基本信息
公司名称：Trace Finance Ltd.
成立时间：2022
注册资本：官网及公开信息未披露具体注册资本数据。
主要高管：
创始人兼首席执行官（CEO）：Leandro Marques，拥有在巴西金融科技与跨境支付领域的经验，曾在多家金融科技初创企业担任领导角色，专注于拉美市场。
联合创始人兼首席运营官（COO）：Mateus Fiuza，背景为金融市场运营和技术开发，负责公司运营及合规流程优化。
股权结构：Trace Finance 是一家私人公司，股权结构未公开。已知投资者包括 Fintech Collective、3cubed Ventures、BlockFi、Circle Ventures、HOF Capital 和 Magic Fund 等 13 家机构，融资总额为 420 万美元（2022 年 2 月种子轮）。 公司性质：有限责任公司（Ltd.），属于金融科技（Fintech）领域初创企业。
经营状态：正常运营，处于早期发展阶段，重点扩展拉美市场业务。
企业分类与市场分类
企业分类：金融科技（Fintech），具体为跨境支付与金融服务提供商。
市场分类：
行业细分：支付基础设施、跨境汇款、外汇服务。
目标市场：拉丁美洲初创企业，特别是已从海外融资的科技公司，以及电商、博彩（iGaming）、数字内容等行业客户。
地理覆盖：主要在巴西运营，服务覆盖拉美地区，支持全球支付网络。
服务与交易产品
核心服务：
国际支付基础设施：提供 API 接口，支持本地及国际交易、货币兑换和财务管理。
外汇服务：为客户提供低成本外汇兑换，与超过 15 家外汇银行合作，快速本地化投资资金。
合规与并行法律服务：协助客户完成跨境投资注册（如 SCE-IED、SCE-Credit、CDNR）、公司设立（EIN、Flip）及合规更新。
行业解决方案：为电商、博彩和数字内容创作者提供定制化支付和交易对账服务。
交易产品：
跨境汇款
多币种账户管理
实时货币兑换
自动化交易对账
交易软件：
提供基于 API 的支付平台，客户可集成至自身系统。
平台支持大规模交易处理，具备自动对账功能。
未披露具体交易软件名称，但强调技术驱动的模块化解决方案。
存取款方式：
支持通过银行转账、国际电汇（如 SWIFT）等多种方式存取款。
具体费用和处理时间因交易类型及地区而异，官网未提供详细费率表。
强调低费率和快速处理，优于传统银行服务。
客户支持：
提供多渠道支持，包括电子邮件、在线表单和客户经理一对一服务。
针对企业客户提供专属账户管理和技术集成支持。
支持葡萄牙语、英语等多语言服务，适应拉美及全球客户需求。
核心业务与服务
Trace Finance 的核心业务是为拉美初创企业提供高效、低成本的跨境金融服务，帮助客户管理国际资金流动。
快速账户开立：为已在海外融资的初创企业提供全球账户开立服务，缩短等待时间。
支付优化：通过 API 驱动的支付基础设施，简化电商和博彩行业的交易流程。
合规支持：提供从注册到持续更新的全流程合规服务，降低客户在跨境业务中的法律风险。
技术驱动：利用自动化技术和与外汇银行的连接，提供实时交易和对账能力。
公司强调通过技术创新和本地化服务，解决拉美企业在全球金融市场中的痛点，如高费用、复杂合规和低效流程。
技术基础设施
API 驱动平台：核心技术为可扩展的支付 API，支持客户无缝集成至现有系统。
数据安全：采用加密技术和合规协议，确保交易数据安全，符合国际金融标准。
合作伙伴网络：与超过 15 家外汇银行合作，建立稳定的支付和兑换网络。
自动化对账：通过技术实现大规模交易的实时对账，减少人工干预，提高效率。
可扩展性：平台设计支持高交易量，适应客户业务增长需求。
官网未披露具体技术栈或云服务提供商，但强调技术为业务核心驱动力。
合规与风控体系
合规体系：
遵循巴西中央银行（BCB）及国际金融监管要求，协助客户完成跨境投资注册和合规申报。
提供反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）流程支持，确保交易合法性。
与专业法律团队合作，为客户提供并行法律服务。
风控体系：
利用自动化监控工具，实时检测异常交易。
通过与外汇银行的深度合作，降低汇率波动和交易失败风险。
未披露具体风控技术细节，但强调技术驱动的风险管理。
公司通过合规和技术结合，降低客户在跨境金融中的法律和操作风险。
市场定位与竞争优势
市场定位：
专注于拉美初创企业和高增长行业（如电商、博彩），提供定制化金融解决方案。
定位为传统银行与新兴金融科技之间的桥梁，结合低成本与高效服务。
竞争优势：
本地化专长：深耕拉美市场，了解区域金融和监管环境。
低成本服务：与多家外汇银行合作，提供低于市场平均水平的外汇和支付费用。
快速响应：为初创企业提供快速账户开立和资金本地化服务，优于传统银行的冗长流程。
技术驱动：API 平台和自动化对账提升交易效率，吸引技术导向型客户。
行业定制：为电商和博彩等行业提供定制化支付解决方案，增强客户粘性。
客户支持与赋能
客户支持：提供 24/7 在线支持，配备专属客户经理，快速响应技术或合规问题。
赋能举措：
通过 API 文档和技术支持，帮助客户快速集成支付系统。
提供合规咨询和培训，降低初创企业在跨境业务中的学习成本。
为电商和博彩客户提供数据分析工具，优化交易和财务管理。
客户反馈：官网展示客户案例，强调服务效率和成本优势，但未公开具体客户名单。
社会责任与 ESG
社会责任：
支持拉美初创企业发展，促进区域经济增长。
通过低成本服务，增强中小企业的全球竞争力。
ESG 实践：
未披露详细 ESG 报告，但强调通过数字化服务减少纸质流程，符合环保理念。
合规体系注重反洗钱和反腐败，体现社会治理责任。
未见具体慈善或社区项目信息。
公司在 ESG 领域的披露较为有限，可能因处于早期阶段而尚未形成系统化实践。
战略合作生态
金融合作伙伴：与超过 15 家外汇银行合作，确保支付和兑换服务的稳定性。
投资机构：获得 Fintech Collective、Circle Ventures 等知名风投支持，增强资金和战略资源。
行业网络：与电商、博彩和数字内容行业的客户建立合作，扩展应用场景。
技术生态：通过 API 与客户系统集成，间接与企业 ERP 或支付平台形成生态连接。
公司通过多方合作，构建了覆盖金融、技术和行业的生态网络。
财务健康度
融资情况：2022 年完成 420 万美元种子轮融资，投资者包括 13 家机构。
收入模式：通过交易手续费、外汇差价和 API 服务收费获得收入。
盈利状态：作为初创企业，尚未公开盈利数据，预计仍处于投入扩张阶段。
财务风险：依赖外部融资，需持续吸引投资以支持增长；拉美市场波动可能影响收入稳定性。
未来路线图
市场扩张：计划进一步覆盖拉美其他国家，巩固区域市场地位。
产品升级：增强 API 功能，推出更多行业定制化解决方案，如针对博彩的实时对账工具。
技术创新：投资于 AI 和区块链技术，提升交易透明度和效率。
合规强化：跟随全球监管趋势，优化 AML 和 KYC 流程。
融资计划：可能寻求 A 轮融资，支持技术和市场扩张。
