Turicum Private Bank

ملف تعريف الشركة والمعلومات الأساسية

بنك توريكوم الخاص هو بنك خاص مسجل في جبل طارق، تأسس في عام 1993 من قبل مصرفيين ومحامين وخبراء في إدارة الأصول من زيورخ وجنيف بسويسرا. اسمها "توريكوم" مشتق من الاسم اللاتيني الروماني لزيورخ، مما يعكس تراثها السويسري وجذورها المالية. يقع المقر الرئيسي للبنك في توريكوم هاوس جبل طارق (315 الشارع الرئيسي، جبل طارق GX11 1AA) وله مكتب تمثيلي في زيوريخ، سويسرا، ويستفيد من الاستقرار المالي لجبل طارق ومكانة سويسرا كمركز مالي عالمي.

لا يتم الكشف عن معلومات رأس المال المسجل صراحة من خلال القنوات العامة ، ولكن بصفتها بنكا مسجلا في جبل طارق (رقم الشركة 47119) ، فهي مطلوبة لتلبية متطلبات رأس المال للجنة الخدمات المالية المحلية (GFSC). فيما يتعلق بهيكل المساهمين ، فإن البنك مملوك للقطاع الخاص ، ولا يتم الكشف عن التكوين المحدد للمساهمين ، ولكن يتم التحكم فيه من قبل مجموعة من المهنيين الماليين السويسريين والمستثمرين ذوي الصلة ، ويمثل بعض المساهمين أعضاء مجلس الإدارة (مثل لويس غوتالاند) من خلال شركة قابضة.

يشمل المديرون التنفيذيون الرئيسيون:

> أندرياس بوسنجر (الرئيس التنفيذي): حاصل على درجة الماجستير في الاقتصاد وإدارة الأعمال من جامعة زيوريخ ودبلوم في التمويل والاستثمار الأوروبي من المركز السويسري للتدريب المهني للاستثمار (AZEK).

• مرضية مانكوني (رئيسة قسم الامتثال والمخاطر والأخلاق): حاصلة على درجة البكالوريوس في العلوم السياسية ودرجة الدراسات العليا في العلاقات الدولية من جامعة بافيا بإيطاليا، ودرجة الماجستير في قانون التنمية الدولية وقانون حقوق الإنسان من جامعة وارويك بالمملكة المتحدة.

• مايكل سيهولزر (عضو مجلس الإدارة): حاصل على درجة الماجستير في الخدمات المصرفية والمالية، وهو حاليا عضو في المجلس التنفيذي لشركة Amasus Investment Ltd. في زيورخ، مع التركيز على العقارات والأسهم الخاصة.

الشركة هي بنك خاص يعمل كبنك نشط ومرخص ومنظم من قبل لجنة الخدمات المالية في جبل طارق (ترخيص رقم 543) ، ويقدم خدمات مصرفية واستثمارية.

تصنيف الأعمال وتصنيف السوق

تصنيف الأعمال: ينتمي بنك Turicum الخاص إلى صناعة الخدمات المالية، وتحديدا المؤسسات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات، المسجلة في جبل طارق، ويغطي نطاق أعماله الأسواق الدولية. رموز نظام تصنيف الصناعة في أمريكا الشمالية (NAICS) هي 52 (المالية والتأمين) و 522 (وسطاء الائتمان)، ورموز تصنيف الصناعة القياسية (SIC) هي 60 (مؤسسات الإيداع) و 602 (البنوك التجارية).

تصنيف السوق: يقع البنك في سوق الخدمات المصرفية الخاصة الراقية، حيث يخدم الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية، والمكاتب العائلية، ومديري الأصول المستقلين، وصناديق الاستثمار، والصناديق الاستئمانية، والصناعات المبتكرة (مثل الشركات ذات الصلة بتكنولوجيا دفتر الأستاذ الموزع). يغطي سوقها جبل طارق وسويسرا والعملاء متعددي الولايات القضائية في جميع أنحاء العالم، وهو مزود خدمات مالية عبر الحدود.

services and trading products

يوفر Turicum Private Bank خدمات مصرفية خاصة شاملة وإدارة الثروات، بما في ذلك

> إدارة الأصول: إدارة المحافظ المخصصة مع التركيز على الحفاظ على رأس المال والنمو المطرد على المدى الطويل.

• استشارات الاستثمار: تقدم المشورة للعملاء بشأن الأوراق المالية وأدوات سوق المال ووحدات مخطط الاستثمار الجماعي.

• خدمات الوساطة: تنفيذ أوامر تداول العملاء عبر فئات أصول متعددة.

• الخدمات المصرفية الخاصة والمؤسسية: توفير حلول مصرفية مخصصة للأفراد والمؤسسات ذوي الملاءة المالية العالية.

• خدمات أخرى: بما في ذلك الإقراض اللومباردي، والعملات الأجنبية، والمعادن الثمينة، ومنتجات الدخل الثابت، والأسهم، والاستثمارات البديلة، والأصول الرقمية، ومنصات الاستثمار المفتوحة.

منتجات التداول:

• الأصول التقليدية: الأسهم، الأوراق المالية ذات الدخل الثابت، أدوات سوق المال، وحدات مخطط الاستثمار الجماعي.

• الأصول البديلة: المعادن الثمينة، والأصول الرقمية (مثل الخدمات المتعلقة بالعملات المشفرة)، والأسهم الخاصة.

• الفوركس والمشتقات: تداول العملات الأجنبية، والعقود الآجلة والخيارات المالية، وأدوات أسعار الفائدة.

trading software

لا يكشف Turicum Private Bank عن اسم برنامج التداول، لكن سجل التحول الرقمي الخاص به يظهر أنه يستخدم Temenos Infinity Wealth (المعروف سابقا باسم WealthSuite، الذي تم شراؤه في عام 2016) كمنصة أساسية لإدارة الأصول والثروات لدعم إدارة محفظة العملاء وتنفيذ الصفقات. بالإضافة إلى ذلك ، يستخدم البنك Microsoft Azure Cloud Services (مشتريات 2017) لاستضافة التطبيقات وخدمات الحوسبة ، و Microsoft 365 (مشتريات 2017) لدعم التعاون والعمليات الداخلية. تشير هذه الحلول التقنية إلى أن خدمات التداول والعملاء الخاصة بهم تستند إلى منصة التكنولوجيا المالية الحديثة القائمة على السحابة ، لكنها لا تكشف عما إذا كانت تقدم تطبيقات تداول خاصة أو منصات تابعة لجهات خارجية مثل MetaTrader.

طرق

الإيداع والسحب يدعم Turicum Private Bank مجموعة متنوعة من طرق الإيداع والسحب، بما في ذلك:

> إيداع وسحب الحساب المصرفي: تدعم الإيداعات والسحوبات النقدية من خلال حسابات الدفع برنامج حماية الودائع في جبل طارق (GDGS)، بحد أقصى لضمان قدره 100,000 يورو لكل مودع.

• معاملات الدفع: يمكنك إجراء تحويلات الأموال، بما في ذلك التحويلات بين الحسابات مع مزودي خدمة الدفع للمستخدمين أو مزودي خدمات الدفع الآخرين.

• أدوات الدفع الأخرى: يمكنك إصدار طرق الدفع وإدارتها، مثل الشيكات السياحية والحوالات المصرفية.

• المدفوعات في الوقت الفعلي: بالشراكة مع Clear Junction (منذ عام 2021) لدعم معالجة الدفع في الوقت الفعلي بالجنيه الإسترليني (GBP) واليورو (EUR).

تشمل قنوات الإيداع والسحب المحددة خدمات مصرفية مباشرة وشبكة شركاء غير مباشرة، والتي يمكن للعملاء التعامل معها من خلال المقر الرئيسي في جبل طارق أو المكتب التمثيلي في زيورخ.

دعم العملاء

يؤكد Turicum Private Bank على دعم العملاء المخصص ويقدم خدمات متعددة القنوات:

> تفاصيل الاتصال: يمكن للعملاء الاتصال بكبار مديري الحسابات (على سبيل المثال ، Derek Baglietto ، Keegan Zarb) عبر الهاتف (+350 200 44144) أو البريد الإلكتروني (contact@turicum.com).

• Global Market Insights: ينشر بانتظام Global Market Focus Monthly لتزويد العملاء بالسوق العالمية وديناميكيات اقتصادية.

• الخدمات المخصصة: تقديم دعم حصري للعملاء ذوي الهياكل المعقدة مثل المكاتب العائلية والصناديق الاستئمانية وصناديق الاستثمار ، والتي تغطي الحوكمة والامتثال وإدارة المخاطر.

• دعم متعدد اللغات: يتمتع الفريق بخلفية دولية ويدعم التواصل متعدد اللغات ، والتكيف مع احتياجات العملاء العالمية.

الأساسية الأعمال والخدمات

تركز الأعمال الأساسية على الخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات والخدمات المؤسسية، بما في ذلك:

> الخدمات المصرفية الخاصة: توفير حسابات مصرفية مخصصة وإدارة المحافظ وخدمات الإقراض (على سبيل المثال، الرهون العقارية Turicum المخصصة) للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية.

• إدارة الثروات: يوفر للعملاء خيارات استثمارية متنوعة من خلال منصة معمارية مفتوحة، تغطي الأصول التقليدية والبديلة على حد سواء.

• الخدمات المؤسسية: يوفر حلولا مصرفية واستثمارية للمكاتب العائلية ومديري الأصول المستقلين والصناديق الاستئمانية وصناديق الاستثمار، مع خبرة خاصة في الدعم الهيكلي متعدد الاختصاصات.

• دعم الصناعة المبتكر: يخدم الشركات ذات الصلة بتكنولوجيا دفتر الأستاذ الموزع (blockchain)، مما يدل على القدرة على التكيف مع الأسواق الناشئة.

يركز البنك على حماية الأصول والنمو طويل الأجل مع استراتيجية استثمار سليمة في جوهرها، تجمع بين مبادئ الخدمات المصرفية الخاصة السويسرية لتوفير حلول مالية فعالة وآمنة.

Technical Infrastructure

تركز البنية التحتية التكنولوجية لبنك Turicum Private Bank على الرقمنة والأمان:

> النظام الأساسي: استخدم Temenos Infinity Wealth لإدارة الأصول والثروات، ودمج إدارة المحفظة، وتنفيذ التداول، وإدارة بيانات العميل.

• الخدمات السحابية: اعتمد على النظام الأساسي السحابي ل Microsoft Azure لتحسين استضافة التطبيقات وكفاءة الحوسبة.

• أدوات التعاون: اعتماد Microsoft 365 لتحسين العمليات الداخلية وكفاءة اتصالات العملاء.

• تقنية الامتثال: برنامج تمويل وتوافق مطور داخليا (يديره، مدير المشروع الفني) لدعم وظائف اعرف عميلك والتقارير الضريبية وإدارة علاقات العملاء.

يواصل البنك الاستثمار في التكنولوجيا المالية لتحسين كفاءة الخدمة وتجربة العملاء، مع ضمان أمان البيانات واستقرار النظام.

نظام الامتثال والتحكم في المخاطر

لدى بنك Turicum الخاص نظام راسخ للامتثال وإدارة المخاطر:

> الامتثال التنظيمي: مرخص ومنظم من قبل لجنة الخدمات المالية في جبل طارق (GFSC) (رقم الترخيص 543)، وهو يتبع معايير عالية مماثلة من هيئة الخدمات المالية (FSA) في المملكة المتحدة، مع التمتع بالمزايا الضريبية لجبل طارق.

• حماية الودائع: شارك في نظام حماية الودائع في جبل طارق (GDGS)، مما يوفر حماية تصل إلى 100,000 يورو لكل مودع.

• الشفافية الضريبية: مساعدة العملاء في الوفاء بالتزاماتهم الضريبية من خلال تزويدهم بتقارير ضريبية خاصة بكل بلد، بما في ذلك أرباح رأس المال وتوزيعات الأرباح ودخل الفوائد.

• مكافحة غسل الأموال والامتثال: يحمل فريق الامتثال (بقيادة مرضية مانكوني) شهادة مكافحة غسيل الأموال من المعهد الدولي للامتثال (ICA) وشهادة الاستثمار الدولي وإدارة الثروات من معهد الأوراق المالية والاستثمار (CISI) ، مما يضمن الالتزام الصارم بمعايير مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب.

• إدارة المخاطر: تتبنى استراتيجية استثمار حذرة ومحافظة مع التركيز على حماية الأصول ، والإشراف على مخاطر المحفظة من خلال لجنة استثمار (يديرها مايكل سيهولزر وآخرون).

وضع السوق والميزة التنافسية

وضع السوق: يقع بنك Turicum Private Bank في سوق الخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات الراقية، حيث يخدم الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية والهياكل المالية المعقدة (مثل المكاتب العائلية والصناديق الاستئمانية)، ومقرها جبل طارق، جنبا إلى جنب مع التقاليد المالية السويسرية، ويخدم العملاء العالميين.

الميزة التنافسية:

• التراث السويسري ومزايا جبل طارق: يجمع بين خبرة الخدمات المصرفية الخاصة السويسرية والاستقرار المالي والمزايا الضريبية في جبل طارق.

• الخبرة متعددة الاختصاصات: خبرة في التعامل مع الهياكل المالية عبر الحدود، وتوفير الحوكمة، والامتثال، ودعم إدارة المخاطر.

• خدمة مخصصة: حلول مصممة خصيصا لكل عميل، تستجيب بمرونة للاحتياجات المعقدة.

• مدفوعة بالتكنولوجيا: تعزيز كفاءة الخدمة والشفافية من خلال منصات التكنولوجيا Temenos و Microsoft.

• القدرة المبتكرة على التكيف: دعم الأصول الرقمية والشركات المتعلقة ب blockchain ، ومواكبة اتجاهات التكنولوجيا المالية.

دعم العملاء والتمكين

يمكن Turicum Private Bank من خلال دعم العملاء متعدد الأبعاد:

> إدارة العلاقات الشخصية: كل عميل مخصص لكبار مديري الحسابات (على سبيل المثال، سيلفيا فورتيس جريمالدي، ساندرا جارسيا باسيانو)، مما يضمن استجابات فعالة.

• التعليم والرؤى: يساعد العملاء على فهم اتجاهات السوق من خلال التركيز على السوق العالمية الشهرية وتقارير منظور الاستثمار.

• دعم التطوير الوظيفي: يزود العملاء بالمشورة المهنية في مجال التمويل والامتثال، مما يساعدهم على العمل بشكل متوافق في ولايات قضائية متعددة.

• ESG Empowerment: يوفر حلولا مخصصة للحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات للعملاء الذين يركزون على الاستثمار المستدام، والتعاون مع صندوق جبل طارق وجمعية الاستثمار (GFIA) للمشاركة في ندوات الاستثمار المستدام.

Social Responsibility & ESG

التبرعات الخيرية: في عام 2023 ، تبرع بمبلغ 2,500 جنيه إسترليني لكل من CARE و CBM Christian Blind Mission و Childline جبل طارق لدعم العائلات التي تمر بأزمات في جميع أنحاء العالم ، والوقاية من العمى وحماية الطفل المحلية.

النظام البيئي

للتعاون الاستراتيجي يعزز Turicum Private Bank قدراته الخدمية من خلال التعاون الاستراتيجي:

> تعاون التكنولوجيا المالية: دخل في شراكة مع Clear Junction (منذ عام 2021) لتوفير حلول الدفع في الوقت الفعلي.

• شبكة الشركاء المهنيين: تتعاون مع مكاتب المحاماة ومقدمي خدمات الشركات ومديري الأصول الخارجيين والصناديق الاستئمانية والمكاتب العائلية لتقديم خدمات مالية متكاملة للعملاء.

• الجمعيات الصناعية: تشارك في صندوق جبل طارق وجمعية الاستثمار (GFIA) لتعزيز الاستثمار المستدام ومعايير الصناعة.

• مقدمو التكنولوجيا: تعاون طويل الأمد مع Microsoft و Temenos لتحسين البنية التحتية التكنولوجية.

financial health

البيانات المالية لبنك Turicum Private Bank محدودة، لكن بعض المعلومات تظهر أنه يعمل بشكل مطرد:

> الإيرادات: ستبلغ الإيرادات حوالي 20.2 مليون دولار أمريكي (حوالي 140 مليون يوان صيني) وحوالي 6.6 مليون دولار أمريكي في عام 2024، مما يدل على نمو كبير.

• حجم الموظف: حوالي 71 (بيانات 2025)، مما يعكس نطاقا معتدلا وتشغيلا فعالا.

• الامتثال التنظيمي: بصفته بنكا معتمدا من GFSC، فإنه مطلوب الحفاظ على مخزن مؤقت لرأس المال ولا يحتوي على عقوبات تنظيمية عامة أو سجلات مخاطر مالية.

• حماية الودائع: المشاركة في GDGS لتعزيز ثقة العملاء في سلامة الأموال.

لم يتم الكشف عن تفاصيل مثل ميزانيتها العمومية ونسبة كفاية رأس المال، ولكن تشغيلها المستمر لأكثر من 30 عاما وقاعدة العملاء المستقرة تشير إلى صحة مالية جيدة.

future'

لم يكشف Turicum Private Bank عن خطط مستقبلية مفصلة ، ولكن بناء على ديناميكيات أعماله ، يمكن التكهن بالاتجاهات الرئيسية التالية:

> التحول الرقمي: استمر في الاستثمار في التكنولوجيا المالية لتحسين منصات Temenos و Microsoft لتحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.

• ESG والاستثمار المستدام: تعميق تطوير منتجات ESG والاستجابة للاتجاهات العالمية في التمويل المستدام.

• التوسع في مجالات الابتكار: دعم الأصول الرقمية والشركات المتعلقة ب blockchain لاغتنام الفرص في الأسواق الناشئة.

• توسع السوق العالمية: تعزيز اختراق السوق في أوروبا وخارجها من خلال شبكة من المكاتب التمثيلية والشركاء في زيورخ.

• تعزيز المواهب والامتثال: توظيف مواهب الامتثال والتكنولوجيا المالية باستمرار (على سبيل المثال، توظيف محللي الجرائم المالية في عام 2024) لضمان القدرة على التكيف التنظيمي وجودة الخدمة