temel bilgiler
Şirket adı: Trace Finance Ltd.
Kuruluş: 2022
Kayıtlı sermaye: Resmi web sitesi ve kamuya açık bilgiler, belirli kayıtlı sermaye verilerini açıklamaz.
Kilit yöneticiler:
Kurucu Ortak ve Operasyon Direktörü (COO): Finansal piyasa operasyonları ve teknoloji geliştirme geçmişine sahip, kurumsal operasyonlardan ve uyumluluk süreci optimizasyonundan sorumlu Mateus Fiuza.
Hissedarlık yapısı: Trace Finance, açıklanmayan bir hissedarlık yapısına sahip özel bir şirkettir. Bilinen yatırımcılar arasında Fintech Collective, 13cubed Ventures, BlockFi, Circle Ventures, HOF Capital ve Magic Fund dahil olmak üzere toplam 420 bin dolarlık finansmana sahip 2022 kurum yer alıyor (Şubat 2022 tohum turu). Şirket yapısı: Limited şirket (Ltd.), finansal teknoloji (Fintech) alanında bir start-up.
İş durumu: Latin Amerika pazarında işi genişletmeye odaklanan, geliştirmenin erken aşamasında normal çalışma.
> Kurucu ve CEO (CEO): Brezilya'da fintech ve sınır ötesi ödemeler alanında deneyime sahip olan Leandro Marques, çeşitli fintech start-up'larında liderlik rolleri üstlendi. Latin Amerika pazarına odaklanın.
Kurumsal sınıflandırma ve pazar sınıflandırması
Kurumsal kategori: Fintech, özellikle sınır ötesi ödeme ve finansal hizmet sağlayıcıları.
Pazar Sınıflandırması:
Sektör segmentasyonu: Ödeme altyapısı, sınır ötesi havaleler, döviz hizmetleri.
Hedef pazar: Latin Amerikalı girişimler, özellikle yurt dışından fon toplayan teknoloji şirketlerinin yanı sıra e-ticaret, iGaming ve dijital içerik gibi sektörlerdeki müşteriler.
Coğrafi Kapsam: Öncelikle Brezilya'da faaliyet göstermektedir, Latin Amerika'yı kapsamakta ve küresel ödeme ağlarını desteklemektedir.
Hizmetler & Ticaret Ürünleri
Temel hizmetler:
Forex Hizmetleri: Müşterilere düşük maliyetli döviz bozdurma olanağı sağlayın, 15'ten fazla döviz bankasıyla işbirliği yapın ve yatırım fonlarını hızla yerelleştirin.
Uyumluluk ve Eşzamanlı Hukuk Hizmetleri: Müşterilere sınır ötesi yatırım kaydını (örneğin, SCE-IED, SCE-Credit, CDNR), şirket kurulumunu (EIN, Flip) ve uyumluluk güncellemelerini tamamlamalarında yardımcı olun.
Endüstri Çözümü: E-ticaret, oyun ve dijital içerik oluşturucular için özelleştirilmiş ödeme ve işlem mutabakat hizmetleri.
> Uluslararası ödeme altyapısı: API sağlar yerel ve uluslararası işlemleri, döviz bozdurma ve hazine yönetimini desteklemek için arayüz.
trading product:
Çoklu para birimi hesap yönetimi
gerçek zamanlı döviz bozdurma
işlem mutabakatını otomatikleştirin
>Sınır ötesi havale
ticaret yazılımı:
Platform, otomatik mutabakat yetenekleriyle büyük ölçekli işlem işlemeyi destekler.
ticaret yazılımının özel adını açıklamaz ancak teknoloji odaklı modüler çözümleri vurgular.
> API tabanlı bir ödeme platformu sağlayın, Müşteriler bunu kendi sistemlerine entegre edebilirler.
para yatırma ve çekme yöntemleri:
belirli ücretler ve işlem süreleri işlem türüne ve bölgeye bağlı olarak değişir ve resmi web sitesi ayrıntılı bir ücret tablosu sağlamaz.
düşük oranları ve hızlı işlemeyi vurgulayarak geleneksel bankacılık hizmetlerinden daha iyi performans gösterir.
banka havaleleri, uluslararası banka havaleleri (SWIFT gibi) ve daha fazlası aracılığıyla para yatırma ve çekme işlemlerini destekler.
Müşteri desteği:
Kurumsal müşteriler için özel hesap yönetimi ve teknik entegrasyon desteği.
Portekizce ve İngilizce gibi çok dilli hizmetleri destekleyerek Latin Amerikalı ve küresel müşterilerin ihtiyaçlarına uyum sağlar.
>E-posta, çevrimiçi formlar ve bir hesap yöneticisinden bire bir hizmet dahil olmak üzere çok kanallı destek mevcuttur.
Temel İş ve Hizmetler
Trace Finance'in ana faaliyet alanı, Latin Amerikalı girişimlere verimli ve düşük maliyetli sınır ötesi finansal hizmetler sunarak müşterilerin uluslararası sermaye akışlarını yönetmelerine yardımcı olmaktır.
Ödeme Optimizasyonu: API destekli ödeme altyapısı ile e-ticaret ve oyun sektörlerindeki işlem süreçlerini kolaylaştırın.
Uyumluluk Desteği: Kayıttan sürekli güncellemelere kadar tam süreç uyumluluk hizmetleri sunarak sınır ötesi işlerde müşteriler için yasal riskleri azaltın.
Teknoloji odaklı: Anında ticaret ve mutabakat yetenekleri sağlamak için otomasyon teknolojisini ve forex bankalarıyla bağlantıyı kullanır.
> Hızlı hesap açma: Yurtdışında fon toplamış olan girişimler için küresel hesap açma hizmetleri sunarak bekleme sürelerini azaltın.
Şirket, Latin Amerika şirketlerinin küresel finans piyasasındaki yüksek ücretler, karmaşık uyumluluk ve verimsiz süreçler gibi sıkıntılı noktalarını teknolojik yenilikler ve yerelleştirilmiş hizmetler aracılığıyla ele almayı vurguluyor.
Teknik altyapı
API Odaklı Platform: Temel teknoloji, mevcut sistemlere kusursuz entegrasyon sağlayan ölçeklenebilir bir ödeme API'sidir.
Veri güvenliği: İşlem verilerinin güvenliğini sağlamak ve uluslararası finansal standartlara uyum sağlamak için şifreleme teknolojisi ve uyumluluk protokolleri kullanılır.
İş Ortağı Ağı: İstikrarlı bir ödeme ve değişim ağı kurmak için 15'ten fazla döviz bankasıyla ortaklık kurdu.
Otomatik Mutabakat: Teknoloji aracılığıyla büyük ölçekli işlemlerin anında mutabakatını sağlar, manuel müdahaleyi azaltır ve verimliliği artırır.
Ölçeklenebilirlik: Platform, yüksek işlem hacimlerini desteklemek ve müşterilerin işletmelerinin büyüme ihtiyaçlarına uyum sağlamak için tasarlanmıştır.
Resmi web sitesi, belirli teknoloji yığınlarını veya bulut hizmeti sağlayıcılarını açıklamaz, ancak teknolojiyi işin temel itici gücü olarak vurgular.
Uyumluluk ve risk kontrol sistemi
uyumluluk sistemi:
> Brezilya Merkez Bankası (BCB) ve uluslararası mali düzenleme gerekliliklerine uygundur ve müşterilerin sınır ötesi yatırım kaydı ve uyumluluk beyanlarını tamamlamalarına yardımcı olur.
kara para aklamayı önleme (AML) ve müşterini tanı (KYC) süreçlerine destek sağlayarak işlemin meşruiyetini sağlar.
Müvekkillere paralel hukuki hizmetler sunmak için profesyonel hukuk ekipleriyle işbirliği yapın.
risk control system:
> anormal işlemleri gerçek zamanlı olarak tespit etmek için otomatik izleme araçlarını kullanır.
döviz bankalarıyla derinlemesine işbirliği yaparak döviz kuru dalgalanmalarını ve işlem başarısızlığı riskini azaltır.
belirli risk kontrolü teknik ayrıntılarını açıklamaz ancak teknoloji odaklı risk yönetimini vurgular.
Şirket, uyumluluk ve teknolojiyi bir araya getirerek müşterilerinin sınır ötesi finans alanındaki yasal ve operasyonel risklerini azaltmaktadır.
Pazar konumlandırması ve rekabet avantajı
Pazar konumlandırma:
geleneksel bankalar ile yeni ortaya çıkan fintech'ler arasında bir köprü görevi görerek düşük maliyetli ve verimli hizmetleri birleştiriyor.
> Latin Amerika'daki yeni kurulan şirketlere ve hızlı büyüyen endüstrilere (e-ticaret gibi, oyun), özelleştirilmiş finansal çözümler sunar.
rekabet avantajı:
Düşük maliyetli hizmet: Piyasa ortalamasının altında döviz ve ödeme ücretleri sağlamak için birden fazla döviz bankasıyla işbirliği yapar.
Hızlı Yanıt: Girişimlere hızlı hesap açma ve fon yerelleştirme hizmetleri sunarak geleneksel bankaların uzun süreçlerini geride bırakır.
Teknoloji odaklı: API platformu ve otomatik mutabakat, işlem verimliliğini artırır ve teknoloji odaklı müşterileri çeker.
Sektör Özelleştirme: E-ticaret ve oyun gibi sektörler için özelleştirilmiş ödeme çözümleri sunarak müşteri bağlılığını artırın.
>Yerelleştirme Uzmanlığı: Latin Amerika pazarına derinlemesine dahil olmak, bölgesel finansal ve düzenleyici ortamı anlamak.
Müşteri Desteği ve Yetkilendirme
Güçlendirme önlemleri:
>API dokümantasyonu ve teknik destek sayesinde müşterilerin ödeme sistemlerini hızlı bir şekilde entegre etmelerine yardımcı olur.
uyumluluk danışmanlığı ve eğitimi sağlayarak sınır ötesi operasyonlarda startup'ların öğrenme maliyetini azaltır.
e-ticaret ve bahis müşterilerine işlemleri ve finansal yönetimi optimize etmek için veri analizi araçları sağlar.
> Müşteri Desteği: Teknik veya uyumluluk sorunlarına hızlı bir şekilde yanıt veren özel bir hesap yöneticisi ile 7/24 çevrimiçi destek sunar.
Müşteri geri bildirimi: Resmi web sitesi, hizmet verimliliğini ve maliyet avantajlarını vurgulayarak müşteri vakalarını sergiliyor, ancak belirli müşteri listelerini açıklamıyor.
Sosyal Sorumluluk ve ESG
Sosyal sorumluluk:
Latin Amerika girişimlerinin gelişimini destekler ve bölgesel ekonomik büyümeyi teşvik eder.
düşük maliyetli hizmetler aracılığıyla küçük ve orta ölçekli işletmelerin küresel rekabet gücünü artırır.
ESG uygulaması:
> ayrıntılı ESG raporlarını açıklamıyor ancak çevresel kaygılarla uyumlu olarak dijital hizmetler aracılığıyla kağıt tabanlı süreçlerin azaltılmasını vurguluyor.
Uyumluluk sistemi, sosyal yönetişim sorumluluklarını yansıtacak şekilde kara para aklama ve yolsuzlukla mücadeleye odaklanmaktadır.
Belirli bir hayır kurumu veya topluluk projesi bilgisi bulunamadı.
Şirketin ESG alanındaki açıklaması nispeten sınırlıdır ve erken aşamalarda olabilir ve henüz sistematik bir uygulama oluşturmamıştır.
Stratejik işbirliği ekolojisi
Yatırım Kurumları: Fintech Collective ve Circle Ventures gibi tanınmış risk sermayedarlarından destek alarak sermayeyi ve stratejik kaynakları artırın.
Endüstri W: Uygulama senaryolarını genişletmek için e-ticaret, oyun ve dijital içerik sektörlerindeki müşterilerle işbirliği kurun.
Teknik Ekosistem: API'ler aracılığıyla müşteri sistemleriyle entegre olarak kurumsal ERP veya ödeme platformlarıyla dolaylı olarak ekolojik bir bağlantı oluşturun.
> Finansal Ortaklar: Ödeme ve döviz hizmetlerinin istikrarını sağlamak için 15'ten fazla döviz bankasıyla işbirliği yapın.
Şirket, çok taraflı işbirliği yoluyla finans, teknoloji ve endüstrileri kapsayan ekolojik bir ağ kurmuştur.
Finansal sağlık
Gelir modeli: İşlem ücretleri, forex spreadleri ve API hizmet ücretleri yoluyla kazanın.
Kârlılık durumu: Bir start-up olarak kâr verileri henüz açıklanmadı ve hâlâ yatırım genişletme aşamasında olması bekleniyor.
Finansal risk: Dış finansmana bağımlılık, büyümeyi desteklemek için yatırım çekmeye devam etme ihtiyacı; Latin Amerika piyasasındaki oynaklık gelir istikrarını etkileyebilir.
> Finansman durumu: 2022'de 13 kurumun da dahil olduğu yatırımcılarla 420 bin dolarlık bir başlangıç finansman turunu tamamladı.
gelecek için yol haritası
Ürün Yükseltmeleri: API işlevselliği geliştirildi ve bahis için gerçek zamanlı mutabakat araçları gibi sektöre özel daha fazla çözüm sunuldu.
Teknolojik yenilik: İşlem şeffaflığını ve verimliliğini artırmak için yapay zeka ve blockchain teknolojisine yatırım yapın.
Uyumluluk Geliştirme: Küresel düzenleyici trendleri takip edin ve AML ve KYC süreçlerini optimize edin.
Finansman Planı: Teknolojiyi ve pazar genişlemesini desteklemek için A Serisi finansman arayabilir.
> Pazar genişlemesi: Latin Amerika'daki diğer ülkeleri daha fazla kapsamayı ve bölgesel pazar konumunu güçlendirmeyi planlıyor.
