Texas Security Bank

🏦 ملف الشركة

Texas Security Bank هو بنك تجاري مستقل مقره في تكساس بالولايات المتحدة الأمريكية، ويركز على تقديم خدمات مالية مخصصة للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم ورجال الأعمال. منذ إنشائه، كان البنك في مهمة "الارتقاء بأبطال المشاريع الحرة"، مع التأكيد على دعم أصحاب الأعمال المستقلين للنجاح من خلال المنتجات المالية والخدمات التعليمية. تأسس البنك في عام 2008 من قبل مجموعة من المصرفيين ذوي الخلفيات الريادية ، ويركز البنك على العلاقات طويلة الأمد مع العملاء ويلتزم بتقديم حلول مصرفية مستقرة وآمنة.

📋 معلومات

اساسية

الاسم
الكامل شركة تابعة لبنك تكساس سيكيوريتي

اسم
الشركة الأم: Texas Security Bankshares، Inc.
الشركة التابعة: TSB Financial Services، Inc. (تقديم الخدمات المالية مثل التأمين)

حالة التشغيل
العمليات النشطة ، اعتبارا من عام 2025 ، سيحافظ البنك على عملياته العادية مع فروع متعددة تخدم العملاء من الشركات والأفراد في تكساس والمناطق المحيطة بها.

خلفية
تأسس بنك تكساس سيكيوريتي من قبل مجموعة من المهنيين ذوي الخبرة المصرفية وريادة الأعمال الواسعة لسد الفجوة في السوق حيث تخدم البنوك التقليدية الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم. يركز البنك على ريادة الأعمال، والمؤسسون أنفسهم رواد أعمال يفهمون احتياجات أصحاب الأعمال، لذلك قاموا بتصميم خدمات فريدة من نوعها بما في ذلك البرامج التعليمية. نما البنك بشكل مطرد منذ إنشائه ، حيث تجاوز إجمالي الأصول 1 مليار دولار ، وحصل على عدد من التقديرات في الصناعة ، مثل الفوز بجائزة DFW Best Bank Gold من Dallas Morning News لمدة أربع سنوات متتالية.

رأس المال المسجل
لم يتم الكشف عن المبلغ المحدد لرأس المال المسجل بوضوح في المعلومات العامة ، ولكن وفقا لحجم أصوله (أكثر من 1 مليار دولار) وممارسات الصناعة ، فإن رأس المال المسجل الأولي يلبي المتطلبات التنظيمية للبنوك التجارية الأمريكية.

الخلفية التنفيذية الرئيسية

• كريج شيف (رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي): مؤسس البنك، مع أكثر من 30 عاما من الخبرة في الخدمات المصرفية والمالية، وقد عمل كمدير تنفيذي في العديد من المؤسسات المالية، مع التركيز على تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة.

• درو كيث (الرئيس): المدير المالي والرئيس التنفيذي للعمليات منذ عام 2018 وتمت ترقيته إلى منصب الرئيس في عام 2022 ، مع 25 عاما من الخبرة في الخدمات المصرفية التجارية وإدارة الخزانة في إعادة هيكلة أكثر من 1 مليار دولار من الديون.

• شون كاس (نائب الرئيس التنفيذي والرئيس التنفيذي للخبرة): المؤسس المشارك للبنك ، مع أكثر من 25 عاما من الخبرة المصرفية ، متخصص في الخدمات المصرفية الرقمية وإدارة تجربة العملاء ، وقيادة فرق التكنولوجيا وعمليات الودائع.

• جيمي بريتون (نائب الرئيس التنفيذي والمدير المالي والرئيس التنفيذي للعمليات): انضم في عام 2022 مع 8 سنوات من الخبرة المالية والقيادية في تكساس كابيتال بنك.

• كريس جونز (نائب الرئيس التنفيذي والرئيس التنفيذي للائتمان): المؤسس المشارك للبنك الذي يتمتع بخبرة 35 عاما في مجال الخدمات المالية مع التركيز على الإقراض في السوق المتوسطة وتطوير الأعمال.

يتكون مجلس
إدارة بنك تكساس سيكيوريتي من رواد أعمال ناجحين في مجال البناء والتطوير العقاري والخدمات المصرفية ورأس المال الاستثماري ، ولم يتم الكشف عن عضويتهم بالكامل ، ولكن مجلس إدارتهم هو "بطل المشاريع الحرة" مع خبرة عبر الصناعة لتوجيه استراتيجية البنك.

هيكل الشركة
يتبنى البنك هيكلا مصرفيا تجاريا قياسيا مع وحدات أعمال متعددة ، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والرهون العقارية وإدارة الثروات وخدمات التعليم (أكاديمية TSB). الشركة الأم ، Texas Security Bankshares، Inc. ، هي المسؤولة عن الإستراتيجية الشاملة ، وتقدم TSB Financial Services، Inc. خدمات مالية إضافية.

هيكل المساهمين
كشركة مملوكة للقطاع الخاص ، لم يتم الكشف علنا عن هيكل مساهمات بنك تكساس سيكيوريتي. في 5 سبتمبر 2019 ، تلقى البنك تمويلا من خلال جولة تمويل لم يكشف عنها مع مستثمرين بما في ذلك Otium Capital ، ولكن لم يتم الكشف عن المساهمة الدقيقة.

تخضع
طبيعة الشركة البنك التجاري الخاص ، المسجل كشركة ذات مسؤولية محدودة ، للمنظمين المصرفيين الفيدراليين ومستوى الولاية في الولايات المتحدة.

🏷️ تصنيف

المؤسسة

تصنيف الصناعة
المصرفية ، وتحديدا الخدمات المصرفية التجارية (رمز NAICS: 5221 ؛ رمز SIC: 602).

نوع الأعمال
B2B (من شركة إلى شركة): يخدم بشكل أساسي الشركات الصغيرة والمتوسطة ورواد الأعمال.
B2C (من الشركات إلى الأفراد): تقدم قروض عقارية سكنية وخدمات مصرفية شخصية.

📊 تصنيف السوق

المستهدف

• الشركات الصغيرة والمتوسطة: خاصة أصحاب الأعمال المستقلة والشركات العائلية ، في صناعات مثل التصنيع وتجارة التجزئة والعقارات وما إلى ذلك.

• الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية: يقدم خدمات الرهن العقاري وإدارة الثروات.

• السوق الجغرافي: يتركز بشكل أساسي في تكساس ، بما في ذلك مدن مثل دالاس وفورت وورث وأوستن ، مع التوسع الأخير في مقاطعة تارانت.

وضع السوق
تم وضع بنك تكساس سيكيوريتي باعتباره "بنك رواد الأعمال" ، حيث يميز نفسه عن البنوك المؤسسية التقليدية ، مع التركيز على ريادة الأعمال والخدمة الشخصية ، وتمكين العملاء من خلال التعليم والحلول المالية.

💼 service

يقدم بنك تكساس سيكيوريتي مجموعة متنوعة من الخدمات المالية ، والتي تشمل الخدمات المصرفية التجارية والشخصية ، بما في ذلك:

• الخدمات المصرفية التجارية:

  تمويل

  • رأس المال

  • العاملقروض عقارية يشغلها المالكتمويل

  • الاستحواذ لشركاء الإقراض في إدارة الأعمال الصغيرة (SBA)

• خدمات إدارة النقد:

  • الإدارة المالية

  • خدمات بطاقات التاجر

  • بطاقات ائتمان الشركات

• الخدمات المصرفية الشخصية:

  • مدخرات

    الرهن العقاري السكنية

  • والحسابات الجارية

• خدمات التأمين: تقدم منتجات التأمين من خلال شركتها الفرعية ، TSB Financial Services، Inc.

• الخدمات التعليمية:

  • أكاديمية TSB: برنامج تدريبي تنفيذي مدته عام واحد يضم 18 دورة تغطي إدارة الأعمال والتمويل والتخطيط الاستراتيجي.

  • سلسلة محاضرات الأعمال TSB: محاضرات أعمال منتظمة حول موضوعات مثل إدارة التدفق النقدي وتجربة العملاء والتحول الرقمي.

🛡️ رقم

التنظيمية
لم يتم الكشف عن رقم الترخيص التنظيمي المحدد في المعلومات العامة ، ولكن بصفته بنكا تجاريا مسجلا في الولايات المتحدة ، فإن بنك تكساس سيكيوريتي لديه ترخيص مصرفي صادر عن المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) ويلبي متطلبات البنوك الأعضاء في مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية.

وكالة منظمة

المؤسسة الفيدرالية

• للتأمين على الودائع (FDIC)

• وزارة الخدمات المصرفية

• في تكساس نظام الاحتياطي الفيدرالي (نظام الاحتياطي الفيدرالي)

تم تنظيم البنوك التنظيمية للوقت الفعلي
من قبل السلطات المذكورة أعلاه منذ إنشائها في عام 2008 ، وتاريخ السريان المحدد هو نفس تاريخ تسجيل البنك ، أي عام 2008.

سجل الامتثال
حصل البنك على تصنيف CRA المتميز لقانون إعادة الاستثمار المجتمعي (CRA) ، والذي تصدره مؤسسة التأمين الفيدرالية للتأمين الفيدرالي ، وقد حققت أقل من 10٪ من البنوك الأمريكية هذا التميز ، مما يشير إلى التميز في خدمة المجتمع والامتثال.

📈 Trade products

تتمحور منتجات التداول التي يقدمها بنك تكساس سيكيوريتي بشكل أساسي حول أعماله المصرفية الأساسية ، بما في ذلك:

• منتجات القروض: قروض الأعمال ، القروض العقارية ، قروض SBA ، قروض رأس المال العامل.

• منتجات الإيداع: الحسابات الجارية للأعمال ، وحسابات التوفير ، وحسابات سوق المال.

• منتجات الدفع: بطاقات ائتمان الشركات ، خدمات بطاقات التاجر ، حلول الدفع عبر الإنترنت.

• المنتجات المالية الأخرى: التأمين والرهون العقارية وخدمات إدارة الثروات.

💻 برامج التداول

منصة الخدمات المصرفية الرقمية

• الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: يمكن للعملاء الوصول إلى النظام المصرفي عبر الإنترنت من خلال الموقع الرسمي لبنك تكساس سيكيوريتي (www.texassecuritybank.com) ، والذي يدعم إدارة الحسابات ، التحويلات ودفع الفواتير.

• الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: تقدم تطبيقات جوال لنظامي التشغيل iOS و Android ، وتدعم الودائع عن بعد ومراقبة الحساب وإمكانيات الدفع.

• Q2 Innovation Studio: يتبنى البنك الحل المصرفي الرقمي الذي توفره Q2 لدعم عملاء الأعمال في إدارة النقد وعمليات الدفع بكفاءة.

• تكامل التكنولوجيا المالية مع الطرف الثالث: من خلال برامج السوق والمسرع ، يمكن للعملاء توصيل خدمات التكنولوجيا المالية للبيع بالتجزئة والتجارية بسلاسة.

💸 طرق الإيداع والسحب

طرق الإيداع

الودائع المقابلة: من خلال فروع البنوك (مثل دالاس وشمال دالاس وما إلى ذلك).

• الودائع عبر الإنترنت: قم بالإيداع عن بعد من خلال تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول أو منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.

• ودائع أجهزة الصراف الآلي: الودائع التي تتم من خلال أجهزة الصراف الآلي في شبكة أعضاء مؤسسة التأمين الفيدرالية.

• التحويل البنكي: يدعم التحويلات البنكية المحلية والدولية.

طرق السحب

• عمليات السحب المضادة: تقدم الفروع خدمات السحب النقدي.

• عمليات السحب من أجهزة الصراف الآلي: اسحب الأموال من خلال شبكة من أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك أو الشريكة.

• شيك: يمكن للعملاء كتابة شيك لسحب الأموال.

• التحويلات عبر الإنترنت: تحويل الأموال إلى حسابات أخرى من خلال منصات الخدمات المصرفية الرقمية.

📞 دعم العملاء

contact

• Phone:(469) 398-4800

• البريد الإلكتروني: أرسل سؤالا من خلال نموذج الاتصال على الموقع الرسمي.

• الفروع: تتوفر استشارات شخصية ، مع عناوين تشمل Turtle Creek Blvd في دالاس وبرج بريستونوود في شمال دالاس.

قنوات الدعم

• الدعم عبر الإنترنت: يوفر الموقع الرسمي أسئلة وأجوبة ومركز مساعدة مصرفية عبر الإنترنت.

• مدير الحساب: قم بتعيين مصرفي مخصص للعملاء التجاريين لتقديم خدمة مخصصة.

• الدعم التعليمي: إرشادات الأعمال من خلال أكاديمية TSB وسلسلة متحدثي الأعمال.

ملاحظات العملاء
تعتبر مراجعات العملاء إيجابية بشكل عام ، مما يسلط الضوء على سرعة خدمة البنك والدعم الشخصي والموارد التعليمية. على سبيل المثال ، أشاد العملاء باستجابتها السريعة لاحتياجات الأعمال أثناء الوباء وتقديم التوجيه المهني في إدارة القروض والحسابات.

🔍 الخدمات والخدمات الأساسية

تقدم البنوك التجارية
حلولا تمويلية للشركات الصغيرة والمتوسطة، بما في ذلك قروض رأس المال العامل، والقروض العقارية، وقروض SBA، وهي مناسبة بشكل خاص لأصحاب الأعمال الذين يحتاجون إلى تمويل مرن.

توفر إدارة النقد
أدوات شاملة للإدارة المالية لمساعدة الشركات على تحسين التدفق النقدي وتقليل المخاطر التشغيلية ، بما في ذلك حسابات صندوق التأمين وأنظمة الدفع عبر الإنترنت.

قروض الرهن العقاري
نحن نقدم قروض عقارية سكنية للأفراد والشركات من خلال فريق الرهن العقاري المحترف لدينا ، مما يساعد العملاء في اختيار منتجات القروض المناسبة.

الخدمات التعليمية
أكاديمية تسيير الاتصالات هي الخدمة المميزة للبنك التي تعزز أصحاب الأعمال في الإدارة المالية والاستراتيجية والتشغيلية من خلال الدورات والمحاضرات المنتظمة لمدة عام.

يوفر تكامل التكنولوجيا المالية
تجربة مصرفية رقمية فعالة من خلال الشراكة مع Q2 وشركاء التكنولوجيا المالية الآخرين ، مما يتيح للعملاء الاتصال بسلاسة بخدمات الطرف الثالث.

🖥️ البنية التحتية التقنية

وتتميز منصة الخدمات المصرفية الرقمية ب
Q2 Innovation Studio، الذي يدعم وظائف الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول، مما يضمن إدارة آمنة وفعالة للحسابات.

أمان البيانات
يحمي بيانات العملاء باستخدام تقنيات مثل Proofpoint و DigiCert ، المتوافقة مع معايير أمان FDIC.

تكامل التكنولوجيا المالية من خلال
منصة Marketplace ، يمكن للعملاء توصيل خدمات التكنولوجيا المالية للبيع بالتجزئة والتجارية لتحسين الكفاءة التشغيلية.

تستخدم الأنظمة الداخلية
Paycom لإدارة الموارد البشرية ، ويعمل LinkedIn Recruiter على تحسين عملية التوظيف ، مما يضمن نمو الأعمال المدعوم بالتكنولوجيا.

⚖️ نظام الامتثال والتحكم في المخاطر

نظام

> يتوافق مع المتطلبات التنظيمية من مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) وإدارة الخدمات المصرفية في تكساس.

• تنفيذ برنامج إدارة مخاطر المؤسسة (ERM) الذي يغطي مخاطر الائتمان والسوق والتشغيل.

• الحصول على تصنيف متميز من هيئة تنظيم الاتصالات ، مما يدل على أدائها المتميز في إعادة الاستثمار المجتمعي والإقراض العادل.

التحكم

• مخاطر الائتمان: يقوم فريق بقيادة كبير مسؤولي الائتمان كريس بنسون بإجراء مراجعات صارمة للقروض.

• المخاطر التشغيلية: تشرف ميلاني سميث، كبيرة مسؤولي المخاطر، على مبادرات إدارة المخاطر المؤسسية وتخفف من مخاطر العمليات الداخلية.

• منع الاحتيال: شارك في حملة #BanksNeverAskThat لجمعية المصرفيين الأمريكية لتثقيف العملاء حول عمليات التصيد الاحتيالي.

📍 وضع السوق والميزة

في السوق
تم وضع بنك تكساس سيكيوريتي باعتباره البنك المفضل للشركات الصغيرة والمتوسطة ورجال الأعمال ، مع التركيز على ريادة الأعمال والخدمة الشخصية ، مما يميزه عن البنوك المؤسسية الكبيرة.

ميزة تنافسية

المنافسون الرئيسيون

> Truist

• First Republic Bank

• Investec

• بنوك إقليمية أخرى ، مثل بنك تكساس كابيتال

🤝 دعم العملاء وتمكينهم

دعم
شخصي قم بتعيين مصرفي مخصص لكل عميل تجاري ، وتقديم مشورة مالية مخصصة.

تمكين التعليم من خلال
أكاديمية TSB والمحاضرات ، نساعد العملاء على إتقان الإدارة المالية واستراتيجيات الأعمال لتعزيز قدرتهم التنافسية.

المشاركة المجتمعية
استضاف بانتظام فعاليات العملاء ، مثل حفلات الشواء السنوية ، لتعزيز ولاء العملاء مع دعم تنمية المجتمع المحلي.

🌱 المسؤولية الاجتماعية والحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات

المسؤولية الاجتماعية

• حصل على جائزة LiFE من جمعية المصرفيين في تكساس لمساهماته في التعليم المالي المجتمعي.

• دعم تنمية المنشآت المحلية وتعزيز الحيوية الاقتصادية للمجتمع من خلال البرامج التعليمية.

ممارسات ESG

> البيئة: لم يتم الكشف عن تدابير محددة لحماية البيئة ، لكن البنك يدعم الشركات الصغيرة والمتوسطة المستدامة.

• اجتماعي: يظهر التزاما بخدمة المجتمع من خلال التقييمات المتميزة لهيئة تنظيم الاتصالات (CRA).

• الحوكمة: هيكل حوكمة الشركات الشفاف، مع مجلس إدارة يتألف من خبراء ذوي خبرة في القطاع.

🤲 النظام البيئي للتعاون الاستراتيجي

Fintech Partners

Q2: توفير حلول مصرفية رقمية لتعزيز تجربة العملاء.

• التكنولوجيا المالية التابعة لجهات خارجية: دمج خدمات البيع بالتجزئة والتجارة من خلال السوق.

شراكات الصناعة

• المشاركة في أنشطة منع الاحتيال التابعة لجمعية المصرفيين الأمريكية ، والعمل مع أكثر من 1,500 بنك في جميع أنحاء البلاد.

• الشراكة مع مؤسسات استثمارية مثل Otium Capital لتأمين تمويل النمو.

الشراكات المجتمعية:
تعاون مع مجتمع الأعمال في دالاس والمنظمات المحلية لاستضافة الأحداث التعليمية والمشاريع المجتمعية.

💵 الصحة المالية

حجم الأصول
اعتبارا من عام 2025 ، تجاوز إجمالي الأصول 1 مليار دولار ، ولم يتم الكشف عن بيانات مالية محددة.

بلغت إيرادات الإيرادات في عام 2023 حوالي 20.6 مليون دولار (بيانات RocketReach).

التقييمات والاعتراف

• معتمد من قبل أفضل معهد أماكن العمل لثقافة مكان العمل الصحية لمدة 6 سنوات متتالية.

• في عام 2022 ، حصل على جائزة الفريق التنفيذي المالي للرئيس التنفيذي.

• فاز بجائزة DFW لأفضل بنك ذهبي من دالاس مورنينغ نيوز لمدة 4 سنوات متتالية.

التمويل أكمل
جولة تمويل لم يكشف عنها في 5 سبتمبر 2019 ، مع مستثمرين بما في ذلك Otium Capital.

🚀 خارطة طريق للمستقبل

خطط التوسع

• يستمر التوسع في تكساس ، لا سيما في مقاطعة تارانت ، مع نقل مقرها الرئيسي إلى برج بريستونوود في شمال دالاس في عام 2023 لتعزيز القدرات التشغيلية.

• زيادة عدد الفروع وتوسيع تغطية السوق.

ترقيات التكنولوجيا

توسيع الخدمات التعليمية

المشاركة المجتمعية

• استثمر باستمرار في المشاريع المجتمعية لتعزيز تصنيفات CRA وتأثير العلامة التجارية.

• تعزيز التعاون مع الشركات والمنظمات المحلية لدعم التنمية الاقتصادية الإقليمية.