Banco Delta Asia (tiếng Bồ Đào Nha ：Banco Delta Ásia S. A.R.L.) là một ngân hàng ở Ma Cao, hiện là một chi nhánh của Tập đoàn tài chính Delta Asia, thuộc sở hữu của Stanley Au, một trong những ứng cử viên trưởng đầu tiên của Ma Cao. Công ty có hoạt động tại Hồng Kông và Ma Cao, chủ yếu tập trung vào các dịch vụ như ngân hàng đầu tư, ngân hàng thương mại và bảo hiểm.
Tiền thân của Banco Delta Asia là Hang Seng Money Exchange Ma Cao (sau này đổi tên thành Hang Seng Bank Ma Cao) được thành lập vào năm 1935 bởi cha của Stanley Au, Au Wing Ngok. Năm 1962, Stanley Au mở rộng hoạt động kinh doanh sang Hồng Kông, thành lập Delta Asia Limited để vận hành kinh doanh vàng Loco-London và trở thành một trong những nhà kinh doanh vàng lớn đầu tiên ở châu Á. Sau đó, công ty liên tục được nâng cấp và được phép hoạt động kinh doanh tiền gửi và thư tín dụng như một ngân hàng phi thương mại. Năm 1980, Tập đoàn Delta Asia tiếp quản Ngân hàng Hang Seng Macau, ngày 28 tháng 12 năm 1993, Tập đoàn Delta Asia chính thức được đổi tên thành Tập đoàn tài chính Delta Asia, và ngân hàng Hang Seng Macau của nó cũng được đổi tên thành Banco Delta Asia, với trụ sở chính tại số 39-41 Phố đuôi, Shuikeng, Quận Trung tâm (tức là giao lộ với Phố Giám đốc Peter), và trung tâm hành chính nằm ở phía trước đỉnh núi.
Sự kiện tài khoản và rút tiền của Triều Tiên Vào ngày 15 tháng 9 năm 2005, Bộ Tài chính Hoa Kỳ cáo buộc rằng Banco Delta Asia đã hỗ trợ các hoạt động khủng bố như rửa tiền cho khách hàng Triều Tiên và hỗ trợ lưu thông tiền giả, đồng thời đề nghị các công ty Mỹ cắt đứt bất kỳ liên hệ nào với ngân hàng này. Banco Delta Asia trên thị trường Macau đã bị rút 300 triệu đô la Ma Cao chỉ trong hai ngày, chiếm 1 / 10 tổng số tiền gửi của Banco Delta Asia, nhưng ngân hàng nói rằng có đủ tiền mặt để xử lý. Banco Delta Asia đã có giao dịch với Triều Tiên từ những năm 1970, nhưng phủ nhận cáo buộc của Hoa Kỳ, nói rằng họ luôn có cơ chế giám sát để ngăn chặn các hoạt động rửa tiền. Sáng sớm ngày hôm sau, chính quyền Đặc khu hành chính Ma Cao đã đưa ra một tuyên bố, nói rằng họ rất quan tâm đến vụ việc và thành lập Vào buổi tối, Giám đốc điều hành Đặc khu hành chính Ma Cao, ông Hà Hậu Tranh, trích dẫn "Hệ thống pháp lý của hệ thống tài chính" với lý do "sự bất thường nghiêm trọng trong việc rút tiền của khách hàng của Banco Delta Asia", đã bổ nhiệm Tổng giám đốc chi nhánh Ma Cao của Banco Nacional Ultramarino, ông Su Yu Long, và Phó giám đốc Văn phòng Kiểm toán Nội bộ của Cơ quan Tiền tệ Ma Cao, ông Li Zhan Cheng, tham gia quản lý của Banco Delta Asia, để củng cố niềm tin của công chúng vào hệ thống tài chính. Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông lần đầu tiên trích dẫn Quy định Ngân hàng có hiệu lực vào năm 1995, thông báo bổ nhiệm đối tác của KPMG, Paul Brough, làm người quản lý, tiếp quản các dịch vụ ở Hồng Kông và tách biệt tài sản với công ty mẹ.
Theo tin tức của BBC được Tân Hoa Xã Australia dẫn lời ngày 18 tháng 2 năm 2006, luật sư đại diện của Banco Delta Asia cho biết vào ngày 16 tháng 2 năm 2006 rằng ngân hàng đã ngừng tất cả các giao dịch kinh doanh với Triều Tiên và cải thiện chính sách chống rửa tiền. Banco Delta Asia cũng thúc giục chính quyền Mỹ ngừng điều tra ngân hàng này vì nghi ngờ rửa tiền cho chế độ Triều Tiên. Vào ngày 15 tháng 3 năm 2007, Bộ Tài chính Hoa Kỳ thông báo rằng vì xác nhận rằng Banco Delta Asia rửa tiền cho Triều Tiên, họ tuyên bố cắt đứt quan hệ giữa ngân hàng này và hệ thống tài chính Hoa Kỳ trong vòng 30 ngày. Chính phủ Macau SAR sau đó đã đưa ra một thông cáo báo chí nói rằng "sẽ tiếp tục tiếp quản Banco Delta Asia". Bất kể điều gì xảy ra, chính phủ SAR sẽ thực hiện các biện pháp cần thiết để bảo vệ lợi ích của người gửi tiền và duy trì sự ổn định của hệ thống tài chính.
Vào ngày 28 tháng 9 năm 2007, khi kết thúc thời gian quản lý hai năm, chính phủ SAR Ma Cao đã quyết định trả lại quyền quản lý của Banco Delta Asia cho các cổ đông ban đầu.
Vào ngày 25 tháng 10 năm 2008, Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông (HKMA) thông báo vào ngày hôm đó (thứ Sáu) rằng Cơ quan Tiền tệ, sau khi tham khảo ý kiến của Bộ trưởng Tài chính, đã thực hiện quyền hạn của mình theo Mục 53F (1) của Sắc lệnh Ngân hàng ("Sắc lệnh"), hủy bỏ việc bổ nhiệm ông Paul Jeremy Brough của KPMG làm quản lý của Delta Asia Credit Limited. Delta Asia Credit Limited là một công ty nhận tiền gửi được công nhận tại Hồng Kông theo quy định này và cũng là công ty con của Banco Delta Asia. Việc hủy bỏ việc bổ nhiệm người quản lý này có hiệu lực vào ngày hôm đó.
dỡ bỏ các lệnh trừng phạt Vào ngày 11 tháng 8 năm 2020, Cơ quan Phòng chống Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ tuyên bố dỡ bỏ vô điều kiện các lệnh trừng phạt lên đến 15 năm đối với ngân hàng và tiếp tục hoạt động kinh doanh thanh toán bằng đô la Mỹ.
