★ Şirket Profili
Nvest Group, esas olarak 2003 yılında kurulmuş bir finansal danışmanlık firması olan Nvest Financial, LLC tarafından işletilmektedir. Merkezi Kennebunk, ME, ABD'de bulunmaktadır.
★ Düzenleme bilgileri
Nvest Financial, LLC, ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na (SEC) kayıtlı, 1940 tarihli Yatırım Danışmanları Yasası tarafından düzenlenen, Merkezi Kayıt Numarası (CRD) 171394 olan (Mart 2024 itibarıyla SEC Form ADV kapsamında) kayıtlı bir Yatırım Danışmanıdır (RIA). Menkul kıymet hizmetleri, Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA) ve Menkul Kıymet Yatırımcılarını Koruma Kurumu (SIPC) tarafından CRD 8032 kayıt numarası altında düzenlenen Commonwealth Financial Network aracılığıyla sağlanmaktadır. Sabit sigorta ürünleri CES Sigorta Acentesi aracılığıyla sunulmaktadır ve eyalet düzeyindeki sigorta düzenleme gerekliliklerine uygundur. Nvest Financial, yatırım danışmanlığı süreçlerinin güvene dayalı görev standartlarını (2023 itibarıyla) karşıladığını gösteren CEFEX (Centre for Fiduciary Excellence) sertifikasına sahiptir.
★ Ticaret Ürünleri
Nvest Group'nin ticaret ürünleri temel olarak hisse senetleri, tahviller, borsa yatırım fonları (ETF'ler), yatırım fonları ve sabit getirili ürünleri kapsayan portföy yönetimi hizmetleridir.
Commonwealth Financial Network'ün aracılık hesapları aracılığıyla müşteriler, mavi çipli hisse senetleri, büyüme hisse senetleri, belediye tahvilleri ve gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO'lar) dahil olmak üzere ABD menkul kıymetler piyasasına yatırım yapabilirler.
Şirket ayrıca risk yönetimi ve emeklilik planlama ihtiyaçlarını karşılamak için sigorta ürünleri (hayat sigortası, bakım sigortası gibi) ve yıllık gelir ürünleri de sunmaktadır. Portföyler, müşterilerin risk toleransına, yatırım ufkuna ve finansal hedeflerine göre uyarlanır ve varlık tahsisi, riski çeşitlendirmek için çeşitlendirmeyi vurgular.
WhaleWisdom verilerine göre, 2024'ün üçüncü çeyreğinde iShares Russell 1000 Growth ETF, 41.684 hisseye sahip Nvest Financial'ın 13F menkul kıymet varlıklarının en büyüğüydü. Kamuya açık bilgiler, belirli işlem hacmini veya varlık yönetimi ölçeğini açıklamaz.
★ Ticaret yazılımı
Nvest Group, müşterilerin hesap bilgilerine erişmeleri, portföy performansını görüntülemeleri ve aylık hesap özetlerini çevrimiçi olarak indirmeleri için Investor 360 platformunu sunar. Commonwealth Financial Network tarafından desteklenen platform, hesap yönetimi, yatırım takibi ve finansal planlama araçlarını entegre ederek hem perakende hem de yüksek net değerli müşteriler için uygun hale getiriyor.
Kullanıcılar web veya mobil (iOS ve Android) üzerinden giriş yapabilir ve arayüz basitlik ve kullanım kolaylığı için tasarlanmıştır. Platform, Morningstar gibi üçüncü taraf veri kaynaklarını entegre eden bazı özelliklerle gerçek zamanlı piyasa verilerini ve yatırım analizini destekler.
2023 yılında Investor 360, veri görselleştirme yeteneklerini güncelleyerek yatırım performansında şeffaflığı artırdı. Bazı müşteriler yoğun dönemlerde yükleme hızlarının yavaş olduğunu bildirdi ve şirket, sunucu performansını optimize ettiğini söyledi (2024'ün 4. çeyreği itibarıyla).
★ Para yatırma ve çekme yöntemleriNvest
Group'un para yatırma ve çekme yöntemleri, Commonwealth Financial Network'ün aracılık hesapları ve Pershing gibi üçüncü taraf saklayıcılar aracılığıyla kullanılabilir LLC) süreci.
Müşteriler, SEC'in saklama kurallarına (müşteri varlıklarının danışman varlıklarından ayrılmasını gerektiren) uygun olarak, para yatırdıktan sonra bir saklama kuruluşu tarafından yönetilen banka havalesi (ACH), banka havalesi veya çek yoluyla para yatırabilirler.
Para çekme işlemleri, saklama kuruluşunun takas sürecine bağlı olarak genellikle 3-5 iş günü içinde Investor 360 platformu aracılığıyla gönderilir. Platform USD ticaretini destekler ve kripto para birimi veya forex ticaretini içermez.
Nvest, müşteri fonlarını doğrudan tutmaz ve tüm işlemler, şeffaflık ve güvenlik sağlamak için düzenlenmiş takas kurumları aracılığıyla tamamlanır.
★ Müşteri Desteği ve Güçlendirme
Nvest Group, müşterilerine yatırım temelleri, emeklilik planlaması ve vergi stratejilerini kapsayan bloglar, piyasa yorumları ve müşteri seminerleri aracılığıyla eğitim içeriği sağlar. Investor 360 platformu, müşterilerin yatırım performanslarını ve finansal hedeflerini takip etmelerine yardımcı olacak yerleşik araçlara sahiptir.
2024 yılında Nvest, piyasa eğilimlerini ve varlık yönetimini açıklamak için dış uzmanların yer aldığı ve yüzlerce müşterinin ilgisini çeken bir çevrimiçi eğitim serisi başlattı. Şirket ayrıca kurumsal müşterilere 401(k) planlarının işleyişi ve faydaları konusunda çalışanlara eğitim vermektedir.
Müşteri geri bildirim kanalları arasında telefon, e-posta ve çevrimdışı sorular yer alıyor ve bazıları yanıt verme hızını artırmak için canlı sohbet desteği eklemeyi öneriyor. Nvest, müşterilerle uzun vadeli ilişkiler kurmayı vurguluyor ve düzenli inceleme toplantıları yoluyla (2024 itibarıyla) finansal planların müşteri ihtiyaçlarıyla uyumlu olmasını sağlıyor.
★ Temel İş ve Hizmetler
Nvest Group'un ana faaliyet alanı, perakende müşteriler, yüksek net değere sahip bireyler ve küçük ve orta ölçekli işletmeler için finansal planlama, yatırım yönetimi ve iş danışmanlığını içerir. Finansal planlama hizmetleri, emeklilik planlaması, vergi optimizasyonu, emlak planlaması ve risk yönetimini kapsar ve müşterilere kapsamlı finansal çözümler sunmayı amaçlar.
Yatırım yönetimi hizmetleri, müşterilerin risk toleransına ve hedeflerine dayalı varlık tahsisi ile özelleştirilmiş portföyler aracılığıyla müşterilerin uzun vadeli servet artışı elde etmelerine yardımcı olur. İş danışmanlığı (ROI Cubed aracılığıyla), işletme sahiplerine stratejik planlama, iş genişletme ve çıkış stratejisi desteği sağlar.
NVEST 401(k), kurumsal emeklilik planı tasarımı ve yönetimine odaklanarak işletmelerin çalışanlarına özelleştirilmiş sosyal yardım planları sunmasına yardımcı olur. Ağırlıklı olarak New England müşterileriyle (2025 itibariyle) Kuzeydoğu Amerika Birleşik Devletleri'ne hizmet vermektedir
★ Teknoloji Vakfı
Nvest Group'un teknoloji altyapısı Commonwealth tarafından desteklenmektedir Financial Network'ün aracılık ve saklama sisteminin yanı sıra kendi finansal planlama araçları.
Investor 360 platformu bulut hizmetlerine dayanmaktadır (muhtemelen AWS veya benzeri sağlayıcıları kullanan, açıklanmayan), hesap yönetimini, yatırım takibini ve rapor oluşturmayı destekler ve veri depolama, SEC güvenlik standartlarına uygundur.
Finansal planlama süreci, müşterilerin finansal verilerine dayalı olarak varlık tahsisi ve emeklilik hedeflerini kapsayan özelleştirilmiş raporlar oluşturmak için özel algoritmalar kullanır. Platform, gerçek zamanlı piyasa verileri ve yatırım analizi sağlamak için Morningstar gibi üçüncü taraf veri kaynaklarını entegre eder. 2024 yılında Nvest, müşterilere hesap güncellemelerini takip etmelerini hatırlatmak için anlık bildirimler ekleyerek platformun mobil deneyimini optimize etti.
★ Uyumluluk ve risk kontrol sistemi
Nvest Group'un uyumluluk sistemi, ABD SEC ve FINRA'nın düzenleyici gerekliliklerine dayanmaktadır. Platform, Commonwealth Financial Network aracılığıyla müşteri kimlik doğrulaması (KYC) ve kara para aklamayı önleme (AML) kontrolleri gerçekleştirir ve tüm müşterilerin kimlik ve finansal bilgileri sağlamaları gerekir. Yatırım danışmanları, tavsiyelerin müşterilerinin çıkarlarına en uygun olmasını sağlamak için güvene dayalı görev standartlarına uyarlar.
Risk kontrol önlemleri, yatırım risklerini azaltmak için düzenli portföy incelemelerini, varlık çeşitlendirmesini ve piyasa oynaklığının izlenmesini içerir. Müşteri fonları üçüncü taraf bir saklama kuruluşu tarafından yönetilir ve Nvest'in SEC'in saklama kurallarına uygun olarak müşteri varlıklarına doğrudan erişimi yoktur. Nvest, 2023 yılında süreçlerinin güvene dayalı sorumluluk standartlarını karşıladığını doğrulayan CEFEX sertifikasını aldı. Müşteri verilerinin korunması, GLBA ve eyalet düzeyindeki gizlilik düzenlemelerine uyar ve platform, uyumluluğu sağlamak için düzenli dış denetimlerden geçer
★ Pazar konumlandırması ve rekabet avantajı
Nvest Group, kişiselleştirilmiş finansal planlama arayan perakende ve yüksek net değerli müşterilerin yanı sıra emeklilik planlaması ve danışmanlığına ihtiyaç duyan KOBİ'leri hedefleyen entegre bir finansal danışmanlık firması olarak konumlandırılmıştır. Rekabet avantajları şunları içerir:
Kapsamlı Finansal Planlama: Yatırımları, vergileri, mirası ve emekliliği kapsayan kapsamlı hizmetler sunarak müşterilerinin çeşitli ihtiyaçlarını karşılar.
CEFEX Sertifikasyonu: Süreçler, güvene dayalı sorumluluk standartlarıyla uyumlu olup müşteri güvenini artırır.
Yerelleştirilmiş Hizmetler: Kuzeydoğu bölgesindeki birden fazla ofisi sayesinde, ilişki odaklı müşteriler için uygun olan yüz yüze danışmanlık hizmetleri mevcuttur.
Çeşitlendirilmiş İş: Daha geniş bir müşteri tabanına ulaşmak için ROI Cubed ve Nvest 401(k) ile iş danışmanlığı ve kurumsal avantajlara genişleyin.
Büyük aracı kurumlarla karşılaştırıldığında, Nvest'in yerelleştirme hizmetleri daha esnektir; Commonwealth ile olan ortaklığı, daha küçük danışmanlara kıyasla gelişmiş teknik destek ve uyumluluk sağlar.
★ Sosyal Sorumluluk ve ESG
Nvest Group'un sosyal sorumluluk girişimleri, topluluk desteğine ve çeşitliliğin dahil edilmesine odaklanmaktadır. Şirket, Gather ve Cross Roads House gibi yerel gıda bankaları için bozulmayan gıda yetiştirmek amacıyla her yıl "Evden Sevgi Operasyonu" kampanyası düzenliyor ve 2024 yılında binlerce bağış topluyor. Ayrıca Nvest, bağışlar ve gönüllülük yoluyla topluma katkı sağlayarak gazi kuruluşlarını da destekliyor.
Çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) konularında şirket, farklı geçmişlere sahip ekip üyeleriyle işe alım ve operasyonlarında çeşitliliği ve katılımı teşvik etmeye kararlıdır. Portföy yönetiminde, Nvest müşterilerin sürdürülebilirlik kriterlerini karşılayan fonları seçmelerine olanak tanıyan ESG yatırım seçenekleri sunar, ancak belirli ESG verileri açıklanmaz.
★ Finansal Sağlık
Nvest Group'un mali bilgileri tamamen kamuya açık değildir. Dun & Bradstreet verilerine göre, Nvest Financial, LLC'nin yıllık satışları yaklaşık 1.06 milyon dolar (2024 itibariyle, model tahminleri).
Şirket özel bir girişimdir ve finansman turları veya dış yatırımcılar hakkında bilgi açıklamamaktadır, bu da gelişimini esas olarak faaliyet geliri yoluyla sürdürdüğünü göstermektedir. Nvest, 2024 yılında Danfoss, Massachusetts'te iş genişletme yeteneklerini gösteren yeni bir ofis açtı.
Müşterinin yönetim altındaki varlıklarının ölçeği ve belirli kazanç rakamları açıklanmadı, ancak şirketin istikrarlı faaliyet geçmişi (2003'ten beri) ve sektör ödülleri, pazarda bir miktar tanınırlığa işaret ediyor.
★ Gelecek Yol Haritası
Nvest Group, 2025 yılında Kuzeydoğu bölgesindeki pazar erişimini daha da genişletmeyi ve potansiyel olarak Massachusetts ve New England'daki müşterilere hizmet vermek için ek ofisler açmayı planlıyor. Platform, kullanıcı deneyimini geliştirmek için gerçek zamanlı yatırım analizi ve mobil etkileşimli araçlar eklemeyi planlayarak Investor 360'ın işlevselliğini optimize edecek. Şirket ayrıca müşterilerin sürdürülebilir yatırıma olan ilgisine yanıt olarak ESG yatırım seçeneklerini de genişletecek.
Ayrıca Nvest, çalışan eğitimi ve özelleştirilmiş programlar aracılığıyla daha fazla KOBİ müşterisi çekmek için kurumsal emeklilik planı (401(k)) hizmetlerini geliştirmeyi planlıyor. Topluluk katılımı açısından şirket, "Evden Sevgi Operasyonu" kampanyasının etkisini genişletmek için gıda bankalarını ve gazi kuruluşlarını desteklemeye devam edecek. Nvest, hizmet uyumluluğunu sağlamak için yasal gerekliliklere uymaya devam edeceğini söyledi
★ stratejik işbirliği ekosistemi
Nvest Group'un stratejik ortakları arasında şunlar yer almaktadır:
2003 yılından bu yana menkul kıymet aracılığı ve saklama hizmetleri sunan, yatırım yönetimini ve hesap takasını destekleyen Commonwealth Financial Network (2025'in 1. çeyreği itibarıyla).
CES Sigorta Acentesi: Müşteri risk yönetimi ihtiyaçlarını karşılamak için hayat sigortası ve yıllık gelirler gibi sabit sigorta ürünleri sunar.
Morningstar (Spekülatif): Investor 360 platformuna entegre edilmiş piyasa verileri ve yatırım analiz araçları sağlar
Bu işbirlikleri, Nvest'in teknik yeteneklerini, uyumluluğunu ve ürün çeşitliliğini artırır. Kamuya açık bilgiler, teknoloji şirketleri veya ödeme kuruluşlarıyla doğrudan işbirliğini açıklamaz
