Ngân hàng Ả Rập là một ngân hàng Jordan và là một trong những tổ chức tài chính lớn nhất ở Trung Đông. Ngày nay, nó có trụ sở tại Amman, Jordan và là một ngân hàng toàn cầu phục vụ khách hàng của hơn 600 chi nhánh trên năm châu lục. Ngân hàng Ả Rập là một công ty cổ phần công khai được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán Amman.

AIIB là động cơ kinh tế chính ở Jordan và toàn bộ khu vực Trung Đông và Bắc Phi, cung cấp dịch vụ ngân hàng và vốn, đồng thời thúc đẩy phát triển và thương mại trong toàn khu vực. Theo dữ liệu năm 2018 từ trang web của mình, ngân hàng này được xếp hạng cao nhất về vốn hóa thị trường, chiếm khoảng 25% thị trường chứng khoán Amman.

Tòa phúc thẩm Hoa Kỳ đã ra phán quyết có lợi cho ngân hàng trong một số vụ kiện được đưa ra vào những năm 2000, cáo buộc ngân hàng này

Lịch sử

Tổ chức (những năm 1940-1970)

Ngân hàng Ả Rập được thành lập tại Jerusalem, Palestine vào năm 1930 và là tổ chức tài chính khu vực tư nhân đầu tiên trong thế giới Ả Rập. Trong những năm 1940 và 1950, ngân hàng đã phát triển lên 43 chi nhánh với số vốn 50.000 dinar Jordan. Trong những năm 1950, ngân hàng tập trung vào đầu tư và trở thành chất xúc tác cho sự phát triển kinh tế Ả Rập, trong khi hầu hết các tổ chức tài chính khác tránh được rủi ro.

Những năm 1960 mang đến một làn sóng quốc hữu hóa, quét qua thế giới Ả Rập khi hết quốc gia này đến quốc gia khác giành được độc lập từ sự thống trị thuộc địa của Anh và Pháp. Các chi nhánh ở Ai Cập và Syria đã được quốc hữu hóa vào năm 1961, Iraq vào năm 1964, Aden vào năm 1969 và cuối cùng là Sudan và Libya vào năm 1970. Trong một thập kỷ, Ngân hàng Ả Rập đã mất tổng cộng 25 chi nhánh. Nhiều chi nhánh khác đã bị đóng cửa khi Israel chiếm đóng Bờ Tây và Dải Gaza vào năm 1967. Ngân hàng tiếp tục mở rộng. Năm 1961, ngân hàng mở văn phòng quốc tế đầu tiên, trở thành tổ chức tài chính Ả Rập đầu tiên thành lập văn phòng tại Thụy Sĩ. Ngân hàng Ả Rập Thụy Sĩ, một tổ chức chị em, được thành lập tại Zurich vào năm 1962 và một chi nhánh khác tại Geneva vào năm 1964.

Năm 1974, Abd Al-Majeed Shoman được bổ nhiệm làm chủ tịch và giám đốc điều hành của Ngân hàng Ả Rập sau cái chết của cha mình. Dưới sự lãnh đạo của ông, ngân hàng đã mở rộng phạm vi sản phẩm và dịch vụ của mình sang các lĩnh vực kinh doanh mới. Mặc dù trước đây ngân hàng nhấn mạnh vào thương mại và tài chính xây dựng quy mô nhỏ, ngân hàng đã đóng vai trò hàng đầu trong việc tài trợ cho các dự án lớn, cả trực tiếp và thông qua việc tham gia vào các khoản vay hợp vốn. Đến những năm 1990, ngân hàng đã thêm hoạt động ngân hàng đầu tư vào các dịch vụ của mình. Vào giữa những năm 1990, Ngân hàng Trung ương Jordan và Ngân hàng Trung ương Israel đã cho phép ngân hàng mở cửa trở lại ở khu vực Bờ Tây / Gaza, dưới sự giám sát của Ngân hàng Trung ương Jordan và Cơ quan tiền tệ Palestine.

Mở rộng (2000-2010)

Vào tháng 2000-2005, Abdul Hamid, con trai của Abdul Majid, trở thành Giám đốc điều hành. Dưới sự lãnh đạo của ông, Ngân hàng Ả Rập đã trở lại hoạt động ở Syria trong 9 năm và thực hiện các bước để bắt đầu hoạt động tại Iraq khi hoàn cảnh cho phép. Vào tháng 10 năm 2007, Ngân hàng Ả Rập đã thành lập Ngân hàng Ả Rập Châu Âu (EAB), một công ty con thuộc sở hữu hoàn toàn có trụ sở tại London. Nó cũng đã mua lại 11% cổ phần của Ngân hàng MNG Thổ Nhĩ Kỳ (nay là Ngân hàng Turkland) và 2008% cổ phần của Công ty Bảo hiểm Al Nisr Al Arabi ở Jordan, do đó giới thiệu bảo hiểm ngân hàng trong các loại sản phẩm của mình. Ngoài ra, nhóm này đã thành lập Ngân hàng Ả Rập Syria., Ngân hàng Ả Rập hợp tác với Vasco (nay là OneSpan) để phát triển công nghệ xác minh danh tính của ngân hàng.

Trong những năm tiếp theo, ngân hàng đã mở chi nhánh tại Frankfurt, London, Úc, New York và Singapore. Sau khi ký kết Hiệp định Hòa bình Oslo giữa Israel và Palestine, theo lời mời của Israel, Ngân hàng Ả Rập đã mở chi nhánh tại một số thị trấn của Palestine với sự hỗ trợ rộng rãi của chính phủ.

2011 đến nay

Hiện nay, Ngân hàng Ả Rập cung cấp dịch vụ ngân hàng tiêu dùng, cũng như dịch vụ ngân hàng doanh nghiệp và tổ chức cho các cá nhân, công ty, cơ quan chính phủ và các tổ chức tài chính quốc tế khác.

Nhiều năm sau khi Fitch xếp hạng A- và Standard & Poor và Moody 's xếp hạng A3, xếp hạng của ngân hàng đã giảm hai lần trong năm 2011. Moody 's lần đầu tiên hạ xếp hạng tiền gửi bằng nội tệ xuống Baa1, sau đó hạ xếp hạng sức mạnh tài chính của ngân hàng từ C xuống C-. Trong cả hai trường hợp, Moody 's lưu ý rằng quyết định này dựa trên phân tích về sự bất ổn chính trị trong khu vực. Vào tháng 12 năm 2012 14, Moody 's tuyên bố có thể hạ xếp hạng sức mạnh tài chính hiện tại của ngân hàng và xếp hạng tiền gửi dài hạn và ngắn hạn bằng nội tệ. Vào tháng 12 năm 2011 25 năm 2012, Standard & Poor 's đã hạ xếp hạng tín dụng đối tác dài hạn của mình từ "BB +" xuống "BB", lưu ý rằng xếp hạng bị hạn chế bởi xếp hạng tiền tệ có chủ quyền. Tính đến ngày 16 tháng 12 năm 2023, Fitch vẫn xếp hạng Ngân hàng Ả Rập là A -. Fitch đánh giá xếp hạng khả năng tồn tại (VR) là b +.

Ngân hàng đã báo cáo thu nhập ròng sau thuế là 82,05 tỷ đô la vào năm 2018, so với 2017.1 tỷ đô la vào năm 533 và thu nhập ròng trước thuế là 100 triệu đô la. Vốn chủ sở hữu của tập đoàn đã tăng lên 800 triệu đô la và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu tăng lên 7,9%. Thu nhập hoạt động ròng của tập đoàn đã tăng 5%, được thúc đẩy bởi sự tăng trưởng của lãi ròng và thu nhập hoa hồng. Hạn mức tín dụng tăng 8% lên 300 triệu USD và tiền gửi của khách hàng tăng lên 2,5 tỷ USD.

Là tổ chức Jordan duy nhất trong thế giới Ả Rập nằm trong top 10 tổ chức hàng đầu, Ngân hàng Ả Rập đã có những bước tiến đáng kể trong hoạt động của ESG trong những năm qua. Năm 2014, ngân hàng này xếp hạng 5 và năm 2015 có thể tăng lên hạng 4, với tổng trọng lượng là 2,78%.

Ngân hàng Ả Rập có công ty con ở một số quốc gia, bao gồm Ngân hàng Ả Rập Australia và Ngân hàng Ả Rập Thụy Sĩ.

Năm 2023, Ngân hàng Ả Rập được tạp chí Banker thuộc sở hữu của Thời báo Tài chính Anh đặt tên là "Ngân hàng Trung Đông của năm".

Năm 2023, tài sản của nó là 6,8 tỷ đô la Mỹ (tăng 6% so với năm 3) và thu nhập ròng là 202,2829 tỷ đô la Mỹ (tăng 52% so với năm 6). Cũng theo ESG, ngân hàng đã phát hành vĩnh viễn bền vững lần đầu tiên trị giá 25,01 tỷ đô la Mỹ với AT2022 (chứng khoán vốn cấp 1).

Tuân thủ

Năm 2006, ngân hàng đã tham gia Hội nghị chống rửa tiền / chống tài trợ khủng bố quốc tế do Liên minh Ngân hàng Ả Rập tổ chức và được hỗ trợ bởi Bộ Tài chính Hoa Kỳ. Hội nghị nhằm mục đích đoàn kết khu vực công và tư nhân và tăng cường phòng thủ chống tài trợ khủng bố và rửa tiền ở khu vực Trung Đông và Bắc Phi.

Từ năm 2006, ngân hàng đã tổ chức Hội nghị thượng đỉnh về tuân thủ quy định, nơi các diễn giả từ cộng đồng ngân hàng quốc tế sẽ thảo luận và tìm hiểu thêm về môi trường tuân thủ. Năm 2008, theo yêu cầu của Hiệp hội Ngân hàng, Ngân hàng Ả Rập đã tổ chức một hội thảo tuân thủ với sự tham gia của các chuyên gia tuân thủ từ các ngân hàng trên toàn quốc, bao gồm cả Ngân hàng Trung ương Jordan.