公司概览与创始背景 🚀
Finteum 成立于 2017 年，是一家英国伦敦注册的金融科技初创公司（Finteum Ltd，注册号 11370398）。核心团队包括 CEO Brian Nolan 和 CTO Zbigniew Czapran，背景覆盖金融科技、分布式账本技术及银行资金管理。
核心使命与业务定位
Finteum 致力于构建 全球银行间当日流动性市场，解决传统银行在日内流动性管理上的难题。他们通过引入**当日FX掉期（FX Swaps）与抵押回购（Repo）**等短期交易工具，并通过分布式账本撮合交易，帮助银行优化资金使用效率与资本占用。
技术架构与平台功能
DLT 驱动引擎
平台基于 R3 的 Corda 构建，采用许可链模式，保证交易安全、可监管与高互操作性。即时交易清算机制
支持分钟级内完成交易与结算，避免传统 T+1 甚至更长时间延迟。当日流动性产品支持
FX Swaps：银行间可进行小时级别资金借出与偿还；
Repo（回购协议）：通过证券抵押获得短期资金；
未来拓展支持证券借贷及其他流动性工具。
结算中立机制
可接入 RTGS 系统、Fnality 支付系统、TP ICAP MTF 市场等多种结算途径，提供“结算中立”能力。
产品应用与行业落地
2024 年 7 月，UBS 与 CIBC 使用 Finteum 平台执行全球首笔当日 EUR/USD FX Swap交易，交易在几分钟内完成，结算在当日结束。
4 月试点当日 USD Repo，逾 14 家全球银行参与模拟测试；2024 年底计划上线实盘 Repo 交易。
2025 年 ACI 世界大会（巴黎）邀请 Finteum 参与行业创新论坛，展现其平台价值与生态吸引力。
市场定价模型与价值主张
降低 HQLA 占用成本：当日交易帮助银行减少高质量流动性资产的冗余保持，节省数千万美元资本成本。
填补传统机制缺口：相比中心银行额度与人工限流方案，平台提供透明、安全、可衡量的自动撮合途径。
开放接入与互操作性：设计为结算中立市场，支持多种生态结构参与，符合不同银行系统集成需求。
资金与团队动态
2022 年 9 月完成首轮融资，募集约 130 万英镑（Seed），由 SuperSeed 领投。
团队精简（2–10 人），以增长技术与金融人才为主；近期招聘 DevOps、后端等岗位。
合作伙伴与生态协同
与 TP ICAP、Fnality、R3 深度合作，实现技术共建与市场推广。
参与 Innovate UK 资助项目（86k英镑）研发当日 Repo 平台。
多家一线银行（如 NatWest、Barclays、BNY Mellon、Citi）参与测试与部署。
竞争优势与风险
优势：
创新市场定位：首批支持当日 FX Swap + Repo 的 interbank DLT 平台；
监管友好与合规设计：FCA 批准为 TP ICAP 的代表机构（Appointed Representative），可组织交易；
资本与成本优化明确：为银行节省 HQLA 资金占用，体现经济效益；
强技术基础：权限链、DLT 快速执行与清算性能优势。
风险与挑战：
市场推广复杂度：需银行体系多参与者认同并接入平台；
合规与监管演化：DLT 在金融基础设施定位仍面临不确定监管环境；
对接障碍：与 RTGS、支付系统融合需解决技术标准与清算接口问题；
资金规模与活跃度依赖：平台发展需资金池规模支撑匹配需求。
发展路径与前景展望
短期目标（2025）：
正式启动当日 Repo 实盘交易；
扩大与中大型银行合作，包括亚洲、欧洲市场；
优化交易带宽与系统稳定性。
中长期目标（2–3 年）：
拓展证券担保借贷（Securities Borrowing）产品；
打造跨区域当日流动性市场网络；
接入央行数字货币（CBDC）与 Fnality 等零碎支付系统；
推出 API 模块化，支持白标解决方案与银行内部部署。
总结
Finteum 是一家以 DLT 构建全球当日流动性市场的前瞻性 FinTech 初创公司。它通过技术与市场创新，为银行提供当日 FX Swap 和 Repo 市场，优化资金利用与资本成本。凭借 2024 年实盘落地的交易案例、核心行业合作及监管认可，Finteum 已具备行业标杆潜力。未来，随着产品迭代、生态扩展及国际落地，它或将在全球流动性市场形成路径依赖。
