FundSwap

★ Hồ sơ

**Haohao Securities Co., Ltd. được thành lập vào tháng 3 năm 2016, có trụ sở chính tại quận Banqiao, thành phố Tân Đài Bắc, Đài Loan, với số vốn đăng ký là 2,7 tỷ Đài tệ và các thành viên trong nhóm sáng lập đến từ các tổ chức tài chính như UBS và Macquarie Capital Securities (MFG). Các giám đốc điều hành bao gồm Chủ tịch Yang Shaoming và Giám đốc Zhang Boqi.

Trước đây được gọi là "Đầu tư tốt", Haohao Securities đã được chấp thuận thực hiện giao dịch quỹ tương hỗ như một Dự án thử nghiệm Fintech (số 1080111451) vào năm 2019 và được tái cấu trúc thành một công ty chứng khoán vào tháng 9 năm 2021 theo "Quy định thử nghiệm đổi mới Fintech" (số giấy phép: 110 Jinguan Zheng Zongzi No. 0038). Tên thương hiệu nền tảng của nó là FundSwap, định vị mình là "nền tảng giao dịch quỹ dành cho những người lười đầu tư".

★ Thông tin

Có giấy phép đại lý chứng khoán từ Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan (đủ điều kiện để hoạt động kinh doanh quỹ tương hỗ và kinh doanh giao dịch tương hỗ);

Sau 18 tháng thử nghiệm sandbox đổi mới công nghệ tài chính, nó đã có được tư cách pháp lý của cơ chế giao dịch quỹ trực tuyến.

phối hợp với thanh toán điện tử thanh toán toàn bộ để mở rộng kênh thanh toán "gà điện" để tạo thành vòng lặp khép kín thanh toán trực tuyến;

Áp dụng cơ chế bảo vệ ba: tiền của khách hàng được giữ trong tài khoản ủy thác; Giấy chứng nhận thụ hưởng quỹ do Trung tâm lưu ký và bù trừ trung ương lưu giữ; và đã đạt được chứng nhận an toàn thông tin quốc tế ISO 27001.

★ Sản phẩm

Giao dịch quỹ tương hỗ giao ngay: bao gồm danh mục đầu tư cổ phiếu, trái phiếu và ETF; Hỗ trợ đăng ký và mua lại nhiều quỹ ủy thác đầu tư.

Trao đổi quỹ nhanh: Người dùng có thể đổi ngay Quỹ A lấy Quỹ B, tương tự như giao dịch lệnh chờ cổ phiếu và giao dịch được hoàn tất trong cùng một ngày.

Cơ chế Số tiền cố định thông thường (SIP): Thiết lập các khoản khấu trừ thường xuyên để hưởng các quyền lợi miễn phí quỹ, hỗ trợ bắt đầu từ 1 nhân dân tệ*.

Quản lý phân phối và mua lại cổ tức: Hỗ trợ phân bổ linh hoạt như phân phối cổ tức bằng tiền mặt và tái đầu tư số dư tự động; Cung cấp bảo vệ đổi quà và đến suôn sẻ.

★ Phần mềm

Phiên bản web tương thích với thiết bị đầu cuối di động: hỗ trợ hoạt động trình duyệt trên máy tính để bàn/thiết bị di động và có thể treo các phím tắt nền tảng đến màn hình chính;

Thiết kế giao diện người dùng giống như cơ thể: Giao diện đơn giản hướng dẫn bạn hoàn thành việc mở tài khoản, đặt lệnh, chuyển đổi và giám sát giao dịch trong một bước;

Chức năng thông báo: Tự động đẩy thay đổi trạng thái giao dịch, thay đổi số dư, thông báo cổ tức quỹ được chỉ định, v.v.

★ Hỗ trợ

Dịch vụ khách hàng trực tuyến: Cung cấp dịch vụ khách hàng trò chuyện theo thời gian thực, Câu hỏi thường gặp, hỗ trợ mở tài khoản và giải thích Câu hỏi thường gặp;

Nội dung giáo dục: Tài khoản chính thức, kênh Instagram và YouTube xuất bản hướng dẫn mở tài khoản, khóa học chiến lược quỹ, chia sẻ tâm lý đầu tư, v.v.;

Hoạt động tiếp thị cộng đồng: Thu hút người dùng tham gia thông qua airdrop IG Mo coin, phần thưởng mở thiệp ngày lễ,...

★ Hoạt động kinh doanh và dịch vụ

ký và mua lại trực tuyến: chính sách phí xử lý bằng không làm giảm ngưỡng đầu tư;

Trao đổi nhanh chóng giữa các quỹ: Các giao dịch bắt đầu từ tối thiểu một nhân dân tệ, giải quyết các điểm khó khăn của đăng ký quỹ truyền thống cần được trừ điểm và việc rút tiền cần được trì hoãn;

Đầu tư cố định thường xuyên: Người dùng tự động đầu tư vào quỹ và được miễn phí xử lý và thanh toán tiện lợi của "gà điện";

Khung bảo vệ vốn và quyền: lưu ký quỹ của khách hàng, không nắm giữ nền tảng chứng chỉ quỹ và bảo vệ ba lần bảo mật thông tin để đảm bảo quyền lợi của khách hàng.

★ Nền

SaaS+API: hỗ trợ mở tài khoản, tải lên tài liệu, thanh toán và mở thư, đặt và thanh toán lệnh giao dịch;

Thanh toán "Gà điện": Tích hợp thanh toán điện tử thanh toán đầy đủ, hỗ trợ thanh toán cửa hàng tiện lợi và khấu trừ App;

Hệ thống bảo mật: cảnh báo cách ly chứng chỉ, cơ chế đăng xuất tự động, cơ chế minh bạch chuỗi công khai, v.v., để đảm bảo an toàn thông tin khách hàng và giao dịch;

Chứng nhận an toàn thông tin: Chứng nhận ISO 27001, tuân thủ các tiêu chuẩn an toàn thông tin quốc tế.

★ Hệ thống

KYC/AML: Mở tài khoản yêu cầu xác minh danh tính và lưu giữ thông tin khách hàng;

Ba bảo lãnh: tách biệt các quỹ ủy thác, lưu ký chứng chỉ quỹ phi nền tảng, hệ thống bảo lãnh ISO;

Cơ chế thí điểm và hộp cát quy định: Là nền tảng thử nghiệm mạng giao dịch quỹ đầu tiên của Đài Loan, chấp nhận các yêu cầu theo quy định và cải tiến;

Giám sát giao dịch và bảo vệ bất thường: Nền tảng có cơ chế kiểm soát rủi ro như đăng xuất tự động, hạn chế IP và thông báo đăng nhập.

★ Định vị thị trường và lợi thế

Tiên phong trong giao dịch tiền trực tuyến nhẹ: cơ chế "trao đổi nhanh lệnh chờ" đầu tiên, các quỹ như cổ phiếu;

Thế hệ người dùng mới tập trung vào: giao diện thân thiện, đầu tư bắt đầu từ 1 nhân dân tệ, chiến lược không phí xử lý để thu hút các nhóm người dùng trẻ;

Nhóm nền tảng công nghệ: Nhóm UBS và MFG thúc đẩy tích hợp công nghệ tài chính kỹ thuật số và thử nghiệm chính sách;

Lợi thế hỗ trợ chính sách: Hộp cát tài chính và luật cải cách mang lại cho những người tiên phong thị trường lợi thế cạnh tranh về chính sách.

★ Hỗ trợ và trao quyền

cấp cho các tổ chức giáo dục và khách hàng tổ chức các tài liệu tiếp thị và video hướng dẫn mở tài khoản;

thiết lập các đề xuất danh mục đầu tư, chia sẻ kiến thức quỹ và quản lý tài chính các câu hỏi thường gặp;

Tích cực thực hiện tương tác cộng đồng và tiếp thị nhỏ, chẳng hạn như giảm phí trao đổi "618 Lễ hội" và phần thưởng Mo coin.

★ Trách nhiệm xã hội và

: cơ chế miễn phí nhỏ và phân phối nhanh chóng hạ thấp ngưỡng tham gia tài chính;

Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng: Cơ chế bảo vệ bộ ba phản ánh cơ chế bảo vệ người dùng;

Cải thiện giáo dục: phổ biến kiến thức quỹ và phổ biến phương tiện truyền thông để nâng cao kiến thức đầu tư;

Thúc đẩy kinh tế số: Thúc đẩy tích hợp các quỹ tương hỗ truyền thống trực tuyến và hiện đại hóa thanh toán.

★ Hệ sinh thái

Dự án Fintech Sandbox: Hợp tác với Ủy ban Giám sát Tài chính và Liên đoàn Tài chính để tiến hành xác minh ảo các mạng giao dịch quỹ;

Hợp tác với Full Payment: Tích hợp các kênh thanh toán để nâng cao sự thuận tiện trong giao dịch;

tác công ty quỹ: Nền tảng cung cấp các sản phẩm quỹ nổi tiếng như Invesco và Nomura để thực hiện các hoạt động gây quỹ theo chủ đề;

kênh giáo dục và quảng bá truyền thông: Đồng bộ hóa tiếp thị thông qua YouTube, Instagram, Facebook, Threads và các kênh khác.

★ Sức khỏe

cáo tài chính không được tiết lộ, là một công ty tư nhân, có dòng tiền ổn định từ hoa hồng dịch vụ giao dịch SaaS (lãi thanh toán) và hợp tác với các hoạt động nghe nhìn;

hợp tác ủy thác đầu tư chiến lược nâng cao chiều sâu giao dịch nền tảng; Với

số vốn đăng ký 270 triệu Đài tệ, nó đã xây dựng một nền tảng vững chắc cho nghiên cứu và phát triển công nghệ và vận hành thị trường.

★ Lộ trình

1. Mở rộng dòng sản phẩm: Giới thiệu ETF, REIT và các sản phẩm khác;

2. chức năng đề xuất thông minh: Dịch vụ khách hàng thông minh tài chính AI và nâng cao cơ sở dữ liệu đầu tư;

3. Tối ưu hóa trải nghiệm người dùng: khởi chạy ứng dụng gốc, kiểm tra trải nghiệm khách hàng và tối ưu hóa tính năng;

4. Mở rộng tiếp thị ngoại tuyến và hợp tác liên ngành: hợp tác với các trường đại học, thị trường chứng khoán và các kênh thanh toán bán lẻ để quảng bá nó;

5. Tăng cường sự tham gia của cộng đồng: Xây dựng diễn đàn hoặc cộng đồng Discord và giới thiệu cơ chế khuyến khích cư dân mạng.

6. Tiếp tục hướng tới thị trường quốc tế: nhân rộng kinh nghiệm của hộp cát đường ống tài chính để đưa ra thí điểm thị trường vốn ở các nước Đông Nam Á.

★ Tóm tắt

FundSwap là một nền tảng giao dịch quỹ công nghệ tài chính được thành lập với Haohao Securities là cơ quan chính, với định vị độc đáo là "quỹ giao dịch như cổ phiếu", không có phí xử lý, đầu tư ban đầu một nhân dân tệ, lưu ký quỹ và lợi thế giao hàng nhanh chóng. Với sự hỗ trợ của cơ quan quản lý, nền tảng sử dụng thí điểm chính sách và đổi mới công nghệ làm động lực để dần mở rộng các kịch bản trực tuyến và cơ sở người dùng. Trong tương lai, nếu tiếp tục xây dựng hệ thống sản phẩm và hoạt động cộng đồng, dự kiến sẽ dẫn đầu thị trường đầu tư quỹ thế hệ mới Đài Loan.