hồ sơ công ty và thông tin cơ bản
Ngân hàng tư nhân Turicum là một ngân hàng tư nhân được đăng ký tại Gibraltar, được thành lập vào năm 1993 bởi các chủ ngân hàng tư nhân, luật sư và chuyên gia quản lý tài sản từ Zurich và Geneva, Thụy Sĩ. Tên của nó, "Turicum", có nguồn gốc từ tên Latinh La Mã của Zurich, phản ánh di sản Thụy Sĩ và nguồn gốc tài chính của nó. Có trụ sở chính tại Turicum House Gibraltar (315 Main Street, Gibraltar GX11 1AA) và có văn phòng đại diện tại Zurich, Thụy Sĩ, ngân hàng tận dụng sự ổn định tài chính của Gibraltar và vị thế của Thụy Sĩ như một trung tâm tài chính toàn cầu.
thông tin vốn đăng ký không được tiết lộ rõ ràng trên các kênh công khai, nhưng với tư cách là một ngân hàng đã đăng ký tại Gibraltar (số công ty 47119), nó được yêu cầu đáp ứng các yêu cầu về vốn của Ủy ban Dịch vụ Tài chính địa phương (GFSC). Về cơ cấu cổ phần, ngân hàng là tư nhân, với thành phần cổ đông không được tiết lộ nhưng được kiểm soát bởi một nhóm các chuyên gia tài chính Thụy Sĩ và các nhà đầu tư có liên quan, và một số cổ đông được đại diện bởi các thành viên hội đồng quản trị (chẳng hạn như Louis Goutaland) thông qua một công ty mẹ.
các giám đốc điều hành chủ chốt bao gồm:
Marzia Manconi (Trưởng bộ phận Tuân thủ, Rủi ro & Đạo đức): có bằng Cử nhân Khoa học Chính trị và bằng Sau Đại học về Quan hệ Quốc tế của Đại học Pavia, Ý, và bằng Thạc sĩ Luật Phát triển Quốc tế và Luật Nhân quyền của Đại học Warwick, Vương quốc Anh, và đã làm việc trong lĩnh vực các tổ chức phi lợi nhuận ở London và tuân thủ tài chính ở Gibraltar.
Michael Seeholzer (Thành viên Hội đồng quản trị): Tốt nghiệp Thạc sĩ Tài chính Ngân hàng, ông hiện là thành viên Ban điều hành của Amasus Investment Ltd. tại Zurich, tập trung vào bất động sản và vốn cổ phần tư nhân.
> Andreas Businger (Giám đốc điều hành): Ông có bằng Thạc sĩ Kinh tế và Quản trị Kinh doanh của Đại học Zurich và Văn bằng Chuyên gia Tài chính và Đầu tư Châu Âu của Trung tâm Đào tạo Chuyên gia Đầu tư Thụy Sĩ (AZEK).
Công ty là một ngân hàng tư nhân, hoạt động như một Active, được ủy quyền và quản lý bởi Ủy ban Dịch vụ Tài chính Gibraltar (Giấy phép số 543), cung cấp các dịch vụ ngân hàng và đầu tư. Phân loại doanh nghiệp và phân loại thị trường Phân loại kinh doanh: Ngân hàng tư nhân Turicum thuộc ngành Dịch vụ Tài chính, cụ thể là các ngân hàng tư nhân và tổ chức quản lý tài sản, được đăng ký tại Gibraltar và phạm vi kinh doanh của nó bao gồm thị trường quốc tế. Mã Hệ thống Phân loại Công nghiệp Bắc Mỹ (NAICS) là 52 (Tài chính và Bảo hiểm) và 522 (Trung gian tín dụng), và mã Phân loại Công nghiệp Tiêu chuẩn (SIC) là 60 (Tổ chức lưu ký) và 602 (Ngân hàng Thương mại). Phân loại thị trường: Các ngân hàng được định vị trong thị trường ngân hàng tư nhân cao cấp, phục vụ các cá nhân có giá trị ròng cao, văn phòng gia đình, nhà quản lý tài sản độc lập, quỹ đầu tư, quỹ tín thác và các ngành công nghiệp sáng tạo (chẳng hạn như các doanh nghiệp liên quan đến công nghệ sổ cái phân tán). Thị trường của nó bao gồm Gibraltar, Thụy Sĩ và các khách hàng đa khu vực pháp lý trên khắp thế giới, đồng thời là nhà cung cấp dịch vụ tài chính xuyên biên giới. Dịch vụ & Sản phẩm thương mại Ngân hàng Tư nhân Turicum cung cấp một loạt các dịch vụ quản lý tài sản và ngân hàng tư nhân, bao gồm Quản lý tài sản: Quản lý danh mục đầu tư tùy chỉnh tập trung vào bảo toàn vốn và tăng trưởng ổn định lâu dài. Tư vấn đầu tư: Tư vấn chuyên nghiệp về chứng khoán, công cụ thị trường tiền tệ và các chương trình đầu tư tập thể. Dịch vụ môi giới: Thực hiện các lệnh giao dịch của khách hàng, bao gồm nhiều loại tài sản. Ngân hàng tư nhân và tổ chức: Các giải pháp ngân hàng tùy chỉnh cho các cá nhân và tổ chức có giá trị ròng cao. Các dịch vụ khác: bao gồm các khoản vay Lombard, ngoại hối, kim loại quý, sản phẩm thu nhập cố định, cổ phiếu, đầu tư thay thế, tài sản kỹ thuật số và nền tảng đầu tư mở. sản phẩm giao dịch: >Tài sản truyền thống: cổ phiếu, chứng khoán thu nhập cố định, công cụ thị trường tiền tệ, đơn vị chương trình đầu tư tập thể. Tài sản thay thế: kim loại quý, tài sản kỹ thuật số (chẳng hạn như các dịch vụ liên quan đến tiền điện tử), vốn cổ phần tư nhân. Forex & phái sinh: giao dịch ngoại hối, hợp đồng tương lai tài chính và quyền chọn, công cụ lãi suất. >Phần mềm giao dịch Ngân hàng Tư nhân Turicum không tiết lộ tên phần mềm giao dịch của mình, nhưng hồ sơ chuyển đổi kỹ thuật số của họ cho thấy việc sử dụng Temenos Infinity Wealth (trước đây là WealthSuite, được mua vào năm 2016) làm nền tảng quản lý tài sản và tài sản cốt lõi để hỗ trợ quản lý danh mục đầu tư của khách hàng và thực hiện giao dịch. Ngoài ra, ngân hàng sử dụng Dịch vụ đám mây Microsoft Azure (mua sắm năm 2017) cho dịch vụ lưu trữ và điện toán ứng dụng, và Microsoft 365 (mua sắm năm 2017) để hỗ trợ cộng tác và hoạt động nội bộ. Các giải pháp công nghệ này chỉ ra rằng giao dịch và dịch vụ khách hàng của họ dựa trên nền tảng fintech dựa trên đám mây hiện đại, nhưng nó không tiết lộ liệu nó có cung cấp các ứng dụng giao dịch độc quyền hay nền tảng của bên thứ ba như MetaTrader hay không. Phương thức gửi và rút tiền Ngân hàng Tư nhân Turicum hỗ trợ nhiều phương thức gửi và rút tiền, bao gồm: >Gửi và rút tiền tài khoản ngân hàng: Gửi và rút tiền mặt thông qua tài khoản thanh toán, được hỗ trợ bởi Chương trình Bảo vệ Tiền gửi Gibraltar (GDGS), với mức đảm bảo tối đa là 100.000 € cho mỗi người gửi tiền. Giao dịch thanh toán: Thực hiện chuyển tiền, bao gồm chuyển khoản giữa các tài khoản với nhà cung cấp dịch vụ thanh toán của người dùng hoặc các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán khác. Các công cụ thanh toán khác: phát hành và quản lý séc du lịch, hối phiếu ngân hàng và các phương thức thanh toán khác. Thanh toán theo thời gian thực: Hợp tác với Clear Junction (từ năm 2021) để hỗ trợ xử lý thanh toán theo thời gian thực bằng Bảng Anh (GBP) và Euro (EUR). Các kênh gửi và rút tiền cụ thể bao gồm các dịch vụ ngân hàng trực tiếp và mạng lưới đối tác gián tiếp, khách hàng có thể xử lý thông qua trụ sở chính của Gibraltar hoặc văn phòng đại diện Zurich. Hỗ trợ khách hàng Ngân hàng Tư nhân Turicum nhấn mạnh hỗ trợ khách hàng được cá nhân hóa và cung cấp các dịch vụ đa kênh: Chi tiết liên hệ: Khách hàng có thể liên hệ với người quản lý tài khoản cấp cao (ví dụ: Derek Baglietto, Keegan Zarb) qua điện thoại (+350 200 44144) hoặc email (contact@turicum.com). Thông tin chi tiết về thị trường toàn cầu: Trọng tâm thị trường toàn cầu hàng tháng được xuất bản thường xuyên để cung cấp cho khách hàng phân tích về thị trường toàn cầu và động lực kinh tế. Dịch vụ tùy chỉnh: Cung cấp hỗ trợ độc quyền cho khách hàng có cấu trúc phức tạp như văn phòng gia đình, quỹ tín thác và quỹ đầu tư, bao gồm quản trị, tuân thủ và quản lý rủi ro. Hỗ trợ đa ngôn ngữ: Đội ngũ có nền tảng quốc tế và hỗ trợ giao tiếp đa ngôn ngữ để thích ứng với nhu cầu của khách hàng toàn cầu. >Hoạt động kinh doanh và dịch vụ cốt lõi hoạt động kinh doanh cốt lõi tập trung vào ngân hàng tư nhân, quản lý tài sản và các dịch vụ tổ chức, bao gồm: >Ngân hàng tư nhân: Tài khoản ngân hàng tùy chỉnh, quản lý danh mục đầu tư và dịch vụ cho vay dành cho các cá nhân có giá trị ròng cao (ví dụ: thế chấp Turicum tùy chỉnh). Quản lý tài sản: Cung cấp cho khách hàng các lựa chọn đầu tư đa dạng thông qua nền tảng kiến trúc mở, bao gồm cả tài sản truyền thống và tài sản thay thế. Dịch vụ tổ chức: Cung cấp các giải pháp ngân hàng và đầu tư cho các văn phòng gia đình, nhà quản lý tài sản độc lập, quỹ tín thác và quỹ đầu tư, với chuyên môn đặc biệt trong việc hỗ trợ cấu trúc đa khu vực pháp lý. Hỗ trợ ngành sáng tạo: Phục vụ các doanh nghiệp liên quan đến công nghệ sổ cái phân tán (blockchain) và thể hiện khả năng thích ứng với các thị trường mới nổi. Ngân hàng tập trung vào bảo vệ tài sản và tăng trưởng dài hạn với chiến lược đầu tư hợp lý làm cốt lõi, kết hợp các nguyên tắc của ngân hàng tư nhân Thụy Sĩ để cung cấp các giải pháp tài chính hiệu quả và an toàn. Hạ tầng kỹ thuật Cơ sở hạ tầng công nghệ của Turicum Private Bank được kỹ thuật số và bảo mật: Hệ thống cốt lõi: Sử dụng Temenos Infinity Wealth để quản lý tài sản và tài sản, tích hợp quản lý danh mục đầu tư, thực hiện giao dịch và quản lý dữ liệu khách hàng. Dịch vụ đám mây: Tối ưu hóa hiệu quả lưu trữ và tính toán ứng dụng dựa trên nền tảng đám mây Microsoft Azure. Công cụ cộng tác: Tăng cường hoạt động nội bộ và giao tiếp với khách hàng với Microsoft 365. Công nghệ tuân thủ: Phần mềm tài chính và tuân thủ được phát triển nội bộ (được quản lý bởi Nick, giám đốc dự án kỹ thuật) hỗ trợ các chức năng KYC, báo cáo thuế và CRM. Các ngân hàng tiếp tục đầu tư vào fintech để nâng cao hiệu quả dịch vụ và trải nghiệm khách hàng, đồng thời đảm bảo tính bảo mật dữ liệu và ổn định hệ thống. Hệ thống tuân thủ và kiểm soát rủi ro Ngân hàng Tư nhân Turicum có một hệ thống được thiết lập tốt để tuân thủ và quản lý rủi ro: Tuân thủ quy định: Được ủy quyền và quản lý bởi Ủy ban Dịch vụ Tài chính Gibraltar (GFSC) (Giấy phép số 543), nó tuân theo các tiêu chuẩn cao tương tự từ Cơ quan Dịch vụ Tài chính Vương quốc Anh (FSA) trong khi được hưởng lợi thế về thuế của Gibraltar. Bảo vệ tiền gửi: Tham gia vào Chương trình Bảo vệ Tiền gửi Gibraltar (GDGS), cung cấp sự bảo vệ lên đến 100.000 € cho mỗi người gửi tiền. Minh bạch thuế: Hỗ trợ khách hàng đáp ứng nghĩa vụ thuế của họ bằng cách cung cấp cho họ các báo cáo thuế theo quốc gia cụ thể, bao gồm lãi vốn, cổ tức và thu nhập từ lãi. AML & Compliance: Nhóm tuân thủ (do Marzia Manconi dẫn đầu) có Chứng chỉ Chống rửa tiền của Viện Tuân thủ Quốc tế (ICA) và Chứng chỉ Quản lý Tài sản và Đầu tư Quốc tế CISI, đảm bảo tuân thủ nghiêm ngặt các tiêu chuẩn AML / CTF. Quản lý rủi ro: Áp dụng chiến lược đầu tư thận trọng và thận trọng, tập trung vào bảo vệ tài sản, giám sát rủi ro danh mục đầu tư thông qua ủy ban đầu tư (do Michael Seeholzer và những người khác quản lý). >Định vị thị trường và lợi thế cạnh tranh Định vị thị trường: Ngân hàng tư nhân Turicum được định vị trong thị trường quản lý tài sản và ngân hàng tư nhân cao cấp, phục vụ các cá nhân có giá trị ròng cao và các cấu trúc tài chính phức tạp (chẳng hạn như văn phòng gia đình, quỹ tín thác), có trụ sở tại Gibraltar, kết hợp với truyền thống tài chính Thụy Sĩ và phục vụ khách hàng toàn cầu. lợi thế cạnh tranh: >>Di sản Thụy Sĩ và lợi thế của Gibraltar: Kết hợp chuyên môn của ngân hàng tư nhân Thụy Sĩ với sự ổn định tài chính và lợi ích thuế của Gibraltar. Chuyên môn đa khu vực: Chuyên môn trong việc xử lý các cấu trúc tài chính xuyên biên giới, cung cấp hỗ trợ quản trị, tuân thủ và quản lý rủi ro. Dịch vụ cá nhân hóa: Giải pháp được thiết kế riêng cho từng khách hàng, đáp ứng linh hoạt các nhu cầu phức tạp. Dựa trên công nghệ: Cải thiện hiệu quả và tính minh bạch của dịch vụ thông qua các nền tảng công nghệ của Temenos và Microsoft. Khả năng thích ứng sáng tạo: Hỗ trợ tài sản kỹ thuật số và các doanh nghiệp liên quan đến blockchain, đồng thời bắt kịp xu hướng fintech. >Hỗ trợ và trao quyền cho khách hàng Ngân hàng Tư nhân Turicum trao quyền cho khách hàng với dịch vụ hỗ trợ khách hàng đa chiều: >Quản lý mối quan hệ được cá nhân hóa: Mỗi khách hàng dành riêng cho các nhà quản lý tài khoản cấp cao (ví dụ: Silvia Fortes Grimaldi, Sandra Garcia Basciano), đảm bảo phản hồi hiệu quả. Giáo dục và Insights: Giúp khách hàng hiểu được xu hướng thị trường thông qua các báo cáo Global Market Focus Monthly và góc độ đầu tư. Hỗ trợ phát triển nghề nghiệp: Cung cấp cho khách hàng lời khuyên chuyên nghiệp trong lĩnh vực tài chính và tuân thủ, giúp họ hoạt động tuân thủ ở nhiều khu vực pháp lý. Trao quyền ESG: Cung cấp các giải pháp tùy chỉnh ESG cho khách hàng tập trung vào đầu tư bền vững và tham gia các hội thảo đầu tư bền vững với sự hợp tác của Hiệp hội Đầu tư và Quỹ Gibraltar (GFIA). >Trách nhiệm xã hội và ESG Ngân hàng Tư nhân Turicum tích cực thực hiện trách nhiệm xã hội của mình và kết hợp các nguyên tắc ESG (Môi trường, Xã hội, Quản trị): Quyên góp từ thiện: Vào năm 2023, đã quyên góp 2.500 bảng Anh mỗi người cho CARE, CBM Christian Blind Mission và Childline Gibraltar để hỗ trợ các gia đình gặp khủng hoảng trên khắp thế giới, phòng chống bệnh mù và bảo vệ trẻ em địa phương. Đầu tư ESG: Tham gia vào các hoạt động đầu tư bền vững của Hiệp hội Đầu tư & Quỹ Gibraltar, cung cấp cho khách hàng các giải pháp quản lý tài sản theo định hướng ESG. Bình đẳng giới: Trong Ngày Quốc tế Phụ nữ 2024, các nhân viên nữ đã được ghi nhận vì những đóng góp của họ (chẳng hạn như Sharon) và tài trợ cho chiến dịch Giải thưởng Phụ nữ "Rock the Rock". Hỗ trợ cộng đồng: Nâng cao hạnh phúc của cộng đồng Gibraltar bằng cách tài trợ cho các sự kiện địa phương và các dự án từ thiện. >Hệ sinh thái hợp tác chiến lược Ngân hàng Tư nhân Turicum nâng cao khả năng dịch vụ của mình thông qua các hợp tác chiến lược: >Hợp tác Fintech: Hợp tác với Clear Junction (từ năm 2021) để cung cấp các giải pháp thanh toán theo thời gian thực. Mạng lưới đối tác chuyên nghiệp: Hợp tác với các công ty luật, nhà cung cấp dịch vụ doanh nghiệp, nhà quản lý tài sản bên ngoài, quỹ tín thác và văn phòng gia đình để cung cấp các dịch vụ tài chính toàn diện cho khách hàng. Hiệp hội ngành: Tham gia vào Hiệp hội Đầu tư và Quỹ Gibraltar (GFIA) để thúc đẩy đầu tư bền vững và các tiêu chuẩn ngành. Nhà cung cấp công nghệ: Thiết lập quan hệ hợp tác lâu dài với Microsoft và Temenos để tối ưu hóa hạ tầng công nghệ. >Sức khỏe tài chính Dữ liệu tài chính của Ngân hàng Tư nhân Turicum bị hạn chế, nhưng một số thông tin cho thấy một hoạt động vững chắc: Doanh thu: Doanh thu sẽ đạt khoảng 20,2 triệu đô la Mỹ (khoảng 140 triệu nhân dân tệ) vào năm 2025 và khoảng 6,6 triệu đô la Mỹ vào năm 2024, cho thấy sự tăng trưởng đáng kể. Quy mô nhân viên: khoảng 71 (dữ liệu năm 2025), phản ánh quy mô vừa phải và hoạt động hiệu quả. Tuân thủ quy định: Là một ngân hàng được GFSC ủy quyền, ngân hàng này được yêu cầu duy trì một bộ đệm vốn đầy đủ và không có các hình phạt theo quy định công khai hoặc hồ sơ rủi ro tài chính. Bảo vệ tiền gửi: Tham gia GDGS để tăng cường niềm tin vào sự an toàn của tiền của khách hàng. Các chi tiết như bảng cân đối kế toán và tỷ lệ an toàn vốn không được tiết lộ, nhưng hoạt động liên tục trong hơn 30 năm và cơ sở khách hàng ổn định cho thấy sức khỏe tài chính tốt. Lộ trình cho tương lai Ngân hàng Tư nhân Turicum đã không tiết lộ các kế hoạch chi tiết trong tương lai, nhưng dựa trên động lực kinh doanh của mình, có thể suy đoán các hướng chính sau: Chuyển đổi số: Tiếp tục đầu tư vào fintech để tối ưu hóa nền tảng Temenos và Microsoft nhằm nâng cao trải nghiệm khách hàng và hiệu quả hoạt động. ESG và đầu tư bền vững: Tăng cường phát triển sản phẩm ESG và đáp ứng xu hướng tài chính bền vững toàn cầu. Mở rộng các lĩnh vực đổi mới: Hỗ trợ hơn nữa tài sản kỹ thuật số và các doanh nghiệp liên quan đến blockchain để nắm bắt cơ hội ở các thị trường mới nổi. Mở rộng thị trường toàn cầu: Tăng cường thâm nhập thị trường ở Châu Âu và hơn thế nữa thông qua văn phòng đại diện và mạng lưới đối tác tại Zurich. Tăng cường tài năng và tuân thủ: Liên tục tuyển dụng nhân tài tuân thủ và fintech (ví dụ: tuyển dụng nhà phân tích tội phạm tài chính vào năm 2024) để đảm bảo khả năng thích ứng với quy định và chất lượng dịch vụ.
