★ Hồ sơ công ty
Nvest Group được điều hành chính bởi Nvest Financial, LLC, một công ty tư vấn tài chính được thành lập vào năm 2003, Có trụ sở chính tại Kennebunk, ME, Hoa Kỳ.
★ thông tin
quy định Nvest Financial, LLC là Cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIA) đã đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), được quy định bởi Đạo luật Cố vấn Đầu tư năm 1940 với Số đăng ký trung tâm (CRD) là 171394 (tính đến tháng 3 năm 2024 theo Mẫu ADV của SEC). Các dịch vụ chứng khoán được cung cấp thông qua Mạng lưới tài chính Khối thịnh vượng chung, được quản lý bởi Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA) và Tổng công ty Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC) theo số đăng ký FINRA CRD 8032. Các sản phẩm bảo hiểm cố định được cung cấp thông qua Cơ quan Bảo hiểm CES và tuân thủ các yêu cầu quy định về bảo hiểm cấp tiểu bang. Nvest Financial có chứng nhận CEFEX (Trung tâm ủy thác xuất sắc), cho thấy rằng các quy trình tư vấn đầu tư của họ đáp ứng các tiêu chuẩn nghĩa vụ ủy thác (tính đến năm 2023).
★ Sản phẩm giao dịch
Các sản phẩm giao dịch của Nvest Group chủ yếu là dịch vụ quản lý danh mục đầu tư, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, quỹ hoán đổi danh mục (ETF), quỹ tương hỗ và các sản phẩm thu nhập cố định.
Thông qua tài khoản môi giới của Commonwealth Financial Network, khách hàng có thể đầu tư vào thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, bao gồm cổ phiếu blue-chip, cổ phiếu tăng trưởng, trái phiếu thành phố và quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REIT).
Công ty cũng cung cấp các sản phẩm bảo hiểm (như bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm chăm sóc dài hạn) và các sản phẩm niên kim để đáp ứng nhu cầu quản lý rủi ro và lập kế hoạch nghỉ hưu. Danh mục đầu tư được điều chỉnh theo khả năng chấp nhận rủi ro, tầm nhìn đầu tư và mục tiêu tài chính của khách hàng, với việc phân bổ tài sản nhấn mạnh vào đa dạng hóa để đa dạng hóa rủi ro.
Theo dữ liệu của WhaleWisdom, trong quý III năm 2024, iShares Russell 1000 Growth ETF là quỹ lớn nhất trong số 13F chứng khoán của Nvest Financial, nắm giữ 41.684 cổ phiếu. Thông tin công khai không tiết lộ khối lượng giao dịch cụ thể hoặc quy mô quản lý tài sản.
★ Phần mềm
giao dịch Nvest Group cung cấp nền tảng Investor 360 để khách hàng truy cập thông tin tài khoản, xem hiệu suất danh mục đầu tư và tải xuống báo cáo hàng tháng trực tuyến. Được cung cấp bởi Mạng tài chính Khối thịnh vượng chung, nền tảng này tích hợp các công cụ quản lý tài khoản, theo dõi đầu tư và lập kế hoạch tài chính, phù hợp với cả khách hàng bán lẻ và khách hàng có giá trị ròng cao.
Người dùng có thể đăng nhập qua web hoặc thiết bị di động (iOS và Android) và giao diện được thiết kế đơn giản và dễ sử dụng. Nền tảng này hỗ trợ dữ liệu thị trường theo thời gian thực và phân tích đầu tư, với một số tính năng tích hợp các nguồn dữ liệu của bên thứ ba như Morningstar.
Năm 2023, Investor 360 đã cập nhật khả năng trực quan hóa dữ liệu, nâng cao tính minh bạch trong hiệu quả đầu tư. Một số khách hàng đã báo cáo tốc độ tải chậm trong thời gian cao điểm và công ty cho biết họ đã tối ưu hóa hiệu suất máy chủ (tính đến quý 4 năm 2024).
★ Phương thức gửi và rút tiềnPhương
thức gửi và rút tiền của Nvest Group có sẵn thông qua tài khoản môi giới của Commonwealth Financial Network và các bên giám sát bên thứ ba như Pershing LLC) quá trình.
Khách hàng có thể gửi tiền thông qua chuyển khoản ngân hàng (ACH), chuyển khoản ngân hàng hoặc séc, được quản lý bởi người giám sát sau khi gửi tiền, tuân thủ các quy tắc lưu ký của SEC (yêu cầu tài sản của khách hàng phải được tách biệt với tài sản cố vấn).
Việc rút tiền được gửi thông qua nền tảng Investor 360, thường trong vòng 3-5 ngày làm việc, tùy thuộc vào quy trình thanh toán bù trừ của người giám sát. Nền tảng này hỗ trợ giao dịch USD và không liên quan đến giao dịch tiền điện tử hoặc ngoại hối.
Nvest không trực tiếp nắm giữ tiền của khách hàng và tất cả các giao dịch được hoàn thành thông qua các cơ quan bù trừ được quản lý, đảm bảo tính minh bạch và bảo mật.
★ Hỗ trợ khách hàng và trao quyền
choNvest Group cung cấp nội dung giáo dục cho khách hàng của mình thông qua blog, bình luận thị trường và hội thảo khách hàng, bao gồm các nguyên tắc cơ bản về đầu tư, lập kế hoạch hưu trí và chiến lược thuế. Nền tảng Investor 360 có các công cụ tích hợp để giúp khách hàng theo dõi hiệu suất đầu tư và mục tiêu tài chính của họ.
Vào năm 2024, Nvest đã ra mắt một loạt chương trình đào tạo trực tuyến với các chuyên gia bên ngoài để giải thích xu hướng thị trường và quản lý tài sản, thu hút hàng trăm khách hàng. Công ty cũng cung cấp đào tạo nhân viên cho khách hàng doanh nghiệp về hoạt động và lợi ích của các kế hoạch 401 (k).
Cáckênh phản hồi của khách hàng bao gồm các yêu cầu qua điện thoại, email và ngoại tuyến, với một số đề xuất thêm hỗ trợ trò chuyện trực tiếp để cải thiện khả năng phản hồi. Nvest nhấn mạnh việc xây dựng mối quan hệ lâu dài với khách hàng, đảm bảo rằng các kế hoạch tài chính phù hợp với nhu cầu của khách hàng thông qua các cuộc họp đánh giá thường xuyên (tính đến năm 2024).
★ Hoạt động kinh doanh và dịch vụ cốt lõi
Hoạt động kinh doanh cốt lõi của Nvest Group bao gồm lập kế hoạch tài chính, quản lý đầu tư và tư vấn kinh doanh cho khách hàng bán lẻ, cá nhân có giá trị ròng cao và doanh nghiệp vừa và nhỏ. Dịch vụ lập kế hoạch tài chính bao gồm lập kế hoạch hưu trí, tối ưu hóa thuế, lập kế hoạch bất động sản và quản lý rủi ro, nhằm cung cấp cho khách hàng các giải pháp tài chính toàn diện.
Dịch vụ quản lý đầu tư giúp khách hàng đạt được tăng trưởng tài sản dài hạn thông qua danh mục đầu tư tùy chỉnh, với việc phân bổ tài sản dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro và mục tiêu của khách hàng. Tư vấn kinh doanh (thông qua ROI Cubed) cung cấp cho các chủ doanh nghiệp hỗ trợ lập kế hoạch chiến lược, mở rộng kinh doanh và chiến lược thoái vốn.
NVEST 401 (k) tập trung vào thiết kế và quản lý kế hoạch hưu trí của công ty, giúp các doanh nghiệp cung cấp các kế hoạch phúc lợi tùy chỉnh cho nhân viên của họ. Phục vụ Đông Bắc Hoa Kỳ, với nhóm khách hàng chủ yếu là New England (tính đến năm 2025)
★ Technology Foundation
Cơsở hạ tầng công nghệ của Nvest Group được hỗ trợ bởi Khối thịnh vượng chung Hệ thống môi giới và lưu ký của Financial Network, cũng như các công cụ lập kế hoạch tài chính của riêng mình.
Nền tảng Investor 360 dựa trên các dịch vụ đám mây (có thể sử dụng AWS hoặc các nhà cung cấp tương tự, không được tiết lộ), hỗ trợ quản lý tài khoản, theo dõi đầu tư và tạo báo cáo, đồng thời lưu trữ dữ liệu tuân thủ các tiêu chuẩn bảo mật của SEC.
Quy trình lập kế hoạch tài chính sử dụng các thuật toán độc quyền để tạo các báo cáo tùy chỉnh dựa trên dữ liệu tài chính của khách hàng, bao gồm phân bổ tài sản và mục tiêu nghỉ hưu. Nền tảng này tích hợp các nguồn dữ liệu của bên thứ ba như Morningstar để cung cấp dữ liệu thị trường và phân tích đầu tư theo thời gian thực. Vào năm 2024, Nvest đã tối ưu hóa trải nghiệm di động của nền tảng bằng cách thêm thông báo đẩy để nhắc nhở khách hàng theo dõi cập nhật tài khoản.
★ Hệ thống
tuân thủ và kiểm soát rủi ro Hệ thống tuân thủ của Nvest Group dựa trên các yêu cầu quy định từ SEC và FINRA của Hoa Kỳ. Nền tảng này thực hiện xác minh danh tính khách hàng (KYC) và kiểm tra chống rửa tiền (AML) thông qua Mạng lưới tài chính Khối thịnh vượng chung và tất cả khách hàng được yêu cầu cung cấp thông tin nhận dạng và tài chính. Các cố vấn đầu tư tuân thủ các tiêu chuẩn nghĩa vụ ủy thác để đảm bảo rằng các khuyến nghị là vì lợi ích tốt nhất của khách hàng của họ.
Cácbiện pháp kiểm soát rủi ro bao gồm đánh giá danh mục đầu tư thường xuyên, đa dạng hóa tài sản và theo dõi biến động thị trường để giảm rủi ro đầu tư. Tiền của khách hàng được quản lý bởi người giám sát bên thứ ba và Nvest không có quyền truy cập trực tiếp vào tài sản của khách hàng, tuân thủ các quy tắc lưu ký của SEC. Vào năm 2023, Nvest đã nhận được chứng nhận CEFEX, xác minh rằng các quy trình của nó đáp ứng các tiêu chuẩn trách nhiệm ủy thác. Bảo vệ dữ liệu khách hàng tuân thủ GLBA và các quy định về quyền riêng tư cấp tiểu bang, đồng thời nền tảng trải qua các cuộc kiểm tra bên ngoài thường xuyên để đảm bảo tuân thủ
★ Định vị thị trường và lợi thế
cạnh tranh Nvest Group được định vị là một công ty tư vấn tài chính tích hợp, nhắm mục tiêu đến các khách hàng bán lẻ và có giá trị ròng cao đang tìm kiếm kế hoạch tài chính được cá nhân hóa, cũng như các doanh nghiệp vừa và nhỏ cần lập kế hoạch và tư vấn hưu trí. Lợi thế cạnh tranh của nó bao gồm:
Lập kế hoạch tài chính toàn diện: Cung cấp các dịch vụ toàn diện bao gồm đầu tư, thuế, thừa kế và nghỉ hưu, đáp ứng nhu cầu đa dạng của khách hàng.
Chứng nhận CEFEX: Các quy trình phù hợp với các tiêu chuẩn trách nhiệm ủy thác, nâng cao niềm tin của khách hàng.
Dịch vụ bản địa hóa: Với nhiều văn phòng tại khu vực Đông Bắc, tư vấn trực tiếp, phù hợp với khách hàng tập trung vào mối quan hệ.
Kinh doanh đa dạng: Mở rộng sang tư vấn kinh doanh và lợi ích doanh nghiệp với ROI Cubed và Nvest 401 (k) để tiếp cận cơ sở khách hàng rộng lớn hơn.
So với các công ty môi giới lớn, dịch vụ bản địa hóa của Nvest linh hoạt hơn; Quan hệ đối tác của nó với Khối thịnh vượng chung cung cấp hỗ trợ kỹ thuật và tuân thủ nâng cao so với các cố vấn nhỏ hơn.
★ Trách nhiệm xã hội và ESG
Các sáng kiến trách nhiệm xã hội của Tập đoàn Nvest tập trung vào hỗ trợ cộng đồng và hòa nhập đa dạng. Mỗi năm, công ty tổ chức chiến dịch "Chiến dịch Tình yêu từ nhà" để gây quỹ thực phẩm không dễ hỏng cho các ngân hàng thực phẩm địa phương như Gather và Cross Roads House, thu về hàng nghìn khoản quyên góp vào năm 2024. Ngoài ra, Nvest hỗ trợ các tổ chức cựu chiến binh, thể hiện lại với cộng đồng thông qua quyên góp và tình nguyện.
Về môi trường, xã hội và quản trị (ESG), công ty cam kết thúc đẩy sự đa dạng và hòa nhập trong tuyển dụng và hoạt động của mình, với các thành viên trong nhóm từ nhiều nguồn gốc khác nhau. Trong quản lý danh mục đầu tư, Nvest cung cấp các tùy chọn đầu tư ESG, cho phép khách hàng chọn các quỹ đáp ứng các tiêu chí bền vững, nhưng dữ liệu ESG cụ thể không được tiết lộ.
★
Thông tin tài chính của Financial Health Nvest Group không được công bố đầy đủ. Theo dữ liệu của Dun & Bradstreet, doanh thu hàng năm của Nvest Financial, LLC là khoảng 1,06 triệu đô la (tính đến năm 2024, ước tính mô hình).
Công ty là một doanh nghiệp tư nhân và không tiết lộ thông tin về các vòng tài trợ hoặc các nhà đầu tư bên ngoài, cho thấy công ty chủ yếu duy trì sự phát triển thông qua thu nhập hoạt động. Vào năm 2024, Nvest đã mở một văn phòng mới tại Danfoss, Massachusetts, thể hiện khả năng mở rộng kinh doanh.
Quy mô tài sản của khách hàng được quản lý và số liệu thu nhập cụ thể không được tiết lộ, nhưng lịch sử hoạt động ổn định của công ty (kể từ năm 2003) và các giải thưởng trong ngành cho thấy một số sự công nhận của thị trường.
★ Lộ trình tương lai
Tập đoàn Nvest có kế hoạch mở rộng hơn nữa phạm vi tiếp cận thị trường của mình ở khu vực Đông Bắc vào năm 2025, có khả năng mở thêm văn phòng để phục vụ khách hàng ở Massachusetts và New England. Nền tảng này sẽ tối ưu hóa chức năng của Investor 360, với kế hoạch bổ sung phân tích đầu tư theo thời gian thực và các công cụ tương tác di động để nâng cao trải nghiệm người dùng. Công ty cũng sẽ mở rộng các lựa chọn đầu tư ESG để đáp ứng sự quan tâm của khách hàng đối với đầu tư bền vững.
Ngoài ra, Nvest có kế hoạch tăng cường các dịch vụ kế hoạch hưu trí của công ty (401 (k)) để thu hút nhiều khách hàng SME hơn thông qua giáo dục nhân viên và các chương trình tùy chỉnh. Về sự tham gia của cộng đồng, công ty sẽ tiếp tục hỗ trợ các ngân hàng thực phẩm và các tổ chức cựu chiến binh để mở rộng tác động của chiến dịch "Chiến dịch Tình yêu từ Nhà". Nvest cho biết họ sẽ tiếp tục tuân thủ các yêu cầu quy định để đảm bảo tuân thủ dịch vụ
★ hệ sinh thái hợp tác chiến lược
Các đối tác chiến lược của Nvest Group bao gồm:
Commonwealth Financial Network, đã cung cấp dịch vụ môi giới và lưu ký chứng khoán từ năm 2003, hỗ trợ quản lý đầu tư và bù trừ tài khoản (tính đến quý 1 năm 2025).
Đại lý bảo hiểm CES: Cung cấp các sản phẩm bảo hiểm cố định như bảo hiểm nhân thọ và niên kim để đáp ứng nhu cầu quản lý rủi ro của khách hàng.
Morningstar (Đầu cơ): Cung cấp dữ liệu thị trường và các công cụ phân tích đầu tư, được tích hợp vào nền tảng Investor 360
Những sự hợp tác này nâng cao năng lực kỹ thuật, tuân thủ và đa dạng sản phẩm của Nvest. Thông tin công khai không tiết lộ sự hợp tác trực tiếp với các công ty công nghệ hoặc tổ chức thanh toán
