Religare Enterprises Limited (REL) là một công ty đầu tư và dịch vụ tài chính của Ấn Độ có trụ sở chính tại New Delhi. REL được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán quốc gia Ấn Độ và Sở giao dịch chứng khoán Bombay. Nó được đăng ký với Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI).
Lịch sử
Religare được thành lập vào năm 1982, ban đầu là một công ty môi giới chứng khoán có tên là Religare Securities Limited (RSL) và được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán quốc gia (NSE) vào năm 1994. Các nhà quảng bá ban đầu của công ty là Malvinder Mohan Singh và Shivinder Mohan Singh, từng là thành viên của Tập đoàn Ranbaxy trước khi bán cổ phần của mình tại Ranbaxy cho Tập đoàn Tam Cộng đầu tiên vào năm 2008. Năm 2000, công ty đã được cấp tư cách thành viên trong bộ phận tương lai và quyền chọn của NSE và đăng ký là người tham gia lưu ký với Công ty TNHH lưu ký chứng khoán quốc gia (NSDL).
Công ty tập đoàn Religare Finvest Ltd (RFL) được thành lập vào năm 2001 với tư cách là một tổ chức tài chính phi ngân hàng tư nhân. Năm 2002, RSL được đăng ký là "Nhà quản lý danh mục đầu tư" với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Ấn Độ (SEBI). Năm 2003, RSL đăng ký là người tham gia lưu ký với Central Deposit Services Limited (CDSL). Năm 2004, nó cũng trở thành nhà môi giới chứng khoán của Sở giao dịch chứng khoán Bombay (BSE). Cùng năm đó, công ty môi giới hàng hóa Religare Commodities Limited bắt đầu hoạt động như một "thành viên giao dịch và thanh toán bù trừ" trên nhiều sàn giao dịch hàng hóa (MCX) và sàn giao dịch hàng hóa và phái sinh quốc gia (NCDEX).
Năm 2006, RSL thành lập văn phòng tại London. Năm 2006, RSL được đăng ký là ngân hàng thương mại loại I với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Ấn Độ (SEBI). Vào tháng 10 năm 2007, Religare công bố hợp tác với Macquarie Bank Ltd. Thành lập liên doanh để mở rộng hoạt động kinh doanh quản lý tài sản. Vào tháng 11 năm 2007, REL đã đăng ký quá mức 159 lần trong đợt chào bán công khai ban đầu (IPO). Cùng năm đó, RSL trở thành thành viên giao dịch và thanh toán bù trừ của bộ phận phái sinh của Sở giao dịch chứng khoán Bombay.
Năm 2008, Religare thành lập một công ty bảo hiểm nhân thọ liên doanh với Aegon NV và Bennett, Coleman & Company, được gọi là Công ty bảo hiểm nhân thọ Aegon Religare. Năm 2015, Religare đã bán cổ phần của mình cho Bennett, Coleman & Company, do đó rời khỏi liên doanh.
Năm 2011, Religare Finvest đã phát hành thành công trái phiếu không chuyển đổi (NCD) trị giá 800 triệu rupee. Vào tháng 12 năm 2011, Avigo Capital và vào tháng 1 năm 2012, Jacob Ballon đã đầu tư vào Religare Finvest Limited (RFL). Năm 2012, Công ty Tài chính Quốc tế (IFC), một chi nhánh của Nhóm Ngân hàng Thế giới, đã đầu tư vào Religare. Công ty TNHH Bảo hiểm Y tế Religare (RHIC) bắt đầu hoạt động vào năm 2012. Ngân hàng Thống nhất Ấn Độ và Ngân hàng Tổng công ty đã hợp tác với Công ty Bảo hiểm Y tế Religare. Năm 2013, Religare đã mua lại cổ phần của Macquarie trong mảng kinh doanh quản lý tài sản. Cùng năm đó, Quỹ Religare Mutual được đổi tên thành Quỹ Religare Invesco Mutual. Religare đã rút khỏi hoạt động kinh doanh quản lý tài sản toàn cầu vào năm 2014. Vào tháng 2 năm 2017, Anand Rathi Wealth Management đã mua lại hoạt động kinh doanh quản lý tài sản của Religare. Vào tháng 4 năm 2017, Religare tuyên bố đã bán cổ phần của mình cho tập đoàn các nhà đầu tư cổ phần tư nhân True North.
Kavi Aora là giám đốc điều hành và CEO của Religare từ tháng 11 năm 2011 đến năm 2017. Vào tháng 1 năm 2018, Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) đã yêu cầu RFL chấp nhận một kế hoạch hành động khắc phục (CAP) do một loạt các vấn đề do các nhà tài trợ cũ của REL và các cộng sự của họ chiếm đoạt và chiếm đoạt tiền, và RBI đã cấm RFL mở rộng danh mục tín dụng của mình, ngoại trừ đầu tư vào chứng khoán chính phủ.
Cơ quan thực thi pháp luật (ED) đã điều tra Religare dựa trên một vụ kiện do cảnh sát Delhi đệ trình vào năm 2019. Cảnh sát Delhi đã bắt giữ những người sáng lập cũ của Religare, Shivinder Mohan Singh và Malvinder Mohan Singh, cũng như cựu chủ tịch của Religare Enterprise, Sunil Godhwani. Cơ quan thực thi pháp luật đã bắt giữ họ và đệ đơn kiện vào tháng 1 năm 2020.
Do sự không phù hợp về tài sản và nợ phải trả, RFL đã không trả lãi đúng hạn cho các trái chủ đáo hạn vào ngày 25 tháng 2 năm 2022, được cho là do sự tham ô và chiếm đoạt tiền của các nhà tài trợ cũ của công ty mẹ
RFL và REL đã đạt được thỏa thuận dàn xếp với 16 bên cho vay (bao gồm SBI, Ngân hàng Baroda, UBI, Ngân hàng Canara, PNB, BoI, Ngân hàng IDBI, P & SB, BoM) vào tháng 12 năm 2022 và hoàn thành thỏa thuận dàn xếp một lần (OTS) vào tháng 3 năm 2023.
Vào tháng 12 năm 2023, Tòa án Tối cao Delhi đã chỉ đạo các bên cho vay loại bỏ nhãn gian lận trong RFL.
Theo báo cáo tin tức tháng 1 năm 2024, ED đã tiến hành khám xét 9 địa điểm, bao gồm cả văn phòng công ty của RFL và RHC Holdings, để điều tra hành vi rửa tiền chiếm đoạt hơn 20 tỷ rupee từ RFL. Theo báo cáo tin tức, ED đang chuẩn bị một bản cáo trạng chống lại các nhà quảng bá cũ (Shivinder và Malvinder) vì chiếm đoạt quỹ RFL.
