Mediobanca là một ngân hàng đầu tư của Ý được thành lập vào năm 1946 theo sáng kiến của Raffaele Mattioli (lúc đó là Giám đốc điều hành của Banca Commerciale Italiana) và Enrico Cuccia để thúc đẩy tái thiết sau Thế chiến II của ngành công nghiệp Ý. Cuccia lãnh đạo Mediobanca từ năm 1946 đến năm 1982. Ngày nay, nó là một tập đoàn ngân hàng quốc tế với các văn phòng tại Milan, Frankfurt, London, Madrid, Luxembourg, New York và Paris.
Cho đến ngày nay, Mediobanca Group là một tập đoàn ngân hàng đa dạng bao gồm bốn đơn vị kinh doanh: quản lý tài sản, ngân hàng doanh nghiệp và đầu tư, tài chính tiêu dùng và bảo hiểm. Ra mắt vào năm 2016, lĩnh vực quản lý tài sản đã định hình lại chiến lược của tập đoàn, ghi nhận tốc độ tăng trưởng cao nhất trong nửa cuối năm 2023 và dự kiến sẽ trở thành doanh nghiệp có thu nhập phí cao nhất và doanh thu lớn thứ hai vào năm 2026.
Công ty được niêm yết trong chỉ số FTSE MIB của Sở giao dịch chứng khoán Ý và là thành viên của chỉ số ngân hàng Ý tiêu chuẩn và đạo đức.
Kể từ khi quy định ngân hàng châu Âu có hiệu lực vào cuối năm 2014, Mediobanca đã được chỉ định là một tổ chức quan trọng và do đó được Ngân hàng Trung ương châu Âu trực tiếp giám sát.
Lịch sử
Medbanioca được thành lập để cung cấp tài chính trung hạn cho các nhà sản xuất và tạo ra mối liên hệ trực tiếp giữa nhu cầu đầu tư vào ngành ngân Luật Ngân hàng năm 1936 phân biệt rõ ràng giữa tài chính ngắn hạn và tài chính trung và dài hạn, các ngân hàng lớn đã chọn chuyên về cho vay ngắn hạn và có một cơ quan chịu trách nhiệm tài trợ cho việc niêm yết các công ty muốn niêm yết trên thị trường chứng khoán. Ngoài các khoản vay tổng hợp được bảo đảm bằng chứng chỉ tiền gửi và sổ tiết kiệm, Mediobanca còn thực hiện các hoạt động phát hành trái phiếu và cổ phiếu do các công ty Ý phát hành. Dưới sự hướng dẫn của Enrico Cuccia, tính chuyên nghiệp mà ngân hàng phát triển đã giúp nó nhanh chóng giành được vị trí dẫn đầu trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư của Ý. Vào giữa những năm 1950, Mediobanca đã đạt được thỏa thuận với các đối tác nước ngoài quan trọng (Lazard Group, Berliner Handels-Gesellschaft, Lehman Brothers, Sofina), cho phép ngân hàng đóng vai trò của mình trên thị trường quốc tế và niêm yết trên thị trường chứng khoán vào năm 1956.
Từ khi thành lập, Mediobanca đã hoạt động trong lĩnh vực thế chấp trên thị trường tín dụng, chẳng hạn như quản lý ủy thác (hợp tác với Spafid năm 1948), thúc đẩy thương mại quốc tế (thông qua các công ty thương mại hoạt động chủ yếu giữa Ý và Châu Phi vào giữa những năm 1950), tín dụng tiêu dùng (năm 1960 thông qua Compass, được thành lập một thập kỷ trước đó, phát triển các sáng kiến mới với các đối tác công nghiệp), kiểm toán (hợp tác với Reconta, công ty kiểm toán đầu tiên của Ý, vào năm 1961), kinh doanh cho thuê (hợp tác với Selma vào năm 1970). Việc phân phối chứng khoán của các công ty Ý trên thị trường trong nước và nước ngoài đã dẫn đến việc mua lại các công ty cổ phần nhỏ, tăng lên theo thời gian, tái đầu tư một phần lợi nhuận của họ. Các gói này có lợi cho việc giữ chân các khách hàng lớn, quan trọng nhất là Assicurazioni Generali, Montedison, SNIA Viscosa, Pirelli và Fiat. Năm 1963, Mediobanca cùng với các ngân hàng và tổ chức tài chính khác đã dẫn đầu việc thành lập tập đoàn cổ đông đầu tiên để can thiệp vào vốn của công ty Olivetti, với mục đích xác định lại việc mua lại chiến lược của mình, nhiều lần mua cổ phiếu Generali, dẫn đến việc ngân hàng trở thành cổ đông lớn nhất của nó (hiện tại là 13%). Nhiều doanh nghiệp quan trọng không kém đã được thực hiện với Montedison, Fiat, SNIA Viscosa và Italcementi. Những công ty này và các công ty khác hợp tác với Mediobanca thường được gọi là "Northern Galaxy".
Khi Mediobanca được thành lập, các cổ đông đã ủy quyền cho Enrico Cuccia hoạt động theo phán quyết của riêng họ, ông đã bảo vệ ngân hàng khỏi ảnh hưởng chính trị dần dần ảnh hưởng đến IRI, tổ chức công kiểm soát ba ngân hàng lợi ích quốc gia của Ý, các cổ đông lớn của Mediobanca. Năm 1982, dưới thời chủ tịch của Romano Prodi, một giai đoạn xích mích gay gắt với IRI bắt đầu, khi ba ngân hàng được hướng dẫn chấm dứt nhiệm kỳ của ông Cuccia. Cuccia từ chức giám đốc điều hành và được bầu vào hội đồng quản trị bởi cổ đông Lazard, trong khi Mediobanca tiếp tục được điều hành bởi hai trợ lý đáng tin cậy của ông, Silvio Salteri, với tư cách là giám đốc điều hành và Vincenzo Maranghi, người thường chấp nhận "người thừa kế". Năm 1988, khi Antonio Maccanico tiếp quản vị trí chủ tịch, xung đột đã được giải quyết và ngân hàng đã được tư nhân hóa bằng cách thành lập một tập đoàn cổ đông, được đại diện bình đẳng bởi một nhóm ngân hàng (ban đầu là ba ngân hàng sáng lập) và một nhóm tư nhân. Vào thời điểm đó, vị trí giám đốc điều hành được nắm giữ bởi Vincenzo Maranghi, và Cuccia đã chấp nhận việc bổ nhiệm ông làm chủ tịch danh dự, duy trì sự hiện diện mang tính biểu tượng và tư vấn chiến lược trong ngân hàng. Sau khi Antonio Maccanico được bổ nhiệm vào vị trí chính phủ, vị trí chủ tịch được nắm giữ bởi （FrancescoCìngano） Francesco Simano, người kế nhiệm Mattioli tại Ngân hàng Thương mại Ý.
Luật ngân hàng mới, được thông qua vào năm 1993, đã bãi bỏ các yêu cầu chuyên môn hóa cho phép các ngân hàng thông thường tiếp cận thị trường tín dụng trung và dài hạn và tạo ra một loạt vấn đề giữa Mediobanca và các đối tác ngân hàng, vốn không còn là kênh duy nhất để đặt tiền gửi có kỳ hạn và trái phiếu. Trong bối cảnh thị trường tài chính thay đổi liên tục vào đầu những năm 1990, Mediobanca cuối cùng đã phát triển ảnh hưởng quốc tế bằng cách tham gia quyết đoán hơn vào ngân hàng đầu tư, đa dạng hóa đáng kể trong lĩnh vực ngân hàng tư nhân và mở rộng lĩnh vực tín dụng tiêu dùng. Trong những năm 1990, nó là một trong những người chơi chính trong chương trình tư nhân hóa các doanh nghiệp nhà nước lớn của Ý (các doanh nghiệp lớn nhất liên quan đến Telecom của Ý, Enel, Ngân hàng La Mã và Ngân hàng Quốc gia Lavoro), và cũng đóng góp vào các chương trình nước ngoài ở Anh, Pháp,
Cuộc đảo chính cuối cùng và có lẽ là lớn nhất của nó là vai trò quyết định của nó trong việc mua lại Telecom Italia của Olivetti vào năm 1999. Thỏa thuận được quyết định với tỷ lệ chênh lệch nhỏ nhất, với 51% cổ đông bỏ phiếu ủng hộ thỏa thuận. Dưới sự lãnh đạo của Cuccia và tiếp tục cho đến khi ông qua đời vào năm 2000, ngân hàng được mô tả rộng rãi là "bí mật", mặc dù được giao dịch công khai: gặp gỡ các nhà phân tích hoặc trả lời phỏng vấn truyền thông không được chấp thuận.
Kinh doanh
Ngày nay, cơ cấu kinh doanh của Mediobanca bao gồm bốn lĩnh vực chuyên môn: quản lý tài sản, ngân hàng doanh nghiệp và đầu tư, tài chính tiêu dùng và bảo hiểm.
Bắt đầu từ năm 2003, Mediobanca đã đơn giản hóa cấu trúc của tập đoàn bằng cách rút khỏi các khoản đầu tư cổ phần phi chiến lược được thừa hưởng từ ban lãnh đạo lịch sử; năm 2019, thu nhập đầu tư cổ phần chủ yếu đề cập đến cổ phần của Assicurazioni Generali.
Phân khúc quản lý tài sản (chiếm 25% doanh thu của tập đoàn) được chia nhỏ như sau:
- Khách hàng giàu có và cao cấp được quản lý bởi Mediobanca Premier;
- Ngân hàng tư nhân, phân khúc HNWI và UHNWI được quản lý bởi ngân hàng tư nhân Mediobanca, CMB Monaco (lãnh đạo của Monaco);
- Nền tảng quản lý tài sản được quản lý bởi các công ty con Mediobanca SGR, Polus Capital (có trụ sở tại London và New York) và Active RAM Investments (có trụ sở tại Thụy Sĩ)
- Dịch vụ ủy thác được quản lý bởi công ty con Spafid S.p.A.
Mediobanca hoạt động trong lĩnh vực ngân hàng doanh nghiệp và đầu tư (chiếm 22% doanh thu), trực tiếp hoặc thông qua các công ty con (đặc biệt là Messier&Associès ở Paris và Arma Partners ở London, có văn phòng tại Công quốc Monaco), bao gồm các lĩnh vực sau: Dịch vụ tài chính doanh nghiệp, đặc biệt là sáp nhập và mua lại, thị trường vốn, cho vay doanh nghiệp và dịch vụ giao dịch.
Phân khúc tài chính tiêu dùng (chiếm 34% doanh thu) chủ yếu bao gồm công ty con Compass Banca S.p.A.
Phù hợp với chính sách phát triển bền vững của Tập đoàn, vào cuối năm tài chính 2022-23, Mediobanca đã chọn 100% đầu tư mới vào quản lý tài sản bằng cách sử dụng các tiêu chí ESG và tài chính và thu được 100% nguồn năng lượng từ các nguồn tài nguyên tái tạo. Mediobanca cũng đã đạt được mức trung lập về khí hậu vào năm 2023, tuân thủ chương trình liên minh ngân hàng ròng không do Liên hợp quốc tài trợ, trong đó Tập đoàn tham gia.
Vào tháng 35 năm 2023, Mediobanca đã thành lập một liên doanh với studio liên doanh và máy gia tốc khởi nghiệp có trụ sở tại London và nhà lãnh đạo trong lĩnh vực công nghệ tài chính, Nhà máy sáng lập, để đầu tư vào sự phát triển của 17 công ty sáng tạo trong lĩnh vực dịch vụ tài chính.
Mediobanca ngày nay
Vào tháng 2000-2003, cái chết của Enrico Cuccia đã làm trầm trọng thêm căng thẳng với các cổ đông của ngân hàng. Năm 2008, Vincenzo Maranghi đã đồng ý từ chức, miễn là nó duy trì sự độc lập của ngân hàng. Điều này đã được thực hiện bằng cách thăng chức hai trợ lý của ông, Alberto Nagel và Renato Pagliaro, lên các vị trí quản lý cấp cao. Họ đã phát triển hoạt động thị trường sâu hơn (IPO, sáp nhập và mua lại, giao dịch công cụ tài chính), giảm trọng lượng của cổ phần lịch sử (một số cổ phần, như Fiat, đã được bán). Họ cũng đạt được sự thâm nhập vào các thị trường nước ngoài lớn, với các hoạt động của ngân hàng được thành lập thông qua các nhóm chuyên gia địa phương. Với Che Banca!, phạm vi hoạt động của ngân hàng bán lẻ mở rộng, tạo ra một mô hình phân phối đa kênh (Internet, trung tâm cuộc gọi, chi nhánh) có khả năng cung cấp lưu lượng tiền gửi đáng kể.
Mặc dù trong những năm sau khi Marange từ chức, một chủ tịch bên ngoài (Gabriel Galatari và Cesare Geronzi) đã được bổ nhiệm, các sự kiện tiếp theo đã thiết lập lại tất cả các điều kiện đảm bảo sự độc lập của cơ quan, mà sự lãnh đạo ngày nay bao gồm Alberto Nagel làm giám đốc điều hành và Renato Paliaro làm chủ tịch.
Năm 2001, quan hệ đối tác giữa Mediobanca và Banca Mediolanum đã tiếp thêm sinh lực cho Banca Esperia, một dự án được khởi động trong Mediobanca và được thiết kế từ trực giác của Alberto Nagel để hỗ trợ các khách hàng khởi nghiệp của tổ chức quản lý thanh khoản được tạo ra bởi các hoạt động phi thường được thực hiện bởi bộ phận ngân hàng doanh nghiệp và đầu tư của tổ chức.
Banca Esperia đã đặt nền móng cho sự ra mắt của ngân hàng tư nhân Mediobanca. Vào tháng 50 năm 2017, sau khi mua lại 20% cổ phần thuộc sở hữu của Banca Mediolanum và sau đó thông qua việc sáp nhập Banca Esperia vào Mediobanca, bộ phận này đã phục vụ gia đình doanh nhân lớn người Ý của Mediobanca.
Tham vọng của bộ phận này chính xác là những gì Nagel hình dung vào cuối những năm 1990: trở thành ngân hàng đầu tư và tư nhân đầu tiên của Ý, một mô hình hiện cũng được đánh giá cao trong cộng đồng tài chính.
Với CheBanca! 2008, ngân hàng kỹ thuật số bản địa Mediobanca đã mở rộng mô hình tài chính của mình bằng cách thu được dòng tiền gửi đáng kể. Trong 15 năm tiếp theo, CheBanca! đã tạo ra và sử dụng mô hình phân phối đa kênh (Internet, trung tâm cuộc gọi, chi nhánh) để cung cấp dịch vụ quản lý tài sản cho các gia đình Ý.
Bắt đầu với kế hoạch chiến lược 2016-19 năm, Mediobanca đã vạch ra một con đường tăng trưởng mới cho CheBanca!, ngày càng tập trung vào việc quản lý tiết kiệm và đầu tư của Ý. Định vị này đóng một vai trò ngày càng quan trọng trong các kế hoạch chiến lược tiếp theo, đặc biệt là trong kế hoạch chiến lược năm 2023-26 "Một thương hiệu, một nền văn hóa", trong đó sự phát triển của bộ phận quản lý tài sản đã được xác định là mục tiêu ưu tiên của Tập đoàn.
Theo các hướng dẫn chiến lược, vào năm 2024 70, Mediobanca đã ra mắt Mediobanca Premier, một ngân hàng thuộc Tập đoàn chuyên về quản lý tài sản và đầu tư cho các gia đình Ý, kết hợp và củng cố hai tài sản cơ bản của Tập đoàn: một mặt, chuyên môn mà Mediobanca có được với các doanh nghiệp trong hơn 26 năm hoạt động thị trường và mặt khác là di sản của CheBanca!
