklarına sahip olmazlar, ancak varlık fiyat farkını kâr ve zararın temeli olarak kullanırlar.
4. Operasyon ve risk kontrol sistemi
Finchain düzenlenmiş bir borsa olmadığından genellikle daha esnek bir çalışma modelini benimser. Bununla birlikte, işlem eşleştirme ve arka plan yönetimi genellikle aşağıdaki risk kontrol mekanizmalarına sahiptir:
Pozisyon limit mekanizması: Aşırı risklere maruz kalmayı önlemek için tek bir kullanıcının veya genel sistemin maksimum pozisyon boyutunu kontrol edin.
Zorunlu likidasyon kuralları: Hesap riskini kontrol etmek için önceden belirlenmiş bir kayıp oranına ulaştıktan sonra pozisyonları otomatik olarak kapatın.
Kaldıraç Aralığı Limiti: Varlık sınıfına ve piyasa oynaklığına bağlı olarak mevcut maksimum kaldıracı dinamik olarak ayarlar.
Gecikme ve Kayma Yönetimi: Birden fazla likidite sağlayıcısını birbirine bağlayarak emir gecikmelerini ve fiyat teklifi tutarsızlıklarını azaltın.
5. Pazar konumlandırması ve kullanıcı grupları
Finchain'in kullanıcı grubu esas olarak yüksek frekanslı ve kaldıraçlı ticaret peşinde koşan bireysel kullanıcılardır ve özellikleri şunlardır:
kısa vadeli fiyat dalgalanmalarına daha fazla vurgu ve pozisyonları hızlı bir şekilde açıp kapatma yeteneği;
teknik analiz ve grafik işleyişinde yetkin;
varlık zinciri saklamaya dikkat etmez ve "deneyim olarak işlemi" tercih eder;
Ağırlıklı olarak Güneydoğu Asya, Orta Doğu, Afrika ve Latin Amerika gibi gelişmekte olan pazarlardan.
Bu kullanıcı yapısı, Finchain'in ürünlerini varlık koruma ve uzun vadeli tutma platformlarından ziyade araçsal niteliklere daha yatkın hale getiriyor.
6. Teknik mimari ve sistem yetenekleri
Finchain'in sistem mimarisi, aşağıdaki temel yapıya sahip likidite arayüzleri ve hesap yönetimi modülleri etrafında döner:
Zincir dışı eşleştirme motoru: eşleştirme ve eşleştirmeyi tamamlamak için esas olarak arka uç sunuculara güvenir. Ademi merkeziyetçilik mekanizması yok.
Fiyat Toplama API'si: Gerçek zamanlı fiyat teklifi ve işlem hedefi simülasyonu elde etmek için birden fazla yukarı yönlü teklif kaynağına (Binance, Bybit, OKX gibi) erişin.
Hesap riski kontrol sistemi: gömülü net değer hesaplaması, pozisyon yönetimi ve tasfiye mantığı.
Mobil uygulama ve web konsolu: Son kullanıcı işlem kolaylığını ve görünürlüğünü artırın.
7. Uyumluluk ve Düzenleyici Durum Şu
an itibariyle Finchain, büyük finansal düzenleyici bölgelerde (ABD SEC, UK FCA, AB ESMA ve Singapur MAS gibi) dijital varlık veya CFD ticaret lisansı almamıştır. Kayıtlı yerlerinin çoğu Saint Vincent, Seyşeller, Marshall Adaları vb. gibi açık deniz bölgeleridir.
Bu düzenleyici yapı, hedef kitlenin esas olarak katı uyumluluk gereklilikleri olmayan bir pazar olduğunu ve platformun fon güvenliğinin, işlem şeffaflığının ve müşteri varlık bağımsızlığının yüksek risk altında olabileceğini belirler.
Platformun kendisi KYC/AML prosedürleriyle işbirliği yaptığını iddia ediyor ancak kimlik doğrulama, kara para aklamayı önleme incelemesi ve diğer prosedürler nispeten gevşek ve uygulama standartları istikrarsız.
8. Riskler ve anlaşmazlıklar
Pozisyon dışı mod: İşlem CFD şeklinde olduğundan, Kullanıcılar gerçekten kripto varlıklarına sahip değildir ve yalnızca fiyat kar ve zararlarına katlanırlar, bu da varlık koruma veya para çekme işlemlerini kullanmayı zorlaştırır.
Yüksek kaldıraç riski: Kaldıraç katsayıları 10-100x kadar yüksektir, bu da kullanıcıların piyasa dalgalanmalarında likidasyon yaşamasını kolaylaştırır.
Düzenleyici belirsizlik: Kayıt yeri şeffaf değildir ve müşteri haklarının korunması için etkili kanalların eksikliği vardır.
Potansiyel piyasa yapıcı karşı taraf modeli: Platformun kendisi karşı tarafı üstlenirse, kullanıcının "kumar oynaması" ile yapısal bir çatışma vardır.
9. Gelişim potansiyeli ve gelecekteki eğilimler
Finchain, ana akım uyumlu CEX veya merkezi olmayan DEX sisteminin bir parçası olmasa da, belirli kullanıcı çevrelerinde hala büyüme için bir miktar alana sahiptir. Özellikle:
mobil işlem kolaylığı kısa vadeli ticaret ihtiyaçlarını karşılar;
daha düşük uyumluluk eşiklerine sahip gelişmekte olan pazarlar için daha cazip;
Yeni varlık yerleştirme fiyat simülasyonlarını hızlı bir şekilde başlatabilir;
Opsiyonlar, döviz ve metal sözleşme füzyon ürünleri gibi geleneksel finansal araçlarla arayüzler oluşturabilir ve paylaşabilir.
Bununla birlikte, uzun vadede gelişmek ve kurumsal tanınırlık kazanmak istiyorsa, Finchain'in düzenleyici şeffaflık, varlık saklama yapısı, kullanıcı koruma mekanizmaları vb. konularda önemli iyileştirmeler yapması gerekiyor.
10. Özet
Finchain, kripto varlık ticareti ve CFD'lerin özelliklerine sahip bir fintech platformudur ve ana faaliyet alanı, türev arayüzü aracılığıyla kullanıcılara basit ve yüksek frekanslı dijital varlık ticaret kanalları sağlamaktır. Platformun özü bir CEX veya DEX değil, belirli yüksek riskli kullanıcı gruplarına hizmet etmek için döviz endüstrisi modelini ve blok zinciri varlık fiyat motorunu birleştiren komisyoncu benzeri bir arayüz entegrasyon sistemidir.
