★ Şirkete Genel Bakış

Global Investa Capital (GICTrade), 2018 yılında kurulmuş ve merkezi Jakarta'da bulunan Endonezyalı bir fintech şirketidir (belirli adres açıklanmadı). Şirket, forex ve kripto para birimi ticaret hizmetleri sağlamaya odaklanarak, kullanıcıların geleneksel brokerleri atlayarak eşler arası (P2P) ticaret modeli aracılığıyla piyasa yapıcılarla doğrudan ticaret yapmalarına olanak tanıyor, işlem maliyetlerini düşürüyor ve şeffaflığı artırıyor. GICTrade, Endonezya'nın ilk P2P ticaret platformu olduğunu iddia ediyor ve hem perakende yatırımcıları hem de yüksek net değerli bireyleri hedef alan yenilikçi yaklaşımını ve tüccarlara karşı adaletini vurguluyor. Haziran 2025 itibarıyla şirketin LinkedIn'de yaklaşık 500 takipçisi, yaklaşık 1.000 takipçisi olan bir Facebook sayfası ve sınırlı aktiviteye sahip bir X hesabı (@GICTradeIO) bulunmaktadır ve öncelikle piyasa güncellemelerini ve promosyonlarını paylaşmaktadır. GICTrade, düzenlenmiş broker PT Trijaya Pratama Futures ve likidite sağlayıcısı PT Capital Megah Mandiri ile ortaklık kurarak piyasa güvenilirliğini artırmaktadır. Kamuya açık bilgiler, yönetim ekibini, danışma ekibini, kayıtlı sermayeyi veya hissedarlık yapısını açıklamaz, bu da geçmişlerinin tam olarak doğrulanmasını sınırlar. Şirket, sektör derneklerine üyelikten açıkça bahsetmiyor ancak Endonezya Blockchain Haftası gibi Endonezya blockchain ve fintech etkinliklerine katılım yoluyla kripto topluluğuyla iletişimi sürdürüyor.

★ Düzenleyici Bilgiler

GICTrade, Endonezya Finansal Hizmetler Otoritesi (OJK) tarafından Sermaye Piyasası Yasası ve Kara Para Aklama ve Terörle Mücadele Finansmanı Yasası dahil olmak üzere düzenlemelere uymaktadır. Şirket, OJK tarafından düzenlenen bir aracı kurum olan PT Trijaya Pratama Futures ile ortaklık kurarak dolaylı olarak uyumluluğu sağlar, ancak belirli düzenleyici numaraları veya resmi dosya bilgilerini kamuya açıklamayarak uyumluluk şeffaflığı gereksinimlerini tam olarak karşılayamaz. GICTrade'in P2P ticaret platformu, kullanıcı fonlarının üçüncü taraf ödeme işlemcileri veya kripto para cüzdanları aracılığıyla yönetildiği gözetimsiz bir model üzerinde çalışır ve platforma yönelik doğrudan riskleri azaltır. Platform, kullanıcı verilerini ve işlemlerini korumak için AES-256 şifreleme ve çok faktörlü kimlik doğrulama (MFA) kullandığını iddia ediyor ve blockchain teknolojisi aracılığıyla işlem şeffaflığını sağladığını iddia ediyor. 2024 yılında GICTrade, OJK'nın kayıtsız ticaret platformlarına ilişkin düzenleyici incelemesine açıkça yanıt vermedi ve bu da potansiyel uyumluluk riskleri oluşturdu. Belirli müşterini tanı (KYC) veya kara para aklamayı önleme (AML) süreçleriyle ilgili olarak kamuya açık bilgiler ayrıntılı olarak açıklanmamaktadır.

★ Ticaret Ürünleri

GICTrade, aşağıdakiler de dahil olmak üzere çeşitli finansal ticaret ürünleri sunmaktadır:

1. Forex Ticareti: Önemli döviz çiftlerini (EUR/USD, GBP/USD gibi) destekler, yüksek kaldıraç sağlar (1:400'e kadar) ve 2018 yılında piyasaya sürülmüştür.

2. Kripto Para Ticareti: 2018 yılında piyasaya sürülen Bitcoin (BTC) ve Ethereum (ETH) gibi ana akım kripto paraları destekler.

3. Emtialar ve Endeksler: 2018 yılında piyasaya sürülen altın ve hisse senedi endeksleri (S&P 500 gibi) gibi ticaret varlıkları sunar.

Platform, kaldıraçlı ticareti destekler ve maksimum kaldıraç oranı 1:400 olup, daha yüksek risk iştahına sahip tüccarları cezbeder. GICTrade, forex ve kripto para piyasalarına odaklanan geleneksel hisse senetleri veya CFD'ler sunmamaktadır. 2024 itibarıyla, belirli işlem hacimleri, kullanıcı büyüklükleri veya toplam kilitli değer (TVL) kamuya açıklanmamaktadır, bu da piyasa etkisinin değerlendirilmesini sınırlamaktadır.

★ Ticaret yazılımı

GICTrade, web ve mobil uygulamalar (iOS ve Android) aracılığıyla erişilebilen P2P blockchain teknolojisine dayalı bir ticaret platformu sunar ve aşağıdaki temel özelliklere sahiptir:

1. Ticaret Panosu: 2018'de piyasaya sürülen MetaTrader 5 (MT5) teknolojisine dayalı gerçek zamanlı piyasa fiyatları, grafik analizi ve teknik göstergeler sağlar.

2. P2P İşlem Modülü: Kullanıcıların 2018'de etkinleştirilen tüccar veya piyasa yapıcı olarak doğrudan piyasa yapıcılarla işlem yapmayı seçmelerine olanak tanır.

3. Mobil Uygulama: Hareket halindeyken ticareti destekler, çok dilli arayüz (İngilizce, Endonezyaca) sağlar, 2020'de optimize edilmiştir, anlık bildirimler ve tek tıklamayla işlem işlevleri ekler.

4. API Arayüzü: Piyasa verilerini ve ödeme ağ geçitlerini REST API aracılığıyla bağlar, 2018'de uygulanan üçüncü taraf entegrasyonunu destekler.

Platform, MT5 teknoloji yığını (HTML5, WebSocket) aracılığıyla düşük gecikmeli ticareti destekler ve kullanıcı arayüzü başlangıç dostu olmaya odaklanır. 2023 yılında GICTrade, yürütme hızını ve istikrarını optimize etmek için işlem motorunu yükseltti, ancak bazı kullanıcılar platformda zaman zaman gecikme sorunları bildirdi. Belirli API belgeleri veya teknik detaylar kamuya açıklanmamıştır.

★ Para yatırma ve çekme yöntemleri

GICTrade, kullanıcıların fonlarını üçüncü taraf ödeme işlemcileri veya kripto para cüzdanları aracılığıyla yönettiği gözetimsiz bir model üzerinde çalışır. Para yatırma ve çekme işlemi şunları içerir:

1. Yatırımlar: 2018'de etkinleştirilen banka transferlerini (Endonezya'daki yerel bankalar), kredi kartlarını ve kripto paraları (BTC, ETH gibi) destekler ve yatırımlar genellikle ücretsizdir.

2. Para Çekme: Kullanıcılar, 2018 yılında uygulanan işlem sürelerinin 1-3 iş günü olduğu iddia edilen banka hesaplarına veya kripto cüzdanlarına para çekebilirler.

3. Ücretler: İşlemler yalnızca düşük spreadler ve ağ gaz ücretleri (kripto para transferleri) içerir ve GICTrade, 2018'de talep edilen komisyon veya takas ücreti talep etmez.

Kullanıcılar, fon bakiyelerini platform kontrol paneli aracılığıyla yönetir ve ödeme hesaplarına bağlanmak için KYC doğrulamasını tamamlamaları gerekir. Belirli para yatırma ve çekme limitleri, desteklenen e-cüzdanlar (örneğin, OVO, GoPay) kamuya açıklanmamıştır.

★ Müşteri Desteği

GICTrade, perakende ve yüksek net değerli yatırımcılar için çok kanallı destek sunar, bunlar arasında:

1. Çevrimiçi Destek: 2018 yılında kurulan e-posta, uygulama içi sohbet, X (@GICTradeIO), LinkedIn ve Facebook aracılığıyla hesap kurulumu, ticaret soruları ve KYC doğrulaması konusunda yardımcı olur.

2. Yardım Merkezi: 2020 yılında başlatılan ticaret eğitimleri, P2P ticaret rehberleri ve sıkça sorulan sorular (SSS) sağlar.

3. Topluluk Etkileşimi: LinkedIn (yaklaşık 500 takipçi), Facebook (yaklaşık 1.000 takipçi) ve X aracılığıyla piyasa güncellemelerini ve promosyonlarını paylaşmanın 2024'te sınırlı etkinliği var.

GICTrade, 7/24 destek sağladığını iddia ediyor ve bazı kullanıcılar destek ekibinin profesyonelce yanıt verdiğini, ancak platform kararlılığı sorunlarının (gecikme gibi) iyileştirilmesi gerektiğini bildiriyor. 2023 yılında, yerel olmayan kullanıcıları çekmek için çok dilli destek (İngilizce, Endonezyaca) eklendi. Belirli yanıt süreleri veya memnuniyet verileri kamuya açıklanmaz.

★ Temel İş ve Hizmetler

GICTrade'nin ana faaliyet alanı, kullanıcıları çekmek için düşük maliyet ve yüksek kaldıracı birleştiren bir P2P ticaret platformu aracılığıyla forex ve kripto para birimi ticaret hizmetleri sunmaktır. Ana hizmetler şunları içerir:

1. P2P ticaret platformu: Kullanıcıların piyasa yapıcılarla doğrudan ticaret yapmalarını destekler, geleneksel brokerlerin çıkar çatışmalarını ortadan kaldırır, 2018'de başlatılan ve yüksek maliyetler ve opaklık sorununu çözdüğünü iddia eden bir platform.

2. Komisyonsuz İşlem: İşlemlerde komisyon yok, sadece düşük spreadler, işlem maliyetlerini azaltmak için 2018'de başlatıldı.

3. Yüksek Kaldıraçlı İşlem: 2018'de başlatılan 1:400'e kadar kaldıraç desteği sunarak daha yüksek risk iştahına sahip tüccarları cezbeder.

4. Eğitim Kaynakları: Forex ve kripto para ticareti eğitimleri, piyasa analizi ve strateji rehberliği sağlar, 2020'de yeni başlayanlar için giriş engelini azaltmak amacıyla genişletildi.

5. Çoklu Varlık Desteği: Forex çiftleri, kripto paralar, altın ve hisse senedi endekslerini kapsar, çeşitli ihtiyaçları karşılamak için 2018'de başlatıldı.

Hizmet, özellikle Endonezya ve Asya'daki perakende yatırımcıları ve yüksek net değerli bireyleri hedeflemektedir ve düşük maliyetli, yüksek kaldıraçlı ticaret arayan kullanıcılar için uygundur. GICTrade, platformu 2018'de başlattı, 2020'de mobil işlevselliği optimize etti ve 2023'te çok dilli desteği genişletti. 2024 itibarıyla, belirli kullanıcı büyüklüğü veya işlem hacmi açıklanmadı.

★ Teknik Altyapı

GICTrade'in teknik altyapısı, verimli bir ticaret ortamı oluşturmak için P2P blockchain teknolojisine ve MetaTrader 5 (MT5) platformuna dayanmaktadır. Ana teknik özellikler şunları içerir:

1. P2P ticaret modülü: Blockchain teknolojisine dayalı olarak, kullanıcıların piyasa yapıcılarla doğrudan ticaret yapmasını destekler, şeffaflığı sağlar ve 2018'de devreye alınmıştır.

2. MetaTrader 5 platformu: Gerçek zamanlı fiyat teklifleri, grafik analizi ve teknik göstergeler sağlamak için HTML5, WebSocket ve MQL5 dillerini kullanır, 2018'de piyasaya sürülmüştür.

3. Mobil uygulama: React Native temel alınarak geliştirilmiştir, iOS ve Android'i destekler, 2020'de optimize edilmiştir, anlık bildirimler ve tek tıklamayla işlem yapma olanağı sunmaktadır.

4. API Entegrasyonu: 2018'de uygulamaya konulan REST API'leri aracılığıyla piyasa verilerini (forex, kripto para fiyatları gibi) ve ödeme ağ geçitlerini birbirine bağlar.

5. Güvenlik Protokolleri: Kullanıcı verilerini ve işlemlerini korumak için 2018'de etkinleştirilen AES-256 şifreleme, çok faktörlü kimlik doğrulama (MFA) ve SSL protokolü (HTTPS).

Platform, AWS veya benzeri bulut hizmetleri aracılığıyla %99,9 erişilebilirlik sunar ve dağıtılmış veritabanı, yüksek eşzamanlılıklı işlem sorgularını destekler. Belirli sunucu konumları veya üçüncü taraf güvenlik denetimleri açıklanmaz. 2023 yılında GICTrade, yürütme hızını optimize etmek için işlem motorunu yükseltti, ancak bazı kullanıcılar zaman zaman gecikme sorunları bildirdi.

★ Uyum ve Risk Kontrol Sistemi

GICTTrade, Endonezya Finansal Hizmetler Otoritesi (OJK) tarafından düzenlenen düzenlemelere tabidir, bunlar arasında Sermaye Piyasası Kanunu ve Kara Para Aklama ve Terörün Finansmanıyla Mücadele Kanunu bulunmaktadır. Şirket, belirli düzenleyici numaraları veya lisans bilgilerini kamuya açıklamadan, OJK tarafından düzenlenen bir aracı kurum olan PT Trijaya Pratama Futures ve likidite sağlayıcısı PT Capital Megah Mandiri ile ortaklık kurarak dolaylı olarak uyumu sağlar, bu da uyum şeffaflığının eksikliğine yol açar. Risk kontrol önlemleri şunları içerir:

1. KYC/AML Doğrulaması: 2018'de uygulanan, hesap meşruiyetini doğrulamak ve kara para aklama ve dolandırıcılığı önlemek için kullanıcıların kimlik kanıtı sunmasını gerektirir.

2. İşlem İzleme: 2018'de etkinleştirilen, piyasa risklerini azaltmak için algoritmalar aracılığıyla anormal işlemleri tespit eder.

3. Fon Güvenliği: Gözetimsiz bir modeli benimser, kullanıcı fonları üçüncü taraf ödeme işlemcileri veya kripto cüzdanları aracılığıyla yönetilir ve 2018'de uygulamaya konulur.

2024 yılında GICTrade, OJK'nın kayıtsız ticaret platformlarına ilişkin düzenleyici incelemesine açıkça yanıt vermedi ve bu da uyumluluk riskleri oluşturdu. Üçüncü taraf uyumluluk denetimleri veya ayrıntılı KYC/AML süreçleriyle ilgili olarak kamuya açık bilgiler açıklanmadı.

★ Pazar Konumlandırması ve Rekabet Avantajı

GICTrade, Endonezya'da yenilikçi bir ticaret platformu olarak konumlanmış olup, P2P modeli ve düşük maliyetli ticareti aracılığıyla hem acemi hem de profesyonel yatırımcıları çekmeyi amaçlamaktadır. Rekabet avantajları şunları içerir:

1. P2P Ticaret Modeli: Kullanıcılar doğrudan piyasa yapıcılarla ticaret yaparak, broker çıkar çatışmalarını ortadan kaldırır, 2018'de başlatılan ve daha adil bir ticaret ortamı sağladığını iddia eden bir modeldir.

2. Düşük Maliyetli Ticaret: Komisyon yok, takas ücreti yok ve düşük spreadler, işlem maliyetlerini azaltmak için 2018'de başlatıldı.

3. Yüksek Kaldıraç Desteği: 2018'de uygulanan 1:400'e kadar kaldıraç, daha yüksek risk iştahına sahip tüccarları cezbeder.

4. Çok Dilli Destek: İngilizce ve Endonezce arayüzler sunar, 2023 yılında Asya pazarlarını kapsayacak şekilde genişletilmiştir.

Rakiplerle (eToro, XM) karşılaştırıldığında, GICTrade'in P2P modeli ve düşük maliyet avantajları yeni başlayanlar için uygundur, ancak düzenleyici şeffaflık eksikliği ve yüksek kaldıraçlı tanıtım risk endişelerini artırabilir. 2024 yılında, platform birden fazla Asya ülkesini kapsadığını iddia etti, ancak belirli kullanıcı verileri açıklanmadı.

★ Müşteri Desteği ve Güçlendirme

GICTrade, perakende ve yüksek net değerli yatırımcılara aşağıdakiler de dahil olmak üzere çeşitli kanallar aracılığıyla güç verir:

1. Teknik Destek: 2018 yılında kurulan e-posta, uygulama içi sohbet, X, LinkedIn ve Facebook aracılığıyla hesap kurulumu, ticaret işlemleri ve KYC doğrulaması konusunda yardımcı olur.

2. Eğitim İçeriği: Resmi web sitesi ve sosyal medya aracılığıyla forex ve kripto para ticareti eğitimleri ve piyasa analizi sağlar, yeni gelenler için giriş engelini azaltmak amacıyla 2020 yılında genişletilmiştir.

3. Topluluk Etkinlikleri: 2023'te P2P ticaret modellerini tanıtmak ve çevrimiçi ticaret seminerleri düzenlemek için Endonezya Blockchain Haftası (IBW'23) gibi etkinliklere katılın.

GICTrade, müşteri geri bildirimlerinin destek ekibinden profesyonel bir yanıt aldığını gösteren 7/24 destek sağladığını iddia ediyor, ancak bazı kullanıcılar platform istikrar sorunları (işlem gecikmeleri gibi) bildirmiştir. 2023 yılında, yerel olmayan kullanıcıları çekmek için çok dilli destek eklendi. Belirli memnuniyet verileri açıklanmadı.

★ Sosyal Sorumluluk ve ESG

GICTrade, sınırlı sosyal sorumluluk ve çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) açıklamalarına sahiptir. Platform, düşük maliyetli işlemler ve eğitim kaynakları aracılığıyla finansal katılımı teşvik ederek perakende yatırımcılar için dolaylı olarak piyasa katılımını desteklemektedir. 2024 yılında şirket, finansal eğitimi teşvik etmek için Endonezya topluluk etkinliklerine (Pemilu 2024 promosyonu gibi) katılacak ve potansiyel olarak sosyal sorumluluk gösterecektir. GICTTrade, enerji verimli bulut bilişim altyapısı (AWS gibi) kullanabilir ancak belirli karbon ayak izlerini veya sürdürülebilirlik planlarını açıklamaz. P2P modelinin şeffaflığı yönetişimin iyileştirilmesine yardımcı olabilir, ancak belirli ESG girişimleri hakkında yeterli kamu bilgisi yoktur.

★ Stratejik İşbirliği Ekosistemi

GICTrade, aşağıdakilerle stratejik işbirlikleri kurmuştur:

1. PT Trijaya Pratama Futures: OJK tarafından düzenlenen broker, uyumluluk desteği sağlamak için 2018 yılında ortaklık kurdu.

2. PT Capital Megah Mandiri: 2018 yılında likidite sağlayıcısı olarak katıldı ve ticaret yürütme yeteneklerini geliştirdi.

GICTrade, Endonezya Blockchain Haftası (IBW'23) ve Kore Blockchain Haftası (KBW'23) gibi etkinlikler aracılığıyla Web3 topluluğuyla etkileşime giriyor ve etkisini genişletmek için Eylül 2023'te Web3 ticaret seminerlerine ev sahipliği yapıyor. İşbirliğinin spesifik şartları açıklanmamıştır ve işbirliği ekosistemi nispeten sınırlıdır.

★ Finansal sağlık

GICTrade'in finansal bilgileri tam olarak açıklanmamıştır ve finansman turu veya yatırımcılar kamuya açıklanmamıştır ve finanse edilmemiştir. Gelir kaynakları şunları içerebilir:

1. Spread Geliri: 2018'de uygulanan, düşük spreadler aracılığıyla işlem ücreti alınması.

2. Hesap Hizmet Ücretleri: Premium hesaplar veya ek hizmetler için ücret alınabilir, belirli oranlar açıklanmadı.

3. Danışmanlık Ücretleri: 2018'de etkinleştirilen yüksek net değerli müşteriler için pazar analizi sağlar.

2024 yılında, GICTRADE birden fazla Asya ülkesini kapsadığını iddia etti ancak belirli kullanıcı boyutlarını veya işlem hacimlerini açıklamadı. LinkedIn (yaklaşık 500 takipçi) ve Facebook (yaklaşık 1.000 takipçi) daha küçük topluluk boyutlarına işaret ediyor ve bu da finansal sağlıklarına ilişkin değerlendirmeleri sınırlıyor. Kârlılık veya bilançolarla ilgili olarak, kamuya açık bilgiler yetersizdir.

★ Geliştirme kilometre taşları Sınırlı

kamu bilgisi nedeniyle, GICTrade'in kilometre taşları iddia edilen zaman çizelgesine dayanmaktadır:

1. 2018: Şirket kuruldu ve forex ve kripto para birimi ticaretini destekleyen bir P2P ticaret platformu başlattı.

2. 2018: Uyumluluğu ve likiditeyi artırmak için PT Trijaya Pratama Futures ve PT Capital Megah Mandiri ile ortaklık kurdu.

3. 2020: Mobil uygulamayı çok dilli destek ve gerçek zamanlı bildirimlerle optimize etti.

4. 2023: Ticaret motorunu yükseltmek ve Asya pazarını genişletmek için Endonezya Blockchain Haftası'na (IBW'23) katıldı.

5. 2024: P2P ticaret modelini tanıtmak için çevrimiçi ticaret seminerlerine ev sahipliği yaptı.

Belirli müşteri büyüklükleri, finansman etkinlikleri veya ödüller açıklanmadı ve kilometre taşı bilgileri sınırlıydı.

★ Gelecek Yol Haritası

GICTrade, alım satım varlıklarını daha fazla kripto para birimi (DeFi tokenleri gibi) ve finansal ürünler (endeks CFD'leri gibi) içerecek şekilde genişletmeyi, P2P platformunun istikrarını optimize etmeyi ve kullanıcı deneyimini geliştirmeyi planlıyor. Şirketin düzenleyici şeffaflığı artırması, potansiyel olarak doğrudan OJK düzenlemesine başvurması veya daha fazla uyumluluk kurumuyla işbirliği yapması gerekiyor. Platform, hem acemi hem de profesyonel yatırımcıları çekmek için yapay zeka destekli ticaret analiz araçları sunarak Asya ve Avrupa pazarlarına açılmayı planlıyor. 2024 yılında daha fazla eğitim kaynağı entegre etmeyi planladığını iddia ediyor ancak belirli bir zaman çizelgesi açıklamadı. GICTrade'in uzun vadeli hedefi, uyumluluk ve güven zorluklarının üstesinden gelerek Asya'da lider bir P2P ticaret platformu olmaktır.