Ngân hàng Alfala, Ltd. (tiếng Urdu), trước đây là Ngân hàng Tín dụng và Trao đổi Habib, là một ngân hàng thương mại của Pakistan có trụ sở tại Karachi. Nó là một công ty con của Tập đoàn Abu Dhabi United, một tập đoàn của UAE.
Đây là một trong những ngân hàng tư nhân lớn nhất ở Pakistan, với hơn 890 chi nhánh tại hơn 200 thành phố ở Pakistan và 12 chi nhánh tại Bangladesh, Afghanistan, Bahrain và UAE. Ngân hàng được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán Pakistan.
Lịch sử
Trụ sở chính của Bảo hiểm Alfalah trên đường I. Chundrigar, Karachi
Nguồn gốc của ngân hàng này có thể được truy tìm đến Ngân hàng Tín dụng và Thương mại Quốc tế (BCCI), có ba chi nhánh tại Pakistan. Chúng được Ngân hàng Quốc gia Pakistan tiếp quản để bảo vệ lợi ích của người tiêu dùng và được thực hiện với tư cách mới là Ngân hàng Tín dụng và Trao đổi Habib (HCEB).
Vào tháng 7 năm 1997, Tập đoàn Abu Dhabi, dẫn đầu bởi Nahyan bin Mubarak Al Nahyan của Tập đoàn Al-Nahyan, đã mua lại 70% cổ phần của Ngân hàng Tín dụng & Trao đổi Habib (HCEB), một công ty con của ngân hàng nhà nước Habib Bank Limited. Ủy ban tư nhân hóa đã tạo điều kiện cho việc bán 42 triệu cổ phiếu vào ngày 7 tháng 7 với số tiền giao dịch là 40,54 triệu đô la Mỹ. Sau đó, nó được đổi tên thành Bank Alfalah Limited.
Ngân hàng Alfalah được thành lập vào ngày 21 tháng 6 năm 1997 và là một công ty hữu hạn công cộng được thành lập theo Quy định của Công ty năm 1984. Hoạt động ngân hàng của nó bắt đầu vào ngày 1 tháng 11 năm 1997. Ngân hàng tham gia vào ngân hàng thương mại và các dịch vụ liên quan như được định nghĩa trong Quy định của Công ty Ngân hàng năm 1962.
Năm 2004, Ngân hàng Alfalah được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán Karachi với giá thực hiện là 40 rupee Pakistan / cổ phiếu sau khi IPO.
FinCEN
Ngân hàng Alfalah đã được nêu tên trong vụ rò rỉ FinCEN được xuất bản bởi Buzzfeed News và Liên minh các nhà báo điều tra quốc tế (ICIJ). Nó đánh dấu ba giao dịch đáng ngờ liên quan đến gần 2,5 triệu đô la trong số 2 nghìn tỷ đô la thanh toán đáng ngờ được thực hiện bởi các ngân hàng ở 170 quốc gia trên thế giới. Ba giao dịch này xảy ra từ năm 2011 đến năm 2012.
