📋 Tokyo Star Bank Şirket Profili

Aşağıda Tokyo Star Bank'ın kamuya açık bilgilere dayalı, temel bilgileri, sınıflandırmayı, hizmetleri, denetimi, işi, teknolojiyi, uyumluluğu, pazar konumlandırmasını, sosyal sorumluluğu, işbirliğini, mali durumunu ve gelecekteki gelişim rotasını kapsayan kapsamlı bir analizi yer almaktadır. İçerik, spekülasyon veya kurgusal bilgi içermeyen, nesnel, ayrıntılı ve kesinlikle gerçeklere dayalı olmaya çalışmaktadır.

📌

Temel bilgilerin
tam adı ve kısaltması Tam adı: Tokyo Star Bank, Limited (東京星銀行株式会社, Kabushiki-gaisha Tokyo Star Ginkō)
Kısaltma: Tokyo Star Bank

yan kuruluş adı
Ana şirket: CTBC Financial Holding Co., Ltd. (CTBC Financial Holding Co., Ltd.), Tokyo Star Bank'ı satın aldığı 2014 yılından bu yana tek hissedardır.
Bağlı Ortaklıklar: Açık bir yan kuruluş bilgisi olmayan Tokyo Star Bank, öncelikle Japon pazarına odaklanan ayrı bir kuruluş olarak faaliyet göstermektedir.

11 Haziran 2001'de kurulan selefi 1949'da kurulan Tokyo Shokusan Mujin (Tokyo Yetiştirme Karşılıklı Yardım Derneği) idi ve daha sonra adını Tokyo Sowa Bank olarak değiştirdi ve 1999'daki iflas nedeniyle Lone Star Funds tarafından Tokyo Star Bank olarak yeniden düzenlendi.

Kayıtlı Ülke
: İngilizce

Genel Merkez Adresi2-3-5
Akasaka, Minato-ku, Tokyo 107-8480,

JapanActive, Japonya'da Kayıtlı Banka, Sürekli Operasyon, Bireysel ve Kurumsal Finansal Hizmetlerin Sağlanması, Şu anda 31 şubesi ve 2,300'den fazla ATM noktası bulunmaktadır.

Arka plan
Tokyo Star Bank, Japonya'nın savaş sonrası finansal sisteminde karşılıklı bir kredi kurumu olarak ortaya çıktı ve 1949'da Tokyo Shokusan Mujin olarak kuruldu. Japonya'nın balon ekonomisinin 1992'de çöküşünden sonra, selefi Tokyo Sowa Bank kötüleşti ve 1999'da iflas etti. 2001 yılında, Amerika Birleşik Devletleri'nde bir özel sermaye şirketi olan Lone Star Funds, modern yönetimi getirerek Tokyo Star Bank'ı satın aldı ve yeniden organize etti. 2008 yılında, Japonya'da yerel bir satın alma şirketi olan Advantage Partners, hisselerin çoğunu satın aldı. 2014 yılında tamamen Tayvanlı CTBC Financial Holding tarafından satın alındı ve tamamı yabancı bir finans kuruluşuna ait olan ilk Japon bankası oldu. Perakende ve sınır ötesi işleri temel alan banka, bireylere ve küçük ve orta ölçekli işletmelere hizmet vermektedir ve son yıllarda Hawaii gibi denizaşırı pazarlara da açılmıştır.

Kayıtlı sermaye Japon
yasalarına göre, banka kayıtlı sermaye bilgileri Japonya Ekonomi, Ticaret ve Sanayi Bakanlığı (METI) tarafından yönetilmektedir ve belirli miktar kamuya açıklanmamaktadır, ancak kayıtlı bir banka olarak, Finansal Hizmetler Ajansı'nın (FSA) genellikle 2 milyar yen'den fazla olan minimum sermaye gereksinimlerini karşılaması gerekmektedir.

Kilit Yönetici Arka Planı

• Takeshi Ito: Temsilci İcra Kurulu Başkanı ve Başkan, bankanın genel stratejisinden sorumlu, sınır ötesi ticareti ve Asya pazarının genişlemesini vurguluyor ve Hawaii'deki Central Pacific Bank ile işbirliğini kolaylaştırıyor.

• Todd Budge: 2002'den 2003'e kadar Direktör ve Başkan (ilk yabancı banka başkanı), yenilikçi yönetimi tanıttı ve ATM ağının genişlemesini sağladı.
  Diğer yöneticiler arasında, isimleri açıklanmayan, ancak çoğu finans veya bilgi teknolojisi geçmişine sahip olan bilgi teknolojisi planlaması, otel finansmanı ve stratejik planlamadan sorumlu başkan yardımcıları ve kıdemli başkan yardımcıları yer alıyor.

Danışma ekibi,
dış danışman ekibi hakkında açık bilgiye sahip değildir ve banka, esas olarak iç yönetim ekibinin ve ana şirket CTBC'nin stratejik desteğine güvenmektedir.

Kurumsal Yapı
Tokyo Star Bank, merkezi Tokyo'da bulunan ve Japonya'nın büyük şehirlerini kapsayan 31 şubesi bulunan bireysel bankacılık, kurumsal bankacılık, yatırım bankacılığı ve varlık yönetimi departmanları ile standart bir bankacılık yapısını benimsemektedir. Bilgi Teknolojisi, Uyum ve Risk Yönetimi departmanı, dijitalleşme ve sınır ötesi ticarete vurgu yaparak doğrudan Başkanlık Ofisine rapor verir.

Ortaklık yapısı
%100 CTBC Financial Holding Co., Ltd.'ye aittir, başka hissedarı yoktur ve tek bir hissedarlık yapısı vardır.

Japon yasalarına göre bir anonim şirket olan kurumsal nitelik (Kabushiki Kaisha), Batı ülkelerindeki limited şirkete benzer şekilde, özel bir ticari bankaya aittir.

🏦 Kurumsal sınıflandırma

Tokyo Star Banka, sınır ötesi iş yeteneklerine sahip, perakende ve KOBİ finansal hizmetlerine odaklanan bölgesel bir ticari bankadır.

• Sektör sınıflandırması: Finansal hizmetler (SIC Kodu: 6022, NAICS Kodu: 522110)

• İşletme türü: Mevduat, kredi, kredi kartı, varlık yönetimi ve döviz hizmetleri sağlayan ticari banka.

📊 Pazar

sınıflandırması Tokyo Star Bank, Japon bireysel bankacılık pazarında konumlanmıştır ve sınır ötesi ihtiyaçları olan müşterilere hizmet vermektedir.

• Ana pazarlar: Japonya'daki perakende müşteriler, küçük ve orta ölçekli işletmeler ve Asya'da (özellikle Tayvan) veya Hawaii'de yatırım ihtiyacı olan müşteriler.

• Pazar büyüklüğü: Japon bireysel bankacılık pazarı, Tokyo Star Bank'ın 31 şubesi ve 2.300'den fazla ATM noktasıyla küçük ve orta ölçekli bir pazar payına sahip olması ve kentsel müşterilere hizmet vermeye odaklanmasıyla oldukça rekabetçidir.

• Müşteri grupları: Bireysel müşteriler (yabancı yerleşikler dahil), bireysel işletmeler, küçük ve orta ölçekli işletmeler ve denizaşırı yatırım arayan Japon şirketleri.

💼 Tokyo'ya Hizmet Veriyor

Star Bank, hem bireysel hem de kurumsal müşterilere hitap eden çok çeşitli finansal hizmetler sunmaktadır.

• Perakende bankalar: düzenli tasarruf hesapları, sabit vadeli mevduatlar, döviz mevduatları, kredi kartları ve rücusuz krediler (örn. ipotekler).

• Kurumsal bankacılık: KOBİ kredileri, gayrimenkul finansmanı, gemi inşa ve çevre koruma sektörü kredileri, sınır ötesi iş desteği.

• Yatırım Bankacılığı: Asya ve Hawaii pazarlarındaki yatırım fırsatlarını desteklemeye odaklanan varlık yönetimi, yatırım danışmanlığı.

• Öne Çıkan Hizmetler: Yabancı müşteriler için İngilizce hizmetleri, yerleşik olmayanlar için hesap açma ve sınır ötesi yatırım desteği (örneğin, Hawaii gayrimenkulü).

🛡️ Yönetmelik bilgisi

Tokyo Star Bank, Japonya Merkez Bankası Yasası ve ilgili mali düzenlemelere uyan Japonya Finansal Hizmetler Ajansı (FSA) tarafından sıkı bir şekilde denetlenmektedir.

• Düzenleyici Lisans No.: 0006 (Finansal Hizmetler Ajansı Kayıtlı Banka Numarası)

• Düzenleyici: Finansal Hizmetler Ajansı (FSA)

• Düzenleyici Yürürlük Süresi: 11 Haziran 2001 (banka kurulduğunda lisanslıydı)

• Uyumluluk gereksinimleri: Sermaye yeterlilik oranı (en az %8), kara para aklamayı önleme (AML) ve müşteri kimlik doğrulama (KYC) gereklilikleri karşılanmalı ve mali raporlar her yıl FSA'ya sunulmalıdır.

📈 Ticaret ürünü

Tokyo Star Bank, mevduat, kredi ve yatırım ihtiyaçlarını karşılamak için geniş bir finansal ürün yelpazesi sunmaktadır.

• Mevduat ürünleri: düzenli tasarruf hesapları, sabit vadeli mevduatlar, döviz mevduatları (USD, EUR vb.).

• Kredi ürünleri: bireysel ipotek kredileri, geri dönüşsüz krediler, tıbbi ve çevre koruma endüstrileri için özel krediler ve küçük ve orta ölçekli işletme kredileri.

• Diğer ürünler: kredi kartları, akreditifler, döviz işlemleri, varlık yönetimi hizmetleri.

💻 Ticaret yazılımı

Tokyo Star Bank, müşterilerini çevrimiçi olarak desteklemek için modern dijital bankacılık hizmetleri sunmaktadır.

• İnternet Bankacılığı: Resmi web sitesi (tokyostarbank.co.jp) üzerinden hesap yönetimi, transfer, mevduat sorgulama ve kredi başvuru hizmetleri sağlar ve hem Japonca hem de İngilizce'yi destekler.

• Mobil Uygulama: iOS ve Android için bakiye kontrolü, fatura ödemeleri ve gerçek zamanlı bildirimler içeren bir mobil bankacılık uygulaması sunar.

• ATM ağı: Özel markalı ATM'ler 64 bölgesel bankayla aynı ağı paylaşıyor ve müşteriler 2.300'den fazla ATM noktasını ücretsiz olarak kullanabiliyor.

💳 Para yatırma ve çekme yöntemleri

: Tokyo Star Bank, kolaylık odaklı esnek para yatırma ve çekme kanalları sunar.

• Para yatırma yöntemleri: Tezgah üstü para yatırma, ATM'den para yatırma, banka havalesi, İnternet bankacılığı ve mobil uygulama transferi.

• Para çekme yöntemleri: ATM'den para çekme (sahip olunan ve paylaşılan ağ), sayaçtan para çekme, diğer hesaplara çevrimiçi transfer.

• Özellikler: Müşteriler, geleneksel bankalardan daha iyi olan ATM'leri ücret ödemeden sınırsız kez ücretsiz kullanabilirler.

📞 Müşteri Desteği

Tokyo Star Bank, müşteri deneyimine odaklanır ve çok dilli destek sunar.

• Destek kanalları: telefon, e-posta, resmi web sitesinde çevrimiçi danışma, şubelerde yüz yüze hizmet.

• Dil: Japonca, İngilizce, bazı hizmetler yabancı müşteriler için uygun Çince'yi desteklemektedir.

• Çalışma saatleri: Hafta içi 9:00-17:00, günün her saati ATM hizmeti.

• Özellikler: Yabancı müşteriler için hesap açma ve sınır ötesi yatırım rehberliği gibi özel finansal tavsiyeler sağlayın.

🏛️ Temel hizmetler ve hizmetler

Tokyo Star Bank'ın ana faaliyet alanı, Asya pazarındaki rekabet gücünü artırmak için ana şirketi CTBC'nin kaynaklarını birleştirerek perakende bankacılık ve sınır ötesi finansal hizmetlere odaklanmaktadır.

• Bireysel Bankacılık: Geleneksel hesap cüzdanlarını aylık posta ekstreleri ve çevrimiçi sorgularla değiştirerek dijital deneyime vurgu yaparak mevduat, kredi ve kredi kartı hizmetleri sağlar.

• Sınır ötesi iş: Japon şirketlerinin Asya pazarlarına (Tayvan gibi) ve Asyalı müşterilerin Japonya'ya yatırım yapmalarını desteklemek ve gayrimenkul finansmanı ve hesap hizmetleri sağlamak için 2019'dan beri Hawaii pazarına girmek.

• KOBİ finansmanı: Küçük ve orta ölçekli işletmelerin finansal ihtiyaçlarını karşılamak için geri dönüşsüz kredilere ve sektöre özel kredilere (tıbbi bakım ve çevre koruma gibi) odaklanın.

🖥️ Teknoloji altyapısı

Tokyo Star Bank, dijitalleşmeyi ve operasyonel verimliliği güçlendirmek için teknolojiye yatırım yapmaya devam ediyor.

• Çekirdek Sistem: Verimli işlem işlemeyi desteklemek amacıyla Bankanın Çekirdek Sistemini (BW21) sürdürmek için NEC ile ortaklık kurdu.

• Ön uç teknolojisi: Resmi web sitesi, duyarlı tasarım sağlayan HTML, ASP.NET ve Bootstrap çerçevelerine dayanmaktadır; Arka uç, veri güvenliğini sağlamak için Amazon API Gateway'i kullanır.

• ATM ağı: Fujitsu ile işbirliği içinde, 2004 yılından bu yana kendi markalı ATM'lerimizi Japonya'daki büyük şehirleri kapsayacak şekilde genişlettik.

• Ağ güvenliği: FSA'nın siber güvenlik yönergelerini izleyin ve çok katmanlı şifreleme ve kimlik doğrulama teknolojisini kullanın.

⚖️ Uyumluluk ve risk kontrol sistemi

Tokyo Star Bank, finansal piyasa zorluklarını ele almak için kapsamlı bir uyum ve risk yönetimi sistemi kurmuştur.

• Uyumluluk sistemi: FSA'nın AML, KYC ve terörle mücadele finansmanı düzenlemelerine sıkı sıkıya uyun ve düzenli düzenleyici denetimlerden geçin.

• Risk yönetimi: Risk Yönetimi Politikası'na göre kredi riski, piyasa riski, likidite riski ve operasyonel riski (sistem, itibar ve yasal riskler dahil) kapsar.

• İç kontrol: finansal raporlama ve üst yönetim sorumluluklarını denetlemek için bağımsız bir denetim komitesi kurmak; Doküman yönetimi, bilgi güvenliğini sağlamak için Doküman Yönetimi Kurallarına uyar.

🌍 Pazar konumlandırması ve rekabet avantajı

Tokyo Star Bank, aşağıdaki avantajları sunarak Japon bireysel bankacılık pazarında benzersiz bir konuma sahiptir:

• Pazar konumlandırması: Perakende müşterilere ve sınır ötesi işlere odaklanan, şehir sakinlerine ve yabancı müşterilere hizmet veren küçük ve orta ölçekli bir bölgesel banka.

• Rekabet avantajı:

  • müşteri maliyetlerini azaltmak için ücretsiz ATM hizmeti.

  • Yabancı müşterileri çekmek için İngilizce ve çok dilli destek.

  • Ana şirket CTBC'nin Asya ağı, sınır ötesi iş yeteneklerini geliştiriyor.

  • Dijital bankacılık deneyimi, geleneksel hesap cüzdanlarının yerini alır ve verimliliği artırır.

🤝 Müşteri desteği ve yetkilendirme

Tokyo Star Bank, müşterilerini kişiselleştirilmiş hizmetler aracılığıyla güçlendirerek finansal katılımı artırıyor.

• Yabancı Müşteri Desteği: Yerleşik olmayanların hesap açmalarına ve yurtdışında yatırım yapmalarına yardımcı olmak için İngilizce ve Çince hizmetler mevcuttur (örneğin Hawaii gayrimenkulü).

• Küçük ve orta ölçekli işletmelerin güçlendirilmesi: Esnek kredi ürünleri aracılığıyla bireysel endüstriyel ve ticari haneler ile küçük ve orta ölçekli işletmelerin gelişimini destekleyin.

• Eğitim Kaynakları: Web sitesi, müşterilerin mevduatları, kredileri ve yatırım ürünlerini anlamalarına yardımcı olmak için finansal okuryazarlık kılavuzları sağlar.

🌱 Sosyal Sorumluluk ve ESG

Tokyo Star Bank, sosyal sorumluluklarını aktif olarak yerine getirmekte ve ESG (Çevresel, Sosyal ve Yönetişim) kavramlarını bünyesinde barındırmaktadır.

• Çevre: Yeşil ekonominin gelişimini desteklemek için çevre koruma endüstrisine özel krediler sağlayın.

• Sosyal: Yerel kültürü canlandırmak için Kagin Kültür Vakfı aracılığıyla topluluk etkinliklerine katılın; Japonya-Hawaii ekonomik alışverişini teşvik etmek için Central Pacific Bank ile ortaklık kurdu.

• Yönetişim: Şeffaf kurumsal yönetim, uyumluluğu sağlamak için FSA'ya düzenli raporlama.

🤲 Stratejik işbirliği ekosistemi

Tokyo Star Bank, stratejik ortaklıklar yoluyla pazardaki varlığını genişletiyor.

• Central Pacific Bank: 2023 yılında Japonya ve Hawaii'deki müşterilere ortaklaşa hizmet vermek, hesap açma ve yatırım desteği sağlamak amacıyla bir mutabakat zaptı imzaladı.

• NEC: Temel bankacılık sistemlerini ve ATM ağlarını sürdürmek için teknoloji ortağı.

• Bölgesel Bankacılık İttifakı: Hizmet kapsamını artırmak için Japonya'daki 64 bölgesel banka ile ATM ağlarını paylaşır.

• CTBC Financial Holding: Ana şirket, Asya pazarındaki rekabet gücünü artırmak için stratejik ve kaynak desteği sağlıyor.

💰 Finansal sağlık

Tokyo Star Bank'ın mali verileri sağlam operasyonları yansıtmaktadır (2023'teki kamuya açık bilgilere dayanmaktadır).

• Mevduat bakiyesi: Yıllık 153,9 milyar yen artışla 3.447,5 milyar yen.

• Kredi bakiyesi: Yıllık 243,3 milyar yen artışla 2.682,4 milyar yen.

• Menkul kıymet dengesi: Yıllık 31,1 milyar yen artışla 1.180,4 milyar yen.

• Sermaye yeterlilik oranı: %11,89 (konsolide olmayan, yurt içi standart), FSA gerekliliklerine uygun, ancak bir önceki yıla göre %1 düşüş.

• Kredi notu: Japonya Kredi Derecelendirme Kurumu (JCR) ve Derecelendirme ve Yatırım Bilgileri (R&I) onu stabil olarak derecelendirdi ve belirli derecelendirme açıklanmadı.

🚀 Gelecek Yol Haritası

Tokyo Star Bank'ın gelecekteki gelişimi dijitalleşmeye, sınır ötesi ticarete ve pazar genişlemesine odaklanıyor.

• Dijital dönüşüm: Müşteri deneyimini geliştirmek için çevrimiçi bankacılık ve mobil uygulamaları sürekli olarak yükseltin.

• Sınır ötesi genişleme: Daha fazla sınır ötesi müşteriye hizmet vermek için Hawaii ve Asya pazarlarıyla işbirliğini derinleştirin.

• Küçük ve orta ölçekli işletmelere destek: Küçük ve orta ölçekli işletmelerin büyümesine yardımcı olmak için geri dönüşsüz kredileri ve sektöre yönelik özel kredileri genişletin.

• Teknoloji yatırımı: Teknolojik rekabetçiliği artırmak amacıyla çekirdek sistemleri ve ATM ağlarını optimize etmek için NEC ve diğer ortaklarla işbirliği yapın.

• ESG derinleşmesi: Sürdürülebilir kalkınmayı teşvik etmek için yeşil finansal ürünleri artırın.