毛里求斯商业银行（MCB）是毛里求斯的一家商业银行。MCB 获得毛里求斯银行、该国中央银行和该国银行监管机构的许可。该银行的总部位于毛里求斯的路易港。
概述
毛里求斯商业银行成立于1838年是毛里求斯历史最悠久的商业公司，也是最大的银行机构。它同样是撒哈拉沙漠以南最古老的银行机构，也是英联邦最古老的银行之一，自成立以来一直保留其原始名称并在同一业务领域开展业务。MCB 拥有由 40 家现代化分支机构和 150 台 ATM 组成的本地网络。
MCB集团的控股结构将其双重战略转化为双重战略，即通过本地子公司和联营公司实现多元化金融服务，并通过其海外子公司进行区域扩张。MCB在马达加斯加、马尔代夫、莫桑比克和塞舌尔开展业务。集团还通过其联营公司BFCOI巩固了其在留尼汪岛、马约特岛和巴黎的业务。MCB于2008年在南非约翰内斯堡开设了代表处。此外，集团积极参与撒哈拉以南地区各国的项目和贸易融资，同时参与印度等其他市场。
开始
毛里求斯商业银行的历史始于 1838 年 9 月 1 日，当时行长威廉·尼古拉爵士宣布在路易港成立莫里斯岛商业银行。该银行是由詹姆斯·布莱斯先生和威廉·霍利尔·格里菲斯先生领导的一群首都商人发起的，他们希望建立一个替代毛里求斯银行的方案，他们认为毛里求斯银行有利于岛上的种植园主。该银行以 100,000 英镑（约 500,000 皮亚斯特尔）的授权资本开展业务，位于巴黎街，随后是 Desforges 街，现在是 Seewoosagur 爵士街。
1839 年，维多利亚女王以毛里求斯商业银行 （MCB） 的名义向新成立的银行颁发了皇家特许状。英国政府每二十年更新一次特许状，直到 1955 年 8 月 18 日银行成为有限责任公司。
早年
MCB在其第一个一百年中遇到了许多困难。MCB 于 1920 年在岛中心的 Curepipe 开设了第一家分店。直到第二次世界大战后，它才开设了另一个分支机构。
战后增长
1949年，劳埃德银行成为股东。1955年，MCB成为一家有限责任公司。在这一点上，MCB成为第一家在农村地区设立分行的银行：1955年的Mahébourg，1958年的Flacq，1959年的Triolet和1963年的Goodlands。其他分支紧随其后。1960 年，MCB 银行迁至其总部位于威廉·牛顿爵士街（当时的 Rue de l'Eglise）的现址。毛里求斯于1968年获得独立。
地区领导者
MCB 于 1991 年在巴黎和马达加斯加塔那那利佛开设了代表处，开始了国际扩张。MCB（35%）与里昂信贷银行（40%）和留尼汪银行（里昂信贷银行-25%）一起成立了位于毛里求斯的离岸子公司Banque Internationale Des Mascareignes。（1998年，里昂信贷银行确认将其在法国国际银行的剩余股份（25.5%）转让给普罗旺斯-阿尔卑斯-科西嘉岛（CEPAC）。次年，MCB成为在法国注册的Banque Française Commerciale Océan Indien（BFCOI）的大股东，前任所有者Banque Indosuez保留了股份。BFCOI在留尼汪岛（9个）、马约特岛（4个）和塞舌尔（1个）设有分支机构，并在巴黎设有总部。MCB还在塔那那利佛成立了联合商业银行。原始股东是MCB（70%）、Standard Bank Investment Corporation Ltd（10%）、BFCOI（10%）、FIARO（5%）和Société Manofi（5%）。到2000年，MCB的持股比例已上升到79%。目前，该银行有三个分行。然后在1992年，MCB将其在巴黎的代表处转变为分支机构。
1999年，MCB与BFCOI和Proparco合作，在莫桑比克马普托成立了União Comercial De Bancos（莫桑比克）。到2000年，MCB的持股比例为76%，因为它买断了Proparco 18.75%的股份。次年，MCB收购了持有BFCOI的法国农业信贷银行（Crédit Agricole Indosuez）的少数股权，将自身股份增加了22.22%，达到88.88%。在此之前，法国农业信贷银行（Crédit Agricole Group）收购了印度农业银行（Banque Indosuez），该集团本身在留尼汪岛和马约特岛都有业务，与BFCOI直接竞争。
MCB收购了持有BFCOI的法国农业信贷银行（Crédit Agricole Indosuez）的少数股权，自持股份增幅达22.22%至88.88%。在此之前，法国农业信贷银行（Crédit Agricole Group）收购了印度农业银行（Banque Indosuez），该集团本身在留尼汪岛和马约特岛都有业务，与BFCOI直接竞争。
2003年，MCB和Société Générale同意分割BFCOI的所有权。但是，该协议不包括BFCOI在塞舌尔的业务。因此，MCB成立了一家新的全资子公司毛里求斯商业银行（塞舌尔）——MCB Seychelles——以接管BFCOI在那里的运营。
集团重组
自区域扩张以来，MCB既是一家持牌银行，也是一家控股公司。2013年，MCB开始进行重组，旨在将银行和非银行业务分开，并筹集资金，以便为未来的增长做好准备。重组内容如下：
- MCB Group Limited注册成立，成为集团的最终控股公司。
- MCB 的股东以 1：1 的比例将其 MCB 股份交换为 MCB Group 股份。这些股票随后在SEM上市。
- MCB Investment Holding Ltd （MCBIH）随后注册成立，作为集团所有银行投资的中介控股公司。
- MCB的全部股份从MCB集团转移到MCBIH，以换取股份。
- MCB持有的银行子公司随后被分拆到MCBIH，而非银行子公司和投资则被分拆给MCB Group。
在重组结束时，MCB仍然是一家没有子公司的商业银行，而MCB集团的结构在三个集群下运作，即：
- 银行业
- 非银行金融
- 其他投资
所有权
MCB的股票于1989年至2014年4月5日在毛里求斯证券交易所上市，当时它们被MCB集团的股票所取代。毛里求斯商业银行目前是MCB集团的全资子公司。
治理
毛里求斯商业银行由八人董事会管理，J. Gérard HARDY 担任董事会主席，Pierre Guy NOEL 担任首席执行官。
穆迪评级
- 外币存款 Baa1/P-2
- 外币发行商 Baa1
- 全球本币存款 Baa1/P-2
- 银行财务实力 D+
- NSR Senior Debt - 中期票据计划（外币） Aa3.za
- NSR次级债务 - 中期票据计划（外币） A3.za
争议：毛里求斯商业银行/国家养老基金丑闻
2003年2月初，负责国家养恤基金（NPF）存款账户的会计师Amina Rojoa告诉总理Anerood Jugnauth爵士，无法追踪国家养恤基金在MCB的存款。2003年2月14日，毛里求斯商业银行在新闻公报中宣布，它发现了一起大规模的欺诈行为，导致1991年至2002年期间挪用了600多万卢比。据称，该欺诈行为是由该银行的一名高级管理人员罗伯特·勒萨奇（Robert Lesage）犯下的。他被指控“欺诈性地提取属于MCB的资金”和“篡改客户的账户”。MCB在毛里求斯对Lesage和37名被告提起诉讼。涉及的最重要的是：
- Angel Beach Resorts Ltd （1987）：Teeren Appasamy、Dev Manraj 和 Donald Ha Yeung 的妻子，自 1997 年起担任股东。Teeren Appasamy 和 Marc Daruty de Grandpré 自 2001 年 8 月起担任董事。
- Belle Beach Ltd：Teeren Appasamy，唯一董事。
- Handsome Investment Ltd （1991）：股东：Donald Ha Yeung和Pit Ho Wong Ching Hwai夫人。
- Magarian Cie Ltd （1988）：Bhardooaz Babeedin和Deochand Nundloll，股东。1994年，唐纳德·夏阳（Donald Ha Yeung）加入。
- Mauri Beach Travel and Tours Ltd（1997年）：Dev Manraj（兼任董事）、Donald Ha Yeung及其妻子（董事）股东和Renu Manraj（董事）之一。
- Quartet Development Co Ltd（1986年）：第一股东：Alain Richard Voon、Donald Ha Yeung、Prithiniah Geerjanand和Hurkissoon Rambaruth夫人。Geerjanand Khoosman 和 Sudarshan Bhadain （Roshi Bhadain） 于 1990 年成为股东。后者声称，在他不知情的情况下，在他还是学生的时候，有人以他的名义出售了四方的股份，他从未同意过。
- Sea Rock Paradise Ltd（1989年）：Ha Yeung夫妇购买了Masilamani和Veemlah Veerasamy的股份。
廉政公署（ICAC）指控NPF会计师Rojoa与Lesage串谋。Lesage被指控犯有挪用公款和洗钱罪，涉及MCB的两名高级管理人员。其后，他获得廉政公署（廉署）的豁免权。有人试图对豁免提出质疑，因为检察长没有给予或确认豁免。随着调查的展开，廉署确定主要受益者是驻伦敦的毛里求斯商人Teeren Appassamy。这笔钱记入了10家公司和5个人的账户，其中包括被指控的诈骗大师Appassamy。他们是他的公司董事 Dev Manraj;经济学家唐纳德·哈扬（Donald Ha Yeung），他的经纪人;和他的兄弟坦比·阿帕萨米（Tamby Appasamy）。他们以及MCB的高层管理人员都被临时指控。
Teeren Appasamy指出MCB总经理Pierre-Guy Noël是他与之打过交道的银行家。后者被指控“故意和刑事地与Robert Lesage和Teeren Appasamy共谋进行涉及3600万卢比的几笔交易”。这项指控后来因技术问题而被剔除。MCB的助理总经理Philippe A. Forget被指控在Teeren Appasamy的两家公司担任文件经理时“未报告可疑交易”。菲利普·福吉特（Philippe Forget）也是著名报纸《快报》（毛里求斯）的大股东，被捕后获准保释。对Forget的指控最终被改变，然后被取消。
在欺诈诉讼发生后不久，毛里求斯的MCB根据其保险单向毛里求斯联合保险公司（MUA）提出索赔。MUA反过来对其再保险公司Dornoch Ltd.和其他公司提出索赔。2005年1月19日，再保险公司以疏忽大意的错报、不披露和欺骗为由驳回了MUA的索赔。他们后来对MUA和MCB提起诉讼。针对MUA和MCB的虚假陈述指控是“基于劳埃德银行家政策提案表中给出的答案，该表格由MCB官员签署，大意是它是一家运行良好的正统银行业务，而实际上并非如此。MUA和MCB向联合王国最高法院提出上诉，他们的上诉被驳回
2005年3月，NTan Advisory Corporate（新加坡）在Le Mauricien上发表了一篇报告。该报告由毛里求斯银行委托撰写，概述了毛里求斯商业银行的非法银行行为。
2008年10月，在审查廉署收集的证据后，刑事检察长安高决定不保留对Lesage的刑事指控。
2009年9月，廉署对毛里求斯商业银行提起刑事诉讼，该银行是Pierre-Guy Noël所代表的公司实体。MCB被指控“故意、非法和刑事地不采取合理必要的措施，即：实施适当的内部控制系统和程序，确保其提供的服务，即：与代表国家养恤基金持有的定期存款账户有关，不能被任何人用来促进洗钱犯罪。
2010年6月30日，在MCB对Lesage和其他人提起的民事诉讼中，最高法院商事庭的Paul Lam Shang Leen法官和Nirmala Devat法官认为Lesage不可信，并判定他对MCB的8.8亿卢比欺诈行为负责。法官命令他向银行退还4.36亿卢比。法院命令共同被告和欺诈的最终受益人Teeren Appasamy向银行支付3.05亿卢比。唐纳德·哈扬（Donald Ha Yeung）被法官免除了所有责任。Lesage向毛里求斯最高法院提出上诉，但他的上诉因技术问题被驳回。然后，他直接向英国伦敦的枢密院司法委员会提出上诉，该委员会是最高上诉法院。2012 年 12 月 20 日，克尔勋爵和其他四位大法官批准了 Lesage 的上诉，撤销了毛里求斯最高法院的裁决，并下令在不同组成的法院进行“没有不公平和偏见的污点”的新审判。
最高法院商事庭法官Paul Lam Shang Leen和Nirmala Devat也发现，“那些空壳公司只不过是他的管道，交易是在那些在纸面上是股东或董事的人不知情的情况下进行的。这些公司只是使T.Appasamy先生能够从Lesage先生那里获得巨额资金的工具/幌子。从PG Noel先生的证据中可以看出，到达这些空壳公司的大部分（如果不是全部）款项实际上要么用于T.Appasamy先生的各种账户，要么用于他的利益。
廉政公署诉MCB一案的聆讯已于2011年9月26日展开。
