基本資訊
公司名稱：Trace Finance Ltd.
成立時間：2022
註冊資本：官網及公開資訊未披露具體註冊資本數據。
主要高管：
創始人兼首席執行官（CEO）：Leandro Marques，擁有在巴西金融科技與跨境支付領域的經驗，曾在多家金融科技初創企業擔任領導角色， 專注於拉美市場。
聯合創始人兼首席運營官（COO）：Mateus Fiuza，背景為金融市場運營和技術開發，負責公司運營及合規流程優化。
股權結構：Trace Finance 是一家私人公司，股權結構未公開。 已知投資者包括 Fintech Collective、3cubed Ventures、BlockFi、Circle Ventures、HOF Capital 和 Magic Fund 等 13 家機構，融資總額為 420 萬美元（2022 年 2 月種子輪）。 公司性質：有限責任公司（Ltd.），屬於金融科技（Fintech）領域初創企業。
經營狀態：正常運營，處於早期發展階段，重點擴展拉美市場業務。
企業分類與市場分類
企業分類：金融科技（Fintech），具體為跨境支付與金融服務供應商。
市場分類：
行業細分：支付基礎設施、跨境匯款、外匯服務。
目標市場：拉丁美洲初創企業，特別是已從海外融資的科技公司，以及電商、博彩（iGaming）、數位內容等行業客戶。
地理覆蓋：主要在巴西運營，服務覆蓋拉美地區，支援全球支付網路。
服務與交易產品
核心服務：
國際支付基礎設施：提供 API 介面，支援本地及國際交易、貨幣兌換和財務管理。
外匯服務：為客戶提供低成本外匯兌換，與超過 15 家外匯銀行合作，快速本地化投資資金。
合規與并行法律服務：協助客戶完成跨境投資註冊（如 SCE-IED、SCE-Credit、CDNR）、公司設立（EIN、Flip）及合規更新。
行業解決方案：為電商、博彩和數位內容創作者提供定製化支付和交易對賬服務。
交易產品：
跨境匯款
多幣種帳戶管理
實時貨幣兌換
自動化交易對賬
交易軟體：
提供基於 API 的支付平臺， 客戶可整合至自身系統。
平臺支持大規模交易處理，具備自動對賬功能。
未披露具體交易軟體名稱，但強調技術驅動的模組化解決方案。
存取款方式：
支持通過銀行轉帳、國際電匯（如 SWIFT）等多種方式存取款。
具體費用和處理時間因交易類型及地區而異，官網未提供詳細費率表。
強調低費率和快速處理，優於傳統銀行服務。
客戶支援：
提供多渠道支援，包括電子郵件、在線表單和客戶經理一對一服務。
針對企業客戶提供專屬帳戶管理和技術集成支援。
支持葡萄牙語、英語等多語言服務，適應拉美及全球客戶需求。
核心業務與服務
Trace Finance 的核心業務是為拉美初創企業提供高效、低成本的跨境金融服務，幫助客戶管理國際資金流動。
快速帳戶開立：為已在海外融資的初創企業提供全球帳戶開立服務，縮短等待時間。
支付優化：通過 API 驅動的支付基礎設施，簡化電商和博彩行業的交易流程。
合規支援：提供從註冊到持續更新的全流程合規服務，降低客戶在跨境業務中的法律風險。
技術驅動：利用自動化技術和與外匯銀行的連接，提供即時交易和對賬能力。
公司強調通過技術創新和當地語系化服務，解決拉美企業在全球金融市場中的痛點，如高費用、複雜合規和低效流程。
技術基礎設施
API 驅動平臺：核心技術為可擴展的支付 API，支持客戶無縫集成至現有系統。
數據安全：採用加密技術和合規協定，確保交易數據安全，符合國際金融標準。
合作夥伴網路：與超過 15 家外匯銀行合作，建立穩定的支付和兌換網路。
自動化對賬：通過技術實現大規模交易的即時對賬，減少人工干預，提高效率。
可擴展性：平台設計支援高交易量，適應客戶業務增長需求。
官網未披露具體技術棧或雲服務提供者，但強調技術為業務核心驅動力。
合規與風控體系
合規體系：
遵循巴西中央銀行（BCB）及國際金融監管要求，協助客戶完成跨境投資註冊和合規申報。
提供反洗錢（AML）和瞭解你的客戶（KYC）流程支持，確保交易合法性。
與專業法律團隊合作，為客戶提供並行法律服務。
風控體系：
利用自動化監控工具，實時檢測異常交易。
通過與外匯銀行的深度合作，降低匯率波動和交易失敗風險。
未披露具體風控技術細節，但強調技術驅動的風險管理。
公司通過合規和技術結合，降低客戶在跨境金融中的法律和操作風險。
市場定位與競爭優勢
市場定位：
專注於拉美初創企業和高增長行業（如電商、 博彩），提供定製化金融解決方案。
定位為傳統銀行與新興金融科技之間的橋樑，結合低成本與高效服務。
競爭優勢：
本地化專長：深耕拉美市場，了解區域金融和監管環境。
低成本服務：與多家外匯銀行合作，提供低於市場平均水準的外匯和支付費用。
快速回應：為初創企業提供快速賬戶開立和資金當地語系化服務，優於傳統銀行的冗長流程。
技術驅動：API 平臺和自動化對賬提升交易效率，吸引技術導向型客戶。
行業定製：為電商和博彩等行業提供定製化支付解決方案，增強客戶粘性。
客戶支援與賦能
客戶支援：提供 24/7 在線支援，配備專屬客戶經理，快速響應技術或合規問題。
賦能舉措：
通過 API 文件和技術支援，幫助客戶快速整合支付系統。
提供合規諮詢和培訓，降低初創企業在跨境業務中的學習成本。
為電商和博彩客戶提供數據分析工具，優化交易和財務管理。
客戶反饋：官網展示客戶案例，強調服務效率和成本優勢，但未公開具體客戶名單。
社會責任與 ESG
社會責任：
支援拉美初創企業發展，促進區域經濟增長。
通過低成本服務，增強中小企業的全球競爭力。
ESG 實踐：
未披露詳細ESG報告，但強調通過數位化服務減少紙質流程，符合環保理念。
合規體系注重反洗錢和反腐敗，體現社會治理責任。
未見具體慈善或社區項目資訊。
公司在 ESG 領域的披露較為有限，可能因處於早期階段而尚未形成系統化實踐。
戰略合作生態
金融合作夥伴：與超過 15 家外匯銀行合作，確保支付和兌換服務的穩定性。
投資機構：獲得 Fintech Collective、Circle Ventures 等知名風投支持，增強資金和戰略資源。
行業W：與電商、博彩和數位內容行業的客戶建立合作，擴展應用場景。
技術生態：通過 API 與客戶系統集成，間接與企業 ERP 或支付平臺形成生態連接。
公司通過多方合作，構建了覆蓋金融、技術和行業的生態網路。
財務健康度
融資情況：2022 年完成 420 萬美元種子輪融資，投資者包括 13 家機構。
收入模式：通過交易手續費、外匯差價和 API 服務收費獲得收入。
盈利狀態：作為初創企業，尚未公開盈利數據，預計仍處於投入擴張階段。
財務風險：依賴外部融資，需持續吸引投資以支持增長; 拉美市場波動可能影響收入穩定性。
未來路線圖
市場擴張：計劃進一步覆蓋拉美其他國家，鞏固區域市場地位。
產品升級：增強 API 功能，推出更多行業定製化解決方案，如針對博彩的即時對賬工具。
技術創新：投資於 AI 和區塊鏈技術，提升交易透明度和效率。
合規強化：跟隨全球監管趨勢，優化 AML 和 KYC 流程。
融資計劃：可能尋求 A 輪融資，支援技術和市場擴張。
