Wealthify là một công ty quản lý tài sản kỹ thuật số có trụ sở tại Vương quốc Anh được thành lập vào năm 2016. Nó cung cấp cho các nhà đầu tư cá nhân các giải pháp đầu tư đơn giản, minh bạch nhằm đơn giản hóa quá trình đầu tư thông qua công nghệ và tự động hóa. Dưới đây là một số tính năng và dịch vụ chính của Wealthify:
Nền tảng đầu tư kỹ thuật số: Wealthify cung cấp một nền tảng trực tuyến dễ sử dụng, nơi người dùng có thể mở tài khoản, chọn chiến lược đầu tư và quản lý danh mục đầu tư của họ.
Danh mục đầu tư đa dạng: Các công ty cung cấp cho khách hàng nhiều lựa chọn danh mục đầu tư, thường dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro và mục tiêu đầu tư của khách hàng. Các danh mục đầu tư này chủ yếu bao gồm các quỹ giao
Chiến lược đầu tư cá nhân hóa: Trong quá trình đăng ký, Wealthify sẽ đánh giá ưu tiên rủi ro và mục tiêu tài chính của nhà đầu tư thông qua một loạt câu hỏi để đề xuất chiến lược đầu tư phù hợp.
Cơ cấu phí thấp: Wealthify được biết đến với cơ cấu phí minh bạch và chi phí thấp, thường tính phí quản lý (0,6% mỗi năm) thay vì hoa hồng giao dịch. Không giống như các nhà cung cấp truyền thống, sẽ không tính phí cho bạn để gửi hoặc rút tiền, chuyển tiền hoặc đóng kế hoạch của bạn.
Thuế tài khoản đầu tư chung:
GIA không cung cấp các ưu đãi thuế tương tự như cổ phiếu và cổ phiếu và ISA hoặc lương hưu cá nhân tự đầu tư. Điều này có nghĩa là lợi nhuận bạn kiếm được từ khoản đầu tư GIA của bạn có thể phải chịu các loại thuế sau:
Thuế thu nhập: Khi bạn kiếm được thu nhập từ đầu tư, bạn có thể phải trả thuế thu nhập. Số tiền bạn phải trả sẽ phụ thuộc vào khung thuế bạn đang ở và quy mô thu nhập của bạn.
Thuế thu nhập vốn: Đây là thuế đánh vào lợi nhuận bạn kiếm được khi bán bất kỳ khoản đầu tư nào tăng giá trị theo thời gian. Bạn chỉ phải trả thuế này cho lợi nhuận vượt quá mức miễn thuế thu nhập vốn (hiện là £3,000 mỗi năm).
Tài khoản tiết kiệm:
Tài khoản tiết kiệm Instant Access, được hỗ trợ bởi ClearBank
Nhờ lãi suất thả nổi, tài khoản tiết kiệm Instant Access của Wealthify mang đến cho bạn sự linh hoạt để tiết kiệm theo điều kiện của riêng bạn.
- Trả 4,39% AER / 4,30% tổng lãi suất hàng năm (có thể thay đổi) mỗi tháng.
- Bắt đầu từ £1, bạn có thể gửi bao nhiêu tùy thích mà không cần giới hạn.
- rút tiền của bạn bất cứ lúc nào, bất cứ nơi nào.
Các lựa chọn đầu tư có đạo đức: Wealthify cung cấp các lựa chọn đầu tư có đạo đức cho phép khách hàng đầu tư phù hợp với các giá trị của họ và danh mục đầu tư này bao gồm các tài sản đáp ứng các tiêu chuẩn về môi trường, xã hội và quản trị doanh nghiệp (ESG).
Hỗ trợ và giáo dục khách hàng: Wealthify cung cấp các dịch vụ hỗ trợ khách hàng và cung cấp các nguồn lực giáo dục để giúp các nhà đầu tư hiểu rõ hơn về quá trình đầu tư và động lực thị trường.
Tuân thủ quy định: Wealthify được quy định bởi Cơ quan quản lý tài chính (FCA) của Vương quốc Anh (FCA số 662530), đảm bảo rằng các dịch vụ mà nó cung cấp tuân thủ các tiêu chuẩn ngành và
Nhìn chung, thông qua nền tảng kỹ thuật số và dịch vụ quản lý đầu tư chuyên nghiệp, Wealthify cam kết cung cấp cho các nhà đầu tư trải nghiệm đầu tư đơn giản và hiệu quả, đặc biệt phù hợp với những cá nhân muốn đầu tư dài hạn mà không cần quản lý phức tạp.
