thông tin cơ bản
Tên công ty: Trace Finance Ltd.
Thành lập: 2022
Vốn đăng ký: Trang web chính thức và thông tin công khai không tiết lộ dữ liệu vốn đăng ký cụ thể.
Giám đốc điều hành chủ chốt:
Đồng sáng lập và Giám đốc điều hành (COO): Mateus Fiuza, có nền tảng về hoạt động thị trường tài chính và phát triển công nghệ, chịu trách nhiệm về hoạt động của công ty và tối ưu hóa quy trình tuân thủ.
Cơ cấu cổ phần: Trace Finance là một công ty tư nhân có cơ cấu cổ phần không được tiết lộ. Các nhà đầu tư nổi tiếng bao gồm 13 tổ chức bao gồm Fintech Collective, 3cubed Ventures, BlockFi, Circle Ventures, HOF Capital và Magic Fund, với tổng số tiền tài trợ là 420 nghìn đô la (vòng hạt giống tháng 2 năm 2022). Bản chất công ty: Công ty TNHH (Ltd.), một công ty khởi nghiệp trong lĩnh vực công nghệ tài chính (Fintech).
Tình trạng kinh doanh: Hoạt động bình thường, trong giai đoạn đầu phát triển, tập trung mở rộng kinh doanh tại thị trường Mỹ Latinh.Phân khúc ngành: Cơ sở hạ tầng thanh toán, chuyển tiền xuyên biên giới, dịch vụ ngoại hối.
Thị trường mục tiêu: Các công ty khởi nghiệp Mỹ Latinh, đặc biệt là các công ty công nghệ đã huy động vốn từ nước ngoài, cũng như khách hàng trong các ngành như thương mại điện tử, iGaming và nội dung kỹ thuật số.
Phạm vi địa lý: Chủ yếu hoạt động tại Brazil, bao gồm Châu Mỹ Latinh và hỗ trợ các mạng thanh toán toàn cầu.
Dịch vụ ngoại hối: Cung cấp cho khách hàng ngoại hối chi phí thấp, hợp tác với hơn 15 ngân hàng ngoại hối và nhanh chóng nội địa hóa các quỹ đầu tư.
Tuân thủ và Dịch vụ pháp lý đồng thời: Hỗ trợ khách hàng hoàn thành đăng ký đầu tư xuyên biên giới (ví dụ: SCE-IED, SCE-Credit, CDNR), thành lập công ty (EIN, Flip) và cập nhật tuân thủ.
Giải pháp ngành: Dịch vụ thanh toán và đối chiếu giao dịch tùy chỉnh cho thương mại điện tử, trò chơi và người sáng tạo nội dung kỹ thuật số.
xuyên biên giới Quản lý
tài khoản đa tiền tệ trao đổi
tiền tệ theo thời gian thực tự động đối chiếu giao dịch
Nền tảng hỗ trợ xử lý giao dịch quy mô lớn với khả năng đối chiếu tự động.
không tiết lộ tên cụ thể của phần mềm giao dịch nhưng nhấn mạnh các giải pháp mô-đun dựa trên công nghệ.
phí cụ thể và thời gian xử lý khác nhau tùy thuộc vào loại giao dịch và khu vực và trang web chính thức không cung cấp bảng phí chi tiết.
nhấn mạnh tỷ lệ thấp và xử lý nhanh, vượt trội so với các dịch vụ ngân hàng truyền thống.
Hỗ trợ quản lý tài khoản và tích hợp kỹ thuật dành riêng cho khách hàng doanh nghiệp.
hỗ trợ các dịch vụ đa ngôn ngữ như tiếng Bồ Đào Nha và tiếng Anh, thích ứng với nhu cầu của khách hàng Mỹ Latinh và toàn cầu.
> Mở tài khoản nhanh chóng: Cung cấp dịch vụ mở tài khoản toàn cầu cho các startup đã huy động vốn ở nước ngoài, giảm thời gian chờ đợi.
Tối ưu hóa thanh toán: Hợp lý hóa quy trình giao dịch trong ngành thương mại điện tử và trò chơi với cơ sở hạ tầng thanh toán dựa trên API.
Hỗ trợ tuân thủ: Cung cấp dịch vụ tuân thủ toàn bộ quy trình từ đăng ký đến cập nhật liên tục, giảm rủi ro pháp lý cho khách hàng trong kinh doanh xuyên biên giới.
Định hướng công nghệ: Sử dụng công nghệ tự động hóa và kết nối với các ngân hàng ngoại hối để cung cấp khả năng giao dịch và đối chiếu tức thì.
Nền tảng dựa trên API: Công nghệ cốt lõi là API thanh toán có thể mở rộng, cho phép tích hợp liền mạch vào các hệ thống hiện có.
Bảo mật dữ liệu: Công nghệ mã hóa và giao thức tuân thủ được sử dụng để đảm bảo bảo mật dữ liệu giao dịch và tuân thủ các tiêu chuẩn tài chính quốc tế.
Mạng lưới đối tác: Hợp tác với hơn 15 ngân hàng ngoại hối để thiết lập mạng lưới thanh toán và trao đổi ổn định.
Đối chiếu tự động: Cho phép đối chiếu tức thì các giao dịch quy mô lớn thông qua công nghệ, giảm sự can thiệp thủ công và nâng cao hiệu quả.
Khả năng mở rộng: Nền tảng được thiết kế để hỗ trợ khối lượng giao dịch cao và thích ứng với nhu cầu tăng trưởng của doanh nghiệp khách hàng.
hệ thống tuân thủ:
> tuân thủ các yêu cầu của Ngân hàng Trung ương Brazil (BCB) và các quy định tài chính quốc tế, hỗ trợ khách hàng hoàn thành đăng ký đầu tư xuyên biên giới và tuyên bố tuân thủ.
cung cấp hỗ trợ cho các quy trình chống rửa tiền (AML) và biết khách hàng của bạn (KYC), đảm bảo tính hợp pháp của giao dịch.
cộng tác với đội ngũ pháp lý chuyên nghiệp để cung cấp cho khách hàng các dịch vụ pháp lý song song.
hệ thống kiểm soát rủi ro:
> sử dụng các công cụ giám sát tự động để phát hiện các giao dịch bất thường trong thời gian thực.
thông qua hợp tác chuyên sâu với các ngân hàng ngoại hối, giảm biến động tỷ giá và rủi ro giao dịch thất bại.
không tiết lộ chi tiết kỹ thuật kiểm soát rủi ro cụ thể nhưng nhấn mạnh quản lý rủi ro dựa trên công nghệ.
> Người sáng lập và Giám đốc điều hành (CEO): Leandro Marques, với kinh nghiệm trong lĩnh vực fintech và thanh toán xuyên biên giới ở Brazil, đã giữ vai trò lãnh đạo trong một số công ty khởi nghiệp fintech, Tập trung vào thị trường Mỹ Latinh.
>Phân loại doanh nghiệp và phân loại thị trường
Danh mục doanh nghiệp: Fintech, cụ thể là các nhà cung cấp dịch vụ tài chính và thanh toán xuyên biên giới.
Phân loại thị trường:
>Dịch vụ & Sản phẩm thương mại
Dịch vụ cốt lõi:
> Cơ sở hạ tầng thanh toán quốc tế: Cung cấp API giao diện hỗ trợ các giao dịch trong nước và quốc tế, trao đổi tiền tệ và quản lý kho bạc.
sản phẩm giao dịch:
>Chuyển tiền
phần mềm giao dịch:
> Cung cấp nền tảng thanh toán dựa trên API, Khách hàng có thể tích hợp nó vào hệ thống của riêng họ.
phương thức gửi và rút tiền:
hỗ trợ gửi và rút tiền thông qua chuyển khoản ngân hàng, chuyển khoản ngân hàng quốc tế (chẳng hạn như SWIFT), v.v.
Hỗ trợ khách hàng:
>Hỗ trợ đa kênh có sẵn, bao gồm email, biểu mẫu trực tuyến và dịch vụ trực tiếp từ người quản lý tài khoản.
>Hoạt động kinh doanh và dịch vụ cốt lõi
Hoạt động kinh doanh cốt lõi của Trace Finance là cung cấp các dịch vụ tài chính xuyên biên giới hiệu quả và chi phí thấp cho các công ty khởi nghiệp Mỹ Latinh, giúp khách hàng quản lý dòng vốn quốc tế.
Công ty nhấn mạnh việc giải quyết các điểm khó khăn của các công ty Mỹ Latinh trên thị trường tài chính toàn cầu, chẳng hạn như phí cao, tuân thủ phức tạp và quy trình không hiệu quả, thông qua đổi mới công nghệ và dịch vụ bản địa hóa. Hạ tầng kỹ thuật Trang web chính thức không tiết lộ các ngăn xếp công nghệ cụ thể hoặc nhà cung cấp dịch vụ đám mây, nhưng nhấn mạnh công nghệ là động lực cốt lõi của doanh nghiệp. Hệ thống tuân thủ và kiểm soát rủi ro
Công ty giảm thiểu rủi ro pháp lý và hoạt động của khách hàng trong lĩnh vực tài chính xuyên biên giới thông qua sự kết hợp giữa tuân thủ và công nghệ. Định vị thị trường và lợi thế cạnh tranh Định vị thị trường: > tập trung vào các công ty khởi nghiệp ở Mỹ Latinh và các ngành tăng trưởng cao (chẳng hạn như thương mại điện tử, trò chơi), cung cấp các giải pháp tài chính tùy chỉnh. được định vị là cầu nối giữa các ngân hàng truyền thống và các fintech mới nổi, kết hợp các dịch vụ chi phí thấp và hiệu quả. lợi thế cạnh tranh: >Chuyên môn bản địa hóa: Tham gia sâu vào thị trường Mỹ Latinh, hiểu bối cảnh tài chính và quy định khu vực. Dịch vụ chi phí thấp: Hợp tác với nhiều ngân hàng ngoại hối để cung cấp phí ngoại hối và thanh toán dưới mức trung bình của thị trường. Phản hồi nhanh: Cung cấp cho các công ty khởi nghiệp dịch vụ mở tài khoản và bản địa hóa quỹ nhanh chóng, vượt trội so với các quy trình kéo dài của các ngân hàng truyền thống. Dựa trên công nghệ: Nền tảng API và đối chiếu tự động nâng cao hiệu quả giao dịch và thu hút khách hàng định hướng công nghệ. Tùy chỉnh ngành: Cung cấp các giải pháp thanh toán tùy chỉnh cho các ngành như thương mại điện tử và trò chơi, nâng cao mức độ gắn bó của khách hàng. >Hỗ trợ và trao quyền cho khách hàng > Hỗ trợ khách hàng: Cung cấp hỗ trợ trực tuyến 24/7 với người quản lý tài khoản chuyên dụng, người phản hồi nhanh chóng các vấn đề kỹ thuật hoặc tuân thủ. Biện pháp trao quyền: >Thông qua tài liệu API và hỗ trợ kỹ thuật, nó giúp khách hàng nhanh chóng tích hợp hệ thống thanh toán. cung cấp dịch vụ tư vấn và đào tạo tuân thủ, giảm chi phí học tập cho các công ty khởi nghiệp trong các hoạt động xuyên biên giới. cung cấp các công cụ phân tích dữ liệu cho khách hàng thương mại điện tử và cá cược để tối ưu hóa giao dịch và quản lý tài chính. Phản hồi của khách hàng: Trang web chính thức giới thiệu các trường hợp của khách hàng, nhấn mạnh hiệu quả dịch vụ và lợi thế về chi phí, nhưng không tiết lộ danh sách khách hàng cụ thể. >Trách nhiệm xã hội và ESG Trách nhiệm xã hội: hỗ trợ sự phát triển của các công ty khởi nghiệp Mỹ Latinh và thúc đẩy tăng trưởng kinh tế khu vực. nâng cao khả năng cạnh tranh toàn cầu của các doanh nghiệp vừa và nhỏ thông qua các dịch vụ chi phí thấp. thực hành ESG: > không tiết lộ các báo cáo ESG chi tiết, nhưng nhấn mạnh việc giảm các quy trình dựa trên giấy thông qua các dịch vụ kỹ thuật số, phù hợp với các mối quan tâm về môi trường. Hệ thống tuân thủ tập trung vào chống rửa tiền và chống tham nhũng, phản ánh trách nhiệm quản trị xã hội. Không tìm thấy thông tin cụ thể về dự án từ thiện hoặc cộng đồng. Việc công bố thông tin của công ty trong lĩnh vực ESG tương đối hạn chế và có thể đang ở giai đoạn đầu và chưa hình thành một thực tiễn có hệ thống. Hệ sinh thái hợp tác chiến lược > Đối tác tài chính: Hợp tác với hơn 15 ngân hàng ngoại hối để đảm bảo sự ổn định của dịch vụ thanh toán và trao đổi. Tổ chức đầu tư: Nhận được sự hỗ trợ từ các nhà đầu tư mạo hiểm nổi tiếng như Fintech Collective và Circle Ventures, tăng cường nguồn vốn và chiến lược. Ngành W: Thiết lập quan hệ hợp tác với khách hàng trong ngành thương mại điện tử, trò chơi và nội dung kỹ thuật số để mở rộng các kịch bản ứng dụng. Hệ sinh thái kỹ thuật: Tích hợp với hệ thống khách hàng thông qua API, gián tiếp hình thành kết nối sinh thái với ERP doanh nghiệp hoặc nền tảng thanh toán. Công ty đã xây dựng một mạng lưới sinh thái bao gồm tài chính, công nghệ và các ngành công nghiệp thông qua hợp tác đa bên. Sức khỏe tài chính > Tình trạng tài chính: Hoàn thành vòng tài trợ hạt giống trị giá 420 nghìn đô la vào năm 2022, với các nhà đầu tư bao gồm 13 tổ chức. Mô hình doanh thu: Kiếm tiền thông qua phí giao dịch, chênh lệch ngoại hối và phí dịch vụ API. Tình trạng sinh lời: Là một start-up, dữ liệu lợi nhuận vẫn chưa được tiết lộ và dự kiến vẫn đang trong giai đoạn mở rộng đầu tư. Rủi ro tài chính: Phụ thuộc vào nguồn tài chính bên ngoài, cần tiếp tục thu hút đầu tư để hỗ trợ tăng trưởng; Sự biến động của thị trường Mỹ Latinh có thể ảnh hưởng đến sự ổn định doanh thu. lộ trình cho tương lai > Mở rộng thị trường: Kế hoạch tiếp tục bao phủ các quốc gia khác ở Mỹ Latinh và củng cố vị trí thị trường khu vực. Nâng cấp sản phẩm: Chức năng API nâng cao và giới thiệu nhiều giải pháp phù hợp với ngành hơn, chẳng hạn như các công cụ đối chiếu thời gian thực để cá cược. Đổi mới công nghệ: Đầu tư vào AI và công nghệ blockchain để nâng cao tính minh bạch và hiệu quả của giao dịch. Tăng cường tuân thủ: Theo dõi các xu hướng quy định toàn cầu và tối ưu hóa các quy trình AML và KYC. Kế hoạch tài trợ: Có thể tìm kiếm nguồn tài trợ Series A để hỗ trợ công nghệ và mở rộng thị trường.
