Hồ sơ công ty
Ngân hàng Quốc gia đầu tiên (FNB) là một trong bốn ngân hàng lớn nhất ở Nam Phi và là một phần quan trọng của Tập đoàn tài chính FirstRand. Lịch sử của FNB có từ năm 1838 và là một trong những ngân hàng lâu đời nhất ở Nam Phi. Năm 2015, FNB đã hoàn thành tái cơ cấu tài sản và trở thành công ty con thuộc sở hữu hoàn toàn của Tập đoàn FirstRand. FNB được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán Johannesburg (JSE) với mã FSR và được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán Botswana với mã FNBB, là một phần quan trọng của sàn giao dịch.
Mạng lưới dịch vụ của FNB bao gồm các nước châu Phi như Nam Phi, Botswana, Mozambique, Namibia, Namibia, Tanzania và mở rộng ra thị trường toàn cầu thông qua các công ty con và đối tác. FNB có thành tích xuất sắc trong việc thúc đẩy chuyển đổi kỹ thuật số và tài chính toàn diện, đồng thời cam kết nâng cao trải nghiệm của khách hàng thông qua đổi mới công nghệ.
Thông tin pháp lý
Là một phần của Tập đoàn FirstRand, FNB được quản lý bởi Ngân hàng Dự trữ Nam Phi (SARB). Tập đoàn FirstRand cũng được liệt kê là "ngân hàng được kiểm soát tại địa phương", đáp ứng các yêu cầu nghiêm ngặt của hệ thống tài chính Nam Phi. FNB có giấy phép tài chính liên quan để đảm bảo hoạt động kinh doanh của mình tuân thủ pháp luật.
Tuyên bố tuân thủ: FNB tuân thủ nghiêm ngặt các yêu cầu quy định của Ngân hàng Dự trữ Nam Phi và tuân thủ các tiêu chuẩn tài chính quốc tế trong tất cả các hoạt động kinh doanh.
Sản phẩm giao dịch
FNB cung cấp các sản phẩm tài chính đa dạng, bao gồm ngân hàng bán lẻ, ngân hàng tư nhân và ngân hàng doanh nghiệp. Các sản phẩm cốt lõi của nó bao gồm:
- Thẻ tín dụng: Cung cấp nhiều chương trình phần thưởng và quyền lợi người tiêu dùng để đáp ứng nhu cầu thanh toán của các khách hàng khác nhau.
- Ví điện tử: Hỗ trợ giao dịch thuận tiện trực tuyến và ngoại tuyến thông qua các giải pháp thanh toán kỹ thuật số. Ngân hàng tư nhân: Cung cấp dịch vụ quản lý tài sản và đầu tư tùy chỉnh cho khách hàng có giá trị ròng cao.
- Tiết kiệm và đầu tư: Cung cấp nhiều tài khoản tiết kiệm, sản phẩm đầu tư và kế hoạch nghỉ hưu để giúp khách hàng đạt được mục tiêu tài chính.
- Cho vay: Bao gồm các khoản vay cá nhân, cho vay mua nhà và cho vay thương mại để đáp ứng nhu cầu tài chính của khách hàng.
- Bảo hiểm: Cung cấp các giải pháp như bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm y tế và bảo hiểm tài sản. Giải pháp ngoại hối: Hỗ trợ tài khoản đa tiền tệ và thanh toán xuyên biên giới để đáp ứng nhu cầu của khách hàng quốc tế.
Nền tảng giao dịch
FNB cung cấp nền tảng ngân hàng trực tuyến tiên tiến và ứng dụng di động để hỗ trợ khách hàng giao dịch và quản lý tài khoản mọi lúc, mọi nơi.
- Nền tảng trực tuyến: Người dùng có thể truy cập các dịch vụ ngân hàng đầy đủ, bao gồm truy vấn tài khoản, chuyển tiền và quản lý đầu tư thông qua trang web chính thức của FNB.
- Ứng dụng di động: Ứng dụng FNB hỗ trợ giao dịch thời gian thực, thanh toán và giám sát tài khoản, cung cấp cho khách hàng trải nghiệm kỹ thuật số thuận tiện.
Cơ sở hạ tầng kỹ thuật: FNB sử dụng hệ thống kiểm soát rủi ro AIoT (hệ thống quản lý rủi ro kết hợp trí tuệ nhân tạo và Internet of Things) để xác định rủi ro tiềm ẩn và thực hiện các biện pháp phòng ngừa thông qua giám sát thời gian thực dữ liệu giao dịch và hành vi của người dùng.
Phương thức gửi và rút tiền
FNB cung cấp nhiều phương thức gửi và rút tiền, bao gồm:
- Thanh toán FNB: Hoàn thành giao dịch thanh toán nhanh và an toàn thông qua ví kỹ thuật số.
- Ví đối tác: Tích hợp các công cụ thanh toán của bên thứ ba như Google Pay, Apple Pay, thuận tiện cho người dùng thực hiện giao dịch.
Tính năng:
- Hỗ trợ giao dịch đa tiền tệ
- Cung cấp dịch vụ thanh toán theo thời gian thực
Hỗ trợ khách hàng
FNB tập trung vào việc đáp ứng và giải quyết nhu cầu của khách hàng, cung cấp nhiều kênh hỗ trợ khách hàng:
- Hỗ trợ qua điện thoại: Khách hàng có thể nhận được trợ giúp ngay lập tức bằng cách gọi đến đường dây nóng dịch vụ khách hàng / cskh chuyên dụng.
- Hỗ trợ email: Gửi câu hỏi qua email chính thức để nhận câu trả lời chuyên nghiệp.
- Trò chuyện trực tuyến: Người dùng có thể nhận trợ giúp thông qua trò chuyện trực tiếp trên trang web hoặc ứng dụng của FNB.
Các tính năng:
- Dịch vụ khách hàng 24 / 7
- Hỗ trợ đa ngôn ngữ
Kinh doanh và dịch vụ cốt lõi
Hoạt động kinh doanh cốt lõi của FNB bao gồm ngân hàng bán lẻ, ngân hàng tư nhân và ngân hàng doanh nghiệp. Ưu điểm khác biệt của nó là:
- Các tùy chọn tài khoản mở rộng: bao gồm tài khoản cổ phiếu lẻ, tài khoản tiết kiệm cổ phiếu, tài khoản người xây dựng cổ phiếu, v.v., đáp ứng nhu cầu của các nhà đầu tư khác nhau.
- Dịch vụ tài chính toàn diện: Cung cấp dịch vụ một cửa như tiết kiệm, đầu tư, cho vay và bảo hiểm để giúp khách hàng đạt được mục tiêu tài chính.
- Chuyển đổi kỹ thuật số: Nâng cao trải nghiệm khách hàng thông qua đổi mới công nghệ và thúc đẩy sự phát triển của tài chính toàn diện.
Cơ sở hạ tầng công nghệ
FNB sử dụng cơ sở hạ tầng công nghệ tiên tiến để hỗ trợ hoạt động kinh doanh và dịch vụ khách hàng. Lợi thế công nghệ của nó bao gồm:
- Hệ thống kiểm soát rủi ro AIoT: Đạt được giám sát và phòng ngừa rủi ro theo thời gian thực để đảm bảo giao dịch an toàn.
- Nền tảng đám mây: Hỗ trợ tính khả dụng và khả năng mở rộng cao của lưu trữ và xử lý dữ liệu.
- Công nghệ chuỗi khối: Ứng dụng trong lĩnh vực thanh toán và thanh toán để nâng cao hiệu quả giao dịch và tính minh bạch.
Hệ thống kiểm soát rủi ro và tuân thủ
FNB đã thiết lập một hệ thống kiểm soát rủi ro và tuân thủ toàn diện, bao gồm:
- Tuân thủ quy định: Tuân thủ nghiêm ngặt các yêu cầu quy định của Ngân hàng Dự trữ Nam Phi để đảm bảo tuân thủ pháp luật kinh doanh.
- Đánh giá rủi ro: Đánh giá rủi ro thời gian thực và cảnh báo sớm thông qua hệ thống AIoT.
- Kiểm soát nội bộ: đã thiết lập một cơ chế kiểm soát nội bộ hoàn hảo để đảm bảo an ninh vốn và giao dịch minh bạch.
Định vị thị trường và lợi thế cạnh tranh
Là một trong bốn ngân hàng lớn ở Nam Phi, định vị thị trường và lợi thế cạnh tranh của FNB bao gồm:
- Ảnh hưởng thương hiệu: Là một ngân hàng có lịch sử lâu đời, FNB có danh tiếng tốt ở thị trường Nam Phi và Châu Phi.
- Mạng lưới ATM rộng lớn: Bao gồm nhiều quốc gia châu Phi, cung cấp dịch vụ rút tiền và chuyển tiền thuận tiện.
- Dịch vụ kỹ thuật số: Nâng cao trải nghiệm khách hàng thông qua đổi mới công nghệ và trở thành nhà lãnh đạo trong các dịch vụ tài chính kỹ thuật số ở châu Phi.
Hỗ trợ và trao quyền cho khách hàng
FNB cam kết trao quyền cho khách hàng thông qua các nguồn lực giáo dục và hỗ trợ khách hàng chất lượng cao. Các nguồn lực giáo dục của nó bao gồm:
- Giáo dục đầu tư:
- Lập kế hoạch tài chính: Cung cấp dịch vụ lập kế hoạch tài chính chuyên nghiệp để giúp khách hàng đặt ra các mục tiêu tài chính hợp lý.
Trách nhiệm xã hội và ESG
FNB tích cực hoàn thành trách nhiệm xã hội, tập trung vào các vấn đề môi trường, xã hội và quản trị (ESG):
- Phát triển bền vững: Thúc đẩy tài chính xanh và hỗ trợ các dự án năng lượng tái tạo. Tài chính bao gồm: Tăng khả năng tiếp cận các dịch vụ tài chính thông qua các dịch vụ kỹ thuật số để giúp các doanh nghiệp vừa và khách hàng cá nhân nhận được hỗ trợ tài chính.
Hệ sinh thái hợp tác chiến lược
FNB mở rộng phạm vi kinh doanh và khả năng dịch vụ bằng cách thiết lập quan hệ hợp tác chiến lược với nhiều công ty quốc tế và địa phương. Các lĩnh vực hợp tác chính của nó bao gồm:
- Công nghệ thanh toán: Hợp tác với các công ty công nghệ thanh toán để thúc đẩy phổ biến thanh toán kỹ thuật số. Công nghệ tài chính: Hợp tác với các công ty công nghệ blockchain và công nghệ AI để nâng cao trình độ kỹ thuật và khả năng dịch vụ.
Sức khỏe tài chính
Sức khỏe tài chính của FNB rất mạnh:
- Quy mô tài sản: Tính đến quý 3 năm 2023, tổng quy mô tài sản của FNB là R7,2 nghìn tỷ (khoảng 480 tỷ USD).
- Tỷ lệ an toàn vốn: Tỷ lệ an toàn vốn của FNB là 14,5% , cao hơn nhiều so với yêu cầu quy định.
- Lợi nhuận: Trong ba quý đầu năm 2023, lợi nhuận ròng của FNB là R12,5 tỷ (khoảng 830 triệu đô la Mỹ), tăng trưởng hàng năm là 6,8%.
Lộ trình tương lai
Kế hoạch phát triển trong tương lai của FNB bao gồm:
- Chuyển đổi kỹ thuật số: Tiếp tục đầu tư nguồn lực để thúc đẩy đổi mới và ứng dụng công nghệ tài chính. Mở rộng thị trường quốc tế: Mở rộng hơn nữa hoạt động kinh doanh tại thị trường châu Phi và toàn cầu thông qua hợp tác và đầu tư chiến lược. Tài chính bao gồm: Tăng cường bao gồm tài chính ở châu Phi thông qua đổi mới công nghệ và hợp tác chiến lược.
[Điểm dữ liệu tham khảo: 2023Q3] FNB tiếp tục củng cố vị trí dẫn đầu tại thị trường châu Phi trong quý 3 năm 2023, với tổng tài sản 7,2 nghìn tỷ Rs , lợi nhuận ròng 12,5 tỷ Rs và tỷ lệ an toàn vốn 14,5% .
Lưu ý: Tất cả các mô tả trong bài viết này liên quan đến "không được kiểm soát" là thông tin sai lệch và FNB thực sự được quy định bởi Ngân hàng Dự trữ Nam Phi.
