★ Tổng quan về

công ty Global Investa Capital (GICTrade) là một công ty fintech của Indonesia được thành lập vào năm 2018 và có trụ sở chính tại Jakarta (địa chỉ cụ thể không được tiết lộ). Công ty tập trung vào việc cung cấp các dịch vụ giao dịch ngoại hối và tiền điện tử, cho phép người dùng giao dịch trực tiếp với các nhà tạo lập thị trường thông qua mô hình giao dịch ngang hàng (P2P), bỏ qua các nhà môi giới truyền thống, giảm chi phí giao dịch và tăng cường tính minh bạch. GICTrade tuyên bố là nền tảng giao dịch P2P đầu tiên của Indonesia, nhấn mạnh cách tiếp cận sáng tạo và công bằng với các nhà giao dịch, nhắm mục tiêu đến cả nhà đầu tư bán lẻ và các cá nhân có giá trị ròng cao. Tính đến tháng 6 năm 2025, công ty có khoảng 500 người theo dõi trên LinkedIn, khoảng 1.000 người theo dõi trên trang Facebook và tài khoản X (@GICTradeIO) của công ty có hoạt động hạn chế, chủ yếu chia sẻ các cập nhật và khuyến mãi thị trường. GICTrade nâng cao uy tín thị trường bằng cách hợp tác với nhà môi giới được quản lý PT Trijaya Pratama Futures và nhà cung cấp thanh khoản PT Capital Megah Mandiri. Thông tin công khai không tiết lộ đội ngũ điều hành, nhóm cố vấn, vốn đăng ký hoặc cơ cấu cổ phần, hạn chế xác minh đầy đủ lý lịch của họ. Công ty không đề cập rõ ràng đến tư cách thành viên trong các hiệp hội ngành nhưng duy trì liên lạc với cộng đồng tiền điện tử thông qua việc tham gia vào các sự kiện blockchain và fintech của Indonesia như Tuần lễ Blockchain Indonesia.

★ Thông tin

quy định GICTrade tuân theo các quy định của Cơ quan Dịch vụ Tài chính Indonesia (OJK), bao gồm Luật Thị trường Vốn và Luật Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố. Công ty gián tiếp đảm bảo tuân thủ bằng cách hợp tác với PT Trijaya Pratama Futures, một nhà môi giới do OJK quản lý, nhưng không đáp ứng đầy đủ các yêu cầu minh bạch tuân thủ bằng cách không tiết lộ công khai các số quy định cụ thể hoặc thông tin nộp hồ sơ chính thức. Nền tảng giao dịch P2P của GICTrade áp dụng mô hình không lưu ký, trong đó tiền của người dùng được quản lý thông qua bộ xử lý thanh toán của bên thứ ba hoặc ví tiền điện tử, giảm rủi ro trực tiếp trên nền tảng. Nền tảng này tuyên bố sử dụng mã hóa AES-256 và xác thực đa yếu tố (MFA) để bảo vệ dữ liệu và giao dịch của người dùng, tuyên bố đảm bảo tính minh bạch của giao dịch thông qua công nghệ blockchain. Vào năm 2024, GICTrade đã không phản hồi rõ ràng về đánh giá quy định của OJK đối với các nền tảng giao dịch chưa đăng ký, gây ra rủi ro tuân thủ. Về các quy trình cụ thể về biết khách hàng của bạn (KYC) hoặc chống rửa tiền (AML), thông tin công khai không được tiết lộ chi tiết.

★ Sản phẩm

GICTrade cung cấp nhiều loại sản phẩm giao dịch tài chính, với các danh mục cốt lõi bao gồm:

Giao dịch ngoại hối: Hỗ trợ các cặp tiền tệ chính (chẳng hạn như EUR/USD, GBP/USD), cung cấp đòn bẩy cao (lên đến 1:400), ra mắt vào năm 2018.

1. Giao dịch tiền điện tử: Hỗ trợ các loại tiền điện tử chính thống như Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH), ra mắt vào năm 2018.

2. Hàng hóa và Chỉ số: Cung cấp các tài sản giao dịch như vàng và các chỉ số chứng khoán (chẳng hạn như S&P 500), ra mắt vào năm 2018.

Nền tảng này hỗ trợ giao dịch đòn bẩy, với tỷ lệ đòn bẩy tối đa là 1:400, thu hút các nhà giao dịch có khẩu vị rủi ro cao hơn. GICTrade không cung cấp cổ phiếu truyền thống hoặc CFD, tập trung vào thị trường ngoại hối và tiền điện tử. Tính đến năm 2024, khối lượng giao dịch cụ thể, quy mô người dùng hoặc tổng giá trị bị khóa (TVL) không được tiết lộ công khai, hạn chế việc đánh giá ảnh hưởng thị trường của nó.

★ Phần mềm

GICTrade cung cấp một nền tảng giao dịch dựa trên công nghệ blockchain P2P, có thể truy cập thông qua web và ứng dụng di động (iOS và Android), với các tính năng cốt lõi bao gồm:

1. Bảng điều khiển giao dịch: Cung cấp báo giá thị trường theo thời gian thực, phân tích biểu đồ và các chỉ báo kỹ thuật, dựa trên công nghệ MetaTrader 5 (MT5), ra mắt vào năm 2018.

2. Mô-đun giao dịch P2P: Cho phép người dùng lựa chọn giao dịch trực tiếp với các nhà tạo lập thị trường với tư cách là nhà giao dịch hoặc nhà tạo lập thị trường, ra mắt vào năm 2018.

3. Ứng dụng di động: Hỗ trợ mọi lúc, mọi nơi, cung cấp giao diện đa ngôn ngữ (tiếng Anh, tiếng Indonesia), được tối ưu hóa vào năm 2020, bổ sung thông báo đẩy và chức năng giao dịch bằng một cú nhấp chuột.

4. Giao diện API: Kết nối dữ liệu thị trường và cổng thanh toán thông qua REST API, hỗ trợ tích hợp bên thứ ba, triển khai năm 2018.

Nền tảng này hỗ trợ giao dịch có độ trễ thấp thông qua ngăn xếp công nghệ MT5 (HTML5, WebSocket) và giao diện người dùng tập trung vào sự thân thiện với người mới bắt đầu. Vào năm 2023, GICTrade đã nâng cấp công cụ giao dịch của mình để tối ưu hóa tốc độ khớp lệnh và độ ổn định, nhưng một số người dùng thỉnh thoảng báo cáo các vấn đề về độ trễ trên nền tảng. Tài liệu API cụ thể hoặc chi tiết kỹ thuật không được tiết lộ công khai.

★ Phương thức

GICTrade hoạt động trên mô hình không lưu ký, nơi người dùng quản lý tiền của họ thông qua bộ xử lý thanh toán của bên thứ ba hoặc ví tiền điện tử. Quá trình gửi và rút tiền bao gồm:

1. Tiền gửi: Hỗ trợ chuyển khoản ngân hàng (ngân hàng địa phương ở Indonesia), thẻ tín dụng và tiền điện tử (chẳng hạn như BTC, ETH), được kích hoạt vào năm 2018 và tiền gửi thường miễn phí.

2. Rút tiền: Người dùng có thể rút về tài khoản ngân hàng hoặc ví tiền điện tử và thời gian xử lý được tuyên bố là 1-3 ngày làm việc, được thực hiện vào năm 2018.

3. Phí: Giao dịch chỉ liên quan đến mức chênh lệch thấp và phí gas mạng (chuyển tiền điện tử) và GICTrade không tính phí hoa hồng hoặc phí hoán đổi, được tuyên bố vào năm 2018.

Người dùng quản lý số dư quỹ của họ thông qua bảng điều khiển của nền tảng và cần hoàn thành xác minh KYC để kết nối tài khoản thanh toán của họ. Giới hạn gửi và rút tiền cụ thể, ví điện tử được hỗ trợ (ví dụ: OVO, GoPay) không được tiết lộ công khai.

★ Hỗ trợ

GICTrade cung cấp hỗ trợ đa kênh cho các nhà đầu tư bán lẻ và có giá trị ròng cao, bao gồm:

Hỗ trợ trực tuyến: Hỗ trợ thiết lập tài khoản, các vấn đề giao dịch và xác minh KYC qua email, trò chuyện trong ứng dụng, X (@GICTradeIO), LinkedIn và Facebook, được thành lập vào năm 2018.

1. Trung tâm trợ giúp: Cung cấp hướng dẫn giao dịch, hướng dẫn giao dịch P2P và câu hỏi thường gặp (FAQ), ra mắt vào năm 2020.

2. Tương tác với cộng đồng: Chia sẻ thông tin cập nhật và khuyến mãi thị trường thông qua LinkedIn (khoảng 500 người theo dõi), Facebook (khoảng 1.000 người theo dõi) và X, với hoạt động hạn chế vào năm 2024.

GICTrade tuyên bố cung cấp hỗ trợ 24/7 và một số người dùng đã báo cáo rằng nhóm hỗ trợ phản hồi nhưng cần cải thiện do các vấn đề về độ ổn định của nền tảng như độ trễ. Vào năm 2023, hỗ trợ đa ngôn ngữ (tiếng Anh, tiếng Indonesia) đã được thêm vào để thu hút người dùng không phải là người địa phương. Thời gian phản hồi cụ thể hoặc dữ liệu hài lòng không được tiết lộ công khai.

★ Kinh doanh và dịch vụ

Hoạt động kinh doanh cốt lõi của GICTrade là cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối và tiền điện tử thông qua nền tảng giao dịch P2P, kết hợp chi phí thấp và đòn bẩy cao để thu hút người dùng. Các dịch vụ chính bao gồm:

1. Nền tảng giao dịch P2P: Cho phép người dùng giao dịch trực tiếp với các nhà tạo lập thị trường, loại bỏ xung đột lợi ích từ các nhà môi giới truyền thống, ra mắt vào năm 2018, tuyên bố giải quyết vấn đề chi phí cao và độ mờ đục.

2. Giao dịch miễn phí hoa hồng: Không có hoa hồng giao dịch, chỉ có mức chênh lệch thấp, ra mắt vào năm 2018 để giảm chi phí giao dịch.

3. Giao dịch đòn bẩy cao: Hỗ trợ đòn bẩy lên đến 1:400, ra mắt vào năm 2018, thu hút các nhà giao dịch có khẩu vị rủi ro cao hơn.

Tài

4. nguyên giáo dục: Cung cấp các hướng dẫn giao dịch ngoại hối và tiền điện tử, phân tích thị trường và hướng dẫn chiến lược, được mở rộng vào năm 2020, giảm rào cản gia nhập cho những người mới.

5. Hỗ trợ đa tài sản: Bao gồm các cặp ngoại hối, tiền điện tử, vàng và chỉ số chứng khoán, ra mắt vào năm 2018 để đáp ứng nhu cầu đa dạng.

Mục tiêu dịch vụ chủ yếu là các nhà đầu tư bán lẻ và các cá nhân có giá trị ròng cao, đặc biệt là những người ở Indonesia và Châu Á, phù hợp với người dùng đang tìm kiếm giao dịch chi phí thấp, đòn bẩy cao. GICTrade ra mắt nền tảng này vào năm 2018, tối ưu hóa chức năng di động vào năm 2020 và mở rộng hỗ trợ đa ngôn ngữ vào năm 2023. Tính đến năm 2024, quy mô người dùng hoặc khối lượng giao dịch cụ thể vẫn chưa được tiết lộ.

★ Cơ sở hạ tầng

kỹ thuật của GICTrade dựa trên công nghệ blockchain P2P và nền tảng MetaTrader 5 (MT5) để tạo ra một môi trường giao dịch hiệu quả. Các tính năng kỹ thuật chính bao gồm:

1. Mô-đun giao dịch P2P: Dựa trên công nghệ blockchain, hỗ trợ người dùng giao dịch trực tiếp với các nhà tạo lập thị trường để đảm bảo tính minh bạch, được triển khai trong năm 2018.

2. Nền tảng MetaTrader 5: Có sẵn bằng các ngôn ngữ HTML5, WebSocket và MQL5, cung cấp báo giá theo thời gian thực, phân tích biểu đồ và các chỉ báo kỹ thuật, ra mắt vào năm 2018.

3. Ứng dụng di động: Được phát triển dựa trên React Native, hỗ trợ iOS và Android, được tối ưu hóa vào năm 2020, thêm thông báo đẩy và giao dịch bằng một cú nhấp chuột.

4. Tích hợp API: Kết nối dữ liệu thị trường (như ngoại hối, báo giá tiền điện tử) và cổng thanh toán thông qua REST API, được triển khai vào năm 2018.

5. Giao thức bảo mật: Sử dụng mã hóa AES-256, xác thực đa yếu tố (MFA) và giao thức SSL (HTTPS), được kích hoạt vào năm 2018, để bảo vệ dữ liệu và giao dịch của người dùng.

Nền tảng này cung cấp độ sẵn sàng 99,9% thông qua AWS hoặc các dịch vụ đám mây tương tự và cơ sở dữ liệu phân tán hỗ trợ các truy vấn giao dịch đồng thời cao. Vị trí máy chủ cụ thể hoặc kiểm tra bảo mật của bên thứ ba không được tiết lộ. Vào năm 2023, GICTrade đã nâng cấp công cụ giao dịch của mình để tối ưu hóa tốc độ khớp lệnh, nhưng một số người dùng thỉnh thoảng báo cáo các vấn đề về độ trễ.

★ Hệ thống

tuân thủ và kiểm soát rủi ro GICTrade tuân theo các quy định của Cơ quan Dịch vụ Tài chính Indonesia (OJK), bao gồm Luật Thị trường Vốn và Luật Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố. Công ty gián tiếp đảm bảo tuân thủ bằng cách hợp tác với PT Trijaya Pratama Futures, một nhà môi giới do OJK quản lý và PT Capital Megah Mandiri, một nhà cung cấp thanh khoản, nhưng không tiết lộ công khai các số quy định cụ thể hoặc thông tin giấy phép, dẫn đến thiếu minh bạch tuân thủ. Các biện pháp kiểm soát rủi ro bao gồm:

1. Xác minh KYC/AML: Yêu cầu người dùng gửi bằng chứng nhận dạng, xác minh tính hợp pháp của tài khoản và ngăn chặn rửa tiền và gian lận, được thực hiện vào năm 2018.

2. Giám sát giao dịch: Phát hiện các giao dịch bất thường thông qua các thuật toán để giảm rủi ro thị trường, ra mắt vào năm 2018.

3. Bảo mật quỹ: Áp dụng mô hình không lưu ký, tiền của người dùng được quản lý thông qua bộ xử lý thanh toán của bên thứ ba hoặc ví tiền điện tử, được thực hiện vào năm 2018.

Vào năm 2024, GICTrade đã không phản hồi rõ ràng về đánh giá quy định của OJK đối với các nền tảng giao dịch chưa đăng ký, gây ra rủi ro tuân thủ. Về kiểm tra tuân thủ của bên thứ ba hoặc quy trình KYC/AML chi tiết, thông tin công khai không được tiết lộ.

★ Định vị thị trường và lợi thế

GICTrade được định vị là một nền tảng giao dịch sáng tạo ở Indonesia, nhằm thu hút cả nhà giao dịch mới và chuyên nghiệp thông qua mô hình P2P và giao dịch chi phí thấp. Lợi thế cạnh tranh bao gồm:

1. Mô hình giao dịch P2P: Người dùng giao dịch trực tiếp với các nhà tạo lập thị trường, loại bỏ xung đột lợi ích của nhà môi giới, ra mắt vào năm 2018, tuyên bố cung cấp một môi trường giao dịch công bằng hơn.

Giao

2. dịch chi phí thấp: Không có hoa hồng, không phí hoán đổi, chênh lệch thấp, ra mắt vào năm 2018 để giảm chi phí giao dịch.

3. Hỗ trợ đòn bẩy cao: Đòn bẩy lên đến 1:400, được thực hiện vào năm 2018, thu hút các nhà giao dịch có khẩu vị rủi ro cao hơn.

4. Hỗ trợ đa ngôn ngữ: Có sẵn bằng cả tiếng Anh và tiếng Indonesia, được mở rộng vào năm 2023 để phủ sóng thị trường châu Á.

So với các đối thủ cạnh tranh (ví dụ: eToro, XM), mô hình P2P và lợi thế chi phí thấp của GICTrade thân thiện với người mới bắt đầu, nhưng sự thiếu minh bạch về quy định và thúc đẩy đòn bẩy cao có thể làm dấy lên lo ngại về rủi ro. Vào năm 2024, nền tảng này tuyên bố bao phủ nhiều quốc gia châu Á, nhưng dữ liệu người dùng cụ thể không được tiết lộ.

★ Hỗ trợ và trao quyền cho khách hàng

GICTrade trao quyền cho các nhà đầu tư bán lẻ và có giá trị ròng cao thông qua nhiều kênh, bao gồm:

1. Hỗ trợ kỹ thuật: Hỗ trợ thiết lập tài khoản, hoạt động giao dịch và xác minh KYC qua email, trò chuyện trong ứng dụng, X, LinkedIn và Facebook, được thành lập vào năm 2018.

2. Nội dung giáo dục: Cung cấp các hướng dẫn giao dịch ngoại hối và tiền điện tử cũng như phân tích thị trường thông qua trang web chính thức và phương tiện truyền thông xã hội, mở rộng vào năm 2020 để giảm rào cản gia nhập cho người mới.

3. Hoạt động cộng đồng: Tham gia các sự kiện như Tuần lễ Blockchain Indonesia (IBW'23) để quảng bá các mô hình giao dịch P2P và tổ chức hội thảo giao dịch trực tuyến vào năm 2023.

GICTrade tuyên bố cung cấp hỗ trợ 24/7, với phản hồi của khách hàng cho thấy nhóm hỗ trợ đáp ứng, nhưng một số người dùng đã báo cáo các vấn đề về tính ổn định của nền tảng, chẳng hạn như sự chậm trễ giao dịch. Vào năm 2023, hỗ trợ đa ngôn ngữ đã được thêm vào để thu hút người dùng không phải là người địa phương. Dữ liệu hài lòng cụ thể không được tiết lộ.

★ Trách nhiệm xã hội và ESG

GICTrade có trách nhiệm xã hội hạn chế và các tiết lộ về môi trường, xã hội và quản trị (ESG). Nền tảng này thúc đẩy tài chính toàn diện thông qua các giao dịch chi phí thấp và tài nguyên giáo dục, gián tiếp hỗ trợ tham gia thị trường cho các nhà đầu tư bán lẻ. Vào năm 2024, công ty đã tham gia các sự kiện cộng đồng của Indonesia (chẳng hạn như chương trình khuyến mãi Pemilu 2024) để thúc đẩy giáo dục tài chính, có khả năng phản ánh trách nhiệm xã hội. GICTrade có thể sử dụng cơ sở hạ tầng điện toán đám mây tiết kiệm năng lượng (ví dụ: AWS) mà không tiết lộ kế hoạch phát triển bền vững hoặc lượng khí thải carbon cụ thể. Tính minh bạch của mô hình P2P giúp cải thiện quản trị, nhưng không có đủ thông tin công khai về các sáng kiến ESG cụ thể.

★ Hệ sinh thái

GICTrade đã thiết lập quan hệ hợp tác chiến lược với:

>PT Trijaya Pratama Futures: Nhà môi giới do OJK quản lý đã hợp tác vào năm 2018 để cung cấp hỗ trợ tuân thủ.

1. PT Capital Megah Mandiri: Gia nhập vào năm 2018 với tư cách là nhà cung cấp thanh khoản, nâng cao khả năng thực hiện giao dịch.

GICTrade tương tác với cộng đồng Web3 thông qua các sự kiện như Tuần lễ Blockchain Indonesia (IBW'23) và Tuần lễ Blockchain Hàn Quốc (KBW'23), tổ chức các hội thảo giao dịch Web3 vào tháng 9 năm 2023 để mở rộng phạm vi tiếp cận. Các điều khoản hợp tác cụ thể không được tiết lộ và hệ sinh thái hợp tác tương đối hạn chế.

★

GICTrade chưa được tiết lộ đầy đủ, vòng tài trợ hoặc các nhà đầu tư chưa được tiết lộ công khai và nó đang ở trong tình trạng chưa được tài trợ. Các nguồn thu nhập có thể bao gồm:

1. Thu nhập chênh lệch: Tính phí giao dịch thông qua mức chênh lệch thấp, được thực hiện vào năm 2018.

2. Phí dịch vụ tài khoản: Có thể được tính cho các tài khoản trả phí hoặc các dịch vụ bổ sung, với mức giá cụ thể không được tiết lộ.

3. Phí tư vấn: Cung cấp phân tích thị trường cho các khách hàng có giá trị ròng cao, ra mắt vào năm 2018.

Vào năm 2024, GICTrade tuyên bố bao phủ nhiều quốc gia châu Á nhưng không tiết lộ quy mô người dùng hoặc khối lượng giao dịch cụ thể. LinkedIn (khoảng 500 người theo dõi) và Facebook (khoảng 1.000 người theo dõi) cho thấy quy mô cộng đồng nhỏ hơn, hạn chế đánh giá sức khỏe tài chính của họ. Không có đủ thông tin công khai về lợi nhuận hoặc bảng cân đối kế toán.

★ Các mốc

Do thông tin công khai hạn chế, các mốc quan trọng của GICTrade dựa trên dòng thời gian đã tuyên bố của nó:

2018: Công ty được thành lập và ra mắt nền tảng giao dịch P2P hỗ trợ giao dịch ngoại hối và tiền điện tử.

1. 2018: Hợp tác với PT Trijaya Pratama Futures và PT Capital Megah Mandiri để tăng cường tuân thủ và thanh khoản.

2. 2020: Tối ưu hóa ứng dụng dành cho thiết bị di động với hỗ trợ đa ngôn ngữ và thông báo thời gian thực.

3. 2023: Tham gia Tuần lễ Blockchain Indonesia (IBW'23) để nâng cấp công cụ giao dịch và mở rộng thị trường châu Á.

4. 2024: Tổ chức hội thảo giao dịch trực tuyến để thúc đẩy mô hình giao dịch P2P.

Quy mô khách hàng cụ thể, sự kiện tài trợ hoặc giải thưởng không được tiết lộ và thông tin cột mốc bị hạn chế.

★ Lộ trình

GICTrade có kế hoạch mở rộng tài sản giao dịch để bao gồm nhiều loại tiền điện tử hơn (chẳng hạn như token DeFi) và các sản phẩm tài chính (chẳng hạn như CFD chỉ số), tối ưu hóa sự ổn định của nền tảng P2P và nâng cao trải nghiệm người dùng. Các công ty cần cải thiện tính minh bạch về quy định và có thể đăng ký giám sát trực tiếp của OJK hoặc hợp tác với nhiều cơ quan tuân thủ hơn. Nền tảng này dự kiến sẽ mở rộng sang thị trường châu Á và châu Âu, giới thiệu các công cụ phân tích giao dịch được hỗ trợ bởi AI thu hút cả nhà giao dịch mới và chuyên gia. Vào năm 2024, họ tuyên bố có kế hoạch tích hợp nhiều tài nguyên giáo dục hơn, nhưng không tiết lộ mốc thời gian cụ thể. Mục tiêu dài hạn của GICTrade là trở thành nền tảng giao dịch P2P hàng đầu ở Châu Á, vượt qua những thách thức về tuân thủ và tin cậy.