Ngân hàng Hapoalim (tiếng Hebrew nghĩa đen là Ngân hàng Công nhân) là một trong những ngân hàng lớn nhất của Israel, được thành lập vào năm 1921. Ngân hàng cung cấp một loạt các dịch vụ tài chính cho khách hàng bán lẻ, doanh nghiệp và tổ chức, tập trung vào các dịch vụ ngân hàng bán lẻ. Nó vận hành một mạng lưới hơn 250 chi nhánh và văn phòng ở Israel và nước ngoài. Ngân hàng Hapoalim là một doanh nghiệp nổi tiếng trong ngành ngân hàng Israel với thị phần đáng kể.

Công ty được giao dịch trên thị trường chứng khoán Tel Aviv với mã POLI và là một phần của Chỉ số Tel Aviv 35.

Lịch sử

Ngân hàng được thành lập vào năm 1921 bởi Histadrat, Đại hội Công đoàn Israel (nghĩa đen là "Tổng Liên đoàn Lao động trên đất Israel") và Tổ chức Phục quốc Do Thái.

Ngân hàng thuộc sở hữu của Histadrat cho đến khi nó được quốc hữu hóa vào năm 1983 sau cuộc khủng hoảng cổ phiếu của ngân hàng. Ngân hàng thuộc sở hữu của chính phủ Israel cho đến khi nó được bán cho một nhóm các nhà đầu tư do Ted Arison đứng đầu vào năm 1996.

Ngân hàng có một vị trí quan trọng trên thị trường tài chính toàn cầu. Tại Israel, nó có hơn 600 máy ATM (máy rút tiền tự động), 250 chi nhánh ngân hàng, 7 trung tâm kinh doanh khu vực, 22 chi nhánh kinh doanh và bàn dịch vụ công nghiệp cho các khách hàng doanh nghiệp lớn. Cổ phiếu của ngân hàng được giao dịch trên Sở giao dịch chứng khoán Tel Aviv.

Tính đến cuối năm 2015, ngân hàng có 11.930 nhân viên trên toàn thế giới. Nó được kiểm soát bởi Arison Holdings thuộc sở hữu của Shari Arison. Arison Holdings sở hữu tổng cộng 15,74% cổ phần của ngân hàng.

Năm 2021, ngân hàng đã báo cáo lợi nhuận ròng là 915 triệu shekel (267 triệu đô la) trong quý 4 năm 2020, so với khoản lỗ ròng là 629 triệu shekel trong quý 4 năm 2019. Danh mục tín dụng của ngân hàng đang phát triển, chuyển sang lĩnh vực ví kỹ thuật số và giao dịch với các ngân hàng ở Bahrain và UAE.

Năm 2023, ngân hàng đã báo cáo lợi nhuận ròng kỷ lục 6,5 tỷ shekel mới (1,82 tỷ đô la) vào năm 2022, được thúc đẩy bởi lãi suất tăng và lạm phát gia tăng, tăng 33% so với năm trước.

Phạm vi toàn cầu

Ngân hàng điều hành một số công ty con quốc tế: Thành phố London và Poalim Asset Management (UK) Limited; tại Hoa Kỳ (Thành phố New York, California và Miami) và Canada; Ngân hàng tư nhân BHI, Ngân hàng Thụy Sĩ Hapoalim (Thụy Sĩ) Ltd., Zurich, Geneva, Luxembourg, Nam Mỹ và Quần đảo Cayman.

Chương trình 2018-2022

Ngân hàng Hapoalim đã đạt được thỏa thuận hủy bỏ tranh chấp lao động do Liên đoàn Lao động Histadrat khởi xướng vào tháng 12. Theo tài liệu pháp lý của ngân hàng tại Tel Aviv, thỏa thuận tháng 1 năm 2020 đề xuất tăng lương cho người lao động trung bình 3,7% từ năm 2018 đến năm 2022, nhân viên ngân hàng cũng sẽ nhận được khoản trợ cấp một lần 210 triệu shekel (60,6 triệu USD), trong khi ngân hàng cũng có kế hoạch giảm hơn 900 việc làm thông qua chương trình nghỉ hưu sớm.

Trốn thuế và rửa tiền

Vào ngày 30 tháng 4 năm 2020, ngân hàng bị phát hiện có âm mưu trốn thuế và rửa tiền liên quan đến FIFA và đấu thầu World Cup. Sau khi nhận tội đầu tiên, nó đã được lệnh phải trả khoản tiền phạt 874,3 triệu đô la, liên quan đến việc giúp người nộp thuế Hoa Kỳ gửi khoảng 7,6 tỷ đô la trong hơn 5.500 tài khoản ngân hàng bí mật ở Thụy Sĩ và Israel. Đây là yêu cầu lớn thứ hai kể từ khi Bộ Tư pháp Hoa Kỳ bắt đầu điều tra các ngân hàng nước ngoài vào năm 2008 để tạo điều kiện cho việc trốn thuế của Hoa Kỳ.

Nó đã được lệnh phải trả 30 triệu đô la tiền tịch thu và phạt liên quan đến cáo buộc thứ hai, liên quan đến việc giúp rửa tiền hối lộ và giảm giá hơn 20 triệu đô la cho các quan chức liên quan đến vụ bê bối tham nhũng năm 2015 liên quan đến cơ quan quản lý bóng đá thế giới FIFA. Don Fort, người đứng đầu cuộc điều tra hình sự của IRS, cho biết: "Không có lý do gì để các tổ chức tài chính nước ngoài hỗ trợ bất hợp pháp cho những người Mỹ giàu có coi thường trách nhiệm nộp thuế của họ. Với lời nhận tội hôm nay, Ngân hàng Hapoalim đang chịu trách nhiệm về vai trò của họ trong việc cố ý vi phạm pháp luật và làm suy yếu tính toàn vẹn của hệ thống thuế của đất nước này.

Trợ lý Bộ trưởng Tư pháp Brian Benczkowski nói rằng" trong gần 5 năm, nhân viên của Ngân hàng Hapoalim đã sử dụng hệ thống tài chính của Mỹ để rửa hàng chục triệu đô la hối lộ cho các quan chức bóng đá tham nhũng ở nhiều quốc gia ", trong khi William Sweeney, trợ lý giám đốc văn phòng hiện trường của FBI ở New York, cho biết" Ngân hàng Hapoalim thừa nhận các giám đốc điều hành đã làm ngơ. Và cho phép hoạt động bất hợp pháp tiếp tục, ngay cả khi nhân viên phát hiện ra kế hoạch và báo cáo nó.

Tham gia vào các khu định cư của Israel

Vào tháng 1 năm 2014, Ngân hàng Danske và quỹ hưu trí Hà Lan PGGM đã đưa ngân hàng Hapoalim vào danh sách đen vì ngân hàng này tham gia vào việc tài trợ cho các khu định cư trên lãnh thổ Palestine.

Vào tháng 10 năm 2017, công ty lương hưu Sampension của Đan Mạch đã cấm đầu tư vào Hapoalim cùng với ba công ty khác hoạt động trong các khu định cư bất hợp pháp của Israel ở Bờ Tây, bao gồm Ngân hàng Leumi, công ty viễn thông Bezeq của Israel và công ty Heidelberg Cement của Đức.

Vào ngày 12 tháng 2 năm 2020, Liên Hợp Quốc đã công bố một cơ sở dữ liệu gồm 112 công ty giúp thúc đẩy các hoạt động định cư của Israel ở Bờ Tây (bao gồm Đông Jerusalem) và Cao nguyên Golan bị chiếm đóng, được coi là bất hợp pháp theo luật pháp quốc tế. Ngân hàng Hapoalim được đưa vào cơ sở dữ liệu vì nó "cung cấp các dịch vụ và tiện ích hỗ trợ duy trì và hiện diện các khu định cư" và "hoạt động ngân hàng và tài chính giúp phát triển, mở rộng hoặc duy trì các khu định cư và hoạt động của họ trên các vùng lãnh thổ bị chiếm đóng này".

Ngày 5 / 7 / 2021, quỹ hưu trí lớn nhất của Na Uy, KLP, cho biết họ sẽ rút vốn khỏi 15 tổ chức kinh doanh khác được đề cập trong báo cáo của Liên Hợp Quốc vì có liên kết với các khu định cư của Israel ở Bờ Tây bị chiếm đóng.