Banco Delta Asia(葡萄牙语:Banco Delta Ásia S.A.R.L.)是澳门的一家银行,现为Delta Asia Financial Group属下机构,由澳门第一届行政长官候选人之一Stanley Au持有。公司在香港和澳门均有业务,主要专注于投资银行、商业银行和保险等服务。
沿革
Banco Delta Asia的前身是由Stanley Au的父亲Au Wing Ngok于1935年创立的Hang Seng Money Exchange Macau(后更名为Hang Seng Bank Macau)。1962年,Stanley Au将业务拓展至香港,成立Delta Asia Limited,经营伦敦金业务,并成为亚洲区首批主要黄金商之一。随后公司不断升格,获准以非商业银行身份,经营存款与开出信用证业务。1980年Delta Asia Group接管Hang Seng Bank Macau,1993年12月28日Delta Asia Group正式改名为Delta Asia Financial Group,而旗下的Hang Seng Bank Macau亦随之改名为Banco Delta Asia,现总行在中区水坑尾街39─41号(即与伯多禄局长街交界处),行政中心位于岗顶前地。
朝鲜账户及挤提事件
2005年9月15日,美国财政部指称Banco Delta Asia协助朝鲜客户洗黑钱、协助伪钞流通等支持恐怖主义活动,建议美国公司断绝与该银行的任何联系。澳门市面的Banco Delta Asia出现挤提,在短短两天被提走了三亿澳门元,占Banco Delta Asia总存款额十分之一,不过银行称有足够现金应付。Banco Delta Asia从1970年代起已经与朝鲜有贸易来往,不过否认美国的指控,指其一贯有监管机制防范洗黑钱活动。翌日凌晨,澳门特别行政区政府发表声明,表示对事件高度关注,及成立专责小组调查。晚上,澳门特别行政区行政长官何厚铧以“Banco Delta Asia的客户提款出现严重不正常情况”为理由,引用《金融体系法律制度》,委派Banco Nacional Ultramarino澳门分行总经理苏钰龙及澳门金融管理局内部审计办公室副总监李展程,参与Banco Delta Asia的管理,以巩固公众对金融体系的信心。香港金融管理局则首次引用1995年生效的《银行业条例》,宣布委任KPMG合伙人Paul Brough为经理人,接管香港方面的服务,分隔与母公司的资产。
据《新华澳报》2006年2月18日引述BBC消息,Banco Delta Asia的代表律师在2006年2月16日表示,银行已经中断和朝鲜的所有业务往来,改善反洗黑钱的政策。Banco Delta Asia同时敦促美国当局,停止对该银行涉嫌为朝鲜政权洗钱的调查。2007年3月15日,美国财政部宣布,因证实Banco Delta Asia为朝鲜洗黑钱,宣布三十日内切断前者同美国财政体系的联系。澳门特区政府随后发出新闻稿指出,“将会继续接管Banco Delta Asia。无论发生什么情况,特区政府都将采取必要措施,保护存户利益,维护金融体系的稳定”。
2007年9月28日,两年的管理期结束,澳门特区政府决定把Banco Delta Asia的管理权交回原股东。
2008年10月25日,香港金融管理局(金管局)于当日(星期五)宣布,金融管理专员经咨询财政司司长后,行使其在《银行业条例》(“该条例”)第53F(1)条下的权力,撤销对KPMG的Paul Jeremy Brough先生作为Delta Asia Credit Limited的经理人的委任。Delta Asia Credit Limited为根据该条例在香港获认可的接受存款公司,亦为Banco Delta Asia的附属公司。是项经理人委任的撤销于当日生效。
解除制裁
2020年8月11日,美国财政部金融犯罪防制署宣布无条件对该银行解除长达15年的制裁,并恢复美元结算业务。