1. نظرة عامة على

تأسست شركة Bladex (Banco Latinoamericano de Comercio Exterior، SA) في عام 1977 ويقع مقرها الرئيسي في مبادرة مشتركة من قبل البنوك المركزية والوكالات الحكومية في 23 دولة في أمريكا اللاتينية ومنطقة البحر الكاريبي مدينة بنما. يهدف البنك إلى تعزيز التكامل الاقتصادي الإقليمي من خلال تمويل التجارة وتم تشغيله رسميا في عام 1979. أصبح Bladex أول بنك في أمريكا اللاتينية يتم إدراجه في بورصة نيويورك (NYSE) في عام 1992 تحت رمز المؤشر BLX.

2. تاريخ التنمية والمعالم

> 1977-1979: تأسس بمبادرة من مؤتمر عموم أمريكا للمصرفيين ، 1979 بدأ التشغيل في العام.

• 1992: أصبح أول بنك في أمريكا اللاتينية يهبط في بورصة نيويورك ، وفتح قنوات تمويل دولية.

• 2000s: توسيع المكاتب التمثيلية والشركات التابعة لتغطية الأسواق الرئيسية مثل البرازيل والولايات المتحدة والمكسيك.

• 2009: تم افتتاحه رسميا تحت الاسم الحالي Banco Latinoamericano de Comercio Exterior.

• 2024-2025: تقديم منصة CGI Trade360 ، وبدء التحول الرقمي ، ونشر تقرير النموذج 20-F لعام 2024 لتعزيز شفافية الامتثال.

3. تحديد المواقع التجارية والخدمات

1. تمويل التجارة الخارجية
توفير الائتمان التجاري والتمويل المهيكل وقبول خطابات الاعتماد وضمان ودعم التسوية التجارية، التي تغطي الاقتصادات الرئيسية في منطقة أمريكا اللاتينية.

2. قروض الشركات وخدمات الأوراق المالية
تدعم القروض الثنائية والتمويل المشترك وقروض المشاريع وخدمات الاكتتاب في الأوراق المالية بين المؤسسات المالية والمؤسسات الكبيرة.

3. إدارة الخزينة والتحوط من المخاطر
توفير حلول خزينة شاملة مثل إدارة مخاطر أسعار الفائدة ومشتقات العملات الأجنبية والتنبؤ بالتدفق النقدي.

4. الخدمات الاستشارية وخدمات إدارة الأصول
تقديم خدمات إدارة الأصول المستهدفة وإصدار الصناديق (مثل Alpha4X) من خلال الشركات التابعة لتوسيع النظام البيئي للاستثمار والتمويل.

4. الهيكل التنظيمي والتغطية الجغرافية

5. شركاء الإستراتيجية والتكنولوجيا الرقمية

منصة CGI Trade360
في عام 2024 ، دخلت Bladex في شراكة مع CGI لنشر Trade360 ، وهي منصة SaaS لتمويل التجارة العالمية ، لترقية خطابات الاعتماد وتمويل حسابات القبض وإدارة النقد رقميا.

2. الأهداف الاستراتيجية
تحسين الشفافية التشغيلية وسرعة الاستجابة وكفاءة التمويل عبر الحدود، وبناء نموذج مصرفي تجاري رقمي قابل للتطوير.

6. الوضع المالي والتصنيف

1. التقرير المالي السنوي
يغطي تقرير النموذج 20-F المقدم في أبريل 2025 السنة المالية 2024 ويتوافق مع المعايير التنظيمية لشركة SEC ، مما يدل على قدراتها الشفافة في مجال الحوكمة.

2. المؤشرات المالية
اعتبارا من الربع الأول من عام 2025 ، بلغ صافي الربح 51.7 مليون دولار أمريكي. تجاوزت محفظة القروض التجارية 10.6 مليار دولار أمريكي. بلغ إجمالي الودائع حوالي 5.9 مليار دولار ، بزيادة 24٪ تقريبا على أساس سنوي.

3. التصنيف الائتماني

• Fitch: تصنيف IDR طويل الأجل ل BBB مع نظرة مستقرة ؛

• ستاندرد آند بورز: لا تزال نسبة رأس المال المعدل حسب المخاطر عند 11-12٪، مع هيكل رأس مال قوي.

7. ESG والتأثير

1. التزام الاستدامة
التأكيد على التنوع ورفاهية الموظفين والتمويل الأخضر ، وقم بإدراج الأهداف الكمية في تقرير ESG السنوي.

2. المشاريع التوضيحية الإقليمية
التعاون مع قناة بنما والمنظمات البيئية لتعزيز إعادة تدوير البلاستيك ودعم التحسينات البيئية الإقليمية وأهداف التنمية المستدامة.

8. التحكم في المخاطر والامتثال

1. نظام الامتثال
بصفتها شركة مدرجة في بورصة نيويورك ، فإن Bladex منظمة من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات وتتوافق مع المتطلبات التنظيمية في بنما ومواقع العمليات الرئيسية الأخرى.

2. إدارة

> يتم الحفاظ على نسبة القروض المتعثرة (NPL) عند حوالي 0.5٪ ؛

• تبلغ نسبة تغطية المخصصات حوالي 170٪، مما يعكس جودة الأصول الجيدة.

3. تم الحفاظ على نسبة كفاية رأس المال
عند أكثر من 10٪ لفترة طويلة ، مما يلبي المتطلبات التنظيمية واستقرار السوق.

9. وضع السوق والمزايا

• خبراء التمويل التجاري: زراعة سوق تمويل التجارة الخارجية بعمق في أمريكا اللاتينية ، تجميع موارد السمعة والسياسة لفترة طويلة.

• العمق والاتساع الإقليمي: تغطية الأسواق الرئيسية وقاعدة واسعة من السياسات والعملاء.

• مزايا التحول الرقمي: تعمل منصة Trade360 على تعزيز كفاءة وشفافية الخدمات المالية.

• هيكل مالي مستقر: رأس مال كاف ، ومعدل منخفض غير فعال ، وقدرة على مكافحة المخاطر.

• شعور قوي بالمسؤولية الاجتماعية: المشاركة بنشاط في مشاريع الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات ومبادرات التنمية الإقليمية.

1. التحديات الحالية

2. اقتراحات

• نشر Trade360 بالكامل وتحسين عمليات العميل ؛

• جذب التعاون مع المؤسسات المالية الإقليمية في حالاتها الناجحة.

• تطوير التمويل الأخضر ومنتجات الخدمات المستدامة.

• تعميق بناء العلامة التجارية والتوسع في أسواق جديدة.

11. الملخص

تلتزم Bladex بتمويل التجارة في أمريكا اللاتينية منذ عام 1979 وهي معيار للبنوك الإقليمية. بفضل قوتها المشتركة في الائتمان التجاري والاتصال الإقليمي والوصول إلى أسواق رأس المال والتحول الرقمي ، تتجه Bladex بثبات نحو منصة مالية متعددة الأطراف في العصر الرقمي. وإمكانات التنمية في المستقبل كبيرة، وتستحق الاهتمام المستمر من الدوائر المالية والسياسية والاستثمارية.