Mediobanca是一家意大利投資銀行，於1946年在Raffaele Mattioli（當時是Banca Commerciale Italiana的首席執行官）和Enrico Cuccia的倡議下成立，旨在促進意大利工業的二戰後重建。Cuccia 從 1946 年到 1982 年領導 Mediobanca。如今，它是一家國際銀行集團，在米蘭、法蘭克福、倫敦、馬德里、盧森堡、紐約和巴黎設有辦事處。
截至今天，Mediobanca集團是一家多元化的銀行集團，由四個業務部門組成：財富管理，企業和投資銀行，消費者金融和保險。財富管理領域於2016年推出，重塑了集團的戰略，在2023年下半年錄得最高增長率，預計到2026年將成爲費用收入第一的業務和收入的第二大業務。
該公司在意大利證券交易所的富時MIB指數中上市，並且是標準道德意大利銀行指數的成員。
自2014年底歐洲銀行監管生效以來，Mediobanca已被指定爲重要機構，因此由歐洲中央銀行直接監管。
歷史
Mediobanca的成立是爲了爲製造商提供中期融資，並在銀行業與第二次世界大戰造成的破壞後工業重組的投資需求之間建立直接聯繫。1936年的《銀行法》明確區分了短期融資和中長期融資，各大銀行選擇專門從事短期貸款，並且有一個機構負責爲希望獲得股票市場上市的公司上市融資。除了以存款證和儲蓄簿爲抵押的綜合貸款外，Mediobanca還開展了意大利公司發行的債券和股票的配售活動。在恩里科·庫奇亞（Enrico Cuccia）的指導下，該銀行發展的專業精神使其能夠迅速在意大利投資銀行領域獲得領導地位。在1950年代中期，Mediobanca與重要的外國合作伙伴（Lazard集團，Berliner Handels-Gesellschaft，雷曼兄弟，Sofina）達成協議，使該銀行能夠在國際市場上發揮作用，並於1956年在證券交易所上市。
自成立以來，Mediobanca一直在信貸市場的抵押領域開展業務，例如信託管理（1948年與Spafid合作），促進國際貿易（通過1950年代中期主要在意大利和非洲之間運營的貿易公司），消費信貸（1960年通過十年前成立的Compass公司，與工業合作伙伴一起開發新的舉措）， 審計（1961 年與意大利第一家審計公司 Reconta 合作），租賃業務（1970 年與 Selma 合作）。意大利公司在國內市場和國外的證券配售導致了對小型控股公司的收購，這些控股公司隨着時間的推移而增加，將部分利潤再投資。它們成爲該銀行保護其股權的主要實際投資。這些套餐有利於留住主要客戶，最重要的是 Assicurazioni Generali、Montedison、SNIA Viscosa、倍耐力和菲亞特。1963 年，Mediobanca 與其他銀行和金融機構一起領導成立了第一個股東財團，以干預 Olivetti 公司的資本，目的是重新定義其戰略購買，多次購買 Generali 股票，導致該銀行成爲其最大股東（目前爲 13%）。與Montedison，菲亞特，SNIA Viscosa和Italcementi進行了許多同樣重要的業務。這些公司和其他與Mediobanca合作的公司通常被稱爲“北方銀河系”。
當Mediobanca成立時，股東授權Enrico Cuccia根據自己的判斷進行運營，他使銀行免受逐漸影響IRI的政治影響，IRI是控制着三家意大利國家利益銀行的公共實體，這些銀行是Mediobanca的大股東。1982年，在羅馬諾·普羅迪（Romano Prodi）擔任總統期間，與IRI開始了一段激烈的摩擦時期，當時三家銀行被指示終止Cuccia先生的任期。Cuccia辭去了總經理一職，被股東Lazard選爲董事會成員，而Mediobanca繼續由他的兩位信任的助手Silvio Salteri擔任首席執行官，Vincenzo Maranghi，他普遍接受的“繼承人”進行管理。1988年，當安東尼奧·馬卡尼科（Antonio Maccanico）接任總統時，衝突得到了解決，銀行通過成立股東財團實現了私有化，該財團由銀行集團（最初是三家創始銀行）和私人集團平等代表。當時，首席執行官的職位由Vincenzo Maranghi擔任，Cuccia接受了他擔任名譽總裁的任命，在銀行中保持象徵性的存在並進行戰略諮詢。在安東尼奧·馬卡尼科（Antonio Maccanico）被任命爲政府職務後，總統職位由弗朗切斯科·辛加諾（FrancescoCìngano）擔任，他是馬蒂奧利在意大利商業銀行的繼任者。
1993年通過的新銀行法廢除了允許普通銀行進入中長期信貸市場的專業化要求，並在Mediobanca與其銀行合作伙伴之間產生了一系列問題，這不再是放置定期存款和債券的幾乎唯一的渠道。在 1990 年代初金融市場不斷變化的背景下，Mediobanca 通過更果斷地參與投資銀行業務、在私人銀行業務中實現重大多元化並擴大其消費信貸領域，最終發展出國際影響力。在1990年代，它是意大利大型國有企業私有化計劃的主要參與者之一（最大的業務涉及意大利電信，Enel，羅馬銀行和拉沃羅國家銀行），還爲英國，法國，德國和西班牙的外國計劃做出了貢獻。
它的最後一次，也許是最大的政變是它在1999年Olivetti收購Telecom Italia的決定性作用。該交易以最微弱的優勢決定，51%的股東投票贊成該交易。在Cuccia的領導下，一直持續到2000年他去世，該銀行被廣泛描述爲“祕密”，儘管是公開交易的：與分析師會面或接受媒體採訪未獲準。
商業
如今，Mediobanca的業務結構由四個專業領域組成：財富管理，企業和投資銀行，消費金融和保險。
從2003年開始，Mediobanca通過退出從歷史管理層繼承的非戰略性股權投資，簡化了集團的結構;2019年，股權投資收入主要指Assicurazioni Generali的股份。
財富管理分部（佔集團收入的25%）細分如下：
- 富裕和高級客戶由Mediobanca Premier管理;
- 私人銀行，高淨值人士和超高淨值人士部門由Mediobanca私人銀行，CMB Monaco（摩納哥的領導者）管理;
- 資產管理平臺由子公司Mediobanca SGR、Polus Capital（總部設在倫敦和紐約）和RAM Active Investments（總部設在瑞士）組成
- 信託服務由子公司Spafid S.p.A.管理。
Mediobanca積極參與企業和投資銀行業務（佔收入的22%），直接或通過子公司（特別是位於巴黎的Messier&Associès和位於倫敦的Arma Partners，在摩納哥公國設有辦事處），涵蓋以下領域：公司金融服務，特別是併購，資本市場，企業貸款和交易服務。
消費者金融部門（佔收入的34%）主要由子公司Compass Banca S.p.A.組成。
根據集團的可持續發展政策，在 2022-23 財年末，Mediobanca 使用 ESG 和財務標準選擇了 100% 的資產管理新投資，並從可再生資源中獲得了 100% 的能源採購。Mediobanca 還在 2023 年實現了氣候中和，遵守了聯合國贊助的淨零銀行聯盟計劃，集團參與了該計劃。
2023 年 35 月，Mediobanca 與總部位於倫敦的風險工作室和創業加速器以及金融科技領域的領導者 Founders Factory 成立了一家合資企業，旨在投資金融服務領域 17 家創新公司的發展。
今天的Mediobanca
2000年2003月，恩里科·庫西亞（Enrico Cuccia）的去世加劇了與銀行股東的緊張關係。2008年，文森佐·馬蘭吉（Vincenzo Maranghi）同意辭職，只要保持銀行的獨立性。這是通過提拔他的兩名助手阿爾貝託·內格爾（Alberto Nagel）和雷納託·帕利亞羅（Renato Pagliaro）擔任高級管理職位來實現的。他們更深入地發展市場運作（首次公開募股、併購、金融工具交易），減少了歷史持股的權重（其中一些股權，如菲亞特，被出售）。他們還實現了對主要國外市場的滲透，銀行的業務是通過當地專業團隊建立的。隨着 Che Banca！，零售銀行業務範圍擴大，創建了一種能夠提供大量存款流量的多渠道分銷（互聯網、呼叫中心、分行）模式。
雖然在馬蘭吉辭職後的幾年裏，任命了一位外部總統（加布裏埃爾·加拉特里和切薩雷·傑龍齊），但隨後的事件重新確立了保證該機構獨立性的所有條件，該機構的領導層今天由阿爾貝託·內格爾擔任首席執行官，雷納託·帕利亞羅擔任總裁。
2001年，Mediobanca和Banca Mediolanum之間的合作伙伴關係爲Banca Esperia注入了活力，該項目在Mediobanca內部啓動，從Alberto Nagel的直覺開始設計，旨在爲該機構的創業客戶提供支持，以管理該機構的企業和投資銀行部門開展的非凡業務產生的流動性。
Banca Esperia爲Mediobanca私人銀行的推出奠定了基礎。2017 年 50 月，在收購了 Banca Mediolanum 擁有的 20% 股份並隨後通過將 Banca Esperia 合併到 Mediobanca 之後，該部門爲 Mediobanca 的大型意大利企業家家族提供服務。
這個部門的雄心壯志正是內格爾在1990年代末所設想的：成爲意大利第一傢俬人和投資銀行，這一模式現在也受到金融界的高度評價。
隨着 CheBanca！2008 年，數字原生銀行 Mediobanca 通過獲得大量存款流量擴大了其融資模式。在接下來的 15 年裏，CheBanca！創建並利用多渠道分銷（互聯網、呼叫中心、分支機構）的模式，爲意大利家庭提供財富管理服務。
從2016-19年的戰略計劃開始，Mediobanca爲CheBanca！勾勒出一條新的增長路徑，越來越關注管理意大利的儲蓄和投資。這種定位在隨後的戰略計劃中發揮了越來越重要的作用，特別是在2023-26年的戰略計劃“一個品牌，一種文化”中，財富管理部門的增長已被定義爲集團的優先目標。
根據戰略指導方針，2024 年 70 月，Mediobanca 推出了 Mediobanca Premier，這是集團旗下一家專門爲意大利家庭提供財富管理和投資的銀行，它結合並增強了集團的兩項基本資產：一方面，Mediobanca 在 26 多年的市場活動中與企業一起獲得的專業知識， 另一方面是CheBanca的遺產！
